（建總發[2002]97號） 各省、自治區、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行： 　　為適應財政部對彩票資金管理的要求，規范我行代理彩票資金結算業務，現將《中國建設銀行彩票資金結算業務管理辦法》和《中國建設銀行彩票資金結算業務操作規程》印發你分行，請即轉知所屬并遵照執行，執行中遇到的問題請及時報告總行。 　　附：一、中國建設銀行彩票資金結算業務管理辦法 　　二、中國建設銀行彩票資金結算業務操作規程（略） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2002年8月7日 　　附一： 中國建設銀行彩票資金結算業務管理辦法 第一章　總則 　　第一條　為進一步規范彩票資金結算業務的代理工作，確保彩票資金結算業務高效、準確、安全的運作，結合各行在彩票結算業務中的實際情況，依據《商業銀行中間業務暫行規定》、《中國建設銀行資金結算辦法》、《中國建設銀行儲蓄卡管理辦法》，特制定本辦法。 　　第二條　建設銀行彩票資金結算業務主要包括： 　　1．辦理彩票管理中心及銷售站點的開戶業務； 　　2．辦理彩票銷售款的代收業務； 　　3．辦理彩票銷售款的匯劃、清算業務； 　　4．辦理彩票資金的賬務核對與信息查詢業務； 　　5．辦理彩票中獎人員的獎金兌付業務； 　　6．辦理彩票銷售代理人的傭金劃付業務； 　　7．辦理其他有關彩票資金的結算和清算業務。 　　第三條　總行對一級分行開展彩票資金結算業務實行法人授權制度。 　　第四條　一級分行在總行授權后，按照總行和國家級彩票管理中心簽訂的合作協議的內容，與地方級彩票管理中心簽訂合作協議，按照協議規定及本辦法開展彩票資金結算業務。 　　第五條　彩票資金結算業務建立主辦行、承辦行、協辦行三級資金結算網絡。國家級彩票管理中心的開戶行作為主辦行，地方級彩票管理中心的開戶行作為承辦行，銷售站點的開戶行作為協辦行。 　　第六條　本辦法適用于電腦型及即開型體育彩票和福利彩票的資金結算業務。 第二章　職責分工 　　第七條　總行中間業務部作為彩票資金結算業務的牽頭管理部門，個人銀行部、會計部、結算部、信息技術部作為彩票資金結算業務的協管部門。 　　第八條　總行牽頭管理部門的主要職責： 　　1．負責與國家級彩票管理中心簽訂合作總協議； 　　2．協調解決雙方合作過程中出現的矛盾和問題； 　　3．負責與國家級彩票管理部門建立并保持正常的業務聯系； 　　4．負責明確彩票資金結算業務的主辦行；并負責對主辦行工作的監督、管理與指導； 　　5．起草相應的業務管理辦法和操作規程； 　　6．按時匯總系統內彩票資金結算業務統計報表，及時向國家級彩票管理中心反映彩票資金結算業務中出現的問題； 　　7．負責系統內彩票資金結算業務的指導、管理和培訓等工作； 　　8．協同協管部門分配主辦行與承辦行之間的利益補償。 　　第九條　總行協管部門根據機構職責分工，分別承擔如下主要職責： 　　1．個人銀行部負責彩票資金收繳，獎金、傭金支付過程的管理和指導； 　　2．信息技術部負責彩票資金結算業務的技術支持； 　　3．會計部門負責制定彩票資金結算業務會計核算辦法； 　　4．結算部門負責彩票資金匯劃的安全性、準確性、及時性的監督和管理； 　　5．配合牽頭管理部門分配主辦行與承辦行之間的利益補償。 　　第十條　一級分行中間業務部門作為彩票資金結算業務的牽頭管理部門，個人銀行、會計、清算中心、信息技術部門作為彩票資金結算業務的協管部門。 　　第十一條　一級分行牽頭管理部門的主要職責： 　　1．在總行的授權范圍內，與地方級彩票管理中心簽訂彩票資金結算業務合作協議； 　　2．協調解決雙方合作過程中出現的矛盾和問題； 　　3．負責與地方級彩票管理部門建立并保持正常的業務聯系； 　　4．負責明確彩票資金結算業務的承辦行、協辦行；并協調承辦行與協辦行之間的業務關系； 　　5．協同協管部門對彩票資金結算業務進行管理和指導； 　　6．負責處理承辦行、協辦行工作中出現的問題，遇有重大問題及時報告總行； 　　7．按時向總行報送彩票資金結算業務統計報表和相關的信息資料； 　　8．協同協管部門分配承辦行與協辦行之間的利益補償。 　　第十二條　一級分行協管部門根據分行機構職責分工，分別承擔如下主要職責： 　　1．負責起草承辦行、協辦行代理彩票資金結算業務的具體規定； 　　2．負責彩票資金結算業務相關軟件的開發和維護，處理資金結算、匯劃、數據傳輸過程中的技術問題； 　　3．負責彩票資金結算業務核算的準確性和資金匯劃的及時性； 　　4．配合牽頭管理部門對承辦行、協辦行資金歸集與匯劃工作的監督和管理； 　　5．配合牽頭管理部門分配承辦行與協辦行之間的利益補償。 　　第十三條　主辦行的主要職責： 　　1．負責為國家級彩票管理中心開立全國統一開獎彩票返獎獎金結算賬戶； 　　2．負責全國統一開獎彩票的獎金歸集、匯劃和查詢等工作； 　　3．負責維護與國家級彩票管理中心之間的業務關系，定期核對有關賬目； 　　4．及時向總行報告彩票資金結算業務中的重大事項和問題。 　　第十四條　承辦行的主要職責： 　　1．負責為地方級彩票管理中心開立彩票銷售款歸集賬戶，為彩票銷售人員開立彩票繳款賬戶，并為其配發相應的彩票繳款卡（折）； 　　2．負責彩票銷售資金的歸集、匯劃和查詢等工作； 　　3．負責向地方級彩票管理中心傳輸當日彩票銷售收款數據，并與之核對有關賬目； 　　4．做好彩票銷售傭金及獎金的發放工作； 　　5．及時向一級分行反映彩票資金結算業務中出現的各類問題； 　　6．按照要求編報彩票資金結算業務統計報表。 　　第十五條　協辦行的主要職責： 　　1．負責為彩票銷售人員開立彩票傭金賬戶； 　　2．負責辦理彩票銷售資金的收繳、匯劃業務； 　　3．負責向彩票銷售人員傭金賬戶派發傭金及小額獎金； 　　4．及時向承辦行反映彩票資金結算業務中出現的問題。 第三章　管理與考核 　　第十六條　建立彩票資金結算業務統計報告制度和信息反饋制度，各級行應按《關于進一步加強報表管理的通知》（建總函〔2002〕329號）的要求準確、及時上報《彩票資金結算業務季度統計報表》（建業中15表）和相關信息。 　　第十七條　主辦行、承辦行、協辦行依據會計部門提供的進賬單建立彩票資金結算業務臺賬，分別登記每期彩票資金結算流量，作為年度終了分配利益補償的重要依據。 　　第十八條　建立彩票資金結算業務管理檔案，注意收集和整理與彩票資金結算業務相關的文件、數據和資料，確保管理檔案的完整性和連續性。 　　第十九條　各級行必須嚴格按照等價、有償的原則提供銀行服務，不得無故無償向合作對方提供辦公場所、辦公設備、計算機軟硬件系統和承擔相應費用。 　　第二十條　承辦行對彩票管理中心提供賬戶服務時，必須做出較為客觀的成本效益分析報告，以及切實可行的服務方案上報一級分行，由一級分行的牽頭管理部門對財務資源投入的合理性和合規性進行審核。 　　第二十一條　彩票資金結算業務實行年度分級考核，作為年末分配利益補償的主要依據，主要考核內容包括： 　　1．彩票結算資金歸集、匯劃、清算的準確率和及時性； 　　2．各項統計報表報送和信息反饋的真實性和時效性； 　　3．彩票資金結算業務出現問題的反應能力及處理能力； 　　4．年度工作中有無重大失誤。 第四章　利益補償 　　第二十二條　遵循利益共享的原則，凡是參與彩票資金結算業務的行（處），均應分享一定的經濟利益。 　　第二十三條　彩票資金結算業務利益補償方式參照《關于下發〈中國建設銀行系統內跨行代理服務利益調整方案〉的通知》（建總發〔2002〕68號）文件，其中主辦行對承辦行、承辦行對協辦行之間的收益分配比例確定為6∶4。 　　第二十四條　利益補償按年度兌現。在清算周期內，由牽頭管理部門協同協管部門根據主辦行、承辦行和協辦行填制的《系統內跨行彩票資金結算業務利益補償調整單》，進行彩票資金結算業務利益補償。 第五章　附則 　　第二十五條　本辦法由中國建設銀行總行負責解釋、修訂。 　　第二十六條　本辦法自下發之日起執行。