*注：本篇法規(guī)已被《中國建設(shè)銀行關(guān)于公布失效和廢止的規(guī)章制度及規(guī)范性文件目錄的通知》（發(fā)布日期：1998年1月9日　實施日期：1998年1月9日）宣布失效 中國人民建設(shè)銀行重點項目財務(wù)資金管理辦法 　（１９９０年６月２５日　建總發(fā)字（９０）第８２號） 第一章　總則 　　第一條　根據(jù)黨中央和國務(wù)院關(guān)于“集中財力、物力保證重點建設(shè)”的方針，為了進一步加強國家按合理工期組織建設(shè)的重點項目（以下簡稱重點項目）財務(wù)和資金管理，促進提高投資效益，特制定本辦法。 　　第二條　管理重點項目財務(wù)和資金，是國家賦予建設(shè)銀行的光榮任務(wù)，也是我行的業(yè)務(wù)優(yōu)勢。全行應堅持把重點項目財務(wù)資金管理作為重要任務(wù)，抓緊抓好。 　　第三條　建設(shè)銀行管理重點項目財務(wù)資金的任務(wù)是：按照國家有關(guān)政策、計劃，精心組織、靈活調(diào)度、合理供應各項建設(shè)資金；加強財務(wù)管理，監(jiān)督建設(shè)資金的合理使用，努力完成貸款回收計劃；為重點建設(shè)項目廣泛籌措、融通資金；開展調(diào)查研究、反映情況、揭露矛盾、解決問題。 第二章　機構(gòu)和人員 　　第四條　重點項目具有投資多、工期長、專業(yè)性強、業(yè)務(wù)量大的特點，各行必須建立健全機構(gòu)。重點項目經(jīng)辦行機構(gòu)的設(shè)置可按下列原則考慮：總投資在１０億元以上，并且服務(wù)年限在１０年以上的，應設(shè)立縣團級專業(yè)分支行；總投資在５億元以上，并且服務(wù)年限在５年以上的，應設(shè)立支行或辦事處；在市區(qū)的以及總投資５億元以下的項目可根據(jù)實際情況、設(shè)立專業(yè)科或工作組。 　　第五條　各行直接從事重點項目財務(wù)資金管理的干部數(shù)量和素質(zhì)，必須保證工作需要并保持相對穩(wěn)定。要選派政治思想好、事業(yè)心強、有專業(yè)知識、懂業(yè)務(wù)的干部擔任領(lǐng)導。領(lǐng)導班子的人員變動，要事先征求上級業(yè)務(wù)主管部門的意見。根據(jù)工作需要，可設(shè)置相應的專業(yè)技術(shù)崗位。 　　各行要建立健全黨、團組織，加強政治思想工作。 　　第六條　為了確保重點項目財務(wù)資金管理工作的順利開展，凡是國家重點項目和大中型項目多，中央投資任務(wù)大的省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市分行，都要單獨設(shè)處級職能機構(gòu)，切實加強管理。 　　第七條　重點項目財務(wù)資金管理和目標管理考核評比工作涉及面廣，為了做好組織協(xié)調(diào)工作，總、分行要相應成立重點項目管理協(xié)調(diào)領(lǐng)導小組，由主管行長任組長，下設(shè)辦公室，由有關(guān)業(yè)務(wù)部門人員組成。 第三章　職責 　　第八條　總行 　　一、根據(jù)國家經(jīng)濟建設(shè)方針，確定重點項目財務(wù)資金管理工作任務(wù)及要求，組織做好加強重點項目財務(wù)資金管理的制度建設(shè)。協(xié)調(diào)、指導和檢查全行重點項目財務(wù)資金管理工作，組織交流經(jīng)驗，推行目標管理，進行考核評比，促進重點項目財務(wù)資金管理工作向縱深發(fā)展。 　　二、參與并組織重點項目的可行性研究、項目評估和設(shè)計概算的審查，作出經(jīng)濟評價。利用建設(shè)銀行信貸資金的項目，要在評估審查的基礎(chǔ)上，向有關(guān)部門出具貸款意向書，作為安排計劃的依據(jù)。 　　三、參與重點項目年度投資（貸款）計劃的安排，在年度計劃范圍內(nèi)，及時核定和下達基本建設(shè)撥款限額和各項貸款計劃、指標。 　　四、精心組織、靈活調(diào)度、合理供應重點項目建設(shè)資金。積極開展重點項目的籌資和融資工作。 　　五、經(jīng)常深入現(xiàn)場，調(diào)查研究，發(fā)現(xiàn)問題，提出措施，妥善解決。檢查、督促重點項目經(jīng)辦行機構(gòu)設(shè)置、人員配備、崗位責任制落實以及目標管理的實施，為重點項目經(jīng)辦行提高管理水平創(chuàng)造條件。 　　六、參加重點項目的竣工驗收，審查分析投資效果，研究解決存在的問題并適時開展投產(chǎn)項目的后評估。 　　七、對下級行來函、來電請示的有關(guān)業(yè)務(wù)問題要認真研究，并在七個有效工作日內(nèi)作出回復。 　　八、組織協(xié)調(diào)跨省區(qū)重點項目的聯(lián)行協(xié)作，檢查指導聯(lián)行協(xié)作工作，負責制訂和修改有關(guān)聯(lián)行協(xié)作管理辦法。 　　第九條　省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行 　　一、加強重點項目專業(yè)分支行的物質(zhì)文明和精神文明建設(shè)，遵守職業(yè)道德，搞好廉政建設(shè)，提高干部職工的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)。 　　二、按照總行提出的重點項目財務(wù)資金管理任務(wù)和要求，組織、協(xié)調(diào)、指導所屬行努力完成各項工作任務(wù)。加強重點項目財務(wù)資金管理制度建設(shè)，制定措施、保證目標管理的實施，并進行考核評比；分行應采取多種形式召開不同范圍的重點項目財務(wù)資金管理工作會議，總結(jié)工作，交流經(jīng)驗，提出任務(wù)，向總行報告。 　　三、根據(jù)總行的布置，參與并組織建設(shè)項目的可行性研究、項目評估；積極參與、組織設(shè)計概算審查，及時提出合理化建議，并按規(guī)定將審查意見報送總行。 　　四、對重點項目應嚴格按照總行有關(guān)規(guī)定，保證資金的靈活調(diào)度和合理供應。 　　五、組織協(xié)助經(jīng)辦行為重點項目廣泛籌集、融通資金。 　　六、按照總行下達的計劃（指標），保證重點項目儲備貸款的資金供應。并根據(jù)有關(guān)儲備貸款管理辦法，對中央及地方級儲備貸款認真做好管理工作。 　　七、及時、認真、耐心地解答經(jīng)辦行請示的有關(guān)業(yè)務(wù)問題。對時間性強的重大問題不能立即答復的，一般應在收到經(jīng)辦行請示的七個有效工作日內(nèi)作出回復。 　　八、經(jīng)常深入重點項目經(jīng)辦行和施工現(xiàn)場，了解建設(shè)情況，協(xié)調(diào)關(guān)系，反映和解決存在問題，幫助開展工作，檢查落實重點項目經(jīng)辦行機構(gòu)設(shè)置、人員配備、崗位責任制以及目標管理的實施等工作，為重點項目經(jīng)辦行提高管理水平提供保證。 　　九、組織落實總行下達的各項貸款回收任務(wù)，采取有效措施，確保貸款回收計劃的完成。 　　十、分管重點項目工作的行領(lǐng)導，應深入重點項目現(xiàn)場，聽取情況匯報，協(xié)調(diào)解決問題，指導工作。 　　十一、負責確定地市（州）中心支行管理重點項目財務(wù)資金的職責范圍及工作要求，監(jiān)督檢查執(zhí)行情況。 　　第十條　經(jīng)辦行 　　一、根據(jù)總、分行安排，積極參與項目的可行性研究和項目評估，積極主動參與設(shè)計概算審查。及時提出合理化建議，并在規(guī)定時間內(nèi)將評估意見和審查意見報送總、分行。 　　二、熟悉、掌握重點建設(shè)項目的有關(guān)文件規(guī)定和主要技術(shù)經(jīng)濟指標的發(fā)展變化過程和原因，按總、分行要求，結(jié)合項目特點，建立健全并合理使用項目的技術(shù)經(jīng)濟檔案。 　　三、參與計劃管理，落實年度投資。根據(jù)批準的合理工期要求，測算落實年度投資計劃。對投資和資金有缺口的項目，首先應協(xié)助建設(shè)單位清倉挖潛，平衡調(diào)劑內(nèi)部余缺，節(jié)約建設(shè)資金。對內(nèi)部消化解決不了的投資和資金缺口，及時向有關(guān)部門反映。 　　四、參與編制和審查建設(shè)單位財務(wù)計劃。積極協(xié)助建設(shè)單位合理計算為下年度儲備所需貸款，保證儲備貸款的合理有效使用，按照貸款合同要求，落實各項貸款回收計劃。 　　五、認真審查施工圖預算和非標設(shè)備價格，嚴格按照基本建設(shè)程序、年度基本建設(shè)計劃和批準后的概（預）算等有關(guān)文件，控制各項撥（貸）款支出和辦理工程結(jié)算。 　　六、按照國家有關(guān)法令及財經(jīng)制度，嚴格控制各項費用開支，揭露和制止任意攤派、擠占、挪用、浪費資金和物資的現(xiàn)象。認真審查財務(wù)報表，定期檢查帳目，幫助、督促建設(shè)單位建立健全財務(wù)制度。 　　七、依據(jù)基本建設(shè)貸款有關(guān)制度規(guī)定，嚴格貸款手續(xù)，及時簽訂、正確履行借款合同，并按規(guī)定將合同副本及時上報總、分行；監(jiān)督貸款的合理使用，并按合同規(guī)定督促建設(shè)單位按期、足額歸還貸款本息。努力完成上級行下達的各項收貸計劃。對逾期貸款要分析原因，并組織力量積極回收。 　　八、按照總、分行要求，按期報送重點項目專戶報告和各類報表，認真進行經(jīng)濟活動分析。對重點項目建設(shè)中的突出問題，要深入調(diào)查，弄清情況，分析原因，提出建議，并向總、分行專題報告。 　　九、專業(yè)分支行應在加強財務(wù)資金管理的同時，開展信用業(yè)務(wù)，積極吸收存款，籌措、融通資金，搞好銀企協(xié)作，保證重點項目建設(shè)資金的合理供應。 　　十、協(xié)助單位按期編報年度基建財務(wù)決算，認真做好基本建設(shè)財務(wù)決算的審查簽證工作。對審查過程中有分歧的問題，一般應協(xié)商解決，經(jīng)過協(xié)商難以解決的，要詳細說明情況，并提出處理意見。簽證單隨決算上報匯總部門外，還應直接報送總、分行各一份。 　　十一、督促建設(shè)單位及時辦理已完工程的交驗手續(xù)，編報竣工決算，清理結(jié)余資金，檢查負荷試車成本，準確計算基建收入，保證其及時歸還貸款或上繳財政。在工程預驗收前，要將存在的問題及建議，報告總、分行并抄送項目主管部門；正式驗收后，要在規(guī)定的時間內(nèi)，認真分析投資使用和財務(wù)效果，認真總結(jié)財務(wù)資金管理工作經(jīng)驗和教訓，并寫出全面工作總結(jié)報告，報送總、分行及管轄行。 　　十二、做好重點項目的后期管理工作。根據(jù)總分行布置或自行安排，對項目竣工后的經(jīng)濟效益進行后評估，積極協(xié)助借款單位改善經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟效益，促其早日歸還貸款；對經(jīng)過批準，擬發(fā)放生產(chǎn)流動資金貸款的項目，要做好有關(guān)財務(wù)測算工作，培訓業(yè)務(wù)人員，疏通結(jié)算渠道，加強貸款管理。 　　十三、加強重點項目自籌基建資金管理，按照國家有關(guān)規(guī)定，督促建設(shè)單位及時、足額將自籌資金存入建行；嚴格按基建計劃控制自籌投資規(guī)模，認真做好監(jiān)督、檢查和服務(wù)工作。 　　十四、開展調(diào)查研究，努力改進、深化重點項目財務(wù)資金管理，配合建設(shè)單位推行投資包干等改革工作，認真完成上級行布置的各項工作任務(wù)。 　　十五、積極參加工程招標投標工作，會同有關(guān)部門認真審查招標工程造價標底，參加評標、定標工作。對沒有實行招標的工程，要認真審查工程預（結(jié)算），維護甲、乙雙方的合法權(quán)益，提高審查質(zhì)量。 　　十六、加強承擔重點建設(shè)任務(wù)的施工企業(yè)（包括內(nèi)包施工企業(yè)）的財務(wù)資金管理。在積極推行重點項目工程承包責任制過程中，以增強企業(yè)活力為中心，協(xié)助完善施工企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營管理，節(jié)約開支，加速資金周轉(zhuǎn)。降低工程成本，縮短建設(shè)工期。 第四章　考核與獎罰 　　第十一條　各級行都要認真履行重點項目財務(wù)資金管理職責，完成各項工作任務(wù)。重點項目經(jīng)辦行實行目標管理，年度提出具體目標實施方案，并認真落實條件，努力完成；分行要積極創(chuàng)造條件，合理確定實施目標，督促檢查并組織完成各項工作任務(wù)，對目標實施情況進行考核評比；總行根據(jù)分行上報的考核結(jié)果和推薦意見，進行全行性的總結(jié)考評工作。 　　第十二條　按照各級行的職責實行逐級考核。對重點項目經(jīng)辦行實行目標管理，既要考核基礎(chǔ)工作，又要考核能夠充分反映和體現(xiàn)工作深度和工作成就的各類指標。 　　第十三條　各級行每年在目標管理考核基礎(chǔ)上，評選重點項目管理的先進集體和先進個人，并給予獎勵。對個別目標管理工作完成差的行，予以通報。 第五章　附則 　　第十四條　實行聯(lián)行管理的重點項目，在執(zhí)行本辦法的基礎(chǔ)上，具體聯(lián)行協(xié)作的管理應按有關(guān)聯(lián)行辦法執(zhí)行。 　　第十五條　各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市分行可參照本辦法，結(jié)合本地區(qū)情況，研究制定大中型項目財務(wù)和資金管理辦法，并報總行備案。 　　第十六條　本辦法自頒發(fā)之日起實行，１９８６年發(fā)布的《加強重點建設(shè)項目資金和財務(wù)管理暫行辦法》同時廢止。有關(guān)改善重點項目經(jīng)辦行工作生活條件等問題，繼續(xù)按原規(guī)定執(zhí)行。