（1992年10月24日） 建設銀行各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行： 　　現將《中國人民建設銀行建筑業流動資金貸款內部管理辦法》予以印發，請認真貫徹執行。在執行中有何問題和建議，請及時函告總行建經部。 　 附件： 中國人民建設銀行建筑業流動資金貸款內部管理辦法 第一章　總則 　　第一條　為加強建筑業流動資金貸款管理，明確內部管理工作程序及各級信貸人員的工作職責，根據《中國人民建設銀行建筑業流動資金貸款辦法》等有關信貸政策、法規，特制定本辦法。 　　第二條　各級行和信貸人員必須堅持監督與服務相結合的宗旨，協助借款單位合理使用流動資金，挖掘資金潛力，加速資金周轉，促進流動資金的良性循環，提高資金使用效益。 　　第三條　建筑業流動資金貸款的發放，必須貫徹“保證重點，兼顧一般，擇優扶持，講求效益”的原則，確保貸款的安全性、流動性、效益性。 第二章　貸款計劃管理 　　第四條　建筑業流動資金貸款，實行“統一計劃、分級管理、余額控制”的管理方式。 　　第五條　貸款計劃的編報 　　1．計劃年度前，經辦行應布置開戶單位編制下年度借款計劃（參考格式一）。借款單位應根據計劃產值或計劃銷售額、定額流動資產占用計劃、流動資金來源、加速資金周轉等情況，正確計算和填報年度借款計劃。 　　2．每年第四季度初，經辦行建經部門，根據本地區流動資金平均定額占用水平和當年實際占用平均水平，以及下年企業借款計劃，審核、匯編本地區建筑業流動資金貸款下年度計劃，并提供本行計劃部門。經計劃部門綜合平衡，行務會審定后，報上級建經部門。 　　第六條　管理行建經部門根據下級行上報的貸款計劃和當年計劃執行情況，并結合業務發展需要和可能，分別向計劃部門和上級建經部門提供系統貸款計劃。 　　第七條　貸款計劃的核定 　　上級建筑業流動資金貸款計劃下達后，各級管理行建經部門應結合所轄業務上年貸款計劃的執行、目標考核以及計劃年度投資總規模和計劃產值或計劃銷售額的變化、企業自有流動資金情況等，提出本系統分地區的建議分配方案，經計劃部門綜合平衡后，交行務會審定，由計劃部門統一下達。 　　第八條　貸款計劃的調整 　　在年度貸款計劃執行過程中，某些地區企業產值或銷售額的實際完成情況，如與計劃數相比變化較大，需增減貸款額度，管理行建經部門應組織貸款計劃指標的調劑。計劃指標不足時，首先在本行范圍內統籌調劑。確實調劑不了的，由建經部門與計劃部門協商后，向上級行申請調整計劃。上級行建經部門與計劃部門協商，經主管行長批準后，由計劃部門下達調整計劃。 第三章　貸前調查 　　第九條　調查內容 　　經辦行建經部門接到借款單位書面借款申請后，應對申請報告及有關資料進行認真調查核實。主要內容包括： 　　1．貸款對象和條件是否符合貸款辦法規定； 　　2．提供的申請借款資料是否真實完整； 　　3．借款單位的生產計劃、產品銷路、資金落實等情況； 　　4．借款單位信譽狀況，包括生產經營、財務管理和還款能力； 　　5．申請借款數額、用途是否適當； 　　6．是否需要提供財產抵押或第三方擔保，如需提供，則落實是否具備條件。 　　對在我行開立結算戶的基本客戶，要注意其情況有無變化，及以往借款是否按約歸還和按期付息；對新客戶必須詳細了解有關情況。 　　第十條　貸前調查后，調查人應根據上述調查內容，進行整理、分析，將調查情況和意見寫成書面報告。 第四章　貸款審批與發放 　　第十一條　各分行可根據下級行管理水平，明確所屬各級行貸款審批權限。各經辦行應嚴格按照審批程序進行審批。 　　第十二條　在審批權限內，應實行三級審批制，即信貸員、信貸負責人、主管行長（或行貸款審批小組）三級審批。 　　貸款審批要制度化、規范化。未經批準的貸款，任何個人不得以任何形式，對外表示承諾，更不得擅自決定發放貸款。 　　第十三條　審批內容 　　信貸員要根據本辦法第九條“審核的主要內容”，對借款單位進行全面審核，并將意見填入《借款申請審批書》有關欄目，逐級上報。 　　信貸負責人負責審核信貸員所調查的借款單位申請借款的用途、數額、還款能力、信用情況以及企業經營現狀；對擔保單位的資信情況進行分析、判斷，提出貸款額度、利率、期限具體意見，并填入《借款申請審批書》審核意見欄目。 　　主管行長或行貸款審批小組，應根據信貸員和信貸負責人的意見，并結合本行計劃、資金情況綜合平衡，進行審批。 　　參與貸款審查核批的人員，應在《借款審批書》上簽字。 　　第十四條　貸款一經批準，應立即通知借款單位，并簽訂借款合同。同時將合同副本送會計部門。會計部門根據借款合同副本及建經部門的指標通知書發放貸款。 　　第十五條　周轉貸款、臨時貸款、專項貸款的審核。 　　1．周轉貸款 　　一般參照上年或前三年的百元產值占用定額流動資產的平均比例，結合計劃年度產值，計算出企業正常、合理的資金需要。在扣除其他一些資金來源后，結合企業資信程度核定周轉貸款額度。經辦行要定期對企業進行定額流動資產占用比例的核定工作，以此作為核定企業周轉貸款的依據之一。 　　企業生產經營規模未發生重大變化時，周轉貸款可由企業長期周轉使用。借款合同到期，經辦行可按核定的額度，續簽合同。 　　跨地區施工的建安企業周轉貸款的核定和發放由基地行負責。 　　2．臨時貸款 　　經辦行要逐筆認真分析借款原因、用途是否符合貸款政策規定，并根據實際情況確定貸款額度和期限。 　　跨地區施工的建安企業臨時貸款的核定和發放由施工所在地行負責。 　　3．專項貸款 　　經辦行在審批與基本建設有關的勘察設計、科研等單位在研究、試制、推廣新產品、新技術所需流動資金貸款時，應堅持少花錢，多辦事，見效快，效益好的原則，貸款期限可以適當放寬。 　　在審批建筑企業用于更新改造基金、大修理基金等提取與使用的時間差，具有墊付性質的貸款時，應注意不能用于土建工程。貸款額度的計算，要以當年應提專用基金額度中，確能作為還款來源的數額作為最高限額。為確保貸款按時回收，企業在還款期內，已納入還款計劃的應提未提的各項專用基金，不能作其他安排。 第五章　貸后檢查 　　第十六條　貸后檢查是指監督貸款的使用，檢查貸款的使用效益。各級行要將日常監督與定期或不定期檢查結合起來。 　　第十七條　借款合同簽訂后，經辦行對借款單位要建立監督審核制度，防止貸款挪用。 　　第十八條　貸款發放后，各級行要經常了解貸款使用情況，每年應對借款單位進行定期或不定期的檢查。檢查的主要內容： 　　1．借款單位在生產經營方式、領導班子、技術人員等方面有無重大變化，生產、銷售、利潤計劃完成情況。如借款單位名稱及法定代表人發生變更，應將有關正式文件作為借款合同附件留存，以保證借款合同的合法性。 　　2．借款單位是否按規定用途使用貸款資金，有無被挪用。貸款被挪用，應按有關規定處罰，并填制《擠占挪用貸款處理通知書》（參考格式二），通知借款單位和擔保單位。 　　3．物資保證情況。適時地對借款單位的物資保證額與貸款余額進行比較，預測貸款是否能按期歸還，有無風險。 　　4．企業全部流動資金來源和占用是否合理，有無超儲積、壓現金和其他不合理占用。 　　5．對實行第三方保證或財產抵押的借款，要了解擔保主的經濟狀況有無變化或抵押物的現狀。 　　第十九條　建立檢查報告制度。信貸人員要根據貸后檢查情況，進行綜合分析，提出建議，并形成書面報告，列入貸款檔案。 　　第二十條　為維護銀行權益，對違反借款事同條款的單位，經辦行有權根據借款合同相應條款，視其違約情節，采取以下措施： 　　1．限期糾正違約行為； 　　2．停止發放新貸款； 　　3．提前收回部分或全部貸款； 　　4．通知擔保方履行擔保責任； 　　5．加收罰息。 第六章　貸款回收 　　第二十一條　經辦行要根據借款單位提供的還本付息計劃，按貸款到期日排隊，做出收貸的具體安排。 　　第二十二條　建立到期貸款催收制度。貸款到期前30天，經辦行須填制《到期貸款通知書》（參考格式三）通知借款單位和擔保單位，籌措資金，按期還款，并深入實際，檢查還款資金的落實情況。 　　第二十三條　貸款逾期后，經辦行向借款單位填發《催還逾期貸款通知書》（參考格式四）。屬借款單位主觀原因造成貸款逾期未能歸還，經多次催收無效的，主管行長批準，由經辦科室填制《扣款通知單》（參考格式五）送會計部門，直接從借款單位存款戶扣還。 　　第二十四條　經調查分析，借款單位確因管理不善或瀕臨破產，無力歸還到期貸款本息，對實行第三方擔保的貸款，經辦行應立即通知擔保單位，負責償還所欠貸款本息；對實行財產抵押的貸款，應按借款合同中有關財產抵押條款，根據法律規定將抵押物折價或變賣抵押物，用以清償貸款本息。 　　第二十五條　經辦行對于借款單位確屬政策性等客觀原因，不能按時歸還貸款，可按有關規定辦理展期。 　　第二十六條　到逾期貸款的清理回收工作，必須納入各級行領導的議事日程。逾期貸款額較大的行，應建立收貸小組，落實責任，采取有效措施，將逾期貸款壓到最低限額。對收貸工作成績突出的個人和集體，給予記功授獎。 第七章　貸款基礎管理 　　第二十七條　貸款基礎管理工作一般包括：制度的建立和完善；信貸人員的管理和培訓；貸款基礎資料的管理等方面。 　　第二十八條　建立和完善貸款管理制度。各分行應根據總行頒發的貸款辦法，結合本地區具體，制定實施細則，使貸款辦法的實施更加規范化、具體化。 　　對于貸款管理工作中出現的新情況、新問題，在總行未下達統一辦法之前，各分行可結合實際情況，研究制定暫行規定，并報總行備案。 　　第二十九條　加強信貸人員的管理，建立信貸崗位責任制，明確業務規范標準、工作目標和處理事務的權限和責任，提高信貸人員的政治、業務素質。各行要按照“干什么，學什么；缺什么，補什么”的要求，有計劃、有步驟地抓好各級信貸人員的業務培訓，不斷更新知識，以適應貸款業務發展的需要。 　　第三十條　各級行要建立健全貸款統計制度，定期匯總分析有關資料，及時準確在向上級行報送統計報表，并與本行會計、計劃部門建立定期聯系對帳制度，確保貸款資料的真實性、完整性。 　　第三十一條　切實做好銀行內部貸款基礎資料的收集、立卷、登記、歸檔管理等工作，使貸款資料管理工作規范化、制度化。 　　第三十二條　貸款基礎資料檔案一般包括三部分： 　　一、銀行信貸業務檔案。包括各級行制定的貸款規章制度；貸款計劃的測定和指標的核定、分配、執行等資料；貸款登記總簿（參考格式六）、貸款發放回收登記明細簿、存款、利息等臺帳；信貸人員移交手續等。 　　二、借款單位檔案。一般以每一借款單位為立卷對象，按貸款種類，逐戶建立業務檔案。其內容包括：借款單位基本情況表（參考格式七）、企業法人證書、營業執照（復印件）、企業統計表、會計報表、經營狀況等有關資料，及歸還借款本息情況表等。 　　三、借款合同檔案。包括借款申請審批書、信貸員貸前調查、貸后檢查報告、借款合同、貸款指標通知書（或借據）、貸款利率調整通知書（參考格式八）、到逾期貸款通知書、擠占挪用貸款處理通知書、抵押擔保協議或第三方不可撤銷保證書（參考格式九），雙方簽訂的合同變更、補充書面協議及其他與合同有關的書面資料。 第八章　信貸人員的崗位責任與考核制度 　　第三十三條　各級行要建立健全信貸人員崗位責任制，實行定崗定員，目標到人。明確各級信貸人員的責權，在規定的職權范圍內，各司其職，各負其責。 　　第三十四條　信貸員主要職責： 　　1．編制年度貸款計劃，提出貸款分配意見； 　　2．進行貸前調查，提出調查報告； 　　3．監督檢查貸款的使用，定期報告檢查情況； 　　4．負責回收貸款本息，清理逾期貸款，辦理貸款展期手續； 　　5．建立和保管借款單位檔案，收集、整理、分析本地區企業的主要經濟指標。 　　6．按時編制統計報表，并對貸款執行情況進行分析； 　　7．辦理借款日常管理事項； 　　8．研究提出貸款管理工作的意見和建議； 　　9．完成領導交辦的與貸款管理有關的其他工作。 　　第三十五條　信貸負責人的主要職責： 　　1．制定貸款管理工作計劃，并組織實施檢查，及時總結推廣經驗，指導工作； 　　2．審核貸款年度計劃和指標分配意見； 　　3．組織指導貸前調查，審核調查報告，并提出意見； 　　4．組織貸款日常管理工作； 　　5．定期組織貸款檢查，解決問題，提出改進措施； 　　6．組織平衡調度貸款指標； 　　7．研究下級行或信貸人員關于貸款問題的請示報告和建議，提出處理意見或答復； 　　8．組織草擬有關貸款制度規定及有關貸款管理文件； 　　9．負責對管轄范圍內的下級行或部門及信貸人員的工作考核； 　　10．組織完成上級行或領導交辦的與貸款管理有關的其他工作。 　　第三十六條　主管行長的主要職責 　　1．組織領導全行貸款管理工作； 　　2．審批全行貸款年度計劃，確定指標分配方案； 　　3．核簽有關貸款管理的制度、規定及重要文件； 　　4．協調行內各部門之間的業務工作關系； 　　5．經常掌握、分析貸款情況，組織研究全行貸款管理中的經驗、問題；根據政策規定及時進行具體指導。 　　第三十七條　各省、市分行每年應對所屬行的貸款管理工作進行一次綜合考核。考核主要內容： 　　1．貸款對象、用途是否符合貸款辦法，是否貫徹“保證重點，擇優扶持”的原則及其他有關規定。 　　2．貸款“三查”工作落實情況，以及貸款實行三級審批責任制等情況。 　　3．貸款基礎管理工作及內部管理制度是否建立健全。 　　4．是否及時準確地報送有關統計報表、計劃和貸款工作報告。 　　5．有無經濟案件或責任事故發生。 　　6．貸款管理考核指標包括：貸款計劃完成率、實收利息率、非正常貸款下降率、一般逾期貸款率、呆滯貸款率、呆帳貸款率。 　　第三十八條　總行每年通報各分行目標考核及等級評定情況，并將考核、評定情況作為評比先進、核定貸款計劃的重要參考依據。 　　第三十九條　本辦法由中國人民建設銀行總行負責解釋、修改。 　　第四十條　各省、自治區、直轄市分行和計劃單列市分行，可結合本地區實際制定具體規定，并報總行備案。 　　第四十一條　本辦法自頒布之日起執行，1986年印發的《中國人民建設銀行建筑業流動資金貸款管理試行辦法》同時廢止。 　　參考格式一： 年度流動資金借款計劃表 　　填表單位：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━┳━━━┳━━━ 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃上年實┃本年計┃增 減 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃ 際數 ┃ 劃數 ┃情 況 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 1．總產值　　　　　　　　　　　　　　　　　 ┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 其中：施工產值　　　　　　　　　　　　　　　┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 多種經營產值　　　　　　　　　　　　　　　　┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 2．銷售額　　　　　　　　　　　　　　　　　 ┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 3．定額流動資金年平均占用額　　　　　　　　 ┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 4．產值資金率　　　　　　　　　　　　　　　 ┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 5．銷售資金率　　　　　　　　　　　　　　　 ┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 6．參與周轉資金　　　　　　　　　　　　　　 ┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 企業自有資金　　　　　　　　　　　　　　　　┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 專用基金參與周轉　　　　　　　　　　　　　　┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 預收款（備料款、貸款、購房款、工程款）　　　┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 占用外部資金（包括向其他金融機構借款）　　　┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 7．上級下達的資金加速計劃額　　　　　　　　 ┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 8．借款合計　　　　　　　　　　　　　　　　 ┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 周轉借款　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 臨時借款　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━ 專項貸款　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃　　　┃　　　┃ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━━ 　　參考格式二： 擠占挪用貸款處理通知書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　編號（　　　年）第　 號 　　　　　　 ： 　　你單位　 年　 月　 日與我行簽訂的（　　 年）　　字第　 號借款合同，借款金額　 元，用于　　　 。經我行檢查發現，你單位違反合同規定，擅自將貸款　　　元用于　　　　　　 。 　　根據《中國人民建設銀行建筑業流動資金貸款辦法》規定，現作以下處理對以上處理如有異議，可在十日內向上級行申訴。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國人民建設銀行　 行 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　 月　 日 　　參考格式三： 到期貸款通知書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　編號（　　 年）第　 號 ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓ ┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃ ┃ ━━━━━━━━━━━：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 ┃ ┃ 你單位＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日與我行簽訂的（　　　　　　年） 字┃ ┃第　　 號借款合同，尚有貸款余額　　　 萬元，帳號＿＿＿，歸還日期┃ ┃為＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日，現即將到期，請你單位接此通知后，抓緊┃ ┃實還款資金來源，恪守信譽，按合同期限歸還貸款。　　　　　　　　　┃ ┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃ ┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃ ┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃ ┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國人民建設銀行　　行┃ ┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　 月　 日　　 ┃ ┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛ 　　注：第一聯留存 　　　　第二聯送借款單位 　　　　第三聯送擔保單位 　　參考格式四：催還逾期貸款通知書(略) 　　參考格式五： 扣款通知單 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 編號（　　年）第　　號 　　部門： 　　我行與　　　　單位于　 年　 月　 日簽訂（　　 年）　 字第　 號借款合同，貸款金額　　元，于年　　月　　日已到期，經多次催收無效，根據借款合同有關條款，經研究決定直接從借款單位或擔保單位的　　 帳戶中扣還到期貸款本金　　元，利息　　元。 　　經辦科室（簽章） 　　會計部門主管：　　　主管行長： 　　年　 月　 日 　　參考格式六： 建筑業流動資金貸款臺帳 　　參考格式六－1： 經管人員一覽表 ┏━━━━━━┳━━━━━━━━━━┳━━━━┳━━━━━━━━━┓ ┃ 單位名稱　 ┃　　　　　　　　　　┃帳簿名稱┃　　　　　　　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━━━━┻━━━━┻┳━━━━┳━━━┫ ┃ 帳簿頁數　 ┃自　第 頁起至　第 頁止共 頁　　 ┃會計年度┃　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━╋━━━┫ ┃ 啟用日期　 ┃ 年 月 日　　　　　　　　　　　　　　　　 ┃　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━━━━┳━━━━━━┳━━━┻━━━┫ ┃單位負責人　┃　　　　　　　　　　┃　　　　　　┃　　　　　　　┃ ┃簽 章　　　 ┃　　　　　　　　　　┃主管人員簽章┃　　　　　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━┳━━┻━┳━━━━┻━━┳━━━━┫ ┃經管人員姓名┃經管或接管日期┃ 簽章　 ┃ 移交日期　　 ┃ 簽章　 ┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━╋━━━━━━━╋━━━━┫ ┃　　　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━╋━━━━━━━╋━━━━┫ ┃　　　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━╋━━━━━━━╋━━━━┫ ┃　　　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━╋━━━━━━━╋━━━━┫ ┃　　　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━╋━━━━━━━╋━━━━┫ ┃　　　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━╋━━━━━━━╋━━━━┫ ┃　　　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━╋━━━━━━━╋━━━━┫ ┃　　　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━╋━━━━━━━╋━━━━┫ ┃　　　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ ┣━━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━╋━━━━━━━╋━━━━┫ ┃　　　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ 年 月 日　　 ┃　　　　┃ ┗━━━━━━┻━━━━━━━┻━━━━┻━━━━━━━┻━━━━┛ 　　參考格式六－2： 建筑業流動資金貸款指標登記簿 　　經辦行：＿＿＿＿　　　　　　　　　　　　　　　　 單位：萬元 ┏━━━━┳━━━┳━━━┳━━━┳━━━┳━━━┳━━┳━━━━┓ ┃年 初　 ┃建筑安┃房地產┃基建材┃對外承┃建材建┃　　┃建筑業其┃ ┃貸款余額┃裝企業┃開發企┃料供銷┃包工程┃筑工業┃　　┃他企業流┃ ┃　　　　┃貸款　┃業貸款┃企業　┃企業　┃生產企┃　　┃動資金　┃ ┃　　　　┃　　　┃　　　┃貸款　┃貸款　┃業貸款┃　　┃貸款　　┃ ┣━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━╋━━━━┫ ┃　　　　┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　┃　　┃　　　　┃ ┣━┳━━┻┳━━┻━┳━┻━━━┻━━┳┻━━━╋━━┻━━━━┫ ┃年┃　年　┃批準文號┃　　調整情況　　┃核定年度┃　 備 注　　　┃ ┃度┣━┳━┫　　　　┣━━━━┳━━━┫貸款余額┃　　　　　　　┃ ┃中┃月┃日┃　　　　┃　調增　┃ 調減 ┃　　　　┃　　　　　　　┃ ┃間┣━╋━╋━━━━╋━━━━╋━━━╋━━━━╋━━━━━━━┫ ┃貸┃　┃　┃　　　　┃　　　　┃　　　┃　　　　┃　　　　　　　┃ ┃款┣━╋━╋━━━━╋━━━━╋━━━╋━━━━╋━━━━━━━┫ ┃指┃　┃　┃　　　　┃　　　　┃　　　┃　　　　┃　　　　　　　┃ ┃標┣━╋━╋━━━━╋━━━━╋━━━╋━━━━╋━━━━━━━┫ ┃調┃　┃　┃　　　　┃　　　　┃　　　┃　　　　┃　　　　　　　┃ ┃整┣━╋━╋━━━━╋━━━━╋━━━╋━━━━╋━━━━━━━┫ ┃情┃　┃　┃　　　　┃　　　　┃　　　┃　　　　┃　　　　　　　┃ ┃況┣━╋━╋━━━━╋━━━━╋━━━╋━━━━╋━━━━━━━┫ ┃　┃　┃　┃　　　　┃　　　　┃　　　┃　　　　┃　　　　　　　┃ ┣━┻━┻┳┻━━┳━┻━┳━━┻┳━━┻┳━━━╋━━┳━━━━┫ ┃年 初　 ┃建筑安┃房地產┃基建材┃對外承┃建材建┃　　┃建筑業其┃ ┃貸款余額┃裝企業┃開發企┃料供銷┃包工程┃筑工業┃　　┃他企業流┃ ┃　　　　┃貸款　┃業貸款┃企業　┃企業　┃生產企┃　　┃動資金　┃ ┃　　　　┃　　　┃　　　┃貸款　┃貸款　┃業貸款┃　　┃貸款　　┃ ┣━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━╋━━━━┫ ┃　　　　┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　┃　　┃　　　　┃ ┗━━━━┻━━━┻━━━┻━━━┻━━━┻━━━┻━━┻━━━━┛ 　　參考格式六－3 建筑業流動資金貸款計劃執行情況 　　經辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 單位：萬元 ┏━━━┳━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓ ┃ 年　 ┃　　 建筑業流動資金貸款　　 ┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　其中　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃ ┃ 月　 ┣━━━┳━━━┳━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━┳━━━┳━━━━┳━━━━┳━━━━┳━━━┳━━━━━┫ ┃ 份　 ┃發放　┃收回　┃ 貸款余額　 ┃　 房地產開發企業貸款　　 ┃建筑安┃基建材料┃對外承包┃建材建筑┃　　　┃建筑業其他┃ ┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　　┣━━━┳━━━┳━━━━━┫裝企業┃供銷企業┃工程企業┃工業生產┃　　　┃企業流動資┃ ┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　　┃ 發放 ┃ 回收 ┃ 貸款余額 ┃貸款　┃貸款　　┃貸款　　┃企業貸款┃　　　┃金貸款　　┃ ┣━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━╋━━━━━┫ ┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　┃　　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　　┃　　　　　┃ ┣━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━╋━━━━━┫ ┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　┃　　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　　┃　　　　　┃ ┣━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━╋━━━━━┫ ┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　┃　　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　　┃　　　　　┃ ┣━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━╋━━━━━┫ ┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　┃　　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　　┃　　　　　┃ ┣━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━╋━━━━━┫ ┃　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　　　　┃　　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　　┃　　　　　┃ 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┏━━━━━┳━━┳━━━━━━┳━━━┳━━━┳━━┳━━━━┳━━━━━━━━━━━━┳━━┓ ┃　　年　　┃摘要┃貸款到期時間┃利率％┃ 發放 ┃收回┃貸款余額┃　　　　　 其中　　　　 ┃備注┃ ┣━━┳━━┫　　┃　　　　　　┃　　　┣━━━╋━━┫　　　　┣━━━━┳━━━━┳━━┫　　┃ ┃ 月 ┃ 日 ┃　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　┃　　　　┃周轉貸款┃臨時貸款┃逾期┃　　┃ ┣━━╋━━╋━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━╋━━┫ ┃　　┃　　┃　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　┃　　┃ ┣━━╋━━╋━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━╋━━┫ ┃　　┃　　┃　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　┃　　┃ ┣━━╋━━╋━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━╋━━┫ ┃　　┃　　┃　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　┃　　┃ ┣━━╋━━╋━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━╋━━┫ ┃　　┃　　┃　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　┃　　┃ ┣━━╋━━╋━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━╋━━┫ ┃　　┃　　┃　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　┃　　┃ ┣━━╋━━╋━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━╋━━┫ ┃　　┃　　┃　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　┃　　┃ ┣━━╋━━╋━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━╋━━┫ ┃　　┃　　┃　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　┃　　┃　　　　┃　　　　┃　　　　┃　　┃　　┃ ┗━━┻━━┻━━┻━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━┻━━━━┻━━━━┻━━━━┻━━┻━━┛ 　　參考格式七：借款單位基本情況表 　　企業編號：＿＿＿＿＿　　　　　　　　　　　　　　　＿＿＿年度 ┏━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━┳━━┓ ┃企業名稱┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃主管部門┃　　┃ ┣━━━━╋━━━┳━━━━┳━━┳━━━━┳━━╋━━━━╋━━┫ ┃企業性質┃　　　┃資質等級┃　　┃信用等級┃　　┃行政級別┃　　┃ ┣━━━━┻━━━╋━━━━┻━━┻━━━━┻━━╋━━━━╋━━┫ ┃核發營業執照機關┃　　　　　　　　　　　　　　　┃核發營業┃　　┃ ┃　　　　　　　　┃　　　　　　　　　　　　　　　┃執照時間┃　　┃ ┣━━━━┳━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━╋━━┫ ┃經營范圍┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃執照號碼┃　　┃ ┣━━━━╋━━━┳━━━━┳━━┳━━━━┳━━╋━━━━╋━━┫ ┃注冊資金┃　　　┃在冊人數┃　　┃財務人員┃　　┃法人代表┃　　┃ ┃　　　　┃　　　┃　　　　┃　　┃ 數量　 ┃　　┃　　　　┃　　┃ ┣━━━━╋━━━╋━━━━╋━━┻━━━━┻━━╋━━━━┻━━┫ ┃實有資本┃　　　┃郵政編碼┃　　　　　　　　　　┃財務負責┃　　┃ ┣━━━━╋━━━┻━━━━┻━━━━━━━━━━╋━━━━╋━━┫ ┃企業地址┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃電 話　 ┃　　┃ ┣━━━━╋━━━┳━━━━━━┳━━━┳━━━━┻━━━━╋━━┫ ┃計劃產值┃　　　┃實際完成產值┃　　　┃固定資產原值　　　┃　　┃ ┣━━━━╋━━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━━━━━━━╋━━┫ ┃計劃利潤┃　　　┃ 實 現　　　┃　　　┃固定資產凈值　　　┃　　┃ ┃金 額　 ┃　　　┃ 利潤總額　 ┃　　　┃　　　　　　　　　┃　　┃ ┣━━━━╋━━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━━━━━━━╋━━┫ ┃上交稅利┃　　　┃ 企業留利　 ┃　　　┃全部流動資金　　　┃　　┃ ┃　　　　┃　　　┃　　　　　　┃　　　┃全年平均余額　　　┃　　┃ ┣━━━━╋━━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━━━━━━━╋━━┫ ┃上年末　┃　　　┃ 平均人數　 ┃　　　┃定額流動資金　　　┃　　┃ ┃存款余額┃　　　┃　　　　　　┃　　　┃全年平均余額　　　┃　　┃ ┣━━━━╋━━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━━━━━━━╋━━┫ ┃上年末　┃　　　┃ 工資總額　 ┃　　　┃企業自有流動資金　┃　　┃ ┃貸款余額┃　　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　　　　　　　┃　　┃ ┣━━━━╋━━━╋━━━━━━╋━━━╋━━━━━━━━━╋━━┫ ┃補充自有┃　　　┃固定資產增值┃　　　┃參與周轉的專項資金┃　　┃ ┃流動資金┃　　　┃　　　　　　┃　　　┃　　　　　　　　　┃　　┃ ┣━━━━╋━━━┻━━━━━━┻━━━┻━━━━━━━━━┻━━┫ ┃ 其他　 ┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃ ┃　　　　┃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┃ ┗━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛ 　　參考格式八：貸款利率調整通知書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　編號（　　年）第　　號 　　借款單位： 　　根據　　　　現對你單位　　年　　月　　日向我行所借的　　　　貸款，借款合同號為（　　　年）第　　號，借款金額人民幣　　　　　（大寫），尚未歸還的借款 ，貸款利率由原月息　　 ‰調為月息　　 ‰，新利率從　　年　 月　 日起執行。本通知書作為借款合同的附件，具有同等法律效力。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國人民建設銀行　 行 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　 月　 日 　　注：第一聯留存（備用）；第二聯送本行會計部門；第三聯送借款單位；第四聯送擔保單位。 　　第三方不可撤銷擔保證書中國人民建設銀行　　　 行： 　　根據　　　 （借款方）申請，貴行同意向其提供建筑流動資金貸款（大寫）　　 萬元，我單位愿意為該筆貸款提供擔保，特此開立本保證書。 　　一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，但保金額為人民幣（大寫）　　 萬元，及其發生的全部利息。 　　二、本保證書是保證人保證歸還借款方在借款合同項下不按期償還的全部到期的貸款本息，并同意在接到貴行書面通知十五日內，代為償還所欠全部借款的本息，如我單位未履行上述擔保責任時，接受你行委托我單位開戶銀行，從我單位　　　　　 帳戶中扣收。 　　三、本保證書在貴行同意借款方展期還款時繼續有效。 　　四、本保證書是一種連續擔保和賠償的保證，不受借款方接受上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協議、文件的影響，也不因借款方是否破產、無力清償借款、喪失企業資格、更改組織章程以及關、停、關、轉等各種變化而有任何改變。 　　五、本保證方是由上級主管部門批準成立、工商行政管理部門發給營業執照的法人，并有足夠償還借款的財產作擔保，保證履行本保證書規定的義務。（附營業執照復印件和企業資產負債表）。 　　六、本保證書自擔保方簽字蓋章后生效，至還清借款方所欠貴行全部貸款本息時自動失效。 　　七、本保證書送交貴行后，如貴行不作書面否認表示即應視為貴行接受了本保證書。 　　八、本保證書一式　　份，正本　　份、　 份，交各有關方留存。 　　擔保單位（公章）： 　　法定代表人（簽章）： 　　法定辦公地址： 　　開戶銀行及帳號：