（2000年6月12日　農銀發[2000]73號） 各省、自治區、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行，香港分行，新加坡分行： 　　為滿足我行客戶外匯資金清算的需要，提高總行對全行對外匯資金的監控能力，總行對《中國農業銀行外幣賬戶管理暫行辦法》進行了修改和完善，現將修改后的《中國農業銀行外幣賬戶管理辦法》印發給你們，請遵照執行，并將此文轉發轄屬分支行。 　　各行在執行中如遇問題，請及時與總行（國際業務部）聯系。 附：　　　　　 中國農業銀行外幣賬戶管理辦法 　　為加強中國農業銀行（以下簡稱農業銀行）在代理行開立外幣賬戶的規范化管理，提高對外匯資金的監控能力，特制定本辦法。 ?　　 第一章　總則 　?第一條　本辦法所稱外幣賬戶是指以農業銀行總行、境內外分行名義在境內外代理行開立的一切外幣賬戶（包括分行在農業銀行境外機構開立的外幣賬戶和在當地中國銀行開立的外幣賬戶）。 　?第二條　總行國際業務部為農業銀行外幣賬戶管理部門。未經總行授權，總行有關部門和境內外分行均不得擅自開立、使用和管理外幣賬戶。 　?第三條　農業銀行開立、使用和管理外幣賬戶的目的是：完善客戶服務、便于資金管理、確保資金安全。 　?第四條　農業銀行境外賬戶管理的原則是：統一開戶，授權使用，定期考核，集中調整。 　?第五條　農業銀行外幣賬戶的種類： 　　（一）往來賬戶：農業銀行在代理行開立的用于收付匯清算和外匯資金頭寸劃撥的外幣獨立賬戶。 　　（二）專用賬戶：農業銀行在代理行開立的專門用于辦理邊貿結算、華僑匯款、債券清算、國際卡清算、現鈔等業務的外幣獨立賬戶。 　?第六條　經總行批準，各分行可在總行境外往來賬戶下開立子賬戶。 　?第七條　農業銀行外幣專用賬戶實行授權管理，經總行授權，有關分行可在代理行開立專用賬戶。 　?第八條　農業銀行在中國銀行開立的外幣賬戶，由總行統一與中國銀行總行簽署賬戶框架協議，經總行授權，有關分行可以根據框架協議的要求，在當地中國銀行開立外幣賬戶。 　?第九條　農業銀行外幣賬戶體系：以總行賬戶為主、總行賬戶下開立子賬戶為輔、專用賬戶為補充的總、子賬戶體系。 　?第十條　本辦法適用農業銀行境內外分支機構。 ?第二章　外幣賬戶的開立 　?第十一條　我行選擇開立外幣賬戶的代理行須具備以下條件： 　　（一）與農業銀行建立代理行關系達三年以上，雙方業務往來較多，未發生過責任在對方的重大業務糾紛。 　　（二）國際評級機構（穆迪、標準普爾或ＢＡＮＫＷＡＴＣＨ）對該代理行的評級不低于Ａ級（含Ａ級，香港地區代理行除外）。 　　（三）在當地為開戶幣種清算系統的主要成員行，具有較強的清算能力。 　　（四）能夠滿足農業銀行對賬戶服務所提出的各項需求，并在中國內地或香港的分支機構中設有專人負責聯絡解決有關賬戶服務的具體問題。 　　（五）除中資銀行外，農業銀行原則上只在該貨幣清算地的代理行開立該幣種賬戶，不在代理行的海外分行開立外幣賬戶。 　?第十二條　申請開立子賬戶（包括在代理行和農業銀行境外分行）的分行須具備以下條件： 　　（一）已在總行國際業務部開戶的一級分行。 　　（二）已成為ＳＷＩＦＴ成員，且通訊線路穩定。 　　（三）年收付匯業務量達４０００筆以上（對于境內分行在境外分行開立外幣賬戶其年收付匯業務量達２０００筆以上）。 　　（四）有健全的外幣賬戶管理實施細則，并有專人負責外幣賬戶管理。 　?第十三條　總行開立外幣賬戶的程序： 　　（一）總行有關部門或分行提出開戶申請，報總行國際業務部審批。 　　（二）總行國際業務部與代理行商談賬戶條款，并與代理行正式簽署賬戶協議。 　　（三）總行國際業務部辦妥開戶手續后，通知總行有關部門及各分行啟用賬戶。 　?第十四條　分行開立子賬戶的程序： 　　（一）分行以行發文向總行（國際業務部）提出開立子賬戶的申請，并附上本行近期收付匯業務量統計表。總行國際業務部審查同意后對分行行文批復。 　　（二）總行國際業務部負責與代理行商談賬戶條款，并會同開戶分行、賬戶行三方正式簽署子賬戶協議。 　　（三）總行國際業務部辦妥開戶手續后，通知總行有關部門及相關分行啟用子賬戶。 　?第十五條　境內外分行開立專用賬戶的程序： 　　（一）分行以行發文向總行（國際業務部）提出開立專用賬戶的申請，并附上本行有關專項業務開展情況詳細說明及業務量統計等材料。總行（國際業務部）審查同意后行文批復。 　　（二）分行收到批復文件后，與賬戶行協商專用賬戶條款，以正式文件將專用賬戶協議上報總行國際業務部審核。 　　（三）總行國際業務部審核同意后，授權分行與代理行正式簽署賬戶協議，并辦理開戶手續。 　　（四）分行須在正式簽署協議后半個月內將賬戶協議復印件報送總行國際業務部備案。 　?第十六條　境內分行在當地中國銀行開立外幣往來賬戶的程序： 　　（一）分行向總行（國際業務部）提出開戶申請，并附上本行業務需求的詳細情況，總行國際業務部審核同意后行文批復。 　　（二）分行收到批復文件后，根據總行與中國銀行總行簽署的賬戶框架協議的內容與要求，與當地中國銀行協商賬戶協議，以國際業務部發文將賬戶協議報總行國際業務部審查。 　　（三）總行國際業務部審查同意后，授權分行與當地中國銀行簽訂賬戶協議。 　　（四）分行須在正式簽署協議后半個月內將賬戶協議復印件報送總行國際業務部備案。 ?　　　　　　　　第三章　外幣賬戶的使用及查詢 　?第十七條　總行外幣賬戶用于全系統的外匯資金收付和調撥。總行有關部門和已開通ＳＷＩＦＴ系統的各分行均可通過總行外幣賬戶辦理收付匯業務和資金劃轉。分行子賬戶和專用賬戶由開戶分行使用。 　?第十八條　總行有關部門及各分行使用外幣賬戶時要堅持以下原則： 　　（一）清算部門處理業務時必須拉直匯路，減少清算環節，降低清算成本。 　　（二）資金管理部門對于各賬戶保留的頭寸余額應堅持確保收付匯業務需要及控制風險的原則。 　　（三）賬務管理部門必須每日對賬，保證當日賬務相符。 　?第十九條　除票匯業務外，總行有關部門和各分行不得要求賬戶行主動借記總行賬戶。各分行辦理票匯業務可以指示賬戶行主動借記總行賬戶，但分行必須在開出匯票的當天下午３：００前以ＳＷＩＦＴ ＭＴ２９９報文通知總行國際業務部，載明匯票號碼、受票行等細節，以便總行進行頭寸管理及核銷賬務。 　?第二十條　分行使用總行賬戶辦理業務需要進行查詢時，應以ＳＷＩＦＴ報文向總行國際業務部發出查詢，總行國際業務部收文后須于營業日當天向查詢行發出安慰電，并同步向賬戶行發出查詢，直至問題解決。 　　分行使用本行在代理行開立的專用賬戶或子賬戶辦理業務需要進行查詢時，應以ＳＷＩＦＴ報文自行向賬戶行查詢。 　?第二十一條　分行在辦理業務需要了解總行賬戶條款時，可向總行國際業務部查詢。 ?第四章 外幣賬戶的關閉 　?第二十二條　農業銀行外幣賬戶在使用中如發現下列情況，將通知賬戶行關閉賬戶： 　　（一）賬戶使用率低、業務合作前景不大，或賬戶服務質量差而無明顯改善，或賬戶收費水平長期偏高而賬戶行不愿對賬戶條款進行調整。 　　（二）賬戶行與農業銀行發生重大業務糾紛，造成農業銀行經濟損失或國際信譽損失且責任在賬戶行一方。 　　（三）賬戶行經營出現巨大虧損，信譽出現嚴重問題。 　　（四）分行違規使用在代理行開立的專用賬戶或子賬戶，且在限期內仍未改進的。 　　（五）未經總行批準，分行擅自在代理行開立的外幣賬戶。 　?第二十三條　總行國際業務部根據第二十條所述情況，按有關程序關閉總行相關賬戶。 　?第二十四條　關閉境內外分行的子賬戶或專用賬戶，須按如下程序辦理： 　　（一）總行國際業務部根據第二十條的有關規定，通知境內外有關分行關閉相關賬戶，或有關分行根據自身業務變化等最新情況向總行國際業務部提出關戶申請，經總行國際業務部審查同意后，向總行有關部門及相關分行發出關閉賬戶的通知。 　　（二）總行有關部門和境內外分行接到通知后，必須立即停止使用該賬戶辦理收付款業務，在規定期限內完成未達款項的清理工作，并以ＳＷＩＦＴ報文正式通知賬戶行劃轉頭寸及關閉賬戶。 　　（三）總行有關部門和境內外分行收到賬戶行關閉賬戶的確認函電后，須于兩周內將其復印件報總行國際業務部備案。 ?　　　　　　　　 第五章　外幣賬戶的考核及管理 　?第二十五條　對于境內外分行在代理行開立的專用賬戶、子賬戶或在當地中國銀行開立的外幣往來賬戶，其賬戶條款的修改變動均須報經總行國際業務部批準。未經總行批準，分行不得擅自與賬戶行修改賬戶協議或重新簽定賬戶協議。 　?第二十六條　總行有關部門及各分行必須嚴格按照賬戶協議規定的用途使用外幣賬戶。 　?第二十七條　專用賬戶僅限于辦理專項業務款項和有關的從屬款項，分行不得使用專用賬戶辦理規定以外的其他業務。總行對有關專用賬戶實行余額管理，任何部門和分行均不得突破規定的余額限制使用專用賬戶。 　?第二十八條　各分行必須嚴格執行子賬戶協議條款的規定，不得使用只收不付子賬戶辦理付匯業務。 　?第二十九條　對于境內分行在當地中國銀行開立的外幣往來賬戶實行余額管理，其賬戶只能用于當地票據清算和現鈔調運所需資金的余額。 　?第三十條　總行國際業務部對境外賬戶的使用與服務實行定期考核。總行有關部門及境內外分行須對外幣賬戶的業務量進行統計，對賬戶扣費情況進行監督，按月填寫《中國農業銀行外幣賬戶行業務量及服務情況表》（見附件），于每月１０日前向總行國際業務部反饋上月外幣賬戶使用情況。對于賬戶服務質量差、超過協議標準收費的，總行國際業務部必須及時與有關的賬戶行協商解決，限期糾正；在限期內仍無改進的，將視具體情況暫停使用直至關閉相關賬戶。 　?第三十一條　總行國際業務部對總行有關部門和境內外分行外幣賬戶使用情況進行考核和不定期檢查。如發現分行違規使用外幣賬戶，總行將視情節輕重給予警告或通報批評，并限期改正；在限期內仍無明顯改進的，總行將限制辦理該行業務直至關閉該行賬戶。發現分行未經批準擅自開立外幣賬戶，要求立即關閉相關賬戶，并予以通報批評。 　?第三十二條　農業銀行對全部外幣賬戶實行文字檔案管理。總行外幣賬戶檔案由總行國際業務部統一管理。凡在代理行開有專用賬戶或子賬戶的分行，須在本行建立外幣賬戶文字檔案主卷，并將有關材料的復印件報總行國際業務部建立檔案副卷。 　　總、分行的外幣賬戶檔案均以單個賬戶為單位，將開戶申請、開戶批復、開戶通知、賬戶協議、補充賬戶協議及關戶函件等書面材料專卷存放，專人管理。已關閉賬戶的檔案須按總行檔案管理有關規定永久保留，不得隨意銷毀。 ?　　　　　　　　　　 第六章　附則 　?第三十三條　總行以前所發文件如與本辦法相抵觸的，以本辦法為準。 　?第三十四條　本辦法由總行制定、解釋和修改。 　?第三十五條　本辦法自發布之日起執行。 　?附件：中國農業銀行外幣賬戶行業務量及服務情況表（略）