中國銀行關于辦理光票托收、咨詢服務的若干規定

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-03 · 5480人看過
(中銀業[1992]428號 1992年12月1日) 各省、自治區、直轄市分行,計劃單列市、經濟特區分行,總行營業部:   近一時期,許多客戶持各種貨幣的大額光票、債券、存單到我行咨詢或辦理托收。根據各地分行反映及經總行查實,此類大額票據和憑證幾乎均系偽冒品。一些不法分子利用我行出具的托收委托書收據或偽造我行函電與證明進行詐騙活動,不僅嚴重損害了我行的信譽,同時為進行查詢查復耗費大量的人力和財力,影響正常工作秩序。為此,對辦理光票托收、咨詢服務作如下規定:   一、我行辦理光票托收或有關咨詢業務,必須要求客戶提交票據或憑證的正本原件,對影印副本,我行一律不辦理托收或咨詢服務。   二、對有疑點的大額票據(或客戶資信情況不明),可先辦理咨詢,待查清票據真偽后再辦托收。   三、為加強經濟核算,對所有代客咨詢服務,各行可酌情收取“咨詢服務費”,具體標準由省行自行規定。   四、對通過我行確認的偽冒票據或憑證,根據中銀業(1991)73號文的規定扣留,并將偽冒票據正本掛號郵寄總行國際部非貿易處。   五、各行應對金融單位、客戶做好金融知識的宣傳工作,以便相互配合,加強對此類案件的防范,確保國家經濟改革的順利進行。   以上請各行遵照執行并轉發轄內分支機構。

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