各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行，沈陽(yáng)市、長(zhǎng)春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市分行：

　　為了加強(qiáng)總行對(duì)全系統(tǒng)資金的集中統(tǒng)一調(diào)度，總行決定對(duì)分行上存總行資金管理規(guī)定進(jìn)行修改，修改后的《中國(guó)銀行上存資金管理規(guī)定》附后。上存資金管理規(guī)定改變后，分行在具體操作中應(yīng)注意以下幾方面的問(wèn)題：

　　一、各分行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本行資金營(yíng)運(yùn)情況的分析預(yù)測(cè)，掌握本行資金運(yùn)行規(guī)律，注重資金的期限匹配。

　　二、為了提高總行在資金調(diào)度中的主動(dòng)性，總行明確規(guī)定：聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，分行主動(dòng)上存總行資金必須通過(guò)人民銀行實(shí)撥頭寸，聯(lián)行匯差為借差的分行需要將借差轉(zhuǎn)上存戶(hù)的，必須經(jīng)總行資金部批準(zhǔn)同意后，由總行主動(dòng)轉(zhuǎn)入活期上存戶(hù)。

　　三、由于上存資金協(xié)議只是總分行資金管理部門(mén)登記臺(tái)賬的憑證，所以今后分行上存總行資金時(shí)填寫(xiě)協(xié)議書(shū)后不需要再郵寄總行，只需要傳真即可（以后有變化再另行通知）。

　　四、符合定期上存資金條件的分行要根據(jù)本行資金營(yíng)運(yùn)規(guī)律，合理確定上存資金的期限結(jié)構(gòu)，活期超限額部分如轉(zhuǎn)為定期上存，需分行填寫(xiě)上存協(xié)議傳真到總行資金部資金業(yè)務(wù)處，由資金部通知財(cái)會(huì)部轉(zhuǎn)賬。

　　五、分行在執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)反饋總行資金部。

　　特此通知。

　　附：中國(guó)銀行上存資金管理規(guī)定

　　為了增強(qiáng)總行對(duì)全系統(tǒng)資金集中統(tǒng)一調(diào)度的能力，進(jìn)一步規(guī)范分行上存資金行為，特制定如下規(guī)定：

　　一、分行上存總行資金最低起存金額為1000萬(wàn)元。

　　二、對(duì)上存資金實(shí)行期限管理，分為活期、三個(gè)月、六個(gè)月三種期限。

　　三、分行上存總行資金采取兩種形式：

　　一是分行主動(dòng)通過(guò)人民銀行實(shí)撥頭寸上存；

　　二是由總行通過(guò)聯(lián)行主動(dòng)轉(zhuǎn)入分行上存戶(hù)。聯(lián)行匯差為借差的分行需要將借差轉(zhuǎn)上存的，應(yīng)事先報(bào)總行資金部，資金部批準(zhǔn)同意后通知財(cái)會(huì)部轉(zhuǎn)入分行活期上存戶(hù)。

　　四、分行請(qǐng)領(lǐng)上存資金必須于每天上午8∶30以前電話或傳真通知總行資金部資金業(yè)務(wù)處，并說(shuō)明請(qǐng)領(lǐng)的具體金額、上存日期。分行上存總行的活期資金每天都可以向總行請(qǐng)領(lǐng)，定期上存資金原則上不得提前向總行請(qǐng)領(lǐng)。

　　五、上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金分段計(jì)息，定期上存資金執(zhí)行合同利率。

　　六、聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，如分行聯(lián)行賬戶(hù)出現(xiàn)貸差，必須主動(dòng)清算，否則總行主動(dòng)將分行上存戶(hù)資金轉(zhuǎn)入聯(lián)行賬戶(hù)清算，同時(shí)，根據(jù)匯差管理制度處以日息萬(wàn)分之三的罰息。

　　七、定期上存總行資金的條件：

　　（一）在總行無(wú)任何借款；

　　（二）長(zhǎng)期在總行保持穩(wěn)定的上存資金余額；

　　（三）活期上存資金必須在總行規(guī)定的限額以上（見(jiàn)附件一）。

　　八、分行上存總行資金必須簽訂上存協(xié)議（見(jiàn)附件二）。分行上存資金協(xié)議由分行于上存日的當(dāng)天填寫(xiě)，由主管負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章后，傳真到總行資金部資金業(yè)務(wù)處。活期的上存資金協(xié)議不辦理展期手續(xù)，定期的上存資金到期后不需調(diào)回，需提前通知總行并重新簽訂上存協(xié)議。

　　九、總、分行資金管理部門(mén)憑上存協(xié)議登記臺(tái)賬，通知財(cái)會(huì)部門(mén)轉(zhuǎn)賬。

　　十、本規(guī)定從文到之日起執(zhí)行。

　　附件：一　中國(guó)銀行各分行活期上存資金限額（略）

　　附件：二　　中國(guó)銀行各分行上存總行資金協(xié)議書(shū)

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　　｜上存資金行：｜　　　　　　　　｜借入資金行：｜　　　　總　行　　　　　｜
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　　｜　賬　　號(hào)：｜　　　　　　　　｜　賬　　號(hào)：｜　　０２４３００１　　　｜
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　　｜開(kāi)　戶(hù)　行：｜　　　　　　　　｜開(kāi)　戶(hù)　行：｜　　中國(guó)人民銀行總行　　｜
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　　｜　　金額：　｜大寫(xiě)：　　　　　　　小寫(xiě)：　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　起存日期：｜　年　　月　　日｜期限：□活期　□三個(gè)月　□六個(gè)月　　　｜
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　　｜　利　　率：｜　％（年利率）　｜劃款方式：□聯(lián)行匯差　□實(shí)撥頭寸　　　｜
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　　｜　為維護(hù)總、分行利益，特制定如下條款，共同遵守：　　　　　　　　　　　｜
　　｜　１．分行上存資金金額必須在１０００萬(wàn)元（含１０００萬(wàn)元）以上；　　　｜
　　｜　２．上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金實(shí)行分段計(jì)息，定　　｜
　　｜期上存資金執(zhí)行合同利率；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　３．總行對(duì)活期上存資金實(shí)行余額管理，分行每日可請(qǐng)領(lǐng)，定期上存資金　　｜
　　｜分行到期請(qǐng)領(lǐng)或續(xù)簽協(xié)議；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　４．分行請(qǐng)調(diào)上存資金須于當(dāng)日８∶３０前通知總行；　　　　　　　　　　｜
　　｜　５．本協(xié)議自簽約之日起生效。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　分行公章　　　　　　　　　　　聯(lián)系電話：　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　負(fù)責(zé)人簽名（印章）　　　　　　傳真電話：　　　　　　　　　　　｜
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