為了保障我行信貸管理委員會有效地開展工作，根據(jù)建總發(fā)字〔1997〕第5號文和建總發(fā)字〔1997〕第43號文的規(guī)定，特制定本工作規(guī)則。 　　一、信貸管理委員會人員組成 　　信貸管理委員會主任、副主任由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，委員會成員由資金計劃部、財會部、信貸管理部、委托代理部、國際業(yè)務(wù)部、住房與建筑業(yè)信貸部、項目評估部、營業(yè)部的負(fù)責(zé)人擔(dān)任。 　　二、信貸管理委員會的職責(zé) 　　信貸管理委員會是全行本外幣信貸經(jīng)營管理的決策機(jī)構(gòu)，執(zhí)行總行黨組會議、行務(wù)會議和行長辦公會議的決定，直接對行長負(fù)責(zé)。其主要職責(zé)是： 　　（一）根據(jù)國家有關(guān)方針、政策、法規(guī)和總行黨組、行務(wù)會、行長辦公會確定的關(guān)于信貸經(jīng)營的指導(dǎo)方針，組織有關(guān)部門制定全行的信貸政策和規(guī)章制度。 　　（二）審定全行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和大行業(yè)、大企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略實施方案，并監(jiān)督有關(guān)部門實施。 　　（三）審批信貸管理和信貸經(jīng)營部門年度信貸工作計劃和工作報告。 　　（四）審批各一級分行（含海外分行）、總行營業(yè)部和住房與建筑業(yè)信貸部的信貸經(jīng)營授權(quán)額度。 　　各一級分行的信貸經(jīng)營授權(quán)額度，一般一年一定，年初確定。如有特殊情況，信貸管理部可提請信貸管理委員會審定。 　　（五）審批各一級分行和總行信貸經(jīng)營部門授權(quán)額度以上的本外幣各類信貸業(yè)務(wù)，以及限額以上的企業(yè)授信額度。 　　（六）監(jiān)督和檢查全行的信貸管理工作。 　　信貸管理委員會根據(jù)管理工作需要，負(fù)責(zé)組織對全行信貸管理工作的監(jiān)督檢查。必要時，可以要求一級分行和總行信貸部門就各項業(yè)務(wù)工作提送專項報告。 　　（七）年度結(jié)束時，信貸管理委員會向行長提交工作報告。 　　三、議事規(guī)則和審批工作程序 　　（一）信貸管理委員會實行例會制度。每月的第一個星期五為例會日。如遇特殊情況可臨時調(diào)整。 　　例會由委員會主任主持。如果委員會主任因故不能主持，可委托副主任主持。 　　委員會成員如因故不能出席會議，可委托本部門的其他負(fù)責(zé)人出席。 　　信貸管理委員會辦公室副主任可列席會議。 　　（二）對總行信貸經(jīng)營部門申報的授權(quán)額度以上的各類信貸業(yè)務(wù)和一級分行申報的5億元以上（含5億元）的各類信貸業(yè)務(wù)的審批，委員會主任可根據(jù)具體情況決定分別采取召集會議審批、會簽審批、委員會主任審批、請示行長審批等四種形式予以處理。 　　信貸管理委員會辦公室負(fù)責(zé)文件會簽的組織工作，在委員會各成員及有關(guān)部門會簽之后，報委員會主任、副主任審批。 　　對由委員會主任作出的決定和委員會主任請示行長后作出的決定。事后委員會主任應(yīng)在下次會議上向委員通報。 　　（三）會議議題由委員會主任、副主任、成員以及有關(guān)部門提出，經(jīng)信貸管理委員會辦公室收集整理后報委員會主任或本次會議的主持人審定。 　　1．涉及業(yè)務(wù)政策、規(guī)章制度、工作報告等事項，主持起草文件的部門處（室）應(yīng)事先準(zhǔn)備好文件材料。 　　2．信貸業(yè)務(wù)的審批 　　對總行信貸經(jīng)營部門上報的信貸授權(quán)權(quán)限以上的信貸業(yè)務(wù)，總行信貸經(jīng)營部門應(yīng)提交初步審查意見，填寫《信貸業(yè)務(wù)審批申報表》，匯報項目具體情況。總行項目評估部評估的項目，由評估部負(fù)責(zé)解釋評估事項。 　　對一級分行上報的信貸授權(quán)權(quán)限以上的信貸業(yè)務(wù)，一級分行應(yīng)提交初步審查意見，填寫《信貸業(yè)務(wù)審批申報表》，匯報項目具體情況。由中國投資咨詢公司負(fù)責(zé)評估的項目，其負(fù)責(zé)人應(yīng)列席會議，并負(fù)責(zé)解釋與其有關(guān)的固定資產(chǎn)貸款項目評估事項。 　　（四）信貸管理委員會辦公室負(fù)責(zé)接收總行信貸經(jīng)營部門經(jīng)營的5億元以上信貸業(yè)務(wù)的申報材料，并委托信貸管理部進(jìn)行合規(guī)性審查。 　　（五）信貸管理委員會辦公室負(fù)責(zé)接收由總行信貸管理部對一級分行信貸授權(quán)權(quán)限以上的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查后的申報材料。 　　（六）信貸管理委員會決定事項，根據(jù)性質(zhì)不同，分別采取議決與表決方式。議決由會議主持人作總結(jié)。表決結(jié)果由主持人宣布。表決事項以簡單多數(shù)為通過。表決的具體方式為在《信貸審批評審表》（見附表一）上簽名并簽注同意、不同意或待落實有關(guān)條件后再議或其它意見。審批 　　各類信貸額度必須采取表決方式。 　　（七）信貸管理委員會辦公室負(fù)責(zé)填寫《審批記錄表》（見附表二）。審批記錄表會后歸入辦公室項目審批檔案內(nèi)保存。 　　（八）信貸管理委員會辦公室根據(jù)信貸管理委員會對總行信貸經(jīng)營部門經(jīng)營的5億元以上及一級分行信貸授權(quán)權(quán)限以上的信貸業(yè)務(wù)審批決策意見，填寫《信貸業(yè)務(wù)審批決策意見通知單》，反饋給總行信貸經(jīng)營部門和一級分行。固定資產(chǎn)項目貸款抄送項目評估部或中國投資咨詢公司。 　　（九）信貸管理委員會召開的每次會議均要整理會議紀(jì)要，印發(fā)參加會議人員及有關(guān)部門。會議紀(jì)要經(jīng)會議主持人簽字后有效。 　　對于委員會難以決定的事項，可由會議主持人報請行長作出最后決定。 　　行長對委員會的決定有最終否定權(quán)。 　　四、辦事機(jī)構(gòu) 　　（一）信貸管理委員會的日常辦事機(jī)構(gòu)是信貸管理委員會辦公室。辦公室設(shè)在信貸管理部。 　　（二）信貸管理委員會辦公室按照委員會審定的《中國建設(shè)銀行信貸管理委員會辦公室工作規(guī)程（修訂稿）》開展工作。 　　五、附則 　　（一）本規(guī)則經(jīng)信貸管理委員會審定通過后執(zhí)行。 　　（二）本規(guī)則由信貸管理委員會負(fù)責(zé)解釋。 　　附表（略）。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1997年3月27日