?。ㄞr銀發[2001]89號　2001年6月13日） 　　為規范中國農業銀行代客外匯投資業務，明確銀行和客戶的權利和義務，特制定本操作指引。 　　一、產品簡介 　　（一）業務定義。代客外匯投資業務是指銀行應客戶要求，代其對國際金融市場中流通的債務工具進行投資的業務。 　?。ǘ┐屯顿Y的幣種 　　代客外匯投資的幣種必須是美元、日元、歐元、港幣等自由可兌換貨幣。 　?。ㄈ┛晒┩顿Y的金融產品 　?。保虡I票據（Commercial Paper）是一種短期債務憑證，通常沒有擔保，由銀行或公司發行，期限最長為１年，票面金額通常是１０萬美元的倍數。商業票據以貼現發行，到期以面值償還投資者。如果發行人在某貨幣發行國以外，發行以該種貨幣計價的商業票據，則該商業票據就稱為歐洲商業票據（European Commer-cial Paper，ECP）。 　?。玻泿攀袌龌鹗且环N短期投資工具。投資期１年以內，投資人通過購買基金單位的方式將資金交由基金管理人進行運作，可以隨時將資金贖回，投資人的收益不確定，取決于基金管理人的投資業績。 　　３．債券是一種由政府、銀行或公司發行的中長期債務憑證，一般帶有息票，債券發行人承諾在規定的付息日支付利息并在到期日歸還本金，其投資期限一般在１年以上。債券按照性質可分為固定息債券、浮動息債券和結構性債券。其中： 　　固定息債券有固定的息票率，每期利息金額不變，一旦購入，就鎖定了到期收益率，其價格隨著市場利率的波動而反向變動，一般在市場利率看跌時購買。 　　浮動息債券的息票率一般是以計價貨幣的銀行間同業拆放利率為基礎，通過在其上加減固定的數額確定，每期利息隨銀行間同業拆放利率的變化而變化，其價格相對固定息債券而言比較穩定，一般在市場利率看漲時購買。 　　結構性債券是在固定息債券或浮動息債券的基礎上嵌入某種金融衍生工具，從而使投資者在承受更大風險的基礎上獲得更高的收益。如果投資人樂于承受某種特定風險，就可以通過購買包含該風險的結構性債券來提高收益。 　?。ㄋ模┐屯顿Y的最低金額 　　單筆投資金額一般須在等值３００萬美元以上。 　?。ㄎ澹┡c代客投資有關的日期 　　交易日（Trading Date）：銀行代客戶在境外買賣金融產品的成交日； 　　交割日（Value Date）：銀行代客戶購入金融產品開始計息的日期； 　　付息日（Interest Payment Date）：債券發行人支付利息的日期； 　　提前贖回日（Call Date）：如客戶購入的是可提前贖回債券（Callable Bond），則在該日，債券發行人有權將債券按約定價格贖回。 　　提前清償日（Put Date）：如客戶購入的是可提前清償債券（Puttable Bond），則在該日，客戶有權將債券按照約定價格賣給債券發行人。 　　到期日（Maturity Date）：商業票據或債券的到期日，在該日銀行將本金和有關利息支付給客戶。 　　終止日（Termination Date）：客戶在金融產品到期前將其賣出的日期。 　?。┓展δ? 　　通過該業務，銀行可以在不增加經營風險的前提下獲取一定的非利息收入；客戶可以拓寬外匯投資渠道，更加有效地運用資金，利用銀行豐富的信息資源和市場投資經驗，在自身可承受風險范圍內獲得比普通存款更高的收益。 　　（七）開辦條件 　　經總行授權可以代理買賣除股票以外的外幣有價證券的一級分行；一級分行的分支機構可以用代理一級分行的形式開展此項業務。 　?。ò耍┓諏ο? 　　凡具備自有外匯資金，在不違反國家外匯管理規定的前提下可以進行國際債權投資的企業和機構。 　?。ň牛┿y行及客戶風險 　　在該業務中，銀行主要面臨客戶的信用風險，該風險可以通過收取客戶保證金的方式加以回避。 　　在該項業務中，客戶要面臨以下風險：一是市場利率波動的風險；二是債務發行人的信用風險；三是銀行的操作風險。 　　二、基本操作流程 　?。ㄒ唬I務的開辦 　　各一級分行應向總行提出業務申請，待獲得總行正式批復后即獲得此項業務的開辦權；此項業務各行一律通過一級分行國際業務部辦理。 　　（二）業務的委托和成交 　?。保蛻粝蚪涋k行表達投資意向。 　?。玻涋k行及一級分行對客戶資格進行審查，如客戶符合“服務對象”中規定的條件，則經辦行通過一級分行就客戶初步確定的投資產品、投資幣種、投資金額、投資期限和目標收益，向總行交易室查詢。 　　３．總行交易室要在３個工作日內向一級分行答復以下內容：目前在國際市場上交易活躍且能夠滿足客戶要求的投資品種的名稱（不少于３個）、它們的風險、收益率以及相關發行人的信用狀況（要附標準普爾或穆迪的信用評級報告）。在對客戶的報價中包含了我行將賺取的傭金。 　?。矗患壏中型ㄟ^經辦行向客戶通報總行反饋內容。 　?。担蛻舸_定投資方案后向經辦行提交《客戶外匯投資授權書》（見格式１，一式四份，客戶、經辦行、一級分行、總行國際業務部各存一份），經辦行應立即將其送交總行和一級分行?？蛻粑募挠袡嗪炞秩藨獮榭蛻舴ǘù砣耍駝t，簽字人應向經辦行提交有關授權書。 　?。叮涋k行為客戶開立專門資金賬戶。 　　７．在提交《客戶外匯投資授權書》的同時，客戶將保證金存入經辦行為其開立的專門賬戶內。保證金一經存入，經辦行應立即通過一級分行通知總行。 　?。福傂薪灰资医拥酵ㄖ?，根據客戶的投資授權書向境外交易商詢價并擇機成交。交易室在下列兩種情況下將暫停交易，等候客戶的進一步指令： 　　其一，有關發行人在總行向經辦行反饋投資信息后發生信用事件（包括盈利預期警告、信用評級前景變為負面、信用降級等）。在這種情況下，總行交易室將立即通過一級分行和經辦行向客戶通報。如果客戶因此要求修改投資方案，應重新向經辦行送交《客戶外匯投資授權書》，同時填制《客戶聲明書》（見格式２），宣告原投資授權書作廢。總行交易室將依據新的授權書代客戶投資。 　　其二，在約定的時間內市場水平無法達到客戶的收益目標。在這種情況下，交易室將通過一級分行和經辦行向客戶反饋情況。此時客戶可以有兩種選擇：一是提交《延長交易期限授權書》（見格式３），授權交易室按照原投資方案在約定日期內繼續代客戶嘗試成交；二是客戶根據市場行情修改投資方案，重新向經辦行送交《客戶外匯投資授權書》，同時填制《客戶聲明書》，宣告原投資授權書作廢。交易室將根據新的投資方案代客戶進行投資。 　　９．總行交易室在成交后立即向一級分行發出《內部交易確認書》（見格式４）。 　?。保埃患壏中型ㄟ^經辦行向客戶發出一式四份《中國農業銀行代客外匯債權投資買入交易確認書》（見格式５）。 　　１１．客戶簽署一式四份交易確認書，一份自己留存，另三份分別交經辦行、一級分行和總行國際業務部存檔。 　?。保玻蛻舾鶕灰状_認書的指令，在規定的交割日將扣除保證金后剩余的金額存入經辦行指定銀行賬戶。 　?。保常诮桓钊?，有關投資產品交割，總行主動借記一級分行賬戶，一級分行主動借記經辦行賬戶?？傂薪灰资以O立專戶保管客戶投資產品，一級分行應為客戶建立相應的投資臺賬。 　?。ㄈI務存續期間的管理 　?。保诳蛻敉顿Y產品的付息日，總行將利息從境外調回，由經辦行貸記客戶專門賬戶。 　?。玻傂性诿吭碌谝粋€工作日通過一級分行和經辦行向客戶提供投資市值報告。 　?。常谕顿Y期間，我行可應客戶要求為其提供有關發行人的信用狀況簡報。 　?。矗患壏中懈鶕顿Y臺賬的內容，在每月月初５個工作日內向總行國際業務部上報《代客外匯投資業務月報表》（見格式６）。 　?。ㄋ模I務的正常終止 　　業務的終止包括三種情況。 　　一是客戶根據投資市值、有關發行人的信用狀況或自身流動性狀況，選擇提前賣出投資產品，終止業務。操作流程如下： 　?。保蛻粝蚪涋k行提交《客戶外匯債權投資賣出授權書》（見格式７，一式四份，客戶、經辦行、一級分行、總行國際業務部各存一份）。 　?。玻傂薪灰资医拥绞跈鄷罅⒓磳⒖蛻纛^寸以市價賣出。 　?。常傂薪灰资蚁蛞患壏中邪l出《內部交易確認書》。 　?。矗患壏中型ㄟ^經辦行向客戶發出一式四份《中國農業銀行代客外匯債權投資賣出交易確認書》（見格式８）。 　?。担蛻艉炇鹨皇剿姆萁灰状_認書，一份自己留存，另三份分別交經辦行、一級分行和總行國際業務部存檔。 　?。叮傂袕木惩庹{回資金，扣除一定傭金后，由經辦行貸記客戶專門賬戶。 　　二是當債券到期或可提前贖回債券被提前贖回時，業務終止。操作流程如下： 　?。保趥狡谌栈蛱崆摆H回日，總行交易室通過一級分行和經辦行通知客戶。 　　２．總行國際業務部從境外調回本金和利息，由經辦行貸記客戶專門賬戶。 　?。ㄎ澹┛蛻暨`約事件的處理 　　客戶違約事件可分為： 　　１．客戶未能在提交《客戶外匯投資授權書》的同時繳納保證金。在這種情況下，整個業務即告終止。 　?。玻蛻粼谕顿Y產品成交后未能在交割日支付剩余價款。在這種情況下，經辦行應立即凍結客戶繳納的保證金，并通過一級分行通知總行?？傂薪灰资覍⒘⒓雌奖P。其中發生的任何損失都將由客戶保證金來彌補；如果客戶保證金不足以彌補交易虧損，則經辦行應對客戶進行進一步追索?？傂袑⒅鲃咏栌浺患壏中匈~戶。 　　三、代客外匯投資業務的會計分錄： 　?。ㄒ唬┛蛻舸嫒氡ＷC金 　　經辦行會計分錄：借：存款科目 　　　　　　　　　　　貸：８１３保證金 　　（二）交割日會計分錄 　　總行會計分錄：借：８２３系統內存放款項 　　　　　　　　　　貸：７１３１存放境外同業款項 　　　　　　　　　　貸：０１４中間業務收入 　　一級分行會計分錄：借：８２３系統內存放款項 　　　　　　　　　　　　貸：７１５１存放總行款項 　　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業務收入 　　經辦行會計分錄：借：８１３保證金 　　　　　　　　　　借：存款科目 　　　　　　　　　　　貸：７１５存放系統內款項 　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業務收入 　　　　　　　　　　借：７６７委托及代理資產業務 　　　　　　　　　　　貸：８４７委托及代理負債業務 　　（三）付息日 　　總行會計分錄：借：７１３１存放境外同業款項 　　　　　　　　　　貸：８２３系統內存放款項 　　一級分行會計分錄：借：７１５１存放總行款項 　　　　　　　　　　　　貸：８２３系統內存放款項 　　經辦行會計分錄：借：７１５存放系統內款項 　　　　　　　　　　　貸：存款科目 　?。ㄋ模┩顿Y產品提前賣出 　　總行會計分錄：借：７１３１存放境外同業款項 　　　　　　　　　　貸：８２３系統內存放款項 　　　　　　　　　　貸：０１４中間業務收入 　　一級分行會計分錄：借：７１５１存放總行款項 　　　　　　　　　　　　貸：８２３系統內存放款項 　　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業務收入 　　經辦行會計分錄：借：７１５存放系統內款項 　　　　　　　　　　　貸：存款科目 　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業務收入 　　　　　　　　　　借：８４７委托及代理負債業務 　　　　　　　　　　　貸：７６７委托及代理資產業務 　?。ㄎ澹┩顿Y產品到期或被提前贖回 　　總行會計分錄：借：７１３１存放境外同業款項 　　　　　　　　　　貸：８２３系統內存放款項 　　一級分行會計分錄：借：７１５１存放總行款項 　　　　　　　　　　　　貸：８２３系統內存放款項 　　經辦行會計分錄：借：７１５存放系統內款項 　　　　　　　　　　　貸：存款科目 　　　　　　　　　　借：８４７委托及代理負債業務 　　　　　　　　　　　貸：７６７委托及代理資產業務 　?。┛蛻暨`約，在交割日未支付剩余價款 　　總行會計分錄：借：７６０其他應收款（交割日分錄） 　　　　　　　　　　貸：７１３１存放境外同業款項 　　　　　　　　　借：７１３１存放境外同業款項（交易室平盤分錄） 　　　　　　　　　　貸：７６０其他應收款 　　　　　　　　　借：８２３系統內存放款項 　　　　　　　　　　貸：７６０其他應收款 　　　　　　　　　　貸：０１４中間業務收入 　　一級分行會計分錄：借：８２３系統內存放款項 　　　　　　　　　　　　貸：７１５１存放總行款項 　　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業務收入 　　經辦行會計分錄：借：８１３保證金 　　　　　　　　　　　貸：７１５存放系統內款項 　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業務收入 　　 格式１：　　　　中國農業銀行客戶外匯投資授權書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　編號： 中國農業銀行　　分行： 　　（公司名稱）制定了以下投資方案，現授權你行按照該投資方案為我公司進行對外投資。 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜投資　｜　　　　　　　?。　　　　　　。　　　　　。? ｜　　　｜投資產品名稱　　｜　擬投資金額?。∧繕耸找妗。? ｜種類?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? ｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? ｜　　?。? ｜　　　｜　　　　　　　?。　　　　　　。　　　　　。? ｜商業票｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　?。　　　　　　。　　　　　。? ｜據投資｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　?。　　　　　　。　　　　　。? ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? ｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? ｜　　?。? ｜　　?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? ｜基金?。? ｜　　?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? ｜投資?。? ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　?。? ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? ｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　?。　　　　　　。　　　　　。? ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? ｜債券?。? ｜　　?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? ｜投資?。? ｜　　?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? ｜　　?。? ｜　　?。　　　　　　　。　　　　　　。　　　　　。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　在制定上述投資方案過程中，我公司充分理解投資風險，在自愿、獨立的環境下進行了投資決策，沒有依賴貴行人員的意見。因此，我公司愿意承擔投資過程中的一切市場風險和信用風險。 　　我公司確認，我公司用于對外投資的外匯資金為自有資金。 　　我公司承諾在交易過程中履行以下義務： 　?。保谶f交該授權書的同時，將相當于投資面值５％的外匯保證金存入貴行的指定賬戶； 　　２．在貴行按我公司上述投資方案進行交易后，及時簽署《交易確認書》并將三份交由貴行保管； 　?。常炇稹督灰状_認書》后，在投資產品交割日支付剩余外匯資金。 　　如我公司不能履行上述義務，愿意將上述外匯保證金作為違約金支付給貴行；如果該違約金不足以彌補貴行的損失，我公司有義務對貴行作進一步的賠償。 　　除非我公司事先另行書面通知，該授權書在我公司支付保證金后 個工作日內有效。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　有權簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 填表說明： 　　１．投資產品的名稱由客戶從經辦行提供的材料中選定。 　?。玻畣喂P投資金額不少于等值３００萬美元。 　　３．目標收益一欄填寫目標年收益率。 　?。矗缈蛻敉顿Y結構性債券，則在本授權書后必須附經客戶簽章確認的結構性債券說明文本。 格式２：　　　　　　　 中國農業銀行客戶聲明書 中國農業銀行　　分行： 　　自貴行收到本聲明書之時起，我公司編號為　　的《客戶外匯投資授權書》聲明作廢。 　　特此通知。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 有權簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 格式３：　　　　　　　 中國農業銀行延長交易期限授權書 中國農業銀行　　分行： 　　鑒于市場環境變化，我公司的投資方案未能在投資授權書有效期內執行，現授權貴行按照編號為　　的《客戶外匯投資授權書》內容為我公司繼續進行交易。該《客戶外匯投資授權書》的有效期延長至　　年　　月　 日。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　有權簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日 格式４：　　　　　　　　中國農業銀行內部交易確認書 中國農業銀行　　分行： 　　總行交易室于　　年　　月　　日根據（公司名稱）的《客戶外匯投資授權書》（編號：　?。﹥热葸M行了交易，現將有關情況通報如下，請你行盡快向（公司名稱）發出交易確認書。 　　交易日： 　　客戶買賣方向： 　　金融產品名稱： 　　成交價格： 　　交易面值： 　　利息支付： 　　交割金額： 　　交割日： 　　總行交易室指令： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　總行交易室 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （簽字） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （公章） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日 格式５：　　　中國農業銀行代客外匯債權投資買入交易確認書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 編號： 甲方：中國農業銀行　　分行 乙方：（公司名稱） 　　根據　　年　　月　　日乙方向甲方提交的《客戶外匯投資授權書》（編號：　?。追酱曳竭M行了以下交易： 　　交易日： 　　金融產品名稱： 　　成交價格： 　　交易面值： 　　利息支付： 　　交割金額： 　　交割日： 　　甲方指令： 　　乙方確認如下陳述： 　?。保鲜鼋灰淄耆弦曳綄追降氖跈?，承認上述交易的合法性，愿意承擔上述交易的一切市場風險和信用風險。 　?。玻绻诮桓钊找曳讲荒苤Ц妒Ｓ鄡r款，甲方將對上述金融產品立即平盤，乙方愿向甲方支付相當于交易面值５％的違約金。如果該違約金不能完全抵補甲方由此遭受的損失，乙方有義務對甲方進行進一步的賠償。 　?。常绻谕顿Y期限內由于國家法律、法規方面的變化，導致乙方的對外債權投資被管理當局明確宣布為非法，則乙方愿意承擔由此造成的一切損失。 　　在乙方投資期間，甲方將為乙方提供以下服務： 　?。保追皆O立專戶管理乙方投資。 　?。玻谝曳酵顿Y產品的付息日，甲方及時將乙方利息收益從境外調回并貸記乙方賬戶。 　　３．甲方在每月第一個工作日向乙方提供投資市值報告。 　　４．在投資期間，甲方可應乙方要求為其提供債務發行人的信用狀況簡報。 　　如乙方對上述條款持有異議，應在收到該確認書后２４小時內同甲方交涉。 　　甲方有權簽字人簽章：　　　 乙方有權簽字人簽章： 　　日期：　　　　　　　　　　 日期： 　　公章：　　　　　　　　　　 公章： 格式６：　　　　　中國農業銀行代客外匯投資業務月報表 　　分行　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　客戶名稱　｜　投資產品名稱?。∑鹣⑷铡。〉狡谌铡。‘斍坝囝~　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　?。　　　　。　　　　。　　　　　。? ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　?。　　　　　　　。　　　　。　　　　。　　　　　。? ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　?。　　　　　　　。　　　　。　　　　。　　　　　。? ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　?。　　　　。　　　　。　　　　　。? ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　?。　　　　。　　　　　。? ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　?。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：１．當前余額單位為百萬元。 　　　?。玻吮眄氂诿吭鲁跷鍌€工作日內報總行國際業務部。 格式７：　　　 　　中國農業銀行客戶外匯投資賣出授權書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　編號： 中國農業銀行　　分行： 　　我公司委托貴行于　　年　　月　　日進行了外匯投資，現授權貴部按照市場價格將下列頭寸賣出： －－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　金融產品名稱?。≠u出面值?。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　?。　　　　　。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　我公司在自愿、獨立的環境下進行了上述決策，沒有依賴貴行人員的意見。因此，我公司愿意承擔交易過程中的一切市場風險。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 有權簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 格式８：　　　　　　　　中國農業銀行代客 　　　　　　　　　　　 外匯債權投資賣出交易確認書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 編號： 甲方：中國農業銀行　　分行 乙方：（公司名稱） 　　根據　　年　月　日乙方向甲方提交的《客戶外匯投資賣出授權書》（編號：　?。?，甲方代乙方進行了以下交易： 　　交易日： 　　金融產品名稱： 　　成交價格： 　　交易面值： 　　利息收入： 　　交割金額： 　　交割日： 　　甲方指令： 　　乙方確認上述交易完全符合乙方對甲方的授權，承認上述交易的合法性，愿意承擔上述交易的一切市場風險和信用風險。 　　如乙方對上述條款持有異議，應在收到該確認書后２４小時內同甲方交涉。 　　甲方有權簽字人簽章：　　　　乙方有權簽字人簽章： 　　日期：　　　　　　　　　　日期： 　　公章：　　　　　　　　　　公章：