為了保障我行信貸管理委員會有效地開展工作，根據建總發字〔1997〕第5號文和建總發字〔1997〕第43號文的規定，特制定本工作規則。 　　一、信貸管理委員會人員組成 　　信貸管理委員會主任、副主任由行領導擔任，委員會成員由資金計劃部、財會部、信貸管理部、委托代理部、國際業務部、住房與建筑業信貸部、項目評估部、營業部的負責人擔任。 　　二、信貸管理委員會的職責 　　信貸管理委員會是全行本外幣信貸經營管理的決策機構，執行總行黨組會議、行務會議和行長辦公會議的決定，直接對行長負責。其主要職責是： 　　（一）根據國家有關方針、政策、法規和總行黨組、行務會、行長辦公會確定的關于信貸經營的指導方針，組織有關部門制定全行的信貸政策和規章制度。 　　（二）審定全行信貸業務發展規劃和大行業、大企業經營戰略實施方案，并監督有關部門實施。 　　（三）審批信貸管理和信貸經營部門年度信貸工作計劃和工作報告。 　　（四）審批各一級分行（含海外分行）、總行營業部和住房與建筑業信貸部的信貸經營授權額度。 　　各一級分行的信貸經營授權額度，一般一年一定，年初確定。如有特殊情況，信貸管理部可提請信貸管理委員會審定。 　　（五）審批各一級分行和總行信貸經營部門授權額度以上的本外幣各類信貸業務，以及限額以上的企業授信額度。 　　（六）監督和檢查全行的信貸管理工作。 　　信貸管理委員會根據管理工作需要，負責組織對全行信貸管理工作的監督檢查。必要時，可以要求一級分行和總行信貸部門就各項業務工作提送專項報告。 　　（七）年度結束時，信貸管理委員會向行長提交工作報告。 　　三、議事規則和審批工作程序 　　（一）信貸管理委員會實行例會制度。每月的第一個星期五為例會日。如遇特殊情況可臨時調整。 　　例會由委員會主任主持。如果委員會主任因故不能主持，可委托副主任主持。 　　委員會成員如因故不能出席會議，可委托本部門的其他負責人出席。 　　信貸管理委員會辦公室副主任可列席會議。 　　（二）對總行信貸經營部門申報的授權額度以上的各類信貸業務和一級分行申報的5億元以上（含5億元）的各類信貸業務的審批，委員會主任可根據具體情況決定分別采取召集會議審批、會簽審批、委員會主任審批、請示行長審批等四種形式予以處理。 　　信貸管理委員會辦公室負責文件會簽的組織工作，在委員會各成員及有關部門會簽之后，報委員會主任、副主任審批。 　　對由委員會主任作出的決定和委員會主任請示行長后作出的決定。事后委員會主任應在下次會議上向委員通報。 　　（三）會議議題由委員會主任、副主任、成員以及有關部門提出，經信貸管理委員會辦公室收集整理后報委員會主任或本次會議的主持人審定。 　　1．涉及業務政策、規章制度、工作報告等事項，主持起草文件的部門處（室）應事先準備好文件材料。 　　2．信貸業務的審批 　　對總行信貸經營部門上報的信貸授權權限以上的信貸業務，總行信貸經營部門應提交初步審查意見，填寫《信貸業務審批申報表》，匯報項目具體情況。總行項目評估部評估的項目，由評估部負責解釋評估事項。 　　對一級分行上報的信貸授權權限以上的信貸業務，一級分行應提交初步審查意見，填寫《信貸業務審批申報表》，匯報項目具體情況。由中國投資咨詢公司負責評估的項目，其負責人應列席會議，并負責解釋與其有關的固定資產貸款項目評估事項。 　　（四）信貸管理委員會辦公室負責接收總行信貸經營部門經營的5億元以上信貸業務的申報材料，并委托信貸管理部進行合規性審查。 　　（五）信貸管理委員會辦公室負責接收由總行信貸管理部對一級分行信貸授權權限以上的信貸業務進行合規性審查后的申報材料。 　　（六）信貸管理委員會決定事項，根據性質不同，分別采取議決與表決方式。議決由會議主持人作總結。表決結果由主持人宣布。表決事項以簡單多數為通過。表決的具體方式為在《信貸審批評審表》（見附表一）上簽名并簽注同意、不同意或待落實有關條件后再議或其它意見。審批 　　各類信貸額度必須采取表決方式。 　　（七）信貸管理委員會辦公室負責填寫《審批記錄表》（見附表二）。審批記錄表會后歸入辦公室項目審批檔案內保存。 　　（八）信貸管理委員會辦公室根據信貸管理委員會對總行信貸經營部門經營的5億元以上及一級分行信貸授權權限以上的信貸業務審批決策意見，填寫《信貸業務審批決策意見通知單》，反饋給總行信貸經營部門和一級分行。固定資產項目貸款抄送項目評估部或中國投資咨詢公司。 　　（九）信貸管理委員會召開的每次會議均要整理會議紀要，印發參加會議人員及有關部門。會議紀要經會議主持人簽字后有效。 　　對于委員會難以決定的事項，可由會議主持人報請行長作出最后決定。 　　行長對委員會的決定有最終否定權。 　　四、辦事機構 　　（一）信貸管理委員會的日常辦事機構是信貸管理委員會辦公室。辦公室設在信貸管理部。 　　（二）信貸管理委員會辦公室按照委員會審定的《中國建設銀行信貸管理委員會辦公室工作規程（修訂稿）》開展工作。 　　五、附則 　　（一）本規則經信貸管理委員會審定通過后執行。 　　（二）本規則由信貸管理委員會負責解釋。 　　附表（略）。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1997年3月27日