一、《中國(guó)銀行外匯利率管理辦法》第九條所列各項(xiàng)外匯利率，目前仍由各有關(guān)業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要研究確定，但下達(dá)文件時(shí)應(yīng)會(huì)簽并抄送綜合計(jì)劃部門。

　二、《中國(guó)銀行關(guān)于加強(qiáng)人民幣利率管理的規(guī)定》第七條及《中國(guó)銀行外匯利率管理辦法》第二十四條所規(guī)定的停、減、免息和加罰息的減免可參照總行（８８）中信字第１０６號(hào)的規(guī)定，凡１００萬美元和３００萬人民幣以上的貸款報(bào)總行批準(zhǔn)；１００萬美元和３００萬人民幣以下的貸款由各行根據(jù)轄內(nèi)情況制定相應(yīng)的審批權(quán)限。
　　買方信貸、政府貸款、混合貸款的免息則應(yīng)按總行（９０）中貸（財(cái)）字第７３號(hào)及（９０）中貸財(cái)字第８７號(hào)規(guī)定辦理。
　　特此通知。

　　附一：　　　　　　　中國(guó)銀行外匯利率管理辦法

　　　　　　　　　　　　　　第一章　總則

　第一條　利率是國(guó)家調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的重要杠桿之一，為了保證國(guó)家利率政策的正確貫徹執(zhí)行，充分發(fā)揮外匯利率和外匯專業(yè)銀行在促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要作用，提高外匯資金的使用效益，特制定本辦法。

　第二條　本辦法適用于中國(guó)銀行國(guó)內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)。

　第三條　中國(guó)銀行的各級(jí)綜合計(jì)劃部門是外匯利率管理的職能部門。

　　　　　　　　　　 第二章　外匯利率制定的原則

　第四條　外匯利率制定和調(diào)整的原則是：
　?。ㄒ唬┯欣谖胀鈪R資金。
　　（二）有利于促進(jìn)企業(yè)加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)核算，改善經(jīng)營(yíng)管理，提高資金使用效益。
　　（三）有利于為國(guó)創(chuàng)匯，增加外匯資金積累，充實(shí)國(guó)家外匯儲(chǔ)備。
　?。ㄋ模w現(xiàn)區(qū)別對(duì)待的政策。即：個(gè)人和單位有別；國(guó)內(nèi)和國(guó)外有別；同業(yè)和其他行業(yè)有別；重點(diǎn)和一般有別；期限長(zhǎng)短有別。

　第五條　聯(lián)行利率的制定要兼顧各級(jí)行的利益，有利于調(diào)動(dòng)各級(jí)行發(fā)展外匯業(yè)務(wù)的積極性。

　第六條　總行制定的外匯存貸款利率依據(jù)上述原則，結(jié)合國(guó)際市場(chǎng)主要貨幣的利率變動(dòng)情況隨時(shí)調(diào)整。

　　　　　　　　　　　 第三章　外匯利率的種類

　第七條　外匯存款利率
　　（一）以貨幣劃分，設(shè)有美元、英鎊、德國(guó)馬克、法國(guó)法郎、日元、港元、加拿大元、荷蘭盾、瑞士法郎、比利時(shí)法郎十種貨幣的存款利率。對(duì)外公布的有美元、英鎊、德國(guó)馬克、法國(guó)法郎、日元、港元六種貨幣的存款利率。
　?。ǘ┮源婵顚?duì)象劃分，設(shè)有個(gè)人、國(guó)內(nèi)企事業(yè)單位、外商投資企業(yè)及國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的存款利率。
　?。ㄈ┮源婵钇谙迍澐?，設(shè)有活期、定期、定活兩便和通知存款利率。定期存款又分為一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年等利率檔次。

　第八條　外匯貸款利率
　　外匯貸款利率現(xiàn)有一般貸款利率、優(yōu)惠貸款利率、貼息貸款利率和特優(yōu)貸款利率等。
　　（一）以貨幣劃分，設(shè)有美元、英鎊、德國(guó)馬克、法國(guó)法郎、日元、港元六種貨幣的貸款利率。
　?。ǘ┮再J款對(duì)象劃分，設(shè)有國(guó)內(nèi)企事業(yè)單位、外商投資企業(yè)、國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)貸款利率。
　?。ㄈ┮再J款性質(zhì)劃分，設(shè)有流動(dòng)資金和固定資產(chǎn)貸款利率。
　?。ㄋ模┮岳首儎?dòng)期限劃分，設(shè)有一年固定利率，一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月的浮動(dòng)利率。

　第九條　其他利率有押匯利率、聯(lián)行利率、同業(yè)拆借利率、貼現(xiàn)利率、透支利率、轉(zhuǎn)貸進(jìn)口買方信貸、國(guó)外政府貸款、混合貸款、商業(yè)貸款利率等。

　第十條　根據(jù)外匯業(yè)務(wù)發(fā)展需要和變化情況，總行可增設(shè)和調(diào)整利率種類。各地如需增設(shè)有關(guān)新的利率種類和檔次，必須報(bào)總行批準(zhǔn)。

　　　　　　　　　　　 第四章　外匯利率的實(shí)施

　第十一條　總行制定和調(diào)整的外匯存貸款利率以電報(bào)或電傳的形式通知各管轄分行。

　第十二條　各管轄分行在收到總行通知后，即轉(zhuǎn)知轄內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)。

　第十三條　中國(guó)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)必須按照總行統(tǒng)一規(guī)定的日期組織執(zhí)行和對(duì)外掛牌公布。

　第十四條　其他利率按總行有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行。

　　　　　　　　　　　　　第五章　計(jì)息辦法

　第十五條　中國(guó)銀行的外匯利率以年率表示，全年按３６０天計(jì)算。

　第十六條　外匯存款的計(jì)息。
　　（一）活期存款按年計(jì)付利息，每年計(jì)算一次，１２月２０日為結(jié)息日。存款清戶時(shí)，本利一次結(jié)清。
　　（二）定期存款在到期支付本金的同時(shí)計(jì)付利息。提前支取或逾期支取按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　第十七條　外匯貸款的計(jì)息
　　凡按季計(jì)息的，每季末月的２０日為結(jié)息日；凡按年計(jì)息的，每年１２月２０日為結(jié)息日；貸款結(jié)清時(shí)，本利同時(shí)結(jié)清。

　第十八條　其他有特殊規(guī)定計(jì)息辦法的，按有關(guān)文件、合同（協(xié)議）執(zhí)行。

　第十九條　外匯貸款的加罰息，要在結(jié)息日同時(shí)計(jì)收。

　　　　　　　　　　　　第六章　利率管理職責(zé)

　第二十條　在各級(jí)行行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，綜合計(jì)劃部門要認(rèn)真履行外匯利率管理職責(zé)，統(tǒng)一下達(dá)有關(guān)利率管理的文件。各有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)必須遵照?qǐng)?zhí)行。

　第二十一條　中國(guó)銀行各級(jí)業(yè)務(wù)部門對(duì)利率種類的增加、利率水平的調(diào)整，應(yīng)與綜合計(jì)劃部門共同研究確定。

　第二十二條　中國(guó)銀行各級(jí)綜合計(jì)劃部門均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)利率管理工作。利率管理人員應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定。

　第二十三條　利率管理人員應(yīng)堅(jiān)持原則，忠于職守，認(rèn)真負(fù)責(zé)；要深入實(shí)際，調(diào)查研究，及時(shí)反映問題；不得濫用職權(quán)，不得泄露國(guó)家機(jī)密。

　第二十四條　對(duì)外匯存、貸款利率的上下浮動(dòng)，在總行規(guī)定幅度內(nèi)，由管轄分行掌握確定。

　第二十五條　貸款凡需加息的，由原批準(zhǔn)貸款的業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人審定；對(duì)貸款的停、減、免息及加罰息的減免應(yīng)根據(jù)規(guī)定的權(quán)限審批。

　　　　　　　　　　　　　第七章　監(jiān)督檢查

　第二十六條　各級(jí)綜合計(jì)劃部門和利率管理人員有權(quán)定期或不定期檢查轄內(nèi)機(jī)構(gòu)利率執(zhí)行情況。被檢查的機(jī)構(gòu)和部門，要密切配合，提供方便。

　第二十七條　檢查的主要內(nèi)容有，利率政策的貫徹情況，利率的執(zhí)行是否符合規(guī)定，計(jì)息是否準(zhǔn)確等。

　第二十八條　對(duì)利率檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要督促有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門及時(shí)予以糾正。重要問題應(yīng)向本行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門報(bào)告。

　第二十九條　建立利率管理情況的通報(bào)制度。對(duì)執(zhí)行利率政策好的行，要予以表?yè)P(yáng)；對(duì)執(zhí)行利率政策不好的行要進(jìn)行批評(píng)，以保證國(guó)家利率政策的正確貫徹執(zhí)行。

　　　　　　　　　　　　　　第八章　附則

　第三十條　本辦法由中國(guó)銀行總行制定、解釋和修改。

　第三十一條　各管轄分行可根據(jù)本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。

　第三十二條　總行原給予廣州、深圳、珠海、?？?/a>等分行有關(guān)外匯利率的特殊權(quán)限，在本辦法下達(dá)后仍然有效。

　第三十三條　本辦法自一九九一年五月一日起施行，以往文件規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)。

　　附二：　　　　中國(guó)銀行關(guān)于加強(qiáng)人民幣利率管理的規(guī)定

　　利率是調(diào)控國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要手段之一，為了正確貫徹執(zhí)行國(guó)家利率政策和人民銀行頒布的《利率管理暫行規(guī)定》，進(jìn)一步加強(qiáng)和完善利率管理，充分發(fā)揮利率的經(jīng)濟(jì)杠桿作用，提高資金的使用效益，特做如下規(guī)定：
　　一、利率工作的政策性很強(qiáng)，它涉及經(jīng)濟(jì)生活和社會(huì)生活的各個(gè)方面。各級(jí)行必須重視利率工作，加強(qiáng)管理，健全機(jī)構(gòu)，明確職責(zé)，保證利率政策的順利貫徹執(zhí)行。
　　二、中國(guó)銀行的利率管理職能部門是各級(jí)行的綜合計(jì)劃部門。有關(guān)利率工作事宜，由綜合計(jì)劃部門統(tǒng)一歸口管理，各級(jí)行的綜合計(jì)劃部門要切實(shí)負(fù)起責(zé)任，認(rèn)真做好此項(xiàng)工作。
　　三、各管轄分行必須配備利率管理的專職人員，轄內(nèi)分、支機(jī)構(gòu)要指定專人具體負(fù)責(zé)利率管理工作。利率管理人員要熟悉業(yè)務(wù)，堅(jiān)持原則，忠于職守，認(rèn)真負(fù)責(zé)，不斷提高政策水平和管理能力。
　　四、在執(zhí)行國(guó)家和人民銀行以及總行制定的利率政策和有關(guān)規(guī)定中，各管轄分行可結(jié)合本地區(qū)的實(shí)際情況制定實(shí)施方案和辦法，認(rèn)真組織實(shí)施。凡涉及新增設(shè)利率種類等變動(dòng)事宜，必須報(bào)經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行批準(zhǔn)并報(bào)總行備案。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自施行。
　　五、各級(jí)行的綜合計(jì)劃部門有權(quán)監(jiān)督、檢查有關(guān)業(yè)務(wù)部門的利率執(zhí)行情況，各業(yè)務(wù)部門要密切配合，對(duì)執(zhí)行中存在的問題要及時(shí)反映給綜合計(jì)劃部門，協(xié)商解決。
　　六、各級(jí)行的綜合計(jì)劃部門要會(huì)同稽核部門定期或不定期地檢查轄內(nèi)機(jī)構(gòu)和部門的利率執(zhí)行情況，被檢查的機(jī)構(gòu)和部門要提供方便。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要限期糾正，重要問題要向本行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門報(bào)告。
　　七、在人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的存貸款利率上下浮動(dòng)的限度內(nèi)，各行利率的浮動(dòng)幅度由管轄分行審定。
　　對(duì)貸款的停、免、減息及加罰息的減免應(yīng)根據(jù)規(guī)定的權(quán)限審批。
　　八、各級(jí)行要加強(qiáng)對(duì)利率工作的調(diào)查研究，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)反饋信息。對(duì)執(zhí)行利眩較好的行要給予表?yè)P(yáng)，對(duì)執(zhí)行利率不好的行要進(jìn)行批評(píng)。特別是在利率調(diào)整時(shí)期，更要深入實(shí)際掌握情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正，并有針對(duì)性地向上級(jí)行專題報(bào)告，供研究和決策。
　　以上各點(diǎn)，望各行認(rèn)真貫徹執(zhí)行。