在線咨詢
律師在線
點(diǎn)擊咨詢
意見(jiàn)反饋
回到頂部
寧波
中國(guó)人民銀行關(guān)于防止利用銀行卡進(jìn)行資金傳銷活動(dòng)的通知
最近，在北京、新疆、昆明、大連等地先后發(fā)現(xiàn)了社會(huì)上一些人員利用商業(yè)銀行銀行卡進(jìn)行不正當(dāng)“資金傳銷”活動(dòng)。這類傳銷活動(dòng)共同做法是利用銀行卡發(fā)展下線會(huì)員，通過(guò)無(wú)卡存款收取下線會(huì)員的資金。其實(shí)質(zhì)是利用銀行帳戶，以信用卡、儲(chǔ)蓄卡等銀行卡的存款形式，誘導(dǎo)和欺騙居民存款，取得資金。這類活動(dòng)既影響了銀行正常結(jié)算業(yè)務(wù)的開(kāi)展，又利用了銀行的信譽(yù)，使銀行無(wú)形中成為傳銷的媒介，影響了銀行的形象。由于此活動(dòng)具有誘惑力，如果任其蔓延下去，勢(shì)必嚴(yán)重?cái)_亂正常的金融秩序，危害居民資金的安全。鑒于此，通知如下：
一、各商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人存取款業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔１９９７〕３６３號(hào)）的規(guī)定為儲(chǔ)戶辦理存款業(yè)務(wù)。
二、各商業(yè)銀行在辦理銀行卡存款業(yè)務(wù)時(shí)，必須要求其提供銀行卡及密碼，不得在儲(chǔ)戶未提供銀行卡及密碼的情況下，為其辦理存款業(yè)務(wù)。
三、各商業(yè)銀行對(duì)儲(chǔ)戶在使用銀行卡辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)所出現(xiàn)的異常現(xiàn)象（尤其是類似上面提到的情況）應(yīng)提高警惕，盡可能做到不為其利用銀行卡進(jìn)行資金傳銷活動(dòng)提供方便。發(fā)現(xiàn)確屬利用銀行卡進(jìn)行資金傳銷的客戶，可以拒絕為其辦理存取款業(yè)務(wù)。
四、各商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)，向客戶做好金融知識(shí)宣傳，幫助他們提高金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；對(duì)欲參加活動(dòng)的客戶進(jìn)行耐心解釋和勸阻，對(duì)于在銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)進(jìn)行宣傳鼓動(dòng)傳銷活動(dòng)的行為要堅(jiān)決予以制止。
五、各商業(yè)銀行應(yīng)將此文件精神盡快傳達(dá)到各分支機(jī)構(gòu)。各分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)類似情況要主動(dòng)、迅速向上級(jí)機(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)毓病⒐ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)報(bào)告，并采取積極有效的措施，維護(hù)正常的金融秩序，依法保護(hù)客戶利益不受損失。
該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私，請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全，請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。
我有類似問(wèn)題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時(shí)查看律師回復(fù)
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號(hào)
中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法
2013-10-25全國(guó)人民代表大會(huì)關(guān)于修改《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》的決定(2001)
2001-03-15中華人民共和國(guó)著作權(quán)法(２００１修正)
2001-10-27全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于批準(zhǔn)《中華人民共和國(guó)和哈薩克斯坦共和國(guó)關(guān)于打擊恐怖主義、分裂主義和極端主義的合作協(xié)定》的決定
2003-04-26中華人民共和國(guó)農(nóng)民專業(yè)合作社法
2006-10-31中華人民共和國(guó)教師法
1993-10-31全國(guó)人大常委會(huì)關(guān)于設(shè)立全國(guó)人大常委會(huì)香港特別行政區(qū)籌備委員會(huì)預(yù)備工作委員會(huì)的決定
1993-07-02中華人民共和國(guó)外資企業(yè)法
1986-04-12第五屆全國(guó)人民代表大會(huì)第四次會(huì)議關(guān)于推遲審議憲法修改草案的決議
1981-12-12中華人民共和國(guó)國(guó)徽法
1991-03-02全國(guó)人民代表大會(huì)關(guān)于授權(quán)全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)設(shè)立香港特別行政區(qū)籌備委員會(huì)的準(zhǔn)備工作機(jī)構(gòu)的決定
1993-03-31第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議選舉和決定任命辦法
1998-03-10全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十三條的解釋
2002-08-29礦產(chǎn)資源開(kāi)采登記管理辦法(2014修訂)
2014-07-29中華人民共和國(guó)內(nèi)河交通安全管理?xiàng)l例(2019修正)
2019-03-02水庫(kù)大壩安全管理?xiàng)l例(2018修正)
2018-03-19全國(guó)社會(huì)保障基金條例
2016-03-102015年推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)放管結(jié)合轉(zhuǎn)變政府職能工作方案
2015-05-12違反《鐵路安全管理?xiàng)l例》行政處罰實(shí)施辦法
2013-12-24國(guó)務(wù)院關(guān)于發(fā)布政府核準(zhǔn)的投資項(xiàng)目目錄(2013年本)的通知
2013-12-02中華人民共和國(guó)營(yíng)業(yè)稅暫行條例實(shí)施細(xì)則（2011修訂）
2011-10-28世界文化遺產(chǎn)申報(bào)工作規(guī)程（試行）
2013-08-28國(guó)務(wù)院關(guān)于黑龍江省“兩大平原”現(xiàn)代農(nóng)業(yè)綜合配套改革試驗(yàn)總體方案的批復(fù)
2013-06-13國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于繼續(xù)做好房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控工作的通知
2013-02-26國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快林下經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見(jiàn)
2012-07-30國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)紅十字事業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)
2012-07-10國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)“十二五”國(guó)家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃的通知
2012-07-09國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)關(guān)于縣級(jí)公立醫(yī)院綜合改革試點(diǎn)意見(jiàn)的通知
2012-06-07國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局等部門關(guān)于加強(qiáng)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作若干意見(jiàn)的通知
2012-04-28國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行、監(jiān)察部等部門關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見(jiàn)的通知
2011-05-23