附件：一、《開通境內居民個人因私購匯業務的銀行及下屬機構名單》

　　附件二：境內居民個人因私購匯管理實施細則（試點用）

　　第一章　總則

　　第二章　銀行居民個人因私售匯業務的準入與退出

　　第三章　居民個人因私購匯業務管理

　　第四章　附則

　　國家外匯管理局上海、江蘇、浙江、福建、陜西分局、北京外匯管理部，中國銀行、中國工商銀行、中信實業銀行：

　　為方便境內居民個人辦理因私購匯業務，國家外匯管理局決定自2002年4月1日起在部分地區開展境內居民個人因私購匯管理信息系統的試點工作。現將有關事項通知如下：

　　一、參加此次試點工作的銀行為中國銀行、中國工商銀行和中信實業銀行（參加試點的銀行網點名單見附件一）。

　　二、凡參加此次試點工作的銀行網點均須通過“境內居民個人因私購匯管理信息系統”辦理居民個人因私售匯業務。各試點銀行網點須將有關情況及時公告公眾。

　　三、試點期間，參加試點工作的外匯局和外匯指定銀行應嚴格按照《境內居民個人因私購匯管理實施細則》（見附件二）的規定辦理居民個人因私售匯業務。

　　四、此次開通境內居民個人因私購匯系統的網點機構應及時向所在地外匯局申領國際收支統計申報系統金融機構標識碼及順序號，并辦理業務準入的相關手續。

　　五、試點地區外匯局要核實申辦此項業務的銀行網點是否已經開辦了結售匯業務或是外幣兌換業務；對既無結售匯業務又無外幣兌換業務的，要及時向國家外匯管理局國際收支司報告；對已開辦了結售匯業務或是外幣兌換業務的，要及時為其辦理國際收支統計申報系統的金融機構標識碼及順序號。

　　六、各試點地區外匯局應對附件所列的銀行進行業務及技術方面的檢查，如確認試點銀行與外匯局的系統不能聯通，則應及時報告國家外匯管理局信息中心。

　　七、試點期間，各試點地區外匯局應加強對試點情況的監督檢查，加強對試點銀行業務人員的培訓。試點期間如發現問題，請及時向國家外匯管理局經常項目司和信息中心反饋。

　　八、試點地區外匯局和試點銀行收到文件后，請盡快轉發所轄試點銀行網點。特此通知。

　　經常項目司聯系人：董英

　　聯系電話： 68402156

　　信息中心聯系人：雒力旭

　　聯系電話： 68402121

　　國際收支司聯系人：張生會

　　聯系電話：68402318附件：一、《開通境內居民個人因私購匯業務的銀行及下屬機構名單》

　　附件一（1）：中國工商銀行申請“個人購匯系統”試點網點名單

　　附件一（2）：中信實業銀行申請“個人購匯系統”試點網點名單

　　附件一（3）：中國銀行申請“個人購匯系統”試點網點名單

　　二、《境內居民個人因私購匯管理實施細則》附件二：境內居民個人因私購匯管理實施細則（試點用）

　　第一章　總則第一條　為了規范境內居民個人因私購匯管理，方便境內居民個人因私用匯，提高銀行的競爭能力，抑制外匯黑市，完善境內居民個人外匯管理，根據《中華人民共和國外匯管理條例》、《境內居民個人外匯管理暫行辦法》及其他相關規定，特制定本細則。

　　第二條　本細則所稱“境內居民個人”（以下簡稱居民個人）系指中華人民共和國境內的中國人及未取得境外永久居留權持中國護照的中國人。定居在中華人民共和國境內的外國人（包括無國籍人）因私購匯，仍按《境內居民個人外匯管理暫行辦法》有關規定在原授權銀行辦理。在中華人民共和國境內居留的外國人及港澳臺同胞不適用本細則。

　　第三條　本細則所稱“銀行”系指經國家外匯管理局或其分局批準或備案，經營居民個人因私售匯業務的外匯指定銀行，包括中資銀行和外資銀行及其分支機構和營業網點。

　　第四條　居民個人因私出境旅游（含港澳游）、朝覲、探親會親、境外就醫、自費留學、商務考察、境外培訓、被聘工作、繳納境外國際組織會費、境外郵購、出境定居、境外直系親屬救助、國際交流等項下購匯，適用本細則。

　　第五條　國家外匯管理局及其分局負責銀行經營居民個人因私售匯業務的批準或備案；國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱“外匯局”）是居民個人因私購匯的管理機關，負責居民個人購匯業務的監督和管理。

　　第六條　銀行辦理居民個人因私購匯業務所需外匯須納入銀行結售匯業務頭寸管理范疇之內。

　　第七條　外匯局對居民個人因私購匯業務實行限額及核銷管理。在規定限額以內的，居民個人可以持規定的證明材料，直接到銀行辦理；購匯金額在規定限額以上的，居民個人應當持規定的證明材料向外匯局申請，由外匯局進行真實性審核，憑外匯局的核準件和規定的證明材料到銀行辦理。

　　居民個人因私購匯后，應當在辦理下一筆因私購匯前，就上一筆因私購匯辦理核銷手續，未辦理因私購匯核銷手續的，不得辦理新的因私購匯。

　　第八條　外匯局通過建立“境內居民個人因私購匯管理信息系統”（以下簡稱“個人購匯系統”），對居民個人因私購匯業務進行實時監管。

　　經營居民個人因私售匯業務的銀行，必須按外匯局要求使用個人購匯系統。

　　第二章　銀行居民個人因私售匯業務的準入與退出第九條　銀行開辦、終止居民個人因私售匯業務，應當經國家外匯管理局或其分局批準或備案。

　　第十條　具備下列業務條件和技術條件的銀行，可以向外匯局申請經營居民個人因私售匯業務：

　　（一）業務條件

　　1、具有結售匯業務（含外幣兌換業務）經營資格；

　　2、具有三名（含三名）以上經外匯局考核合格、熟悉居民個人因私售匯業務的從業人員；

　　3、具有外匯局認可的單證管理和會計核算等內控制度。

　　（二）技術條件

　　1、根據“境內居民個人因私購匯管理信息系統網絡接入原則”（見附件1），建立與國家外匯管理局的網絡連接。

　　2、遵守國家有關計算機信息系統的安全規定。

　　3、辦理業務的計算機設備要滿足“境內居民個人因私購匯管理信息系統對銀行設備的要求”（見附件2）。

　　4、使用本系統的銀行操作人員均須接受操作培訓并取得資格。

　　5、辦理業務的每家分支機構必須具備一名以上技術人員能維護系統正常運行。

　　第十一條　銀行申請開辦居民個人因私售匯業務，應當向外匯局提交以下材料：

　　（一）經營居民個人因私售匯業務的申請報告；

　　（二）中國人民銀行核發的《金融機構營業許可證》正本和副本復印件；

　　（三）具備資格的外匯從業人員的名單和履歷；

　　（四）用于居民個人因私售匯業務的相關單證式樣及其管理制度；

　　（五）居民個人因私售匯業務的會計核算制度；

　　（六）其它與居民個人因私售匯業務相關的規章制度；

　　（七）符合規定的技術條件的相關說明和材料。

　　銀行的分支機構除提交上述文件和資料外，還應當提交其上級行同意其開辦居民個人因私售匯業務的文件。

　　第十二條　銀行開辦居民個人因私售匯業務，必須由其總行向外匯局申請，由國家外匯管理局批準。

　　銀行的分支機構開辦居民個人因私售匯業務，應在其總行獲得國家外匯管理局批準后，持國家外匯管理局批準件的復印件和本細則第十一條規定的材料向所在地外匯分局備案。

　　第十三條　國家外匯管理局收到銀行總行開辦居民個人因私售匯業務的申請后，應當審核其相關的文件和材料，對符合規定的業務條件和技術條件的，自收到申請文件之日起三個月內，向其核發批準件。

　　各外匯分局收到銀行分支機構開辦居民個人因私售匯業務的文件后，應當審核其相應的材料，對符合規定的業務條件和技術條件的，自收到銀行申請文件之日起一個月內，核準備案。

　　第十四條　銀行主動終止居民個人因私售匯業務，應當持下列材料向所在地外匯局申請，由國家外匯管理局或其分局批準：

　　（一）終止居民個人因私售匯業務的申請報告；

　　（二）外匯局允許其開辦居民個人因私售匯業務的批準文件或備案證明；

　　（三）國家外匯管理局規定的其它材料。

　　銀行分支機構終止居民個人因私售匯業務，還應當提交其上級行同意其終止居民個人因私售匯業務的批準件。

　　第十五條　銀行有下列情形之一的，各地外匯局應當撤銷其居民個人因私售匯業務，并報國家外匯管理局備案：

　　（一）被中國人民銀行吊銷《金融機構營業許可證》的；

　　（二）被外匯局取消結售匯業務經營資格的；

　　（三）銀行總行被取消居民個人因私售匯業務經營資格的；

　　（四）喪失開辦居民個人因私售匯業務的條件的；

　　（五）嚴重違反居民個人因私售匯業務管理規定的。

　　第三章　居民個人因私購匯業務管理第十六條　居民個人辦理因私購匯時，應當持書面申請及下列規定的證明材料

　　原件（本細則特殊指明復印件除外）及復印件向銀行或外匯局申請。銀行和外匯局應將復印件留存三年備查：

　　（一）旅游（含港澳游）：“境內居民因私出境旅游購匯單”、 經旅行社確認的“中國公民自費出國旅游團隊名單表”。 護照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　（二）朝覲：省級宗教事務管理局文件、護照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　（三）探親會親：護照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　（四）境外就醫：所在地區（市）級醫院證明和境外醫院接收證明、收費通知、護照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　（五）自費留學（含保證金）：

　　1、自費留學人員攻讀大學預科以上學位購買第一學年的學費和生活費時，須提供護照及有效簽證、明確寫明姓名的攻讀大學預科以上學位的正式錄取通知書、收費通知書的翻譯件、身份證或戶口簿。如由其他人員代辦，除上述有關憑證外，還須提供本人委托書、本人身份證或戶口簿復印件及代辦人身份證或戶口簿。如自費留學人員本人已注銷戶口的，憑當地公安機關證明辦理。

　　2、自費留學人員攻讀大學預科以上學位購買第二學年以后的學費和生活費時，須提供本年度收費通知單、上一學年的繳費證明、本人委托書、學生證等在讀證明、護照及有效簽證復印件。留學人員本人或代辦人身份證或戶口簿。

　　3、其他自費留學人員購匯時，須提供護照及有效簽證、明確寫明姓名的正式錄取通知書的復印件及翻譯件、身份證或戶口簿。如由其他人員代辦，除上述有關憑證外，還須提供本人委托書、本人身份證或戶口簿復印件及代辦人身份證或戶口簿。如自費留學人員本人已注銷戶口的，憑當地公安機關證明辦理。

　　4、須交納一定金額人民幣保證金后才能取得留學簽證的，須提供護照、明確寫明姓名的攻讀大學預科以上學位的正式錄取通知書、收費通知書的翻譯件、身份證或戶口簿。銀行在自費留學界面操作，在“簽證”欄內加注“NO VISA”后，在備注欄中注明“保證金”。

　　（六）商務考察：護照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　（七）被聘工作：聘書、護照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　（八）繳納境外國際組織會費：繳費通知、境外國際組織證明、身份證或戶口簿。

　　（九）境外郵購：廣告、定單等收費憑證、身份證或戶口簿。

　　（十）出境定居：護照及有效簽證、身份證或戶口簿。如本人已注銷戶口的，憑當地公安機關證明辦理。

　　（十一）境外直系親屬救助：公安部門親屬（含夫妻）關系證明、公證機構有效證明、境外使、領館證明、身份證或戶口簿。

　　（十二）國際交流：邀請函、護照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　（十三）境外培訓：培訓相關文件、護照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　（十四）其它：其它相關有效憑證。

　　前往港澳地區無法提供護照和有效簽證的，可提供往來港澳通行證及有權部門的有效簽證。

　　第十七條　居民個人因私出境定居購匯，只能在首次出境前辦理；居民個人境外直系親屬救助因私購匯，只能因境外直系親屬在境外發生重病、死亡和意外災難時辦理。

　　第十八條　個人購匯系統以居民身份證作為個人身份的唯一標識。沒有身份證的居民個人（如軍官、警官、16歲以下兒童）辦理購匯時，應當提供軍官證、警官證或其它有效身份證明。銀行須按統一編碼規則編碼后錄入系統。如身份證及編碼出現重復，須由銀行報所在地外匯局核準后，銀行方能辦理。

　　第十九條居民個人辦理因私購匯時，根據相關費用證明購匯，金額在下列規定限額以內的，可以持本細則第十六條、第十八條規定的證明材料到外匯指定銀行辦理：

　　（一）旅游：等值2000美元（含2000美元，下同）；港澳游：1000美元（含1000美元，下同）；

　　（二）朝覲：等值2000美元；港澳地區1000美元；

　　（三）探親會親：等值2000美元；港澳地區等值1000美元；

　　（四）境外就醫：等值2000美元；港澳地區等值1000美元；

　　（五）自費留學：大學預科以上（含預交保證金）每學年等值20000美元；大學預科以下等值2000美元。

　　（六）商務考察：等值2000美元；港澳地區等值1000美元；

　　（七）被聘工作：等值2000美元；港澳地區1000美元；

　　（八）繳納國際組織會費：等值2000美元；

　　（九）境外郵購：等值1000美元；

　　（十）出境定居：等值2000美元；港澳地區1000美元；

　　（十一）境外直系親屬救助：等值1000美元；

　　（十二）國際交流：等值2000美元；港澳地區1000美元；

　　（十三）境外培訓：等值2000美元；港澳地區1000美元；

　　（十四）其它：等值1000美元；

　　第二十條　14歲（含14歲）以下兒童因私購匯，按本細則第十九條規定限額減半執行。

　　第二十一條　居民個人因私購匯，購匯金額在本細則第十九條、第二十條規定限額以上的，應當持規定的證明材料向外匯局申請，由外匯局審核真實性后，憑外匯局的核準件和規定的證明材料到銀行辦理。

　　第二十二條　居民個人向外匯局申請的，外匯局審核居民個人提供的證明材料無誤后，應當向居民個人核發核準件，同時，在系統中登錄。外匯局的核準件自簽發之日起，有效期為三個月。

　　第二十三條　居民個人因私購匯后，所購外匯可以匯出境外、可以持匯票、旅行支票、信用卡等攜出境外，也可以提取外幣現鈔，但每次提取外幣現鈔的金額不得超過等值2000美元（含2000美元）。

　　居民個人因私購匯所購自費留學項下學費，只能直接匯往境外學校帳戶，所購繳納境外國際組織會費，只能直接匯往境外國際組織帳戶，所購境外郵購外匯，只能直接匯往境外機構帳戶，境外直系親屬救助所購外匯只能直接匯往境外個人帳戶，不得提取外幣現鈔。

　　第二十四條　居民個人因私購匯后，所購外匯不得在境內轉為存款。居民個人因私購匯，所購外匯匯往境外后，從境外退回的外匯必須結匯。居民個人因私購匯后，因故未出境的，所購外匯必須結匯。

　　第二十五條　居民個人因私購匯后，應當在下一次因私購匯前， 按下列規定

　　在銀行辦理因私購匯核銷手續：

　　（一）居民個人有出境行為的旅游、朝覲、探親會親、境外就醫、商務考察、被聘工作、國際交流、境外培訓等項下因私購匯，憑邊檢部門在其護照上簽注的出境或入境印章辦理。

　　（二）居民個人境外郵購項下購匯，憑境外發票或收據辦理。

　　（三）居民個人繳納國際組織會費、境外直系親屬救助及“其它”項下因私購匯，銀行為其辦理售匯手續即視同自動核銷。

　　（四）大學預科以上的自費留學憑上一學年的繳費證明和在讀證明辦理；大學預科以下的自費留學憑在讀證明辦理。預交保證金后獲得有效留學簽證的，憑上一學年的繳費證明和在讀證明辦理；未獲得有效留學簽證的，憑結匯證明辦理。

　　（五）居民個人出境定居因私購匯不需辦理核銷。

　　第二十六條　居民個人辦理因私購匯核銷后，分局或銀行應當將核銷依據復印件、核銷記錄保存三年備查。

　　第二十七條　銀行為居民個人辦理因私售匯時，應當按照下列程序辦理：

　　（一）通過個人購匯系統查詢居民個人因私購匯核銷情況和外匯局核準情況；（二）審核居民個人提供的證明材料；

　　（三）在個人購匯系統上登記購匯信息；

　　（四）通過個人購匯系統打印“購匯通知單”，作為會計憑證留存備查；

　　（五）將售匯數據和信息通過個人購匯系統傳送外匯局。

　　第二十八條　銀行為居民個人辦理因私售匯時，應當區分各種情況，按下列規定辦理：

　　（一）對于沒有未核銷記錄的，審核規定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續。（二）對于有未核銷記錄，但能夠提供核銷憑證的，先為其辦理核銷手續，再審核規定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續。

　　（三）對于有未核銷記錄的，但不能提供核銷憑證的，要求其將上次所購外匯結匯，憑結匯水單和規定的證明材料重新辦理因私購匯手續。在居民個人提供核銷憑證辦理完因私購匯核銷手續前，或者將上次所購外匯結匯前，不得為其辦理因私售匯手續。

　　（四）對于在規定限額之內的，審核規定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續。

　　（五）對于在規定限額以上，且居民個人提供了外匯局的核準件，在系統中業已查詢到了外匯局核準件電子數據的，審核外匯局的核準件和規定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續。

　　（六）對于在規定限額以上，且提供了外匯局的核準件，但在系統中未查到相關外匯局核準件電子數據的，應當告之其到核發核準件的外匯局補錄電子數據，不得為其直接辦理售匯手續。

　　（七）對于在規定限額以上，但不能提供外匯局核準件的，應當告其向外匯局申請，憑外匯局的核準件和規定的證明材料辦理，不得直接為其辦理售匯手續。

　　第二十九條　銀行為居民個人辦理售匯后，應當在居民個人護照或港澳通行證上加蓋“已供匯”標志和售匯日期。

　　第三十條　銀行為居民個人辦理售匯時，應按銀行當日外匯牌價兌換外匯；居民個人因私所購外匯為美元以外其它幣種的，銀行應按外匯局核定的內部統一折算率折算成美元，在個人購匯系統相關欄目中填注；居民個人因私購買多幣種外匯的，銀行應當按外匯局核定的內部統一折算率將其它幣種的外匯折算成美元，在個人購匯系統“購匯金額”欄目中只填注美元金額，但按實際購匯幣種辦理售匯。

　　第三十一條　居民個人因私購匯后外匯匯往國或地區原則上應與其出境前往國或地區一致。如不一致，銀行應當要求居民個人說明原因，并在系統備注欄中注明。

　　第三十二條　銀行應在每月初10日內將上月居民個人售匯情況統計表（月報）、異常情況逐筆匯總報表報所在地外匯局（表樣見附件）。

　　第四章　附則第三十三條　銀行和居民個人應當按照本細則規定辦理因私購匯業務，對違反本細則規定的，由外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》及其他相關規定進行處罰。

　　第三十四條　銀行應當加強對居民個人因私售匯業務人員的管理，對業務人員脫離系統進行居民個人因私售匯操作情節嚴重的，外匯局可以暫停或終止該銀行居民個人因私售匯業務經營資格。

　　第三十五條　當系統出現故障時，由外匯局正式通知銀行啟動業務應急方案。啟動業務應急方案期間外匯局可以在每個地區指定一家銀行辦理居民個人因私購匯業務。恢復系統后外匯局應正式通知各銀行恢復系統運行。

　　第三十六條　本細則由國家外匯管理局負責解釋。

　　第三十七條　本細則自2002年4月1日起施行。以前規定與本細則相有抵觸的，按本細則規定執行。

　　附件：

　　1、境內居民個人因私購匯管理信息系統網絡接入原則

　　2、境內居民個人因私購匯管理信息系統對銀行設備的要求

　　3、報表樣式

　　附件1：

　　境內居民個人因私購匯管理信息系統網絡接入原則

　　一、網絡結構

　　1.1商業銀行網點通過銀行內部網連接到其總行或數據中心。

　　1.2商業銀行總行或數據中心從外匯局設置的一個或幾個接入點接入“境內居民個人因私購匯管理信息系統”。

　　二、互聯協議

　　2.1鏈路層：采用PPP協議，或者HDLC協議。

　　2.2網絡層：采用TCP/IP協議。

　　三、互聯編址原則

　　3.1各銀行聯接到外匯局“境內居民個人因私購匯管理信息系統”設備的IP地址及網絡互聯地址，由外匯管理局統一編碼。

　　四、網絡可靠性

　　4.1商業銀行必須使用可靠的線路及設備接入“境內居民個人因私購匯管理信息系統”。

　　本系統以專線為主，在適當的時候，提供ISDN或其它線路的備份方式。

　　4.2對辦理個人購匯業務營業網點數目超過50家（暫定）的商業銀行，要求通過兩條不同路徑接入。在系統建設初期，以一條路徑為主，另一條用作備份。銀行內部網及接入網須采取可靠的網絡備份方案。

　　4.3商業銀行負責與電信服務商簽訂接入“境內居民個人因私購匯管理信息系統”的線路租用合同，同時負責線路的測試、連通工作，保證線路的服務與質量。

　　4.4商業銀行有義務與外匯局合作，共同保證接入網的正常運行，外匯局有權對與外匯局直接相連的網絡設備進行監測。

　　五、網絡安全性原則

　　5.1外匯局負責外匯局端的網絡與系統的安全。

　　5.2商業銀行負責銀行內部網絡、系統以及相關設備的安全。

　　5.3安全性是一個長期的目標，要逐步進行實施。商業銀行需根據外匯局實施網絡安全的要求，增加并配置符合外匯局安全規劃的相關產品和措施。

　　六、相關聯網設備配置及要求

　　6.1商業銀行與外匯局的聯網設備應盡可能一致，便于網絡連接及管理。

　　6.2銀行聯網設備配置：

　　外匯局向銀行提供“境內居民個人因私購匯管理信息系統”完成一筆交易的數據流量：

　　最大頁面120K字節，平均頁面40K字節，最高點擊次數7次，平均點擊次數4次。銀行根據自己每天/每小時/每秒的交易量，參考以上提供的每筆交易流量合理配置代理服務器、路由器、申請專線帶寬以及相關的聯網設備。

　　七、實施要求

　　7.1各銀行在正式申請聯網前，須根據上述原則制定自己的“境內居民個人因私購匯管理信息系統”網絡詳細接入方案并報外匯局信息中心。

　　附件2：

　　境內居民個人因私購匯管理信息系統對銀行設備的要求

　　“境內居民個人因私購匯管理信息系統”采用Web模式，銀行通過IE瀏覽器進行業務操作。

　　要求業務用機必須專機專用，保證個人購匯系統的正常運行。機器配置要能支持800×600的顯示分辨率，瀏覽器采用Microsoft Internet Explorer 50或與其兼容的高版本軟件，操作系統建議使用Microsoft Windows 98.