第一章　總則

　　第二章　業務范圍

　　第三章　資本

　　第四章　董事會

　　第五章　監事會

　　第六章　管理機構

　　第七章　財務審理

　　第八章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　平安保險公司（以下簡稱公司）是經營保險業務的社會主義股份制保險企業。

　　公司英文名稱：PING　AN　INSURANCE　COMPANY　OF　CHINA

　　第二條　公司的經營宗旨是信譽第一，客戶至上，優質服務，公平競爭，積極開拓保險領域，繁榮保險市場，安定人民生活，發揮經濟補償作用，為發展我國金融保險事業作出貢獻。

　　第三條　公司實行自主經營、獨立核算、自負盈虧。經中國人民銀行總行批準，在國家工商行政管理局登記注冊的企業法人。

　　第四條　公司的組織形式為有限責任公司，最大責任以注冊資本為限。股東各方以所占股份金額對公司的債務承擔責任，并按其股份比例分享利益和承擔風險。

　　第五條　公司接受中國人民銀行的領導、管理、協調、監督和稽核，執行國家統一的保險方針、政策和中國人民銀行制定的規章制度，其一切活動必須遵守中華人民共和國的法律、法令。

　　第六條　公司為區域性保險公司。總公司設于深圳，根據業務發展，經中國人民銀行批準，重點在沿海城市設立分支機構或附屬機構。

　　第二章　業務范圍

　　第七條　公司及所屬分支機構的業務范圍為：

　　1．經營人民幣及境內、外外幣的各種財產保險、責任保險、信用保證保險、農業保險、人身保險等業務；

　　2．按照國家有關規定辦理境內外分保、共保等保險業務及法定保險業務；

　　3．與國內外保險機構建立代理關系和業務往來關系，代理檢驗、理賠、追償等事宜；

　　4．參與國際保險學術活動；

　　5．有價證券投資及公司業務有關的投資、租賃及資金融通業務；

　　6．經中國人民銀行批準的其他業務。

　　第三章　資本

　　第八條　公司注冊資本為人民幣三億元。根據業務發展，公司可向中國人民銀行申請增加注冊資金。公司股份結構的變化和股權的轉讓需經人民銀行批準。

　　第四章　董事會

　　第九條　公司設董事會，董事會成員由股東選舉產生，董事任期四年，期滿后可連選連任。董事會設董事長一人，副董事長若干人，由董事會選舉產生，并報中國人民銀行核準。

　　第十條　董事因故不能出席董事會議，可臨時委托代理人行使其職權，董事委托代理人出席會議，須向董事會出具委托書，代理人在董事會例會期間行使董事權利，但授權委托不能連續兩次，如屆時董事未出席董事會議而又未委托代理人出席視作為棄權。董事會休會期間，重大問題公司直接請示正副董事長一致通過決定。

　　第十一條　董事連續三次不參加董事會會議，原委派方應另行委派新董事。

　　第十二條　董事會職責如下：

　　一、根據國家政策、方針，審定公司的經營方針、發展規劃；

　　二、批準年度財務報表、收支預算、決算與年度利潤分配方案；

　　三、決定公司職工獎勵及福利基金、企業發展基金的提取比例；

　　四、討論通過公司章程的修改和補充；

　　五、討論提出公司內部機構及分支機構或附屬機構的設置、變更方案；

　　六、討論提出公司資本金的增加和轉讓議案；

　　七、決定聘任總經理。

　　第五章　監事會

　　第十三條　公司設監事會，監事會設首席監事一人，監事若干人。首席監事由中國人民銀行提名，其它監事成員由總經理提名，董事會聘任。監事任期四年，期滿后，如需要可連續受聘。

　　第十四條　監事會職責如下：

　　一、根據國家政策及國內外的形勢，對公司的經營方針及發展規劃的制定提出意見和建議；

　　二、審查公司的年度預算和決算；

　　三、對涉及公司的重大問題，參與調查處理。

　　第六章　管理機構

　　第十五條　公司實行董事會領導下的總經理負責制，設總經理一人，副總經理若干人，總經理為公司法人代表，對董事會全面負責，執行董事會決議及公司章程，主持領導公司的日常經營管理工作及董事會委托的其他事宜。

　　第十六條　總經理的主要職責如下：

　　一、按照公司的章程，董事會通過的各項決議、規定和制度、組織公司的經營活動。

　　二、組織編制公司的發展規劃、年度經營計劃送交董事會審議，經董事會批準后負責執行和實施。

　　三、主持制定公司的經營管理規章制度、勞動工資制度、職工考勤、升級與獎懲制度和其它各項工作業務制度。

　　四、根據公司業務發展，合理設置公司內部的部門；決定聘用副總經理（報董事會審定）總經理助理、部門經理和其他中層管理人員，報董事會備案。

　　五、負責向董事會提交年度工作報告和其它報告，接受董事們的質詢。

　　第十七條　副總經理對總經理負責并協助總經理工作，當總經理不在時，受總經理委托，代行總經理職權。

　　第十八條　總經理、副總經理及其他高級職員請求辭職應提前六十天向董事會提出書面報告；總經理、副總經理由董事會審定，報中國人民銀行核準后聘任。

　　第十九條　總公司對分支機構及附屬機構的主要人事任免、業務政策、綜合計劃、資金運用、分保規劃、各類準備金管理及涉外事務方面實行統一領導。

　　第七章　財務審理

　　第二十條　公司以公歷每年一月一日至十二月三十一日為一個會計年度。年終編制資產負債表、營業報告、損益表、財產目錄以及盈余分配方案，由總經理提交監事會審核并報經董事會審定后，報請國家主管部門備案。

　　第二十一條　公司按國家有關規定提留責任準備金和總準備金。

　　第二十二條　公司資產運用嚴格按中國人民銀行有關規定執行。

　　第八章　附則

　　第二十三條　本章程未盡事宜，由公司董事會修改補充。

　　第二十四條　本章程解釋權屬于平安保險公司董事會。

　　第二十五條　本章程報經中國人民銀行批準后實施，修改亦同。