中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 　　中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步做好支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能金融服務(wù)工作的意見 　　銀發(fā)〔2010〕170號 　　中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行;各省、自治區(qū)、直轄市銀監(jiān)局;國家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行;中國郵政儲蓄銀行： 　　為了全面落實2010年5月5日國務(wù)院節(jié)能減排工作電視電話會議精神和《國務(wù)院關(guān)于進一步加大工作力度確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標(biāo)的通知》(國發(fā)〔2010〕12號)，全力支持節(jié)能減排工作，促進淘汰落后產(chǎn)能，確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標(biāo)，現(xiàn)就做好金融服務(wù)有關(guān)工作提出如下意見： 　　一、要把金融支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能工作擺在更加突出的位置，切實抓好政策貫徹落實 　　大力推進節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能，是加強經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、加快經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的重要抓手，是全面落實科學(xué)發(fā)展觀、堅持走新型工業(yè)化道路的內(nèi)在要求，是建設(shè)資源節(jié)約型和環(huán)境友好型社會、切實提高經(jīng)濟增長的質(zhì)量和效益、促進經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展的關(guān)鍵所在。銀行系統(tǒng)要深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會《國務(wù)院關(guān)于進一步加大工作力度確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標(biāo)的通知》和國務(wù)院節(jié)能減排電視電話會議精神，把全面做好支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能金融服務(wù)工作作為當(dāng)前金融工作的一項重要任務(wù)和長期制度性安排，高度重視，服務(wù)大局，明確責(zé)任，求真務(wù)實，扎扎實實地抓好政策貫徹落實工作。要切實增強工作的責(zé)任感和緊迫感，結(jié)合各自部門職責(zé)，抓緊研究制定更加符合實際的有效措施，有針對性地進一步優(yōu)化信貸管理，加強信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，有保有壓，把支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能作為加強銀行審貸管理的重要參照依據(jù)，合理配置信貸資源，充分發(fā)揮金融的功能作用，確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的目標(biāo)。 　　二、加強信貸政策指導(dǎo)和督導(dǎo)檢查力度，堅決打好金融支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能攻堅戰(zhàn) 　　人民銀行各省級分支機構(gòu)要會同所在地銀監(jiān)局精心制定工作方案，認(rèn)真組織轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)，按照《國務(wù)院關(guān)于進一步加大工作力度確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標(biāo)的通知》等國家節(jié)能減排政策要求，抓緊對轄區(qū)內(nèi)節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能項目信貸和融資情況進行一次全面、深入的摸底排查，以人民銀行分支機構(gòu)與銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)文的形式于2010年6月30日前將摸底排查情況報告人民銀行和銀監(jiān)會。人民銀行和銀監(jiān)會將擇機選取部分有代表性的省(區(qū)、市)，就各銀行業(yè)金融機構(gòu)節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的貸款摸底排查情況進行重點核查和督導(dǎo)檢查。人民銀行各省級分支機構(gòu)要牽頭抓緊全面梳理轄區(qū)內(nèi)銀行系統(tǒng)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的法規(guī)和政策規(guī)定，及時研究制定更有針對性的信貸政策措施，區(qū)別對待，有保有壓，加強宏觀信貸政策指導(dǎo)，積極督促和引導(dǎo)各銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，更好地支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能。要注重加強轄區(qū)內(nèi)信貸政策與國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)境保護政策等宏觀經(jīng)濟政策的協(xié)調(diào)配合，加強政府相關(guān)部門之間的信息溝通交流和政策協(xié)調(diào)合作，注重配合政府加強對借款人、納稅人、債務(wù)人的監(jiān)督約束，對失信者實施黑名單制度，懲戒失信行為，增強政策合力，切實提高信貸政策的針對性和導(dǎo)向力。 　　三、進一步加強和改進信貸管理，從嚴(yán)把好支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能信貸關(guān) 　　各銀行業(yè)金融機構(gòu)要根據(jù)國家金融宏觀調(diào)控要求和支持節(jié)能減排、淘汰落后產(chǎn)能的相關(guān)政策精神，以法人為單位抓緊對系統(tǒng)內(nèi)信貸管理制度進行一次系統(tǒng)梳理和必要的調(diào)整完善，要結(jié)合自身業(yè)務(wù)范圍和所在區(qū)域經(jīng)濟特點，制定詳細的和可操作的授信指引、風(fēng)險清單和相關(guān)信貸管理要求。各銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會要切實承擔(dān)起風(fēng)險管理責(zé)任，制定具有明確“觸發(fā)點”的風(fēng)險防范化解預(yù)案，確保及時有效處置相關(guān)風(fēng)險，嚴(yán)防風(fēng)險積累。在審批新的信貸項目和發(fā)債融資時，要嚴(yán)格落實國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的市場準(zhǔn)入要求，嚴(yán)格審核高耗能、高排放企業(yè)的融資申請，對產(chǎn)能過剩、落后產(chǎn)能以及節(jié)能減排控制行業(yè)，要合理上收授信權(quán)限，特別是涉及擴大產(chǎn)能的融資，授信權(quán)限應(yīng)一律上收到總行;要把信貸項目對節(jié)能和環(huán)境的影響作為前期審貸和加強貸后管理的一項重要內(nèi)容，進一步明確和落實信貸管理責(zé)任制，層層抓落實，嚴(yán)把節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能信貸關(guān)。對不符合國家節(jié)能減排政策規(guī)定和國家明確要求淘汰的落后產(chǎn)能的違規(guī)在建項目，不得提供任何形式的新增授信支持;對違規(guī)已經(jīng)建成的項目，不得新增任何流動資金貸款，已經(jīng)發(fā)放的貸款，要采取妥善措施保全銀行債權(quán)安全。對國家已明確的限批區(qū)域、限貸企業(yè)或限貸項目，實施行業(yè)名單制管理制度，將存在重大違法違規(guī)行為、存在節(jié)能減排和安全等重大潛在風(fēng)險、國家和各地重點監(jiān)控的企業(yè)(項目)列入名單，實行嚴(yán)格的信貸管理。地方性銀行業(yè)法人金融機構(gòu)要從嚴(yán)審查和控制對“五小”企業(yè)及低水平重復(fù)建設(shè)項目的貸款。2010年6月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要對各自法人系統(tǒng)內(nèi)貫徹落實國家節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能政策情況、特別是落實《國務(wù)院關(guān)于進一步加大工作力度確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標(biāo)的通知》和《國務(wù)院關(guān)于進一步加強淘汰落后產(chǎn)能工作的通知》(國發(fā)〔2010〕7號)的情況進行一次認(rèn)真自查，并將自查報告報人民銀行和銀監(jiān)會。對于違規(guī)發(fā)放的貸款，要按照“誰審批、誰負(fù)責(zé)”的原則，依法追究相關(guān)機構(gòu)和人員的責(zé)任，并視情節(jié)給予相應(yīng)處罰。 　　四、多方面改進和完善金融服務(wù)，積極建立健全銀行業(yè)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的長效機制 　　各銀行業(yè)金融機構(gòu)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能，要嚴(yán)防“一刀切”。在對違規(guī)貸款堅決從嚴(yán)控制的同時，要積極加大對合規(guī)項目的合理信貸支持，不斷建立和完善銀行業(yè)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的長效機制，大力支持培育新的經(jīng)濟增長點。對列入國家重點節(jié)能技術(shù)推廣目錄的項目、國家節(jié)能減排十大重點工程、重點污染源治理項目和市場效益好、自主創(chuàng)新能力強的節(jié)能減排企業(yè)，要積極提供銀行貸款、發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)等融資支持。積極鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)加快金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，通過應(yīng)收賬款抵押、清潔發(fā)展機制(CDM)預(yù)期收益抵押、股權(quán)質(zhì)押、保理等方式擴大節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的融資來源。支持加快推進合同能源管理，大力發(fā)展服務(wù)節(jié)能產(chǎn)業(yè)。全面做好中小企業(yè)、特別是小企業(yè)的節(jié)能減排金融服務(wù)。發(fā)揮好征信系統(tǒng)在促進節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能方面的激勵和約束作用。鼓勵在風(fēng)險可控的前提下開展境內(nèi)外并購貸款，支持國內(nèi)企業(yè)引進先進技術(shù)和通過兼并重組淘汰落后產(chǎn)能。積極拓寬清潔發(fā)展機制項目融資渠道，支持發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟和森林碳匯經(jīng)濟。在有條件的地區(qū)，探索試行排放權(quán)交易，發(fā)展多元化的碳排放配額交易市場。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)置專門崗位和安排專職人員，加強對節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能行業(yè)發(fā)展趨勢和信貸項目管理的深層研究。 　　五、密切跟蹤監(jiān)測并有效防范加大節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能力度可能引發(fā)的信貸風(fēng)險 　　各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面掌握國家產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和宏觀調(diào)控政策，密切關(guān)注節(jié)能減排政策動向，嚴(yán)密跟蹤監(jiān)測和分析可能提前暴露的風(fēng)險，提高對有關(guān)風(fēng)險的預(yù)判力和應(yīng)對前瞻性。對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和節(jié)能減排等工作開展過程中可能提前暴露出來的信貸風(fēng)險，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴(yán)格進行風(fēng)險分類，該降為不良貸款的要及時堅決調(diào)整到位并相應(yīng)提足撥備，大力加強核銷和處置工作。人民銀行各分支機構(gòu)、銀監(jiān)會各派出機構(gòu)要充分利用現(xiàn)有信息系統(tǒng)和風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，加大持續(xù)風(fēng)險提示的工作力度;充分發(fā)揮銀行業(yè)協(xié)會的作用，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)建立相關(guān)的統(tǒng)計信息共享機制和平臺，增強風(fēng)險預(yù)警防控的合力。 　　六、加強多部門政策協(xié)調(diào)配合，扎實做好政策實施效果動態(tài)監(jiān)測和評估工作 　　人民銀行各分支機構(gòu)和銀監(jiān)會各派出機構(gòu)要加強與所在地的發(fā)展改革部門、工業(yè)和信息化部門、環(huán)境保護部門等政府職能部門的信息溝通和政策協(xié)調(diào)，進一步完善節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能信息的交流和共享機制，增強銀行業(yè)金融機構(gòu)對政策風(fēng)險、信貸風(fēng)險的識別和應(yīng)對能力。要積極配合做好國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策的宣傳解釋工作。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要積極探索建立和完善金融支持節(jié)能減排及淘汰落后產(chǎn)能的專項統(tǒng)計制度，加強基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計和風(fēng)險動態(tài)監(jiān)測分析。銀監(jiān)會各省級監(jiān)管局要將轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)放的支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的貸款作為今后實施現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容，對風(fēng)險突出的地區(qū)和違規(guī)問題集中的銀行基層金融機構(gòu)加大專項執(zhí)法檢查力度。人民銀行各省級分支機構(gòu)要結(jié)合轄區(qū)實際情況，積極開展金融支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的信貸政策導(dǎo)向效果評估，并將評估結(jié)果及時報告和披露。 　　請人民銀行各省級分支機構(gòu)會同所在地銀監(jiān)局將本意見盡快轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)，并協(xié)調(diào)抓好政策貫徹實施工作。政策實施過程中遇到的新情況、新問題，要及時向人民銀行和銀監(jiān)會報告。 　　中國人民銀行 　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 　　二〇一〇年五月二十八日