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寧波
關(guān)于嚴(yán)禁利用信用卡、銀行卡、支付卡違規(guī)套取現(xiàn)金的通知
中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行；中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、上海浦東發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、郵電部郵政儲(chǔ)匯局：
為了進(jìn)一步整頓金融秩序，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，保障國有資產(chǎn)安全，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就關(guān)于嚴(yán)禁利用信用卡、銀行卡、支付卡等新的結(jié)算工具違規(guī)套取現(xiàn)金的問題通知如下：
一、凡在工商行政管理部門登記注冊(cè)的單位必須在銀行開立基本存款賬戶，單位的信用卡、銀行卡、支付卡在使用過程中需要存入資金的，必須從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)入，不得交存現(xiàn)金，不得將銷貨款存入。各開戶銀行對(duì)客戶持有的單位信用卡、銀行卡、支付卡一律不得支付現(xiàn)金。對(duì)于存入單位信用卡、銀行卡、支付卡的轉(zhuǎn)賬支票，必須將收款單位賬戶戶名寫清楚，不得將其信用卡、銀行卡、支付卡的開戶銀行做為收款人。
二、任何部門、企業(yè)和單位不得將公款轉(zhuǎn)入個(gè)人信用卡、銀行卡、支付卡賬戶內(nèi)。除代發(fā)工資和支付小額勞務(wù)報(bào)酬外，各開戶銀行不得辦理開戶單位以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)入個(gè)人信用卡、銀行卡、支付卡賬戶內(nèi)的各項(xiàng)存款。對(duì)利用信用卡、銀行卡、支付卡等新的結(jié)算工具公款私存的，各金融機(jī)構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，必須立即轉(zhuǎn)為對(duì)公存款，對(duì)轉(zhuǎn)入的公款一律不得計(jì)付利息，并按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十七條的規(guī)定予以處罰。
三、個(gè)人信用卡、銀行卡、支付卡持卡人提取現(xiàn)金時(shí)，取現(xiàn)金額必須符合發(fā)卡銀行規(guī)定的限額，超過規(guī)定限額的，必須取得發(fā)卡銀行的授權(quán)。授權(quán)的最高限額不得超過個(gè)人信用卡、銀行卡、支付卡賬戶備用金存款金額。開戶銀行一律不得對(duì)個(gè)人信用卡、銀行卡、支付卡透支支付現(xiàn)金。
四、中國人民銀行各級(jí)分支行要切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)督，對(duì)金融機(jī)構(gòu)支持單位或個(gè)人利用信用卡、銀行卡、支付卡違規(guī)套取現(xiàn)金的行為，要嚴(yán)加處罰，并責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)人員給予紀(jì)律處分。
各商業(yè)銀行總行要迅速將此件轉(zhuǎn)發(fā)所屬分支機(jī)構(gòu)及其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，認(rèn)真部署執(zhí)行。人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、深圳特區(qū)分行可根據(jù)本通知的規(guī)定，制定具體規(guī)定或?qū)嵤┘?xì)則，并報(bào)總行備案。同時(shí)，要組織商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社和其它非銀行金融機(jī)構(gòu)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，貫徹落實(shí)此項(xiàng)工作。
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