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中國人民建設銀行關于加強外匯貸款和擔保項目管理的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-02-16 · 9611人看過

建設銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行，經(jīng)濟特區(qū)分行，成都、南京市分行：
　　為了適應我行開辦國際業(yè)務的需要，加強對外匯貸款和擔保項目的管理，提高外匯資金使用效益，根據(jù)全國建設銀行國際業(yè)務座談會議精神，現(xiàn)對有關問題通知如下：

一、各行應根據(jù)資金實力，努力做好外匯貸款發(fā)放工作，嚴格加強對貸款項目的管理。外匯貸款總額一般不宜超過可用資金總額（外匯存款加外匯資本金）的５０％，以避免貸款風險。

二、各行利用自有外匯經(jīng)辦外匯貸款，其資金額在２００萬美元以上（含２００萬美元）的項目，應嚴格審查，并提出評估意見報告總行國際業(yè)務部審批，外匯貸款額在２００萬美元以下的項目，由開辦外匯業(yè)務的省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市分行自行審批。

三、各行審定外匯貸款項目應堅持先評估，后貸款和擇優(yōu)發(fā)放的原則。上報總行審批的項目，除提供貸款辦法規(guī)定的有關文件和資料外，必須同時附有分行的評估材料和推薦意見。評估的內容主要包括：（１）項目的基本情況是否符合國家的建設方針和長遠規(guī)劃；（２）項目的產品是否符合國內外市場需要，是否短線產品，能否創(chuàng)匯；（３）項目的建設地點和建設條件是否合適，有無重復建設和重復引進現(xiàn)象；（４）引進項目的技術分析；（５）投資總額和資金的籌集；（６）配套設施及其工程實施方案；（７）項目的財務收益與社會綜合經(jīng)濟效益的預測；（８）最終評估結論。

四、各行上報總行審批的項目，由總行國際業(yè)務部根據(jù)國家金融和產業(yè)政策審查核批。總行從收到分行上報文件之日起，半個月內不提出意見的，視同同意貸款。各行在總行審議期間，不得以任何形式對外承諾，更不能辦理對外開證、付匯手續(xù)。

五、為了便于對貸款項目的管理，今后各行建議由總行貸款的項目，其貸款額原則上應在２００萬美元以上。總行審查同意后，根據(jù)項目情況分別采取直接向項目發(fā)放貸款或將貸款給分行，由分行轉貸項目辦法。

六、為了了解掌握和考核貸款項目情況，各行按照總行（８８）建總外字第１１號“關于印發(fā)建設銀行外匯業(yè)務統(tǒng)計報表的通知”和（８８）建總外字第６６號“關于補發(fā)建設銀行外匯業(yè)務統(tǒng)計報表的通知”要求填制“中國人民建設銀行外匯貸款月報表”和“中國人民建設銀行外匯貸款執(zhí)行情況季報表”時，增報總行國際業(yè)務部一份。總行直接貸款項目和總行通過分行轉貸的項目，項目所在地分行應建立項目專戶報告制度，并于每季終了２０天內上報總行國際業(yè)務部。專戶報告內容主要有：（１）貸款資金支用情況，與工程進度是否相適應；（２）項目建設情況，能否按期建成；（３）產品銷售創(chuàng)匯情況，能否達到預期經(jīng)濟效益；（４）償還銀行貸款本息是否按計劃完成；（５）分行管理項目的作法、體會等。

七、為了擇優(yōu)選定貸款項目，總行擬從１９８９年１月起建立貸款總額在５００萬美元以上，貸款期限一般不超過７年的備選項目庫。各分行應根據(jù)明后兩年和八五計劃安排，與地方計劃部門和企業(yè)密切聯(lián)系，及早參與建設項目的前期調查研究工作，進行超前評估，做好項目的預選工作，并及時將項目進展情況和有關資料上報總行。總行將根據(jù)擇優(yōu)發(fā)放的原則，從中選擇一批項目，根據(jù)國家核定的境外貸款指標，統(tǒng)一納入境外籌資計劃解決。這項工作方法是作為內部掌握，在總行沒有正式批準項目貸款前，各行均不得對地方、部門、企業(yè)承諾貸款。

八、為了加強對全行外匯資產管理，保證資金正常運營，經(jīng)國家外匯管理局和當?shù)胤志峙鷾书_辦外匯擔保業(yè)務的分行，應嚴格按照國家和總行有關規(guī)定辦理擔保業(yè)務。從１９８９年１月起，各分行經(jīng)辦２００萬美元以上的外匯擔保項目，應提出意見報總行國際業(yè)務部審批。在總行審批期間，各行不得向任何單位出具書面意向文件。

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