中國人民建設銀行內部長期融資試行辦法[失效]

來源: 律霸小編整理 · 2021-03-04 · 7386人看過
*注:本篇法規已被《中國建設銀行關于公布失效和廢止的規章制度及規范性文件目錄的通知》(發布日期:1998年1月9日 實施日期:1998年1月9日)宣布失效 中國人民建設銀行內部長期融資試行辦法  (1991年9月16日 建總發字第175號發布)   第一條 為了引導和調節資金流向,在各行之間組織平衡年度性信貸資金余缺,以利于有計劃地充分籌措資金,發揮資金效益,努力實現基本建設等中長期貸款按計劃完成,特制定本辦法。   第二條 內部長期融資是指上級行向下級行長期借用資金的行為。融資來源是各級行在交足存款準備金、上級行核定的所需計劃內資金和留足必要的備付金之后,可在較長時期內運用的存款,融資運用限于為保證國家計劃內安排的重點項目貸款的資金需要。   第三條 長期融資應在保證各行信貸資金平衡的基礎上,堅持顧全大局、充分協商、長期周轉、利率從優的原則。   第四條 長期融資的期限一般為1-3年。融資到期后,根據當時實際情況,如需要展期的,經雙方協商,可辦理展期。   第五條 長期融資利率根據資金成本和資金市場利率確定,不同期限實行不同利率,融資期間如遇國家調整銀行存、貸款利率,融資利率要作相應調整。   第六條 長期融資一般由上級行根據信貸資金平衡需要和下級行的資金余缺情況,向下級行提出借款意向,經下級行認真測算,雙方協商一致后,簽訂長期融資協議(見附式)一式兩份,由雙方計劃、財會部門簽章后生效。   第七條 資金的借出與歸還,一般通過人民銀行劃款,也可以通過調撥資金轉戶辦理。長期融資的利息由借入行按季結算,每季最后一個月的20日為結息日。結息時,由計劃部門提供結息清單,會計部門具體辦理劃款手續。   第八條 長期融資尚未到期,借出行如遇存款下降等客觀因素,而出現資金臨時營運困難時,可向上級行申請臨時借款。上級行應根據實際情況,在長期融資額度內,給予支持。如借出行資金困難持續一年以上的,可申請上級行提前歸還部分或全部長期融資。   第九條 長期融資在“521調撥資金”科目的“長期借款”戶內核算。資金管理部門要建立有關臺帳,并定期與財會部門對帳。   第十條 本辦法自1991年10月1日起試行。各省、自治區、直轄市分行和計劃單列市分行可參照本辦法自行制定實施辦法。   附式:        建設銀行內部長期融資協議   借出行名稱:   借入行名稱:   為了有計劃地組織融通長期信貸資金,提高資金使用效益,根據《中國人民建設銀行內部長期融資試行辦法》,經雙方協商,達成以下協議:   一、借款金額(人民幣大寫):   二、借款期限自  年  月  日至  年  月  日止。   三、借款資金月利率  ‰。遇國家銀行存、貸款利率調整可作相應調整。   四、借款利息由借入行按季于結息日主動劃給借出行。   五、本協議一式兩份,雙方各執一份。協議自簽訂之日起生效,本息結清后失效。   借出行計劃      借入行計劃   部門簽章       部門簽章   借出行財會      借入行財會   部門簽章       部門簽章                 簽訂日期   年  月  日

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