第一章　總則

　　第二章　組織管理

　　第三章　業(yè)務管理

　　第四章　風險管理

　　第五章　附則

各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行：

　　為規(guī)范銀證通業(yè)務管理，促進銀證通業(yè)務發(fā)展，總行制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行銀證通業(yè)務管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行，有關(guān)要求通知如下：

　　一、各試點行要認真做好管理辦法的貫徹落實工作，嚴格按照管理辦法的有關(guān)規(guī)定組織銀證通業(yè)務的推廣工作。

　　二、各試點行應依照國家金融監(jiān)管的有關(guān)政策規(guī)定與證券公司簽訂具體協(xié)議，在銀行業(yè)協(xié)會未確定銀證通業(yè)務手續(xù)費標準前，由各有關(guān)分行根據(jù)實際情況自行確定。

　　三、原來使用自行開發(fā)銀證通軟件的分行，在新一代和大前置切換前可以繼續(xù)使用，切換以后，應使用總行統(tǒng)一推廣的銀證通軟件；新增加的試點行一律使用總行開發(fā)的銀證通軟件。

　　四、各試點行在執(zhí)行中如有問題，請及時上報總行（機構(gòu)業(yè)務部、個人業(yè)務部）。

　　中國農(nóng)業(yè)銀行銀證通業(yè)務管理暫行辦法

??? 第一章　總則

　　第一條　為加強銀證通業(yè)務管理，防范業(yè)務風險，維護農(nóng)業(yè)銀行、證券公司、投資者及其他當事人的合法權(quán)益，依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《證券法》和《商業(yè)銀行中間業(yè)務管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實際情況，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱銀證通業(yè)務是指銀行業(yè)務系統(tǒng)與證券公司的交易委托系統(tǒng)實時聯(lián)網(wǎng)，以投資者的銀行存款賬戶作為證券交易的保證金賬戶，在進行證券交易時，投資者通過證券公司的交易系統(tǒng)進行證券買賣，通過銀行賬戶完成資金清算的一種中間業(yè)務。

　　第三條　銀證通業(yè)務應遵循“商業(yè)銀行負責資金清算、證券公司負責股票管理、銀行不墊付資金”的原則，在互惠互利、共同發(fā)展的基礎上加強與證券公司的業(yè)務合作，推動金融業(yè)務的不斷創(chuàng)新。

　　第二章　組織管理

　　第四條　銀證通業(yè)務是一項綜合性較強的業(yè)務品種，各有關(guān)職能部門應明確分工、密切協(xié)作，做好銀證通業(yè)務的指導、管理、推廣和培訓工作。

　　第五條　機構(gòu)業(yè)務部門負責對證券公司的市場營銷、業(yè)務談判、簽訂協(xié)議以及銀證通業(yè)務的組織協(xié)調(diào)工作。

　　第六條　科技部門負責銀證通業(yè)務的軟件開發(fā)和日常維護工作，保證系統(tǒng)的安全運行。

　　第七條　個人業(yè)務部門負責銀證通產(chǎn)品的市場營銷及銀證通業(yè)務操作規(guī)程的管理工作。

　　第八條　財務會計部門負責制定會計核算辦法，負責本系統(tǒng)會計核算的管理、檢查和輔導工作。

　　第九條　主辦行（證券公司總部所在地、負責本行與證券公司進行銀證通業(yè)務資金清算的營業(yè)網(wǎng)點）負責相關(guān)證券公司銀證通專戶的賬戶管理、資金清算與賬務核對；負責下劃辦理銀證通業(yè)務的手續(xù)費；負責協(xié)調(diào)和處理協(xié)辦行與證券公司、投資者之間的業(yè)務糾紛；負責辦理銀證通業(yè)務的柜臺業(yè)務。

　　第十條　協(xié)辦行（負責為投資者辦理銀證通柜臺業(yè)務的營業(yè)網(wǎng)點）負責辦理銀證通業(yè)務的柜臺服務及其他相關(guān)工作；負責協(xié)調(diào)和處理銀證通業(yè)務的糾紛。

　　第三章　業(yè)務管理

　　第十一條　開展銀證通業(yè)務要在總行的統(tǒng)一領導下，以省、市分行為單位組織試點和推廣工作。各分行必須經(jīng)總行批準后才能開辦銀證通業(yè)務。

　　第十二條　銀證通業(yè)務系統(tǒng)軟件應當具有“銀行端”和“證券端”雙向發(fā)起的功能。

　　第十三條　各分行開辦銀證通業(yè)務，必須做好充分的準備工作和經(jīng)辦人員的培訓工作。要先試點、后推廣，逐步增加開通的網(wǎng)點。

　　第十四條　各分行應配備熟悉銀證通業(yè)務的人員和相應的技術(shù)設施。應同證券公司、投資者簽訂三方協(xié)議，明確三方的權(quán)利和義務后方可進行銀證通業(yè)務的開戶。

　　第十五條　各分行開辦銀證通業(yè)務必須到當?shù)厝嗣胥y行備案。

　　第十六條　銀證通業(yè)務應根據(jù)中國人民銀行《商業(yè)銀行中間業(yè)務管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定收取中間業(yè)務費用。

　　第四章　風險管理

　　第十七條　銀證通業(yè)務的風險分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。系統(tǒng)性風險是指由于政治、經(jīng)濟、自然界因素的變動而影響整個證券市場所有投資者的不可抗拒的風險。非系統(tǒng)性風險是指由于某些因素而影響個別交易品種和市場參與者而產(chǎn)生的，如管理風險、技術(shù)風險和道德風險等，這些風險是可以通過市場主體采取一些措施進行防范、控制和管理。

　　第十八條　為加強風險防范與控制，銀證通系統(tǒng)必須采取多級權(quán)限、密碼管理、數(shù)據(jù)傳輸加密、數(shù)據(jù)備份等安全措施，及時與證券公司進行財務核對等手段，防范管理風險和技術(shù)風險。

　　第十九條　建立和完善各種內(nèi)部管理制度。嚴格操作程序，通過內(nèi)部的簽到和簽退，對內(nèi)部操作員入網(wǎng)計算機終端、操作員代碼的身份識別和數(shù)據(jù)可靠性進行檢查，防止非法用戶的侵入，確保系統(tǒng)正常運行，保護客戶的利益。加強業(yè)務培訓，提高員工素質(zhì)；各業(yè)務環(huán)節(jié)操作員要減少差錯率并提高對差錯或糾紛的處理效率；對內(nèi)部違規(guī)違章等操作行為必須進行嚴格的處罰。

　　第二十條　系統(tǒng)軟件風險防范。加強對系統(tǒng)軟件的維護、開發(fā)與完善，對營業(yè)網(wǎng)點的日常業(yè)務進行監(jiān)控與跟蹤，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作過程中存在的問題并進行分析解決，不斷完善銀證通業(yè)務的系統(tǒng)軟件。

　　第二十一條　銀證通業(yè)務涉及投資者權(quán)益，具有很強的時效性和準確性的要求，各有關(guān)行必須高度重視，一旦在受理過程中發(fā)生電腦或通訊故障等特殊情況，應及時穩(wěn)妥地引導投資者通過其他委托途徑進行委托交易或?qū)崿F(xiàn)其他功能，控制和分散風險。

　　第五章　附則

　　第二十二條　各分行可依據(jù)本辦法制定銀證通業(yè)務操作規(guī)程、會計核算、風險防范與控制等管理辦法。

　　第二十三條　本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負責解釋、修訂。

　　第二十四條　本辦法自發(fā)文之日起施行。