嚴打信用卡非法套現 委員建議加快銀行卡立法

來源: 律霸小編整理 · 2021-03-21 · 7430人看過

各種信用卡非法套現活動屢禁不止,對國家金融秩序和金融安全造成不小的威脅。各地都加大了對信用卡非法套現類活動的監督檢查力度,嚴控發卡風險、嚴格商戶管理等舉措,打擊信用卡套現行為。

  出重拳打擊套現活動

  隨著“信用卡快速提現”、“信用卡短期貸款”……利用信用卡套取銀行資金的行為已成為一種變相融資渠道,甚至演變成高利貸的資金來源。對國家金融秩序和金融安全帶來很大的威脅,各地國都加大了對信用卡非法套現的打擊力度。

  近期,中國人民銀行和山東省工商行政管理局近日聯合發布通知,將采取加大對非法信用卡代辦、套現類廣告的監督檢查力度,嚴控發卡風險,嚴格商戶管理等舉措,打擊信用卡套現行為。

  同時,收單機構拓展特約商戶要嚴格履行商戶拓展實名制,切實執行現場調查制度,核實商戶申請資料。要查詢商戶歷史記錄,不得拓展已套現商戶。收單機構不得將個人結算賬戶設置為特約商戶單位結算賬戶,對于已經照此設置的存量特約商戶,收單機構應于2008年底前清理完畢。

  加快立法打擊非法套現

  由于目前國內對信用卡非法套現行為缺乏法律規定,信用套現活動屢禁不止。為此,有政協委員在兩會上提議加快立法,加大打擊信用卡非法套現的力度,為信用卡業務發展提供健康安全的法制環境。由于法律法規的滯后,對信用卡非法套現活動,目前發卡銀行對商戶僅能采取收回銀行卡機具和終止協議的做法,對持卡人僅能采取凍結賬戶和記入黑名單的做法,不能施以更嚴厲的處罰。

  公安機關或工商行政管理機關對信用卡套現行為也無法實施有效的打擊。正是由于對信用卡套現行為認定難、處理難,懲罰和打擊有限,信用卡套現屢禁不止,成為困擾信用卡業務健康發展的突出問題。

  政協委員建議,在工商等相關法律規定中明確禁止信用卡套現,制定相關懲罰措施,以威懾、打擊從事信用卡套現的不法商戶,使執法部門有法可依;盡快出臺新的銀行卡管理條例,并增加對信用卡套現行為的認定和處罰標準,明確規定商戶不得通過虛假交易套取現金,不得向持卡人提供套現服務,一經發現處以高額罰款。
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