中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部,各國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行:
為完善國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)服務(wù)功能,促進(jìn)其外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展,中國(guó)人民銀行決定恢復(fù)對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)新開(kāi)、增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)的審批工作。現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下:
一、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批權(quán)限
根據(jù)《中華人民共和國(guó)金融監(jiān)管責(zé)任制》(銀發(fā)〔1999〕140號(hào))第十條(二)款規(guī)定,由中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部負(fù)責(zé)審批國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)新開(kāi)或增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。各分行、營(yíng)業(yè)管理部可根據(jù)所屬中心支行的監(jiān)管能力,授權(quán)中心支行審批轄內(nèi)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)新開(kāi)或增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。
鑒于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的特殊性,國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦的外匯業(yè)務(wù)中如有結(jié)售匯業(yè)務(wù),中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審批時(shí),應(yīng)會(huì)簽外匯管理局當(dāng)?shù)胤种Ь郑鈪R管理局當(dāng)?shù)胤种Ь钟蟹駴Q權(quán)。并于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的具體審批程序,中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部應(yīng)本著方便銀行的原則,與外匯管理局當(dāng)?shù)胤志謪f(xié)商確定。
二、銀行申請(qǐng)新開(kāi)、增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)的條件
國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新開(kāi)或增開(kāi)外匯業(yè)務(wù),應(yīng)符合以下條件:
(一)遵守國(guó)家法律、法規(guī)和金融規(guī)章,最近三年內(nèi)未受到中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局或其他有關(guān)管理機(jī)關(guān)的處罰;
(二)內(nèi)部控制機(jī)制健全,具有有效的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、衡量和控制各種風(fēng)險(xiǎn)的管理制度;
(三)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健,資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)性等主要資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)控制在合理的范圍內(nèi);
(四)具有經(jīng)中國(guó)人民銀行確認(rèn)資格的外匯業(yè)務(wù)管理人員和業(yè)務(wù)人員;
(五)具有適合開(kāi)展業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和必要設(shè)備。
三、銀行申請(qǐng)新開(kāi)、增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)應(yīng)報(bào)送的資料
國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新開(kāi)或增開(kāi)外匯業(yè)務(wù),應(yīng)向中國(guó)人民銀行相應(yīng)分支機(jī)構(gòu)提交下列文件和資料(一式三份):
(一)新開(kāi)或增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng),至少包括以下內(nèi)容:
1.申請(qǐng)開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種的詳細(xì)定義;
2.業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施;
3.本系統(tǒng)其他機(jī)構(gòu)開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的情況;
4.開(kāi)辦該業(yè)務(wù)損失和收益預(yù)測(cè);
5.開(kāi)發(fā)和實(shí)施新產(chǎn)品的方案。
(二)中國(guó)人民銀行頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證正本和副本的復(fù)印件;
(三)中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)最近三年內(nèi)對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)的檢查報(bào)告和處理決定;
(四)銀行最近一年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表以及銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析報(bào)告;
(五)銀行內(nèi)部有效批準(zhǔn)文件;
(六)申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)品種的規(guī)章制度和操作規(guī)程;
(七)業(yè)務(wù)品種管理和操作部門主要管理人員、從業(yè)人員配備情況;
(八)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)施情況簡(jiǎn)介;
(九)中國(guó)人民銀行要求提供的其他文件和資料。
四、審批外匯業(yè)務(wù)的范圍
國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍,在中國(guó)人民銀行未頒布新的辦法之前,仍然按照國(guó)家外匯管理局《關(guān)于對(duì)各級(jí)銀行外匯業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定》(〔98〕匯管函字第048號(hào)文附件)執(zhí)行。
五、對(duì)外匯業(yè)務(wù)審批工作的要求
(一)中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在審批過(guò)程中,應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)人的風(fēng)險(xiǎn)管理能力,嚴(yán)格審核,認(rèn)真把關(guān),杜絕一哄而上。
(二)中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)審批外匯業(yè)務(wù),應(yīng)及時(shí)報(bào)上一級(jí)行備案。
(三)繼續(xù)執(zhí)行國(guó)家外匯管理局發(fā)布的有關(guān)外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定。
國(guó)家外匯管理局1997年9月發(fā)布的《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第六條、第十條、第十一條、第十三條關(guān)于外匯業(yè)務(wù)審批程序、審批條件和需要申請(qǐng)人報(bào)送申請(qǐng)材料的有關(guān)規(guī)定,因已在本通知中修改,不再適用;其他條款涉及的監(jiān)管主體應(yīng)由國(guó)家外匯管理局改為中國(guó)人民銀行,這些條款在中國(guó)人民銀行未頒布新的辦法之前仍然有效。國(guó)家外匯管理局在外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管職能移交之前發(fā)布的其他有關(guān)外匯業(yè)務(wù)管理的規(guī)定,在中國(guó)人民銀行未頒布新的辦法之前仍然有效。
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