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寧波
嚴打信用卡非法套現(xiàn) 委員建議加快銀行卡立法
各種信用卡非法套現(xiàn)活動屢禁不止，對國家金融秩序和金融安全造成不小的威脅。各地都加大了對信用卡非法套現(xiàn)類活動的監(jiān)督檢查力度，嚴控發(fā)卡風險、嚴格商戶管理等舉措，打擊信用卡套現(xiàn)行為。
出重拳打擊套現(xiàn)活動
隨著“信用卡快速提現(xiàn)”、“信用卡短期貸款”……利用信用卡套取銀行資金的行為已成為一種變相融資渠道，甚至演變成高利貸的資金來源。對國家金融秩序和金融安全帶來很大的威脅，各地國都加大了對信用卡非法套現(xiàn)的打擊力度。
近期，中國人民銀行和山東省工商行政管理局近日聯(lián)合發(fā)布通知，將采取加大對非法信用卡代辦、套現(xiàn)類廣告的監(jiān)督檢查力度，嚴控發(fā)卡風險，嚴格商戶管理等舉措，打擊信用卡套現(xiàn)行為。
同時，收單機構拓展特約商戶要嚴格履行商戶拓展實名制，切實執(zhí)行現(xiàn)場調(diào)查制度，核實商戶申請資料。要查詢商戶歷史記錄，不得拓展已套現(xiàn)商戶。收單機構不得將個人結算賬戶設置為特約商戶單位結算賬戶，對于已經(jīng)照此設置的存量特約商戶，收單機構應于2008年底前清理完畢。
加快立法打擊非法套現(xiàn)
由于目前國內(nèi)對信用卡非法套現(xiàn)行為缺乏法律規(guī)定，信用套現(xiàn)活動屢禁不止。為此，有政協(xié)委員在兩會上提議加快立法，加大打擊信用卡非法套現(xiàn)的力度，為信用卡業(yè)務發(fā)展提供健康安全的法制環(huán)境。由于法律法規(guī)的滯后，對信用卡非法套現(xiàn)活動，目前發(fā)卡銀行對商戶僅能采取收回銀行卡機具和終止協(xié)議的做法，對持卡人僅能采取凍結賬戶和記入黑名單的做法，不能施以更嚴厲的處罰。
公安機關或工商行政管理機關對信用卡套現(xiàn)行為也無法實施有效的打擊。正是由于對信用卡套現(xiàn)行為認定難、處理難，懲罰和打擊有限，信用卡套現(xiàn)屢禁不止，成為困擾信用卡業(yè)務健康發(fā)展的突出問題。
政協(xié)委員建議，在工商等相關法律規(guī)定中明確禁止信用卡套現(xiàn)，制定相關懲罰措施，以威懾、打擊從事信用卡套現(xiàn)的不法商戶，使執(zhí)法部門有法可依；盡快出臺新的銀行卡管理條例，并增加對信用卡套現(xiàn)行為的認定和處罰標準，明確規(guī)定商戶不得通過虛假交易套取現(xiàn)金，不得向持卡人提供套現(xiàn)服務，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)處以高額罰款。
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