第一章　總則

　　第二章　境內(nèi)居民個(gè)人購匯的范圍及標(biāo)準(zhǔn)

　　第三章　居民個(gè)人購匯需提供的有效憑證及其審核

　　第四章　居民個(gè)人購匯的具體操作程序

　　第五章　居民個(gè)人購匯的核銷管理及注意事項(xiàng)

　　第六章　居民個(gè)人購匯的會(huì)計(jì)核算

　　第七章　附則

　　各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行：

　　總行已經(jīng)獲準(zhǔn)開辦境內(nèi)居民個(gè)人購匯業(yè)務(wù)，現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)居民個(gè)人購匯操作規(guī)程》印發(fā)給你們，并就有關(guān)要求通知如下：

　　一、總行獲得國家外匯管理局的核準(zhǔn)后，各分行即可向當(dāng)?shù)胤志稚暾?qǐng)。總行在《轉(zhuǎn)發(fā)國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈境內(nèi)居民個(gè)人購匯管理實(shí)施細(xì)則〉的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2002〕291號(hào)）中對(duì)分行的準(zhǔn)備工作已提出具體要求，各分行要按照總行和外匯局的有關(guān)文件要求做好申報(bào)工作。

　　二、各行在辦理居民個(gè)人售匯業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格按照外匯局有關(guān)文件要求和總行制定的操作規(guī)程辦理，售匯前必須首先登錄外匯局“境內(nèi)居民個(gè)人購匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱個(gè)人購匯系統(tǒng)）查詢居民個(gè)人購匯核銷和外匯局的核準(zhǔn)情況，并在個(gè)人購匯系統(tǒng)上登記購匯信息，不得脫機(jī)操作。已上BIBS系統(tǒng)的分行必須使用匯兌模塊中“外幣兌換”功能進(jìn)行個(gè)人售匯業(yè)務(wù)操作。

　　三、本操作規(guī)程適用于已納入個(gè)人購匯系統(tǒng)管理的個(gè)人售匯業(yè)務(wù)。各行不得將未納入個(gè)人購匯系統(tǒng)管理的個(gè)人售匯業(yè)務(wù)納入該系統(tǒng)操作。

　　四、操作規(guī)程中規(guī)定自費(fèi)出國留學(xué)售匯須審核的憑證應(yīng)由具有法人資格的機(jī)構(gòu)出具翻譯件。為方便各經(jīng)辦行操作，各一級(jí)分行要負(fù)責(zé)搜集整理轄內(nèi)具有法人資格的翻譯機(jī)構(gòu)，并下發(fā)給全轄外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行參考。

　　五、《居民個(gè)人購買外匯申請(qǐng)書》和《旅行社出境游購匯申請(qǐng)書》分別為一式三聯(lián)，無碳復(fù)寫，A4大小，由各一級(jí)分行負(fù)責(zé)統(tǒng)一印制。

　　六、本操作規(guī)程未盡事宜按外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理。

　　請(qǐng)各分行將操作規(guī)程迅速轉(zhuǎn)發(fā)轄屬外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行，并認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過程中如有問題，請(qǐng)及時(shí)與總行國際業(yè)務(wù)部聯(lián)系。

　　中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)居民個(gè)人購匯操作規(guī)程第一章　總則

　　第一條　根據(jù)國家外匯管理局《境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》、《境內(nèi)居民個(gè)人購匯管理實(shí)施細(xì)則》及其他有關(guān)境內(nèi)居民個(gè)人用匯管理規(guī)定，制定本操作規(guī)程。

　　第二條　本規(guī)程適用于我行有權(quán)辦理境內(nèi)居民個(gè)人購匯業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)。

　　第三條　本規(guī)程所涉及到的概念包括：

　　（一）境內(nèi)居民個(gè)人（以下簡稱“居民個(gè)人”）是指中華人民共和國境內(nèi)的中國自然人及未取得境外永久居留權(quán)持中國護(hù)照的中國自然人。定居在中華人民共和國境內(nèi)的外國自然人（包括無國籍人）購匯，仍須按《境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定在原授權(quán)銀行辦理，我行不予辦理。在中華人民共和國境內(nèi)居留的外國自然人及港澳臺(tái)同胞不適用本操作規(guī)程。

　　（二）自費(fèi)出國（境）留學(xué)人員系指赴國（境）外正規(guī)大學(xué)直接攻讀預(yù)科以上學(xué)位（包括預(yù)科）的自費(fèi)留學(xué)人員及根據(jù)國（境）外正規(guī)大學(xué)要求需要交付一定保證金或進(jìn)行一段時(shí)間語言學(xué)習(xí)后、再攻讀大學(xué)本科以上（包括大學(xué)本科）學(xué)位的自費(fèi)出（國）境留學(xué)人員。

　　（三）人民幣保證金是指對(duì)于境內(nèi)居民個(gè)人自費(fèi)出國（境）留學(xué)需預(yù)交一定比例外匯保證金方能取得前往國家入境簽證的特殊情況，外匯局允許居民個(gè)人先交納一定比例人民幣保證金后再購匯作為外匯保證金取得前往國家簽證。

　　（四）境外直系親屬救助是指境內(nèi)居民在境外的直系親屬發(fā)生重病、死亡、意外災(zāi)難等特殊情況時(shí)的用匯。

　　第二章　境內(nèi)居民個(gè)人購匯的范圍及標(biāo)準(zhǔn)

　　第四條　居民個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目購匯的范圍包括：出境旅游（含港澳游）、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、自費(fèi)留學(xué)、其他出境學(xué)習(xí)、商務(wù)考察、境外培訓(xùn)、被聘工作、繳納國際組織會(huì)費(fèi)、境外郵購、出境定居、境外直系親屬救助、國際交流、外派勞務(wù)等。

　　第五條　居民個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目購匯的標(biāo)準(zhǔn)：

　　（一）旅游：等值2000美元（含2000美元，下同）；港澳地區(qū)1000美元（含1000美元，下同）；

　　（二）朝覲：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（三）探親會(huì)親：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（四）境外就醫(yī)：等值2000美元，港澳地區(qū)1000美元；

　　（五）自費(fèi)留學(xué)：大學(xué)預(yù)科以上（含預(yù)交保證金）每學(xué)年等值20000美元（含20000美元）；

　　（六）其他出境學(xué)習(xí)：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（七）商務(wù)考察：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（八）外派勞務(wù)：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（九）被聘工作：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（十）繳納國際組織會(huì)費(fèi)：等值2000美元；

　　（十一）境外郵購：等值1000美元；

　　（十二）出境定居：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（十三）境外直系親屬救助：等值1000美元；

　　（十四）國際交流：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（十五）境外培訓(xùn)：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（十六）其他：等值1000美元。

　　（十七）14歲（含14歲）以下兒童購匯，按以上規(guī)定限額減半執(zhí)行。

　　第六條　國家外匯管理局對(duì)居民個(gè)人購匯業(yè)務(wù)實(shí)行限額管理。在以上第五條規(guī)定限額以內(nèi)的，我行可憑居民個(gè)人提供的有效憑證為其辦理售匯；超過規(guī)定限額的，我行憑外匯局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的有效憑證辦理售匯，外匯局的核準(zhǔn)件自簽發(fā)之日起三個(gè)月內(nèi)有效。核準(zhǔn)件遺失，居民個(gè)人可憑補(bǔ)辦申請(qǐng)及原申請(qǐng)時(shí)的證明材料到原外匯管理局補(bǔ)辦。

　　第七條　居民個(gè)人購匯后，所購?fù)鈪R可以匯出境外，可以持匯票、旅行支票、信用卡等攜出境外，也可以提取外幣現(xiàn)鈔，但每次提取外幣現(xiàn)鈔的金額不得超過等值2000美元（含2000美元）。

　　居民個(gè)人所購自費(fèi)留學(xué)項(xiàng)下學(xué)費(fèi)，只能直接匯往境外學(xué)校賬戶或持匯票、施行支票、信用卡等攜出境外；生活費(fèi)可以提取部分外幣現(xiàn)鈔（等值2000美元以內(nèi)），其余部分須匯往境外個(gè)人賬戶或持匯票、旅行支票、信用卡攜出。由他人代辦的，學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)須全額匯往自費(fèi)出國（境）留學(xué)人員的個(gè)人境外賬戶上，不得提取外幣現(xiàn)鈔。

　　居民個(gè)人所購繳納境外國際組織會(huì)費(fèi)，只能直接匯往境外國際組織賬戶；所購境外郵購?fù)鈪R，只能直接匯往境外機(jī)構(gòu)賬戶；所購直系親屬救助外匯，只能直接匯往境外個(gè)人賬戶，不得提取外幣現(xiàn)鈔。

　　第八條　凡出境購匯的均需在出境前辦理，事后不予補(bǔ)辦。居民個(gè)人出境定居購匯，只能在首次出境前辦理。居民個(gè)人境外直系親屬救助購匯，只難因境外直系親屬在境外發(fā)生重病、死亡和意外災(zāi)難等情況時(shí)辦理。

　　第三章　居民個(gè)人購匯需提供的有效憑證及其審核

　　第九條　居民個(gè)人辦理購匯（出境旅游和自費(fèi)留學(xué)購匯見第十、第十一條）時(shí)，應(yīng)填寫我行《居民個(gè)人購買外匯申請(qǐng)書》（見附件1），并提供規(guī)定的有效憑證原件（本操作規(guī)程特殊指明復(fù)印件除外）及復(fù)印件，我行應(yīng)將復(fù)印件留存3年備查：

　　（一）有實(shí)際出境行為的購匯：

　　1．朝覲：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　2．探親會(huì)親：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　3．境外就醫(yī)：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　4．商務(wù)考察：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　5．被聘工作：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　6．其他出境學(xué)習(xí)：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　7．外派勞務(wù)：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　8．出境定居：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　9．國際交流：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　10．境外培訓(xùn)：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　　11．其他有實(shí)際出境行為的情況，持因私護(hù)照及有效簽證、其他相關(guān)有效憑證。

　　（二）沒有實(shí)際出境行為的購匯：

　　1．繳納境外國際組織會(huì)費(fèi)：繳費(fèi)通知、境外國際組織證明、身份證或戶口簿。

　　2．境外郵購：廣告或訂單等收費(fèi)憑證、身份證或戶口簿。

　　3．境外直系親屬救助：公安部門出具的親屬（含夫妻）關(guān)系證明或公證機(jī)構(gòu)有效證明、境外使領(lǐng)館證明、身份證或戶口簿。

　　4．其他沒有實(shí)際出境行為的情況，持相關(guān)有效憑證。

　　前往港澳地區(qū)無法提供因私護(hù)照和有效簽證的，可提供往來港澳通行證及有權(quán)部門的有效簽注。如本人已注銷戶口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理。

　　第十條　境內(nèi)居民個(gè)人自費(fèi)出境（包括赴港澳）旅游，由組團(tuán)旅行社統(tǒng)一代為辦理團(tuán)費(fèi)的購匯，個(gè)人零用費(fèi)由出境游客持有關(guān)有效憑證直接到授權(quán)銀行自行購買。

　　（一）組團(tuán)社在為出境游游客辦理團(tuán)費(fèi)的購匯時(shí)，所需人民幣資金必須以支票或銀行轉(zhuǎn)賬的形式交我行，并向我行提交以下材料的原件及復(fù)印件：

　　1．如為出國游：

　　（1）《旅行社出境游購匯申請(qǐng)書》（見附件2）；

　　（2）組團(tuán)社申請(qǐng)兌換的公函（詳細(xì)列明團(tuán)隊(duì)編號(hào)、出境旅游的人數(shù)、目的地、購買的團(tuán)費(fèi)金額）；

　　（3）組團(tuán)社留存的《中國公民出國旅游購匯單》第一聯(lián)（銀行審核正本，留存復(fù)印件）（見附件3）；

　　（4）組團(tuán)社實(shí)際使用的由旅游行政管理部門核發(fā)的《中國公民出國旅游團(tuán)隊(duì)名單表》第四聯(lián)（銀行審核后注明“已售匯”標(biāo)志和售匯日期，并復(fù)印留存）；

　　（5）組團(tuán)社與境外機(jī)構(gòu)根據(jù)國家旅游局制定的《出境旅游組團(tuán)與境外接待社合同范本》簽訂的有關(guān)合同。

　　2．如為港澳游：

　　（1）《旅行社出境游購匯申請(qǐng)書》；

　　（2）組團(tuán)社申請(qǐng)兌換公函（詳細(xì)列明港澳游的人數(shù)、目的地、購買的團(tuán)費(fèi)金額）；

　　（3）旅游行政管理部門核發(fā)的《內(nèi)地居民赴香港、澳門特別行政區(qū)旅游團(tuán)隊(duì)名單表》；

　　（4）組團(tuán)社與港澳游接待社簽訂的、符合國家旅游局有關(guān)要求的合同；

　　（5）組團(tuán)社留存的《中國公民出國旅游購匯單》第一聯(lián)（銀行審核正本，留存復(fù)印件）。

　　（二）對(duì)出境游個(gè)人零用費(fèi)的購匯，應(yīng)按照前述第五條的供匯標(biāo)準(zhǔn)，按照兌換當(dāng)日的外匯牌價(jià)，扣除旅行社收取的人民幣團(tuán)費(fèi)折合等值的外匯后，將剩余的外匯作為零用費(fèi)售給旅游者。出境游個(gè)人零用費(fèi)可由本人購買，也可由他人代辦。出境游游客應(yīng)向我行提供以下材料的原件及復(fù)印件：

　　1．如為港澳游，須提供：

　　（1）《居民個(gè)人購買外匯申請(qǐng)書》；

　　（2）組團(tuán)社提供給旅游者的《中國公民出國旅游購匯單》；

　　（3）經(jīng)有權(quán)辦理港澳游旅行社確認(rèn)的“內(nèi)地居民赴香港、澳門特別行政區(qū)旅游團(tuán)隊(duì)名單表”（復(fù)印件應(yīng)加蓋公章）；

　　（4）旅游者本人已經(jīng)辦妥的赴港、澳通行證及有效簽注，身份證或戶口簿；

　　（5）如由他人代辦，除提供上述材料外，還需提供代辦人身份證或戶口簿。

　　2．如為出國游，須提供：

　　（1）《居民個(gè)人購買外匯申請(qǐng)書》；

　　（2）組團(tuán)社提供給游客的《中國公民出國旅游購匯單》原件；

　　（3）經(jīng)旅行社蓋章確認(rèn)的《中國公民出國旅游團(tuán)隊(duì)名單表》第四聯(lián)（組團(tuán)社留存）復(fù)印件（提供帶有旅游者姓名的一頁即可）；

　　（4）因私護(hù)照及有效簽證（持團(tuán)體簽證者，可持經(jīng)旅行社蓋章確認(rèn)的團(tuán)體簽證復(fù)印件）、身份證或戶口簿；

　　（5）如由他人代辦，除提供上述材料外，還需提供代辦人身份證或戶口簿。

　　（三）我行在為旅游者辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行真實(shí)性審核：

　　1．根據(jù)護(hù)照核對(duì)是否是旅游者本人；

　　2．《中國公民出國旅游購匯單》的內(nèi)容是否完整、清楚；

　　3．審核旅游者是否有出境前購匯后未出境的記錄；

　　4．審核購匯人姓名是否在組團(tuán)社提供的《中國公民出國旅游團(tuán)隊(duì)名單表》或《內(nèi)地居民赴香港、澳門特別行政區(qū)旅游團(tuán)隊(duì)名單表》上；

　　5．組團(tuán)社是否在國家旅游局公布的《經(jīng)營中國公民出國旅游業(yè)務(wù)的旅行社名單》或《特許經(jīng)營內(nèi)地居民赴香港澳門地區(qū)旅游業(yè)務(wù)的旅行社名單》之內(nèi)；

　　6．組織出境旅游的目的地是否符合國家旅游局公布的《中國公民出境旅游目的地國家（地區(qū)）名單》。

　　（四）我行在為組團(tuán)社辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行真實(shí)性審核：

　　1．如為出國游：

　　（1）審核材料真實(shí)性和一致性；

　　（2）組團(tuán)社是否在國家旅游局公布的《經(jīng)營中國公民出國旅游業(yè)務(wù)的旅行社名單》之內(nèi)；

　　（3）組織出國旅游的目的地是否符合國家旅游局公布的《中國公民出境旅游目的地國家（地區(qū)）名單》；

　　（4）《中國公民出國旅游購匯單》的內(nèi)容是否填寫完整、清楚；

　　（5）對(duì)于赴新加坡、泰國、馬來西亞旅游的，境外收款旅行社及團(tuán)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)必須符合國家旅游局《關(guān)于公布新、馬、泰三國政府指定旅行社、專營購物場所名單和旅游投訴電話、接待參考價(jià)格的通知》（旅發(fā)（2000）069號(hào)）的要求；

　　（6）旅行社組織境內(nèi)居民到《中國公民出境旅游目的地國家（地區(qū)）名單》之外的國家（地區(qū)）旅游的，銀行在為其辦理售匯時(shí)，除審核規(guī)定的證明文件外，還必須審核國家旅游局批準(zhǔn)該項(xiàng)目文件的原件。

　　2．如為港澳游：

　　（1）審核材料的真實(shí)性和一致性；

　　（2）旅行社是否在國家旅游局公布的《特許經(jīng)營內(nèi)地居民赴香港、澳門地區(qū)旅游業(yè)務(wù)的旅行社名單》之內(nèi)；

　　（3）《中國公民出國旅游購匯單》內(nèi)容是否填寫完整、清楚。

　　（五）其他規(guī)定

　　1．我行為旅行社辦理購匯手續(xù)后，應(yīng)在旅游者護(hù)照或港澳通行證上注明“已售匯”標(biāo)志和售匯日期，并必須在每次供匯后將旅行社提供的旅客姓名、性別、護(hù)照號(hào)、身份證號(hào)、購匯時(shí)間、購匯金額等信息輸入電腦保存，以備核查。

　　2．旅行社組織境內(nèi)居民出境旅游，對(duì)于16人以上（含16人）的團(tuán)隊(duì)，由于境外旅游機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)領(lǐng)隊(duì)在境外的費(fèi)用，對(duì)領(lǐng)隊(duì)只按每次實(shí)際出境游團(tuán)組中個(gè)人零用費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)供其個(gè)人零用費(fèi)，團(tuán)費(fèi)部分不供匯。

　　3．旅行社不得另外購匯支付出境游團(tuán)費(fèi)。對(duì)于出境旅游費(fèi)用高于國家對(duì)游客個(gè)人購匯標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)外匯局批準(zhǔn)后，旅行社可以從其入境旅游外匯專用賬戶將團(tuán)費(fèi)不足部分匯出境外。

　　4．旅行社組織境內(nèi)居民自費(fèi)出境旅游，如果需延遲支付團(tuán)費(fèi)，可以按以下程序辦理購匯手續(xù)：

　　（1）旅行社購買團(tuán)費(fèi)及旅游者購買個(gè)人零用費(fèi)時(shí)，我行須在《中國公民出國旅游購匯單》（各聯(lián)）上注明“已售匯”標(biāo)志和售匯日期，并注明該團(tuán)組應(yīng)購匯總額及已購個(gè)人零用費(fèi)金額，復(fù)印留存；

　　（2）旅行社在購買延遲支付的團(tuán)費(fèi)時(shí)，應(yīng)提供原《中國公民出國旅游購匯單》和《旅行社出境游購匯申請(qǐng)書》，我行經(jīng)與留存的單證核對(duì)無誤后，予以供匯，并收回上述單證留存；

　　（3）旅行社延遲購買團(tuán)費(fèi)時(shí)限為自游客購買個(gè)人零用費(fèi)之日起四個(gè)月。對(duì)于四個(gè)月內(nèi)未辦理團(tuán)費(fèi)項(xiàng)下購付匯手續(xù)的，該筆團(tuán)費(fèi)的購匯額度將自動(dòng)取消。

　　第十一條　自費(fèi)出國（境）留學(xué)人員可以按年度或?qū)W期兌換學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)，可由本人辦理，也可由其他人員代為辦理。

　　（一）購匯時(shí)應(yīng)向我行提交如下有效憑證：

　　1．自費(fèi)出國（境）留學(xué)人員兌換第一學(xué)年或?qū)W期的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)（扣除獎(jiǎng)學(xué)金部分）：

　　（1）《居民個(gè)人購買外匯申請(qǐng)書》；

　　（2）明確寫明姓名、攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位的國（境）外正規(guī)大學(xué)的正式錄取通知書及具有法人資格的機(jī)構(gòu)出具的翻譯件；

　　（3）明確寫明姓名的國（境）外校方出具的留學(xué)費(fèi)用通知單及具有法人資格的機(jī)構(gòu)出具的翻譯件；

　　（4）已辦妥前往留學(xué)目的地的有效入境簽證或簽注的因私護(hù)照；

　　（5）本人戶口簿或身份證，如已注銷戶口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理；

　　（6）如由他人代為辦理，除上述有關(guān)憑證外，還須提供本人簽署的授權(quán)委托書、本人身份證或戶口簿復(fù)印件及代辦人戶口簿或身份證。

　　2．自費(fèi)出國（境）人員兌換第二學(xué)年或?qū)W期以后的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)：

　　（1）《居民個(gè)人購買外匯申請(qǐng)書》；

　　（2）明確寫明姓名的國（境）外校方出具的本年度留學(xué)費(fèi)用通知單及上一學(xué)年或?qū)W期學(xué)費(fèi)繳費(fèi)證明；

　　（3）明確寫明姓名的國（境）外校方出具的學(xué)生證等在讀證明；

　　（4）已辦妥前往留學(xué)目的地的有效入境簽證或簽注的因私護(hù)照；

　　（5）本人戶口簿或身份證，如已注銷戶口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理；

　　（6）如由他人代為辦理，除提供第2、3款要求的證明外，還須提供本人簽署的授權(quán)委托書、因私護(hù)照及有效簽證復(fù)印件、留學(xué)人員本人或代辦人戶口簿或身份證。

　　3．須交納一定金額人民幣保證金后才能取得留學(xué)簽證的：

　　（1）《居民個(gè)人購買外匯申請(qǐng)書》；

　　（2）因私護(hù)照；

　　（3）明確寫明姓名的攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位的正式錄取通知書、收費(fèi)通知書及具有法人資格的機(jī)構(gòu)出具的翻譯件；

　　（4）身份證或戶口簿；

　　（5）如由他人代辦，除上述證明材料外，還需提供本人簽署的授權(quán)委托書和代辦人的身份證或戶口簿。

　　（二）其他注意事項(xiàng)

　　1．為自費(fèi)出國（境）留學(xué)人員辦理售付匯后，須在護(hù)照注明“已售匯”標(biāo)志和售匯日期，并將證明材料的復(fù)印件留存3年備查。

　　2．本操作規(guī)程實(shí)行前已購買第一學(xué)年所需學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)且目前繼續(xù)攻讀的留學(xué)人員，在后續(xù)年度仍可以按照學(xué)年度兌換外匯，不得跨年度購匯，也不得補(bǔ)購以前學(xué)年的外匯。

　　3．自費(fèi)出國（境）留學(xué)人員兌換學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)的總額應(yīng)扣除境外校方提供的獎(jiǎng)學(xué)金部分。

　　4．自費(fèi)出國（境）留學(xué)人員按照年度兌換學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)后，不得再申請(qǐng)兌換其他出國（境）項(xiàng)下的等值2000美元（赴港澳地區(qū)為1000美元）的外匯。

　　第四章　居民個(gè)人購匯的具體操作程序

　　第十二條　各經(jīng)辦行為居民個(gè)人辦理購匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照下列程序辦理：

　　（一）進(jìn)入外匯局“境內(nèi)居民個(gè)人購匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“個(gè)人購匯系統(tǒng)”），查詢居民個(gè)人購匯核銷情況和外匯局核準(zhǔn)情況。

　　（二）審核購匯材料的真實(shí)性和一致性。

　　（三）在個(gè)人購匯系統(tǒng)上登記購匯信息。

　　在錄入“身份證號(hào)碼”欄中，如果居民個(gè)人無法提供身份證（如軍官、警官、16歲以下兒童）時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的有效身份證明，如軍官證、警官證、戶口簿等或其他有效身份證明。我行須按該系統(tǒng)的統(tǒng)一編碼規(guī)則編碼后錄入。如身份證及編碼出現(xiàn)重復(fù)，須報(bào)所在地外匯局核準(zhǔn)后才能辦理售匯。

　　須交納一定金額人民幣保證金后才能取得留學(xué)簽證的，在自費(fèi)留學(xué)界面的“簽證”欄內(nèi)加注“NOVISA”后，在備注欄中注明“保證金”。

　　（四）通過個(gè)人購匯系統(tǒng)打印“購匯通知單”，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳椤?/p>

　　（五）在客戶填寫的購匯申請(qǐng)書上填注審批意見。同意購匯的，加蓋售匯專用章并在居民個(gè)人護(hù)照或港澳通行證上標(biāo)注“已售匯”標(biāo)志和售匯日期。將購匯申請(qǐng)書的第三聯(lián)退客戶留存，辦理售匯手續(xù)。各行應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況，制定相應(yīng)的售匯審批制度。

　　（六）將售匯數(shù)據(jù)和信息通過個(gè)人購匯系統(tǒng)傳送外匯局。

　　第十三條　為居民個(gè)人辦理購匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分各種情況，按下列規(guī)定辦理：

　　（一）對(duì)于沒有未核銷記錄的，審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　　（二）對(duì)于有未核銷記錄，但能夠提供核銷憑證的，先為其辦理核銷手續(xù)，再審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　　（三）對(duì)于有未核銷記錄的，但不能提供核銷憑證的，要求其將上次所購?fù)鈪R結(jié)匯，憑結(jié)匯水單和規(guī)定的證明材料重新辦理購匯手續(xù)。在居民個(gè)人提供核銷憑證辦理完購匯核銷手續(xù)前，或者將上次所購?fù)鈪R結(jié)匯前，不得為其辦理售匯手續(xù)。

　　（四）對(duì)于在規(guī)定限額之內(nèi)的，審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　　（五）對(duì)于在規(guī)定限額以上，且居民個(gè)人提供了外匯局的核準(zhǔn)件，在系統(tǒng)中也已查詢到了外匯局核準(zhǔn)件電子數(shù)據(jù)的，審核外匯管理局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　　（六）對(duì)于在規(guī)定限額以上，且提供了外匯局的核準(zhǔn)件，但在系統(tǒng)中未查到相關(guān)外匯局核準(zhǔn)件電子數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)讓客戶到核發(fā)核準(zhǔn)件的外匯局補(bǔ)錄電子數(shù)據(jù)后才為其辦理售匯手續(xù)。

　　（七）對(duì)于在規(guī)定限額以上，但不能提供外匯局核準(zhǔn)件的，應(yīng)當(dāng)告知其向外匯局申請(qǐng)，憑外匯局核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料辦理，不能直接為其辦理售匯手續(xù)。

　　（八）為居民個(gè)人辦理售匯時(shí)，應(yīng)按我行當(dāng)日外匯牌價(jià)兌換外匯；居民個(gè)人購買多幣種外匯的，應(yīng)按外匯局核定的內(nèi)部統(tǒng)一折算率將其他幣種的外匯折算成美元，在個(gè)人購匯系統(tǒng)“購匯金額”欄目中只填注美元金額，但按實(shí)際購匯幣種辦理售匯。

　　第五章　居民個(gè)人購匯的核銷管理及注意事項(xiàng)

　　第十四條　居民個(gè)人辦理購匯后，應(yīng)當(dāng)在下一次購匯前按以下規(guī)定辦理購匯核銷手續(xù)，并將核銷依據(jù)復(fù)印件、核銷記錄保存3年備查。

　　（一）居民個(gè)人有實(shí)際出境行為的旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、商務(wù)考察、被聘工作、國際交流、境外培訓(xùn)、外派勞務(wù)及“其他”等項(xiàng)下購匯，憑邊檢部門在其護(hù)照上簽注的出境或入境印章辦理。

　　（二）居民個(gè)人境外郵購項(xiàng)下售匯，憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理。

　　（三）居民個(gè)人繳納國際組織會(huì)費(fèi)、境外直系親屬救助及“其他”（沒有實(shí)際出境行為的）項(xiàng)下售匯，銀行為其辦理售匯手續(xù)即視同自動(dòng)核銷。

　　（四）居民個(gè)人自費(fèi)留學(xué)憑上一學(xué)年或?qū)W期的繳費(fèi)證明和在讀證明辦理；其他出境學(xué)習(xí)憑在讀證明或繳費(fèi)證明辦理。預(yù)交保證金后獲得有效留學(xué)簽證的，憑上一學(xué)年或?qū)W期的繳費(fèi)證明和在讀證明辦理；未獲得有效留學(xué)簽證的，憑結(jié)匯證明辦理。

　　（五）居民個(gè)人出境定居購匯不需辦理核銷。

　　（六）我行對(duì)組團(tuán)社購買出境游團(tuán)費(fèi)部分進(jìn)行事后核銷。組團(tuán)社應(yīng)在出境旅游團(tuán)隊(duì)入境后20個(gè)工作日內(nèi)，憑《中國公民出國旅游團(tuán)隊(duì)名單表》第三聯(lián)（旅游行政管理部門留存聯(lián)）和售匯清單交我行核查并復(fù)印留存。對(duì)于因故未能出境的組團(tuán)社應(yīng)辦理退交已購團(tuán)費(fèi)手續(xù)。如組團(tuán)社交回的《名單表》未加蓋邊檢驗(yàn)訖章或與實(shí)際出境人員不符，且未辦理退還已購團(tuán)費(fèi)手續(xù)的，我行應(yīng)停止為該組團(tuán)社辦理組織出境游團(tuán)費(fèi)購匯業(yè)務(wù)，并將情況報(bào)所在地外匯局。

　　第十五條　辦理居民個(gè)人購匯的注意事項(xiàng)：

　　（一）辦理居民個(gè)人購匯業(yè)務(wù)所需外匯須納入經(jīng)辦行結(jié)售匯業(yè)務(wù)頭寸管理范疇之內(nèi)。

　　（二）所購?fù)鈪R匯往境外后，從境外退回的外匯必須結(jié)匯；辦理購匯后因故未出境的，所購?fù)鈪R必須結(jié)匯。

　　（三）居民個(gè)人購匯后外匯匯往國或地區(qū)原則上應(yīng)與其出境前往國或地區(qū)一致。如不一致，應(yīng)要求居民個(gè)人說明原因，提供相關(guān)證明材料，并在系統(tǒng)備注欄中注明。

　　（四）當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)立即與外匯局聯(lián)系，由外匯局正式通知啟動(dòng)業(yè)務(wù)應(yīng)急方案。系統(tǒng)恢復(fù)后應(yīng)在收到外匯局正式通知后才能恢復(fù)正常的系統(tǒng)運(yùn)行。

　　第十六條　檔案管理

　　為居民個(gè)人辦理售匯后，應(yīng)在居民個(gè)人護(hù)照或港澳通行證及有關(guān)證明材料正本上注明“已售匯”標(biāo)志和售匯日期。將《居民個(gè)人購匯申請(qǐng)書》第一聯(lián)及隨附規(guī)定的證明材料復(fù)印件存檔，檔案保存期3年。

　　第十七條　各經(jīng)辦行應(yīng)按照外匯局有關(guān)規(guī)定為購匯的居民個(gè)人辦理國際收支申報(bào)，在每季初10個(gè)工作日內(nèi)將上季度《居民個(gè)人售匯異常情況季報(bào)表》（附件4）上報(bào)所在地外匯管理局。一級(jí)分行于每季初12個(gè)工作日內(nèi)將匯總表報(bào)總行。

　　第十八條　各行要根據(jù)外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理境內(nèi)居民個(gè)人購匯業(yè)務(wù)，對(duì)于頻繁購匯，同一居民個(gè)人一月之內(nèi)三次進(jìn)入登記備案記錄，或雖不超過三次，但累計(jì)金額超過等值15萬美元的，應(yīng)及時(shí)向總行和外匯局報(bào)告。

　　第六章　居民個(gè)人購匯的會(huì)計(jì)核算

　　第十九條　辦理居民個(gè)人購匯的會(huì)計(jì)核算如下：

　　（一）居民個(gè)人購匯的會(huì)計(jì)分錄：

　　借：701現(xiàn)金或810活期儲(chǔ)蓄存款人民幣

　　貸：8441結(jié)售匯人民幣

　　借：8441結(jié)售匯外幣

　　貸：701現(xiàn)金或810活期儲(chǔ)蓄存款外幣

　　（二）旅行社代出國旅游游客購匯的會(huì)計(jì)分錄：

　　借：801其他活期存款人民幣

　　貸：8441結(jié)售匯人民幣

　　借：8441結(jié)售匯外幣

　　貸：801其他活期存款外幣

　　（三）各經(jīng)辦行因辦理居民購匯所形成的結(jié)售匯敞口與其他結(jié)售匯業(yè)務(wù)一并向上級(jí)行平盤（會(huì)計(jì)分錄略）。

　　第七章　附則

　　第二十條　本操作規(guī)程未及事項(xiàng)按國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第二十一條　本操作規(guī)程由中國農(nóng)業(yè)銀行總行（國際業(yè)務(wù)部）負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。

　　第二十二條　本操作規(guī)程自下發(fā)之日起施行。

　　附件：1．居民個(gè)人購買外匯申請(qǐng)書（略）

　　2．旅行社出境游購匯申請(qǐng)書（略）

　　3．中國公民出國旅游購匯單（略）

　　4．居民個(gè)人售匯異常情況季報(bào)表（略）