中國進出口銀行關于修訂《關于對外支付貸款和一般性存款的暫行規定》的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-18 · 3819人看過
(1998年11月9日 進出銀財發〔1998〕第275號)   信貸一部、信貸二部:  為適應我行出口賣方信貸業務發展的需要,使業務操作程序更趨合理,堅持加強內控,提高效率原則,保質保量完成出口信貸任務,特對進出銀財發〔1995〕第17號《關于對外支付貸款和一般性存款的暫行規定》做了修訂。現將修訂后的《關于對外支付貸款和一般性存款的規定》印發給你們,請遵照執行。 附:      關于對外支付貸款和一般性存款的規定      為進一步規范和簡化放款手續,凡對外支付出口賣方信貸、中央外貿發展基金人民幣貸款和一般性存款均按本規定執行。   一、向企業逐筆支付貸款,營業部門應按照借款合同,嚴格審核經信貸部門總經理簽字批準的貸款借據、用款審批單等付款手續,無誤后辦理付款。   二、企業取得賣方信貸貸款同時,可自愿開立一般性存款賬戶,將我行貸款項下的派生存款存入該賬戶。企業取得中央外貿發展基金貸款,其使用費從收到款項的次日起計算,因此必須在我行開立一般性存款賬戶。   三、從一般性存款賬戶支付信貸用款時,企業需填寫經信貸部門審批的轉賬匯款申請書一式兩份,營業部門在核對預留印鑒和存款余額后,辦理付款。   四、一般性存款屬我行信貸資金,因此不對外開出存款證明和保函等佐證和擔保性文件。   五、本規定自發文之日起實施。進出銀財發〔1995〕第17號《關于對外支付貸款和一般性存款的暫行規定》同時廢止。進出銀財發〔1997〕第279號《關于印發〈中國進出口銀行人民幣信貸資金調撥和賬戶管理暫行辦法〉的通知》與本規定相抵觸的,以本規定為準。

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