國(guó)家旅游局監(jiān)管司 旅行社質(zhì)量保證金存取管理辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范對(duì)旅行社質(zhì)量保證金的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、中華人民共和國(guó)合同法》和《旅行社條例》的規(guī)定，制定本辦法。 第二條 旅行社質(zhì)量保證金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保證金”）是指根據(jù)《旅行社條例》的規(guī)定，由旅行社在指定銀行繳存或由銀行擔(dān)保提供的用于保障旅行者合法權(quán)益的專(zhuān)項(xiàng)資金。 第三條 依據(jù)《旅行社條例》第十三條第一款的規(guī)定，為旅行社開(kāi)設(shè)保證金專(zhuān)用賬戶(hù)或提供保證金擔(dān)保業(yè)務(wù)的銀行，由國(guó)家旅游局指定。國(guó)家旅游局本著公開(kāi)、公平、公正的原則，指定符合法律、法規(guī)和本辦法規(guī)定并提出書(shū)面申請(qǐng)的中國(guó)境內(nèi)商業(yè)銀行作為保證金存儲(chǔ)銀行。 第四條 旅行社須在國(guó)家旅游局指定的范圍內(nèi)，選擇一家銀行（含其銀行分支機(jī)構(gòu)）存儲(chǔ)保證金。保證金實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理，專(zhuān)款專(zhuān)用。銀行為旅行社開(kāi)設(shè)保證金專(zhuān)用賬戶(hù)。當(dāng)專(zhuān)用賬戶(hù)資金額度不足時(shí)，旅行社可對(duì)不足部分申請(qǐng)銀行擔(dān)保，但擔(dān)保條件須符合銀行要求。 第五條 銀行本著服務(wù)客戶(hù)的原則受理旅行社的保證金存儲(chǔ)業(yè)務(wù)，按期辦理保證金的存款、取款和支付手續(xù)，不得為不符合擔(dān)保條件的旅行社提供擔(dān)保。 第六條 旅行社要按照《旅行社條例》的規(guī)定，到指定銀行辦理存款、取款和支付手續(xù)。 第二章 存款 第七條　旅行社需要存繳保證金時(shí)，須持《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本、《旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》副本到銀行辦理存款手續(xù)。存繳保證金的旅行社須與銀行簽訂《旅行社質(zhì)量保證金存款協(xié)議書(shū)》（附件一），并將復(fù)印件送許可的旅游行政管理部門(mén)備案。 第八條 為最大程度提高資金效益、簡(jiǎn)化續(xù)存手續(xù)，銀行按照不少于一年定期、到期自動(dòng)結(jié)息轉(zhuǎn)存方式管理保證金，中途提取部分改按活期結(jié)算利息。利息收入全部歸旅行社所有。 第九條 為防止保證金存單質(zhì)押，銀行應(yīng)在存單上注明“專(zhuān)用存款不得質(zhì)押”字樣。 第十條 銀行提供保證金擔(dān)保的，由銀行向許可的旅游行政管理部門(mén)出具《旅行社質(zhì)量保證金銀行擔(dān)保函》（附件二）。銀行擔(dān)保期限不得少于一年。擔(dān)保期屆滿前3個(gè)工作日，應(yīng)續(xù)辦擔(dān)保手續(xù)。 第三章 取款 第十一條　旅行社因解散或破產(chǎn)清算、業(yè)務(wù)變更或撤減分社減交、三年內(nèi)未因侵害旅游者合法權(quán)益受到行政機(jī)關(guān)罰款以上處罰而降低保證金數(shù)額50%等原因，需要支取保證金時(shí)，須向許可的旅游行政管理部門(mén)提出，許可的旅游行政管理部門(mén)審核出具《旅行社質(zhì)量保證金取款通知書(shū)》（附件三）。銀行根據(jù)《旅行社質(zhì)量保證金取款通知書(shū)》，將相應(yīng)數(shù)額的保證金退還給旅行社。 第十二條 發(fā)生《旅行社條例》第十五條規(guī)定的情形，銀行應(yīng)根據(jù)旅游行政管理部門(mén)出具的《旅行社質(zhì)量保證金取款通知書(shū)》及《旅游行政管理部門(mén)劃撥旅行社質(zhì)量保證金決定書(shū)》，經(jīng)與旅游行政管理部門(mén)核實(shí)無(wú)誤后，在5個(gè)工作日內(nèi)將保證金以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式直接向旅游者支付。 第十三條 發(fā)生《旅行社條例》第十六條規(guī)定的情形，銀行根據(jù)人民法院判決、裁定及其他生效法律文書(shū)執(zhí)行。 第十四條 提供保證金擔(dān)保的銀行，因發(fā)生《旅行社條例》第十五條、第十六條規(guī)定的情形，在收到《旅行社質(zhì)量保證金取款通知書(shū)》及《旅游行政管理部門(mén)劃撥旅行社質(zhì)量保證金決定書(shū)》或人民法院判決、裁定及其他生效法律文書(shū)5個(gè)工作日內(nèi)，履行擔(dān)保責(zé)任。 第四章 附則 第十五條 銀行應(yīng)及時(shí)和定期通報(bào)保證金情況信息，具體通報(bào)內(nèi)容和方式如下： （一）當(dāng)旅游行政管理部門(mén)、人民法院依據(jù)《旅行社條例》規(guī)定，劃撥保證金后3個(gè)工作日內(nèi)，將劃撥單位、劃撥數(shù)額、劃撥依據(jù)文書(shū)等情況，通報(bào)給旅行社和許可的旅游行政管理部門(mén)。 （二）銀行應(yīng)每季度將保證金存款對(duì)賬單一式兩份，發(fā)送給旅行社和許可的旅游行政管理部門(mén)。 第十六條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)行，原《旅行社質(zhì)量保證金財(cái)務(wù)管理暫行辦法》及其補(bǔ)充規(guī)定同時(shí)廢止。 附件:一、《旅行社質(zhì)量保證金存款協(xié)議書(shū)》 http://www.cnta.gov.cn/files/sunjing/2009.1-6m/旅行社質(zhì)量保證金存款協(xié)議書(shū).doc 附件:二、《旅行社質(zhì)量保證金銀行擔(dān)保承諾書(shū)》 http://www.cnta.gov.cn/files/sunjing/2009.1-6m/旅行社質(zhì)量保證金銀行擔(dān)保承諾書(shū).doc 附件:三、《旅行社質(zhì)量保證金取款通知書(shū)》 http://www.cnta.gov.cn/files/sunjing/2009.1-6m/旅行社質(zhì)量保證金取款通知書(shū).doc