中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部：

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第340號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《條例》）第十七條、第二十一條，《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》（中國(guó)人民銀行令〔2002〕第1號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《細(xì)則》）第四十四條、第四十五條、第四十六條的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就外資銀行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入制度和準(zhǔn)入程序等有關(guān)問(wèn)題進(jìn)一步明確如下：

　　一、關(guān)于外資銀行新業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入制度

　　《條例》第十七條和第二十一條規(guī)定，外資銀行業(yè)務(wù)范圍包括十三個(gè)種類，在該范圍內(nèi)開(kāi)辦的新業(yè)務(wù)品種，在開(kāi)辦之前應(yīng)向中國(guó)人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)，獲得中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)后方可開(kāi)辦。中國(guó)人民銀行對(duì)外資銀行新業(yè)務(wù)品種的批準(zhǔn)方式包括審批制、備案制兩種方式，具體是：

　　（一）對(duì)《條例》第十七條前十二項(xiàng)規(guī)定業(yè)務(wù)種類中的新業(yè)務(wù)品種一般適用備案制，對(duì)少數(shù)對(duì)銀行業(yè)發(fā)展和金融市場(chǎng)有重要影響的新業(yè)務(wù)品種，中國(guó)人民銀行根據(jù)具體情況采用審批制。對(duì)適用備案制的品種，由中國(guó)人民銀行銀行管理司向外資銀行發(fā)出《備案回復(fù)通知書(shū)》；對(duì)適用審批制的品種，由中國(guó)人民銀行向外資銀行發(fā)出批復(fù)文件。

　　（二）對(duì)《條例》第十七條前十二項(xiàng)規(guī)定業(yè)務(wù)種類中的業(yè)務(wù)品種，如有適用外資銀行的專項(xiàng)業(yè)務(wù)管理辦法，則該業(yè)務(wù)品種的準(zhǔn)入制度和程序適用專項(xiàng)的業(yè)務(wù)管理辦法。目前，該類專項(xiàng)的業(yè)務(wù)管理辦法有《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

　　（三）對(duì)《條例》第十七條第十三項(xiàng)規(guī)定的“經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)”，一般適用備案制；對(duì)涉及證券、保險(xiǎn)和其他非銀行金融行業(yè)的產(chǎn)品適用審批制。

　　外資銀行如不能確定適用的準(zhǔn)入制度，可在申請(qǐng)新業(yè)務(wù)品種前向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)咨詢。

　　二、關(guān)于外資銀行新業(yè)務(wù)品種的準(zhǔn)入程序

　　外資銀行開(kāi)辦新業(yè)務(wù)品種的申請(qǐng)，應(yīng)由外資銀行法人機(jī)構(gòu)總部或主報(bào)告行送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審查后，報(bào)人民銀行分行或營(yíng)業(yè)管理部轉(zhuǎn)報(bào)人民銀行總行批準(zhǔn)。外資銀行法人機(jī)構(gòu)總部或主報(bào)告行獲準(zhǔn)開(kāi)辦某一新業(yè)務(wù)品種后，其在華的分支機(jī)構(gòu)或其他分行在獲得其授權(quán)后，即可開(kāi)辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)品種。外資銀行在開(kāi)辦獲準(zhǔn)的新業(yè)務(wù)品種時(shí)，應(yīng)向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　三、關(guān)于外資銀行適用報(bào)告制的準(zhǔn)入制度和程序

　　對(duì)《條例》第十七條前十二項(xiàng)規(guī)定業(yè)務(wù)種類中的不屬于新業(yè)務(wù)品種的，一般適用報(bào)告制，外資銀行在開(kāi)辦該類業(yè)務(wù)后，應(yīng)就開(kāi)辦業(yè)務(wù)的品種及其屬性及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。報(bào)告由外資銀行法人機(jī)構(gòu)或主報(bào)告行報(bào)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)，再由所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)按季逐級(jí)匯總上報(bào)總行。

　　四、關(guān)于外資銀行開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)

　　外資銀行開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍根據(jù)《條例》及《細(xì)則》執(zhí)行，準(zhǔn)入制度和準(zhǔn)入程序依照本通知規(guī)定執(zhí)行。

　　請(qǐng)各分行、營(yíng)業(yè)管理部將本通知及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)中心支行和轄區(qū)內(nèi)外資銀行營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)。

　　特此通知。

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