（2002年8月13日　農(nóng)銀發(fā)[2002]124號(hào)） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行： 　　《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣匯兌系統(tǒng)管理考核辦法》自2001年1月1日開始執(zhí)行以來，在健全兩個(gè)全國匯兌系統(tǒng)（電子匯兌和實(shí)時(shí)匯兌）監(jiān)督管理機(jī)制、強(qiáng)化匯兌系統(tǒng)運(yùn)行管理方面起到了很好的促進(jìn)作用。尤其今年推廣《中國農(nóng)業(yè)銀行匯兌業(yè)務(wù)管理監(jiān)控系統(tǒng)》以后，匯兌系統(tǒng)的管理考核更趨于科學(xué)化、合理化和透明化。為適應(yīng)我行運(yùn)行管理不斷發(fā)展的需要，在充分征求各方面意見的基礎(chǔ)上，我們對原考核辦法進(jìn)行了修改和完善。現(xiàn)將重新修訂的《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣匯兌系統(tǒng)管理考核辦法》印發(fā)給你們，并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 　　一、新的《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣匯兌系統(tǒng)管理考核辦法》是在總結(jié)各級(jí)行在匯兌系統(tǒng)管理考核方面的經(jīng)驗(yàn)、充分征求各方面意見的基礎(chǔ)上形成的。考核辦法修改的目的是：使各分行在兩個(gè)系統(tǒng)運(yùn)行周期內(nèi)善始善終地關(guān)注匯兌業(yè)務(wù)的質(zhì)量管理，用科學(xué)的管理手段提高運(yùn)行質(zhì)量和匯兌業(yè)務(wù)成功率，為社會(huì)提供優(yōu)質(zhì)的結(jié)算服務(wù)。因此，要求各分行會(huì)計(jì)、科技部門必須高度重視，認(rèn)真做好貫徹落實(shí)工作，保證全國匯兌業(yè)務(wù)工作質(zhì)量再上新臺(tái)階。 　　二、與原辦法相比，新制定的《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣匯兌系統(tǒng)管理考核辦法》變化很大，其中，對電子匯兌系統(tǒng)的考核分為運(yùn)行環(huán)境、數(shù)據(jù)傳輸、業(yè)務(wù)操作及管理、制度執(zhí)行等方面；對實(shí)時(shí)匯兌系統(tǒng)運(yùn)行考核做了科學(xué)的細(xì)化，使考核內(nèi)容更加科學(xué)、合理、客觀、公正。各分行應(yīng)嚴(yán)格按照新辦法執(zhí)行。 　　三、新制定的《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣匯兌系統(tǒng)管理考核辦法》自2002年10月1日起執(zhí)行，各行在執(zhí)行中有何問題，請及時(shí)向總行會(huì)計(jì)部、科技部、軟件開發(fā)中心反饋。原（農(nóng)銀發(fā)〔2000〕149號(hào)）《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣匯兌系統(tǒng)管理考核辦法》同日廢止。 　　附： 中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣匯兌系統(tǒng)管理考核辦法 　　為了向社會(huì)提供準(zhǔn)確、快捷和安全的匯兌服務(wù)，提高工作質(zhì)量和效率，確保各匯兌系統(tǒng)安全運(yùn)行，充分發(fā)揮農(nóng)業(yè)銀行匯兌業(yè)務(wù)的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣匯兌系統(tǒng)管理暫行辦法》，特制定本辦法。 第一章　總則 　　第一條　考核目標(biāo) 　　人民幣匯兌系統(tǒng)工作考核的目標(biāo)是：保障質(zhì)量、提高效率、安全運(yùn)行、發(fā)揮效益。 　　第二條　考核對象 　　各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行。 　　第三條　考核辦法 　　人民幣匯兌業(yè)務(wù)管理考核，按照“分項(xiàng)計(jì)分，全面考核，按季評(píng)比，定期通報(bào)”的原則，以“電子匯兌和實(shí)時(shí)電子匯兌”兩個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)為內(nèi)容進(jìn)行專項(xiàng)計(jì)分，綜合考核。 第二章　電子匯兌系統(tǒng) 　　第四條　電子匯兌系統(tǒng)的考核將對運(yùn)行環(huán)境、數(shù)據(jù)傳輸、業(yè)務(wù)操作管理、制度執(zhí)行四個(gè)方面進(jìn)行考核，本系統(tǒng)考核滿分為1000分。 　　第五條　運(yùn)行環(huán)境的考核將依據(jù)以下四項(xiàng)進(jìn)行，滿分為100分。 　　（一）未按規(guī)定對有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，發(fā)現(xiàn)一次扣20分。 　　（二）未采取系統(tǒng)備份措施的，視同存在技術(shù)隱患，發(fā)現(xiàn)一次扣20分。 　　（三）未使用總行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)的軟件，因控制不嚴(yán)造成錯(cuò)誤的，每發(fā)現(xiàn)一次扣50分。 　　（四）未使用“中國農(nóng)業(yè)銀行匯兌業(yè)務(wù)管理監(jiān)控系統(tǒng)”的，扣20分。 　　第六條　在規(guī)定時(shí)間內(nèi)數(shù)據(jù)上報(bào)、接收正確，連續(xù)一個(gè)季度未發(fā)生差錯(cuò)的得200分。 　　（一）每一工作日上報(bào)往賬截止時(shí)間為當(dāng)日23∶00。超時(shí)上報(bào)，每小時(shí)扣2分。 　　（二）每一工作日接收來賬截止時(shí)間為當(dāng)日8∶30（西藏、新疆、新疆兵團(tuán)分行截止時(shí)間為10∶30）。超時(shí)接收，每小時(shí)扣2分。 　　（三）缺報(bào)往賬一次，扣25分。其中：匯兌數(shù)據(jù)占20分，對賬數(shù)據(jù)占5分。 　　（四）缺收來賬一次，扣25分。 　　（五）來賬接收、往賬發(fā)送完畢后要及時(shí)撤線，未及時(shí)撤線影響他行數(shù)據(jù)接收或發(fā)送的，每次扣5分。 　　第七條　電子匯兌系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作及管理方面將對以下各項(xiàng)進(jìn)行考核，滿分為500分。 　　（一）全國電子匯兌業(yè)務(wù)交易的完成時(shí)限為：發(fā)報(bào)行接柜24小時(shí)后到賬（節(jié)假日除外）。凡積壓報(bào)單，按經(jīng)辦行每筆業(yè)務(wù)積壓1天記差錯(cuò)2筆。扣分標(biāo)準(zhǔn)為：按差錯(cuò)率每0．01‰扣1分。 　　（二）經(jīng)辦行超過規(guī)定時(shí)限向撤銷行發(fā)送往賬業(yè)務(wù)，每筆扣2分。 　　（三）經(jīng)辦行在申請撤銷日之后仍簽發(fā)匯票的，每筆扣2分。 　　（四）撤銷機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將往、來賬余額或匯出匯款余額結(jié)清的，扣2分。 　　（五）經(jīng)辦行向不辦對外業(yè)務(wù)的行（以行號(hào)庫為準(zhǔn)）發(fā)送往賬的，一經(jīng)舉報(bào)每筆扣2分。 　　（六）年度結(jié)轉(zhuǎn)錯(cuò)誤，每經(jīng)辦行扣5分。 　　（七）由于操作問題，往賬報(bào)單編押錯(cuò)誤，導(dǎo)致來賬行不能及時(shí)解付報(bào)單，造成客戶投訴的，每筆記往賬行差錯(cuò)2筆。扣分標(biāo)準(zhǔn)為：按差錯(cuò)率每0．01‰扣1分。 　　（八）由于來賬行審核密押錯(cuò)誤，造成款項(xiàng)不能按時(shí)收賬抵用，每筆記差錯(cuò)2筆。扣分標(biāo)準(zhǔn)為：按差錯(cuò)率每0．01‰扣1分。 　　（九）收報(bào)行對于收到的有問題報(bào)單，必須及時(shí)發(fā)出查詢，對于當(dāng)天未及時(shí)發(fā)出查詢的，記收報(bào)行差錯(cuò)1筆，扣分標(biāo)準(zhǔn)為：按差錯(cuò)率每0．01‰扣1分。 　　（十）往賬行接到匯兌查詢后，必須在兩個(gè)工作日內(nèi)給予查復(fù)，對于查復(fù)不及時(shí)或一次查復(fù)不到位，引起兩次或三次查詢的，每筆記差錯(cuò)2或4筆。扣分標(biāo)準(zhǔn)為：按差錯(cuò)率每0．01‰扣1分。 　　（十一）全國電子匯兌對賬期限為四個(gè)工作日，對于逾期未配對報(bào)單，總行每發(fā)一次對賬查詢，記往、來賬行差錯(cuò)各1筆。扣分標(biāo)準(zhǔn)為：按差錯(cuò)率每0．01‰扣1分。 　　（十二）由于經(jīng)辦行將甲、乙行方向錄反，使對方行未能收到查詢或查復(fù)的，一經(jīng)查實(shí)，加扣相關(guān)行差錯(cuò)2筆。扣分標(biāo)準(zhǔn)為：按差錯(cuò)率每0．01‰扣1分。 　　第八條　電子匯兌系統(tǒng)執(zhí)行制度方面依據(jù)以下各項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行考核，滿分為200分。 　　（一）對于每期全國聯(lián)行機(jī)構(gòu)變動(dòng)，未按規(guī)定時(shí)間反饋核對結(jié)果的扣5分；未按規(guī)定時(shí)間更新“行名行號(hào)數(shù)據(jù)庫”的扣10分。 　　（二）違反聯(lián)行制度、違章操作、篡改數(shù)據(jù)等造成重大差錯(cuò)或案件的，取消該行該季考核資格。 　　（三）其他差錯(cuò)。指上述未包括的差錯(cuò)類型。考核原則是：未影響到客戶利益，只通報(bào)不扣分；造成客戶款項(xiàng)不能按時(shí)收賬抵用、受到客戶投訴，每筆記差錯(cuò)2筆。扣分標(biāo)準(zhǔn)為：按差錯(cuò)率每0．01‰扣1分。 第三章　實(shí)時(shí)匯兌系統(tǒng) 　　第九條　本項(xiàng)最高得分為500分，其中400分為基礎(chǔ)分，業(yè)務(wù)量加分按業(yè)務(wù)量比重每1％加1分，最多加20分；來賬成功加分按來賬業(yè)務(wù)成功率每1％加0．8分，最多加80分。 　　第十條　各分中心向總中心簽到截止時(shí)間為8∶30（浙江分行截止時(shí)間為9∶00；西藏、新疆、新疆兵團(tuán)分行截止時(shí)間為10∶30），遲簽1小時(shí)內(nèi)扣1分，每增加1小時(shí)加扣1分。各分中心向總中心簽退時(shí)間為17∶00，提前簽退一次扣2分。缺簽一次扣20分。 　　第十一條　收報(bào)行由于以下原因?qū)е聵I(yè)務(wù)失敗，記收報(bào)行差錯(cuò)1筆，扣分標(biāo)準(zhǔn)為每1％扣2分。 　　（一）密押出錯(cuò)（反饋代碼為2）； 　　（二）收報(bào)行接收出錯(cuò)（反饋代碼為3）； 　　（三）日期出錯(cuò)（反饋代碼為5）； 　　（四）行號(hào)非法（反饋代碼為6）； 　　（五）收報(bào)行沒簽到（反饋代碼為9）。 　　第十二條　發(fā)報(bào)行由于以下原因?qū)е聵I(yè)務(wù)失敗，記發(fā)報(bào)行差錯(cuò)1筆，扣分標(biāo)準(zhǔn)為每1％扣2分。 　　（一）密押出錯(cuò)（反饋代碼為2）； 　　（二）發(fā)送序號(hào)不連續(xù)（反饋代碼為7）； 　　（三）重復(fù)報(bào)單（反饋代碼為8）。 　　第十三條　對于總行簽約的集團(tuán)性大客戶，由于各種原因，導(dǎo)致業(yè)務(wù)失敗，造成客戶投訴，一經(jīng)查實(shí)，扣分標(biāo)準(zhǔn)為每1％扣2分。 　　第十四條　對于實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)查詢，未進(jìn)行查復(fù)的記查復(fù)行差錯(cuò)1筆，扣分標(biāo)準(zhǔn)為每1％扣2分。 　　第十五條　對于實(shí)時(shí)匯兌機(jī)構(gòu)變動(dòng)，未按規(guī)定時(shí)間反饋核對結(jié)果，扣5分；未按規(guī)定時(shí)間更新“行號(hào)數(shù)據(jù)庫”，扣分標(biāo)準(zhǔn)為每1％扣5分。 　　第十六條　本辦法第五條（二）、（三）和第八條（二）同樣適用于實(shí)時(shí)匯兌系統(tǒng)。 　　第十七條　其他差錯(cuò)。指上述未包括的差錯(cuò)類型。考核原則是：未影響到客戶利益，只通報(bào)不扣分；其他的情況根據(jù)嚴(yán)重程度，扣除相應(yīng)得分。 第四章　附則 　　第十八條　考核內(nèi)容子項(xiàng)的扣分上限不超過其所在專項(xiàng)基本分；每個(gè)專項(xiàng)中各子項(xiàng)扣分之和不超過該專項(xiàng)基本分；每子項(xiàng)不重復(fù)扣分，以高限為準(zhǔn)；每個(gè)專項(xiàng)最低得分為零分。 　　第十九條　根據(jù)各分行每季得分情況，按全國電子匯兌系統(tǒng)和全國實(shí)時(shí)匯兌系統(tǒng)分別排列名次，取前10名加以通報(bào)表揚(yáng)。 　　第二十條　全年四個(gè)或三個(gè)季度均在前10名的，為當(dāng)年該項(xiàng)業(yè)務(wù)“優(yōu)秀單位”。對于“優(yōu)秀單位”，總行頒發(fā)獎(jiǎng)狀，由所在分行給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。 　　第二十一條　總行對上述考核內(nèi)容進(jìn)行不定期隨機(jī)抽查或組織交叉檢查。 　　第二十二條　本考核辦法與以往的管理辦法相抵觸的，以本考核辦法為準(zhǔn)。 　　第二十三條　本辦法由總行制定、修改并負(fù)責(zé)解釋。 　　第二十四條　本辦法自2002年10月1日起執(zhí)行。