（1999年12月24日　中銀發(fā)［1999］112號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行： 　　為明確各級機構(gòu)負責人和各業(yè)部門在依法合規(guī)經(jīng)營中的責任，加強對機構(gòu)負責人的管理，制止違法、違紀、違規(guī)經(jīng)營行為，確保中國銀行的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在金融法規(guī)范圍內(nèi)開展，總行制定了《中國銀行依法合規(guī)經(jīng)營責任制》現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織學習領(lǐng)會，嚴格履行依法合規(guī)經(jīng)營責任制，結(jié)合實際抓好責任制的貫徹落實。 　　特此通知。 附：　　　　　　中國銀行依法合規(guī)經(jīng)營責任制 第一章　總則 　　第一條　為了確保中國銀行的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在國家金融法規(guī)允許的范圍內(nèi)開展，進一步明確各級分支機構(gòu)負責人和各業(yè)務(wù)部門在本機構(gòu)、本部門管理的業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營中的責任，切實防范金融風險，特制定本規(guī)定。 　　第二條　本規(guī)定所稱依法合規(guī)經(jīng)營是指全行所有經(jīng)營活動均依照國家法律、行政法規(guī)和其他各項業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，符合總行制定下發(fā)的各項內(nèi)部管理制度規(guī)定的總稱。 　　第三條　依法合規(guī)經(jīng)營責任制的核心是：責任與權(quán)限對等，責任與內(nèi)控要求一致，責任與獎懲掛鉤。 　　第四條　依法合規(guī)經(jīng)營責任制按照中國銀行現(xiàn)行授權(quán)體制，實行一級管一級、層層負責的基本管理原則。 　　第五條　本責任制規(guī)定的有關(guān)負責人在任職期間所應(yīng)承擔的責任不因調(diào)動、退休或其他離任情形而消除，即當事人離任后被發(fā)現(xiàn)其在任期間有因未正確履行職責導(dǎo)致違法違紀違規(guī)經(jīng)營問題的仍然依據(jù)本規(guī)定追究責任。 第二章　各級機構(gòu)負責人的責任 　　第六條　各級機構(gòu)包括：總行、一級分行及直屬分行、二級分行和地市支行、縣支行、辦事處、分理處、儲蓄所。負責人包括：總行、分、支行的正、副行長，辦事處、分理處、儲蓄所的正、副主任。 　　第七條　各級機構(gòu)的第一負責人對所管轄的機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營負主要領(lǐng)導(dǎo)責任。具體職責為： 　　（一）及時傳達貫徹國家金融管理法律、行政法規(guī)和上級下發(fā)的各項規(guī)章制度，并結(jié)合本機構(gòu)的實際，組織制定具體的落實措施和辦法。 　　（二）嚴格自律，帶頭遵守和執(zhí)行國家金融法規(guī)和各項規(guī)章制度。不僅要以身作則管好自己，還要管好領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員，不搞違法違紀違規(guī)經(jīng)營。 　　（三）組織本機構(gòu)員工學習國家金融政策、法規(guī)和中國銀行各項規(guī)章制度，大力宣傳、普及法律知識，堅持經(jīng)常對員工進行遵紀守法和依法合規(guī)經(jīng)營教育，增強員工的法制觀念和自覺依法合規(guī)經(jīng)營意識。 　　（四）建立健全對下級機構(gòu)負責人的監(jiān)督和管理制度，領(lǐng)導(dǎo)實施對直接管理的下一級機構(gòu)負責人和本級行部門負責人依法合規(guī)經(jīng)營情況的考核工作。 　　（五）根據(jù)《中國銀行內(nèi)部控制原則》建立和完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度及實施細則，并強化對內(nèi)部控制的管理，確保本機構(gòu)內(nèi)部控制達到確定的目標。 　　（六）按照《中國銀行授權(quán)管理辦法》規(guī)定，規(guī)范管理并依法實施各項授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)和再轉(zhuǎn)授權(quán)，嚴禁超越權(quán)限從事經(jīng)營管理活動。 　　（七）定期研究分析本機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營情況，針對存在的問題制定有效措施和辦法，及時予以糾正和解決。 　　（八）對轄內(nèi)發(fā)生的嚴重違法違紀違規(guī)問題，要組織力量徹底查清，并及時向上級行如實報告。對所涉及的責任人員要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行嚴肅處理。對涉嫌犯罪的人員要移交司法機關(guān)追究法律責任。 　　第八條　各級機構(gòu)的其他負責人對所分管的業(yè)務(wù)、部門的依法合規(guī)經(jīng)營負直接領(lǐng)導(dǎo)責任。具體職責為： 　　（一）協(xié)助第一負責人在分管的業(yè)務(wù)和部門中貫徹落實國家金融管理法律、行政法規(guī)和上級下發(fā)的規(guī)章制度，督促、指導(dǎo)分管部門制定落實的措施和辦法。 　　（二）嚴格自律，帶頭遵守和執(zhí)行國家金融法規(guī)和各項規(guī)章制度，不搞違法違紀違規(guī)經(jīng)營。 　　（三）督促、組織分管部門員工學習國家金融政策、法規(guī)、中國銀行各項規(guī)章制度及有關(guān)法律知識，結(jié)合業(yè)務(wù)工作實際和人員特點情況對員工進行經(jīng)常性的遵紀守法和依法合規(guī)經(jīng)營教育。 　　（四）加強對分管業(yè)務(wù)和部門工作的監(jiān)督管理，督促檢查內(nèi)部控制制度及崗位職責、權(quán)限的落實執(zhí)行。考核分管部門負責人依法合規(guī)經(jīng)營情況。 　　（五）對分管業(yè)務(wù)、部門存在的違法違紀違規(guī)經(jīng)營隱患和苗頭要高度重視，采取果斷措施消除和糾正，并及時向第一負責人報告。 　　（六）組織領(lǐng)導(dǎo)對分管業(yè)務(wù)、部門暴露的嚴重違法違紀違規(guī)問題的清查工作及對有關(guān)責任人員的處理工作。 第三章　各有關(guān)部門的責任 　　第九條　各有關(guān)部門指各級機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營部門、業(yè)務(wù)管理部門，以及人事、稽核、監(jiān)察等部門。 　　各部門的負責人對本部門履行依法合規(guī)經(jīng)營職責負全責。 　　第十條　業(yè)務(wù)經(jīng)營部門在日常經(jīng)營中要嚴格執(zhí)行各項金融法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度，在上級授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營業(yè)務(wù)。不得以任何借口、理由和方式進行違法違紀違規(guī)經(jīng)營；對上級領(lǐng)導(dǎo)人有關(guān)違法違紀違規(guī)經(jīng)營指示應(yīng)予以抵制，無法抵制的應(yīng)越級報告。 　　第十一條　業(yè)務(wù)管理部門在管理工作中要貫徹落實國家的金融政策、法規(guī)和上級制定的業(yè)務(wù)規(guī)章制度，對管轄范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營負專業(yè)管理責任。具體職責為： 　　（一）及時貫徹上級下發(fā)的涉及本部門專業(yè)的各項法規(guī)、制度和管理辦法，結(jié)合本機構(gòu)及專業(yè)實際情況制定切實可行的業(yè)務(wù)管理制度和辦法，指導(dǎo)、檢查、督促貫徹執(zhí)行，針對存在的問題和不足積極采取措施予以解決，修訂、完善制度，改進管理。 　　（二）督促下屬機構(gòu)和本級機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門落實專業(yè)內(nèi)部控制制度，相互制約，責任到崗到人。 　　（三）嚴格執(zhí)行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定，在權(quán)限范圍內(nèi)開展和管理業(yè)務(wù)，嚴禁超越權(quán)限進行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)。 　　（四）對違反本專業(yè)制度規(guī)定的行為要及時制止、糾正，對嚴重的違法違紀違規(guī)問題及其責任人員應(yīng)嚴肅查處，依據(jù)有關(guān)規(guī)定提出處理建議。 　　第十二條　人事部門的職責： 　　（一）嚴格按照干部考察、考核、選拔、任免的制度和工作程序選人用人，把好用人關(guān)。凡因違法違規(guī)經(jīng)營受過處分的人，在其未徹底認識、改正自己的錯誤之前，一律不得提拔任用。 　　（二）對稽核、監(jiān)察及業(yè)務(wù)管理部門反映的各級機構(gòu)負責人、部門負責人的違法違紀違規(guī)問題，人事部門要予以充分重視，作為考核任用的重要依據(jù)之一。 　　（三）落實對違法違紀違規(guī)經(jīng)營責任人給予行政處分、免職、解聘、扣發(fā)工資津貼等涉及人事管理的處理。 　　第十三條　稽核部門的職責： 　　（一）對管轄區(qū)域的機構(gòu)及其業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門依法合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部控制進行監(jiān)督和再監(jiān)督，對存在的問題如實向合適的管理層報告或通報。 　　（二）組織實施《中國銀行領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核辦法》中確定的稽核對象的離任稽核。稽核中發(fā)現(xiàn)被稽核對象有嚴重違法違紀違規(guī)行為的，要在稽核報告中明確其應(yīng)承擔的責任，并提出處理建議。 　　（三）對稽核檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違紀違規(guī)問題要立即予以制止和糾正，查清事實、確定責任，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)責任人員提出處理建議。 　　第十四條　監(jiān)察部門的職責： 　　（一）通過執(zhí)法監(jiān)察和調(diào)查處理群眾信訪舉報對所管轄區(qū)域機構(gòu)負責人和業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門負責人依法合規(guī)經(jīng)營情況進行監(jiān)督。 　　（二）在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營的問題，對違規(guī)經(jīng)營構(gòu)成違紀的責任人員，依據(jù)有關(guān)規(guī)定提出處理意見或建議。 　　（三）在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)立案查處。 第四章　責任考核 　　第十五條　各級行第一負責人負責本機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營責任制的貫徹落實，負責領(lǐng)導(dǎo)、組織對下一級機構(gòu)負責人和本級行部門負責人依法合規(guī)經(jīng)營情況考核的工作。落實責任制的情況列入年度總結(jié)或工作報告。 　　第十六條　各級機構(gòu)負責人要把個人履行依法合規(guī)經(jīng)營責任情況寫入年終述職報告。 　　第十七條　各級行人事部門每年對下一級機構(gòu)負責人和本級行部門負責人依法合規(guī)經(jīng)營情況進行兩次考核。每年7月份對考核對象上半年的依法合規(guī)經(jīng)營情況進行考核，并依據(jù)情況作出相關(guān)結(jié)論；年終將依法合規(guī)經(jīng)營情況列為對領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)干部和員工年度考核的一項內(nèi)容，一并進行考核。 　　第十八條　人事部門的考核結(jié)論和結(jié)果要上報本行行領(lǐng)導(dǎo)，其中對下一級機構(gòu)負責人和本級行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門負責人依法合規(guī)經(jīng)營情況考核的結(jié)論和結(jié)果要及時通報稽核、監(jiān)察部門。并會同稽核、監(jiān)察部門負責對下屬機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營責任制執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。 　　第十九條　人事、稽核、監(jiān)察部門在依法合規(guī)經(jīng)營考核和監(jiān)督檢查中，對落實執(zhí)行責任制好的機構(gòu)、部門和人員予以表彰，對落實執(zhí)行責任制不力的機構(gòu)、部門和人員予以批評，對問題多的機構(gòu)的第一負責人要提出處理建議。 第五章　責任追究 　　第二十條　各級機構(gòu)負責人和各部門負責人不履行或者不正確履行依法合規(guī)經(jīng)營責任的，按照干部管理權(quán)限予以責任追究和處理。 　　第二十一條　對有下列情形之一的機構(gòu)、部門負責人根據(jù)事實情節(jié)、后果的輕重程度，給予通報批評或者給予警告、記過、記大過、降職（級）、撤職、留用察看、開除等不同的行政處分；對其他有關(guān)責任人員（包括上級領(lǐng)導(dǎo)人）給予較輕檔次的處分。 　　（一）對直接管轄范圍內(nèi)的違法違紀違規(guī)行為不制止、不查處，對上級交辦的依法合規(guī)經(jīng)營責任內(nèi)的事項拒不辦理，未造成嚴重后果和影響的，給予通報批評或者給予警告、記過處分；造成了嚴重后果和影響的，給予記大過至撤職處分。 　　（二）對直接管轄范圍內(nèi)的嚴重違法違紀違規(guī)問題隱瞞不報或報而不實、壓制不查的，給予撤職處分。 　　（三）由于未履行或者未正確履行規(guī)定的依法合規(guī)經(jīng)營責任，致使直接管轄范圍內(nèi)發(fā)生嚴重違法、違紀、違規(guī)問題，形成行內(nèi)資產(chǎn)和資金風險、損失，或造成惡劣影響的，視損失金額大小和情節(jié)輕重，給予記過至撤職處分。 　　（四）授意、指使、強令下屬人員違法、違紀、違規(guī)經(jīng)營，隱瞞真實情況，弄虛作假，未造成嚴重后果和影響的，給予記大過、降職（級）處分；造成了嚴重后果和影響的，給予撤職至開除處分。 　　（五）授意、指使、縱容下屬人員阻撓、干擾、對抗監(jiān)督檢查、問題核查，或者對檢查人員、檢舉反映問題人和證明人打擊報復(fù)的，給予撤職至開除處分。 　　（六）對于稽核發(fā)現(xiàn)的違法違紀違規(guī)問題不按照稽核建議立即停止，并認真、切實糾正的，給予撤職至開除處分。 　　對有上述情形兩種以上者，按其中較重的一種處分類別進行處理；需要給予黨紀處分的，建議黨組織依據(jù)黨內(nèi)有關(guān)規(guī)定同時給予相應(yīng)的黨紀處分；涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)追究刑事責任。對能主動報告并揭發(fā)檢舉違法違紀違規(guī)問題，使銀行資產(chǎn)減少損失的責任人員，在處理時可適當從寬。 　　第二十二條　對落實執(zhí)行依法合規(guī)經(jīng)營責任制不得力，存在問題長期得不到解決和改善的機構(gòu)，要追究該機構(gòu)第一負責人的責任，給予通報批評或者給予警告至撤職處分。 　　第二十三條　人事、稽核、監(jiān)察部門未履行或者未正確履行依法合規(guī)經(jīng)營責任制規(guī)定的相關(guān)責任，產(chǎn)生不良影響和后果的，區(qū)別情況對有關(guān)責任人進行不同處理： 　　（一）人事部門考察、考核、選拔干部時，無視多數(shù)群眾的意見和稽核、監(jiān)察部門反映的有關(guān)問題，提拔任用了存在嚴重違法違紀違規(guī)經(jīng)營問題的人，不論其在新的崗位是否存在違法違紀違規(guī)經(jīng)營問題，都應(yīng)追究人事部門和上級領(lǐng)導(dǎo)用人失察的責任。 　　（二）稽核部門對本機構(gòu)存在的突出的違法違紀違規(guī)經(jīng)營問題或上級行交辦的任務(wù)不組織檢查，對稽核范圍內(nèi)的事項因不認真履行職責造成重大疏漏，對稽核檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違紀違規(guī)問題不如實反映和提出稽核建議的，要追究有關(guān)檢查人員、部門負責人和上級領(lǐng)導(dǎo)人的責任。 　　（三）監(jiān)察部門對群眾信訪舉報反映的違法違紀違規(guī)經(jīng)營問題線索不進行深入核查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌違法犯罪人員不立即采取措施的，要追究有關(guān)檢查人員、部門負責人和上級領(lǐng)導(dǎo)人的責任。 　　第二十四條　追究責任由業(yè)務(wù)管理部門和人事、稽核、監(jiān)察部門具體實施。上述部門在日常監(jiān)督管理、監(jiān)督檢查、責任考核中發(fā)現(xiàn)有涉及第二十一條、第二十二條、第二十三條的情況和問題，應(yīng)對責任人員提出處理建議，按照規(guī)定程序研究決定后執(zhí)行。 第六章　附則 　　第二十五條　本規(guī)定適用于中國銀行國內(nèi)各級機構(gòu)。 　　第二十六條　各省、自治區(qū)、直轄市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合各自轄區(qū)實際情況，制訂依法合規(guī)經(jīng)營責任制實施細則，報總行備案。 　　第二十七條　本規(guī)定由中國銀行總行負責解釋。 　　第二十八條　本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。