廈建建〔2008〕33號 廈門市建設與管理局關于印發廈門市建設工程擔保實施辦法（試行）的通知 各區建設局，局屬各事業單位，各有關單位： 　　為進一步規范建筑市場主體行為，降低工程風險，維護各方當事人的合法權益，保障工程建設活動順利進行，我局制定了《廈門市建設工程擔保實施辦法（試行）》，現印發給你們，請貫徹執行。執行中有何問題，請徑報我局建筑業處。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　廈門市建設與管理局 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○八年六月二十二日 　　廈門市建設與管理局　　　2008年6月23日印發 廈門市建設工程擔保實施辦法（試行） 　　第一章　總則 　　第一條　為進一步規范建筑市場主體行為，降低工程風險，維護各方當事人的合法權益，保障工程建設活動順利進行，根據《中華人民共和國建筑法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》和《廈門市建筑市場管理若干暫行規定》（市政府令第103號）等有關法律、法規、規章及建設部有關規定，制定本辦法。 　　第二條　本市行政區域內的建設工程實行工程擔保和對工程擔保的管理，適用本辦法。 　　第三條　本市行政區域內建筑面積在1000平方米或工程總造價在100萬元以上的建設工程（包括新建、改建、擴建的項目），應當實行承包商履約擔保和業主工程款支付擔保。其他工程擔保品種除另有規定外，可以由業主、承包商自行選擇實行。 　　第四條　本辦法所稱擔保是指第三方保證擔保。 　　第五條　工程擔保的擔保費用可計入工程造價。本辦法第三條規定的建設工程的承包商履約擔保、業主工程款支付擔保的擔保費用應當計入工程造價。 　　第六條　市建設行政主管部門對工程擔保活動實行統一的監督管理，各區建設行政主管部門負責本轄區內工程擔保活動的監督管理工作。 　　市、區建設工程交易中心（以下簡稱交易中心）受市、區建設行政主管部門的委托負責日常的管理工作。 　　第七條　鼓勵工程擔保保證人成立行業自律組織，加強行業自律，開展行業服務，規范擔保行為。 　　第二章　保證人和保函 　　第八條　工程擔保的保證人應是中華人民共和國境內注冊的有資格的銀行業金融機構、專業擔保公司。 　　本辦法所稱有資格的銀行業金融機構，是指依法設立、獲得銀行業監督管理機構許可開展擔保業務、營業地在本市的金融機構，包括各商業銀行的分行、支行，不包括銀行分理處、儲蓄所。 　　本辦法所稱專業擔保公司，是指以擔保為主要經營范圍和主要經營業務，依法登記注冊并在本市建設行政主管部門備案的擔保機構。 　　第九條　同一保證人不得為同一建設工程的業主、承包商和分包商提供擔保。 　　同一銀行的同一支行屬于前款所稱的同一保證人。 　　第十條　在本市行政區域內承接工程擔保業務的專業擔保公司應符合下列要求，并在市建設行政主管部門進行備案： 　　（一）工商注冊地必須在本市，具有企業法人資格，并依法取得工商行政主管部門核發、允許開展擔保業務的營業執照； 　　（二）企業實繳注冊資本應在人民幣1億元以上，且貨幣出資金額不低于實繳注冊資本的80%； 　　（三）已與至少一家營業地在本市的國有商業銀行簽訂企業融資擔保協議，取得銀行3倍以上額度的企業融資擔保授信，申請備案時已實際開展企業融資擔保業務，且最近3個月企業融資擔保在保余額不低于人民幣3000萬元； 　　（四）備案時點上一年度經廈門金融評信公司評定的信用等級為A級（不含A-，下同）以上； 　　（五）有必要的中級以上職稱的工程技術人員。 　　鑒于目前多數專業擔保公司未取得廈門金融評信公司A級以上信用等級評定，對本條第（四）項的執行設立過渡期，過渡期從本辦法施行之日起至2009年12月31日止。在過渡期內，暫不執行本條第（四）項要求。2010年1月1日起，所有專業擔保公司均須取得廈門金融評信公司A級以上信用等級評定。 　　專業擔保公司同時符合上述各項要求的，即可通過備案，建設行政主管部門不設數量限制。備案為年度備案，每年備案時，建設行政主管部門均需審核是否符合要求。 　　第十一條　專業擔保公司承擔工程擔保業務應當具有與所承擔的工程擔保義務相適應的代償能力。 　　上一年度經廈門金融評信公司評定的信用等級為AAA級以上的，擔保余額應控制在該公司上一年度末凈資產的10倍以內；上一年度經廈門金融評信公司評定的信用等級為AA級以上的，擔保余額應控制在該公司上一年度末凈資產的8倍以內；其他專業擔保公司的擔保余額應控制在該公司上一年度末凈資產的5倍以內。 　　單筆履約擔保的擔保金額不得超過該公司上一年度末凈資產的25％,單筆業主工程款支付擔保的擔保金額不得超過該公司上一年度末凈資產的10%。 　　擔保余額或單筆擔保金額超過上述限額的,保函受益人有權拒絕接受。 　　第十二條　擔保余額或單筆擔保金額超過限額的，可以由兩個以上保證人實行共同擔保，并在保函中約定各自的擔保金額，按約定各自承擔擔保責任。 　　第十三條　工程擔保可以提交銀行業金融機構或專業擔保公司出具的保函，具體擔保方式應由被保證人自主選擇，但其提交的保函必須符合有關規定。使用外資建設的項目，投資人對工程擔保有專門要求的除外。 　　第十四條　市建設行政主管部門參照建設部頒發的工程擔保合同示范文本，制定本地區統一使用的工程擔保保函格式文本。 　　在本市行政區域內承接工程擔保業務的銀行業金融機構、專業擔保公司應當使用市建設行政主管部門制定的工程擔保保函格式文本。 　　第十五條　保證人提供的保證方式應當是連帶責任保證。 　　保證人應當建立健全對被保證人和項目的保前評審、保后服務和風險監控制度，加強內部管理，規范經營。保證人對于承保的建設工程，應當有效地進行保后風險監控，定期出具保后跟蹤調查報告。 　　第十六條　在保函有效期截止日30天前，被保證人主合同義務尚未實際履行完畢的，保證人應當對被保證人作出續保的提示，被保證人應當及時提交續保保函。續保提示情況應同時抄送交易中心。 　　被保證人在保函有效期截止日前未提交續保保函的，建設行政主管部門將該行為記入建筑市場信用信息系統，并可以按照有關規定予以處理。 　　第十七條　工程擔保保函應為不可撤銷保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執行外，保證人、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。 　　建設工程因故中止施工并按規定向建設行政主管部門報告后撤保的，恢復施工前應當按規定重新設保。 　　第十八條　保證人要求被保證人提供第三方反擔保的，該反擔保人不得為受益人或受益人的關聯企業。 　　被保證人或保函受益人不得為保證人的關聯企業。 　　第三章　承包商履約擔保 　　第十九條　承包商履約擔保，是指由保證人為承包商向業主提供的、保證承包商履行工程建設合同約定義務的擔保。 　　承包商應當在簽訂工程建設合同時，向業主提交履約擔保。 　　第二十條　承包商履約擔保的擔保金額不得低于工程建設合同價（中標價格）的10%。 　　采用經評審的最低投標價法中標的招標項目，承包商還應按規定提交低價風險擔保或低價風險保證金。 　　第二十一條　承包商履約擔保的有效期從工程建設合同約定的開工日期起，至工程建設合同約定的竣工日期后90天至180天止。具體期限應當在保函中約定。 　　第二十二條　承包商由于非業主的原因而不履行工程建設合同約定的義務時，由保證人按照下列方式之一，履行保證責任： 　　（一）向承包商提供資金、設備或者技術援助，使其能繼續履行合同義務； 　　（二）直接接管該項工程或者另覓經業主同意的有資質的其他承包商，繼續履行合同義務，業主仍按原合同約定支付工程款，超出原合同部分的，由保證人在保證額度內代為支付； 　　（三）按照合同約定，在擔保額度范圍內，向業主支付賠償金。 　　第二十三條　業主依承包商履約保函向保證人提出索賠的，應當書面通知承包商和保證人，說明承包商違約情況并提供項目總監理工程師及其監理單位對承包商違約的書面確認書。如業主索賠的理由是因建筑工程質量問題，業主還需同時提供有資質的建筑工程質量檢測機構出具的檢測報告。 　　第四章　業主工程款支付擔保 　　第二十四條　業主工程款支付擔保，是指為保證業主履行工程建設合同約定的工程款支付義務，由保證人為業主向承包商提供的，保證業主支付工程款的擔保。 　　業主應當在簽訂工程建設合同時，向承包商提交工程款支付擔保。 　　業主工程款支付擔保的擔保金額應當與承包商履約擔保的擔保金額相等。 　　第二十五條　對于工程建設合同額超過1億元人民幣以上的建設工程，業主工程款支付擔保可以按工程建設合同確定的付款周期實行分段滾動擔保，每段的擔保金額為該段工程建設合同額的10－15%。 　　第二十六條　業主工程款支付擔保的有效期從工程建設合同約定的開工日期起，至該建設工程承包商履約保函有效期截止之日后60天至90天止。具體期限應當在保函中約定。 　　第二十七條　業主工程款支付擔保采用分段滾動擔保的，在業主、項目監理工程師或注冊造價師對分段工程進度簽字確認或結算，業主支付相應的工程款后，當期業主工程款支付擔保解除，并自動進入下一階段工程的擔保。 　　第二十八條　業主工程款支付擔保采用分段滾動擔保的，承包商履約擔保也可相應地實行分段滾動擔保，每段的擔保金額與該段業主工程款支付擔保的金額相等。 　　第二十九條　對于政府投融資的建設工程，原則上將政府發展計劃主管部門的季度或年度資金安排計劃所安排的資金額度視同業主工程款支付擔保的資金額度，不需另行提供業主工程款支付擔保；建設單位自籌經費部分應當提供相應的支付擔保。承接政府投融資建設工程的承包商應當提供承包商履約擔保。 　　政府投融資建設工程承包商履約擔保的額度一般按工程建設合同額的10％執行。 　　第三十條　業主由于非承包商的原因不能按工程建設合同的約定按時足額支付工程款項時，由保證人按照保函的承諾，在擔保額度范圍內向承包商支付工程款項。 　　第三十一條　承包商依業主工程款支付保函向保證人提出索賠的，應當書面通知業主和保證人，說明業主違約情況。業主應當在14天內向保證人提供能夠證明工程款已按約定支付的有關證據，否則保證人應該在擔保額度范圍內予以代償。 　　第五章　監督管理 　　第三十二條　專業擔保公司進行備案后，應當在營業地在本市的國有商業銀行開立工程擔保保證金專戶，承諾該專戶只能用于工程擔保保證金的解付，所收取的所有工程擔保保證金均應存入該專戶，不得挪作他用。建設行政主管部門定期或不定期組織對該專戶資金進出情況進行核查。 　　前款所稱工程擔保保證金，是指專業擔保公司為業主、承包商、分包商等被保證人提供工程擔保時，要求被保證人交納的作為反擔保措施的款項。 　　第三十三條　申辦建設工程施工許可證前，業主應當將承包商提供的承包商履約擔保保函原件（包括按規定需提供低價風險擔保的建設工程的低價風險保函，下同）提交交易中心保管；承包商應當將業主提供的業主工程款支付擔保的保函原件提交交易中心保管。交易中心提供加蓋“原件收訖”證明印章的保函復印件2份給提交人。實行分段滾動擔保的，應將涵蓋各階段保證責任的保函原件分階段提交交易中心保管。 　　業主在申辦建設工程施工許可證時，應當提交加蓋交易中心“原件收訖”證明印章的業主工程款支付擔保和承包商履約擔保保函的復印件。 　　第三十四條　交易中心應當對保函的合規性（包括保證人主體的合規性和保函文本的合規性等）進行審核，發現保函不合規的，不予收存。 　　交易中心對保函的真實性不承擔責任，但有權對保函的真實性進行核查，發現虛假保函等問題的，應當立即報告有關行政主管部門。 　　第三十五條　在保函約定的有效期內發生索賠時，索賠方可憑索賠文件到交易中心取回被索賠方的保函原件，向保證人提起索賠。經索賠后，如被索賠方的主合同義務尚未履行完畢，索賠方應當將被索賠方的保函原件交回交易中心保管；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續履行的，索賠方應當要求被索賠方續保，并將續保的保函原件送交交易中心保管。 　　第三十六條　業主、承包商的主合同義務已實際履行完畢，應當分別憑承包商出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗收證明文件以及由交易中心出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到交易中心分別取回保函原件，而后辦理解除擔保手續。 　　第三十七條　在保函有效期屆滿前，建設工程因故中止施工3個月以上，或建設工程未完工但工程建設合同解除，需要解除擔保責任的，業主、承包商經協商一致，應當憑雙方中止施工的協議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明，到交易中心取回保函原件，辦理解除擔保手續，恢復施工前應當按規定重新辦理擔保手續。 　　第三十八條　保證人可參加與所擔保的建設工程施工有關的工作會議，有權查閱施工過程的有關資料，有關建設、監理、施工單位應當予以配合。 　　第三十九條　在本市開展工程擔保業務的銀行業金融機構和專業擔保公司應按交易中心的要求，定期報送工程擔保有關報表。 　　第四十條　交易中心應當建立保證人工程擔保余額臺帳，進行有關信息的統計和管理工作，建立相應的數據庫，為保證人的擔保余額、保函的查詢提供方便條件，并于每季度第一個月10日前向建設行政主管部門報告上一季度工程擔保情況。 　　第四十一條　保證人在工程擔保業務活動中存在下列行為之一的，應記入建筑市場信用信息系統；情節嚴重的，取消備案；給他人造成損失的，按照有關法律法規的規定承擔賠償責任： 　　（一）超出代償能力從事工程擔保業務的； 　　（二）虛假注冊、虛增注冊資本金或抽逃資本金的； 　　（三）擅自挪用被保證人保證金的； 　　（四）違反約定，拖延或拒絕承擔保證責任的； 　　（五）在保函備案或填報報表時制造虛假資料或提供虛假信息的； 　　（六）撤保或變相撤保的； 　　（七）安排受益人和被保證人互保的； 　　（八）惡意壓低擔保收費，進行不正當競爭的； 　　（九）不進行風險預控和保后風險監控的； 　　（十）其他違反法律、法規規定的行為。 　　第六章　附則 　　第四十二條　本辦法有關規定涉及民事權利義務的內容，當事人應當在招標文件、合同等有關文書中予以明確約定。 　　第四十三條　本辦法所稱“以上”、“以內”均包含本數。 　　第四十四條　本辦法自2008年7月1日起施行。《廈門市建設與管理局關于建設工程擔保若干實施意見》（廈建建〔2005〕160號）同時廢止。