（1999年7月6日　中銀險［1999］100號） 各省、自治區、直轄市分行，深圳市分行： 　　為了進一步加強對我行承兌匯票業務的管理，規范我行商業匯票承兌業務，根據行領導的指示，總行制定了《中國銀行商業匯票承兌業務管理暫行辦法》（以下稱《暫行辦法》），現下發你行執行，并將有關事宜通知如下： 　　一、請各行根據《暫行辦法》制定相應的實施細則，并將實施細則報備總行風險管理部。 　　二、關于各行的商業匯票承兌業務審批權限和承兌余額占同期貸款余額比例的上限，總行將另行下達。 　　三、各行應采取有效措施加強風險監控，對于1999年（含）以后發生的承兌匯票業務如發生墊款，各行應將責任人和有關情況逐筆上報。 　　各行在執行過程中如有問題，請及時與總行風險管理部聯系。 附：　　　　　中國銀行商業匯票承兌業務管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為了加強我行對人民幣商業匯票承兌業務（下稱承兌業務）的管理，規范我行承兌業務行為，控制承兌風險，維護我行資產安全，根據《中華人民共和國票據法》和有關規定，特制定本暫行辦法。 　　第二條　承兌業務必須按照“統一授信、審貸分離、分級審批、責權分明”的原則辦理。 　　第三條　本暫行辦法適用于中國銀行國內行辦理人民幣商業匯票的承兌業務。 第二章　承兌申請人的條件 　　第四條　承兌申請人（又稱出票人，下同）應具備下列條件： 　　（一）在當地工商行政管理部門登記注冊、并依法從事經營活動，實行獨立經濟核算的企業法人或其他組織； 　　（二）申請人資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源； 　　（三）申請人已在我行開立結算賬戶（原則上要求開立基本結算賬戶），并有一定的結算業務往來； 　　（四）承兌申請人必須遵守誠實信用的原則，與匯票收款人之間具有真實、合法的商品交易關系； 　　（五）承兌申請人原則上必須在我行存有不低于匯票票面金額30%的保證金，并實行專戶管理（對AAA信用等級的企業，可適當放寬條件）。同時，就敞口風險金額（即匯票金額剔除保證金后的余額）提供銀行同意接受的擔保（保證擔保格式可參照附件四；抵押擔保可參照總行制定的有關格式文本）。 第三章　期限和費率 　　第五條　承兌期限從匯票承兌之日起至匯票到期日止，最長不得超過六個月，承兌時須在匯票上注明承兌匯票的承兌日期和到期日。 　　第六條　承兌匯票的手續費按票面金額的萬分之五計收。 第四章　審批權限 　　第七條　一級分行和直屬分行承兌總余額應控制在同期人民幣貸款余額一定的比例之內（各行的比例總行將另行下達），超過比例的一律暫停辦理此項業務，待承兌總余額壓縮到規定的比例范圍之內方可辦理。確因業務需要，承兌總余額需超出規定比例的，可報總行批準后辦理。 　　第八條　一級分行和直屬分行對單筆業務（同一貿易合同項下的申請承兌金額應視為單筆承兌業務）的審批權限總行將另行下達（本權限是指敞口風險金額的審批權限）。各行要嚴格執行授權管理的有關規定，不得采取化整為零的方式辦理承兌業務。 　　第九條　對使用授信額度的申請人，其商業匯票承兌業務可依照授信額度管理的有關規定執行。對不使用授信額度的申請人，其商業匯票承兌業務應按照承兌匯票業務的審批程序辦理。 　　第十條　對于有100%保證金的承兌匯票業務，分行和承兌申請人可不受第七條、第九條的限制。 　　第十一條　一級分行和直屬分行可參照總行的授權對地市分行轉授權，但轉授權的最高額不得超過總行對其的授權。 　　第十二條　縣級支行及以下機構無承兌匯票業務的審批權。 　　因業務發展需要受理的承兌申請，一律按程序報上級行審批（對有100%保證金的承兌匯票業務縣級機構可以辦理，但須報備上級行）。 　　第十三條　凡超過一級分行和直屬分行審批權限的承兌匯票業務，一律上報總行風險管理部審批（除文字報告和必備的文件資料外，還須上報本辦法中的附件一、附件二、附件三的復印件、附件四的復印件）。 第五章　審批程序與部門分工 　　第十四條　業務部門負責接受客戶申請，對客戶資信狀況、交易合同進行嚴格審查、落實保證金和擔保。經審查符合規定的，在《商業匯票承兌業務審查表》（附件二）上簽署意見，連同其他必備的文件資料報送同級風險管理部門審批。（對實行授信額度管理的客戶的承兌匯票業務，可按授信額度管理辦法的有關規定辦理）。 　　第十五條　風險管理部門負責按權限規定審批或報批承兌匯票業務；審批或報批業務部門及分行報送的承兌匯票業務。 　　第十六條　營業部門（柜臺）是各行商業匯票承兌的操作部門。根據內容完整的承兌匯票業務審批文件和商業匯票承兌協議，向承兌申請人出售銀行承兌匯票，由其簽發銀行承兌匯票。營業部門（柜臺）負責審查匯票的要素是否齊全、內容與承兌匯票是否相符、簽章是否符合規定、出票人的名稱和賬號等內容是否與票據的記載相符等。審查無誤之后辦理承兌手續，并按規定進行賬務處理及向承兌申請人收取手續費。 　　第十七條　由于票據本身的操作性和技術性產生的問題和糾紛可向上級結算業務部門請示。 　　第十八條　承兌匯票業務的報批材料： 　　（一）《商業匯票承兌申請書》。 　　（二）《商業匯票承兌協議》。 　　（三）《中國銀行商業匯票承兌調查表》（見附件一）。 　　（四）承兌申請人及擔保人的企業法人資格證明文件及有關法律文件： 　　①經年審有效的營業執照（復印件）； 　　②法定代表人證明書或授權委托書。 　　（五）與銀行承兌匯票內容相符的購銷合同復印件。 　　（六）承兌申請人及保證人最近兩年年報表及最近期的財務報表。 　　（七）我行要求的其他有關材料。 第六章　承兌業務管理 　　第十九條　承兌手續辦妥后，營業部門（柜臺）須將匯票第一聯及《商業匯票承兌協議》（副本）交由專人保管。在承兌匯票到期前應通知承兌申請人如數備足資金存入指定賬戶，并在匯票到期日扣收票款。 　　第二十條　業務部門必須建立承兌業務臺賬，留存商務合同復印件及《商業匯票承兌協議》（第二聯），并定期與營業部門（柜臺）的賬卡和會計部門的總賬核對。 　　第二十一條　對于分期付款合同項下的商業匯票承兌業務申請，業務部門經辦人員應在臺賬上逐筆登記承兌金額，并從合同金額中相應核減。 　　第二十二條　承兌申請人賬戶無款或不足支付時，承兌行除憑票向持票人付款外，應根據“承兌協議”的規定，將欠付金額轉入“逾期應收承兌匯票款”科目，并按我行規定的逾期貸款利率計收利息，同時通知業務部門追索墊款。 　　第二十三條　持票人必須委托其開戶銀行向承兌行提示付款，提示付款期限為自匯票到期日起10日內。承兌行的營業部門在匯票到期以前收到匯票的，應將匯票及有關憑證妥善保管，待到期日憑以付款。超過提示付款期限的，持票人開戶行不予受理（但持票人作出書面說明并經承兌申請人和業務部門同意后仍可辦理）。 　　第二十四條　已承兌的銀行承兌匯票喪失，失票人掛失時必須提交止付通知書。營業部門（柜臺）接到止付通知書時，應當將其與留存的匯票第一聯和承兌協議核對，核對相符確未付款的，方可受理。 　　第二十五條　承兌匯票未到期，發現承兌申請人被依法宣告破產或因違法經營被責令停止業務活動的，承兌行應視同票據到期，并按承兌協議中的規定處理。 　　第二十六條　空白憑證應由專門部門統一保管，在與承兌申請人簽定承兌協議之前不得將空白憑證向客戶出售。 　　第二十七條　檔案管理 　　（一）業務部門應按戶建立銀行承兌匯票檔案。 　　（二）檔案存放管理應嚴格按照《中國銀行信貸檔案管理辦法》規定辦理。 　　第二十八條　一級分行和直屬分行應按期向總行填報有關統計報表（見附件六、附件七）。 第七章　罰則 　　第二十九條　違反本暫行辦法辦理商業匯票承兌業務并且給中國銀行造成損失的，有關責任人員應當根據具體情況承擔賠償損失等民事、行政或者刑事責任。 　　第三十條　對違反本暫行辦法、《票據法》及支付結算制度有關規定的機構和部門，將視情節輕重，采取如下措施： 　　（一）限期糾正； 　　（二）通報批評； 　　（三）降低或取消其辦理承兌匯票業務的權限； 　　（四）其他措施。 第八章　附則 　　第三十一條　本暫行辦法自實施之日起，我行在此之前制定的有關商業匯票承兌業務管理的各種規章制度，與本暫行辦法有抵觸者，以本暫行辦法為準。 　　第三十二條　本暫行辦法由中國銀行風險管理部負責解釋和修改。 　　第三十三條　本暫行辦法自頒布之日起在國內行范圍內實施。 附件一：　　　　　 中國銀行商業匯票承兌調查表 　　承兌申請人名稱： 　　承兌匯票金額： 　　期限： 　　呈報單位：　　　　　　　　　　　　　信貸員： 　　報送時間： 附件一之一：　　 承兌申請人基本情況及信用往來情況表 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　承兌申請人基本信息　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜申請人名稱｜　　　　　　　　　　｜成立日期｜　　　　年　　月　　日　　　　　｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜營業執照號｜　　　　　　　｜執照有效期｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　信用等級｜　　　　　　　｜基本戶銀行｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　法人代表｜　　｜實收資本｜　　　　｜董事會決議有效人數｜　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　營業地址｜　　　　　　　　　　　　｜主要產品｜　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　經營范圍｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　管理及發展前景　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　經營　｜高級管理層素質｜　　　　　　高□　較高□　較差□　差□　　　　　　｜ ｜　　　　｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　管理　｜內部管理制度　｜　　　　　　高□　較高□　較差□　差□　　　　　　｜ ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　水平　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　行業　｜行業：　　　　｜　　　　前景：好□　較好□　較差□　差□　　　　　｜ ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　現狀　｜國家行業政策：扶植□　支持□　限制□　淘汰□　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜及前景　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜企業在行｜競爭力：　　　　　強□　較強□　較弱□　弱□　　　　　　　　　　　｜ ｜業中的競｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜爭水平　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　　　企業歷史信用紀錄及情況　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜與其他銀｜貸款余額｜　　　　｜拖欠本金｜　　　　　　　　｜報拖本金比例｜　　｜ ｜　　　　｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜行往來信｜拖欠利息｜　　　　｜債務糾紛宗數｜　　　　　　　｜糾紛標的｜　　　｜ ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜用情況　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜貸款余額｜　　　　｜拖欠本金｜　　　　　　　　｜報拖本金比例｜　　｜ ｜與我行　｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜拖欠利息｜　　　　｜債務糾紛宗數｜　　　　　　　｜糾紛標的｜　　　｜ ｜信用往　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜上月末存款余額｜　　　｜上月末存款相對比｜　　　　　　　　　　　　｜ ｜來情況　｜－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜上年結算業務量｜　　　｜上年結算量相對比｜　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：１．上月末存款相對比指該企業在我行存款占其在整個金融機構存款之比。 　　　　２．上年結算量相對比指該企業在我行結算量占其在整個金融機構結算量之比。 　 附件一之二：　　　　　　　企業財務分析表 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　　　　　　　　　　　　承兌申請人財務數據與指標分析　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜上年末｜最近月｜　　　　　　　｜　上年末　｜　最近月　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜營業收入　　　　　　　｜　　　｜　　　｜總資產　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜營業成本　　　　　　　｜　　　｜　　　｜凈資產　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜凈利潤　　　　　　　　｜　　　｜　　　｜總負債　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜財務費用　　　　　　　｜　　　｜　　　｜流動資產　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜管理費用　　　　　　　｜　　　｜　　　｜流動負債　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜資產收益率　　　　　　｜　　　｜　　　｜存貨　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜資本收益率　　　　　　｜　　　｜　　　｜應收賬款　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜應收款周轉天數　　　　｜　　　｜　　　｜其他應付款　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜存貨周轉天數　　　　　｜　　　｜　　　｜流動比率　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜經營活動凈現金流量　　｜　　　｜　　　｜速動比率　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜銷售利潤率　　　　　　｜　　　｜　　　｜凈現金流量　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜應收款賬齡　　　　　　｜一年以內：　％｜一至三年：　％　　｜三年以上：　％　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　企業財務現狀及趨　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜勢分析　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜對企業財務分析結論：好□　較好□　較差□　差□　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜對外提供擔保余額｜　　　　｜開立保函余額｜　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　企業或有負債的情　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜況分析　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　　企業或有負債占凈資產的比例：　　　　　｜　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜企業或有負債狀況：過重□　較重□　較輕□　輕□　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 附件一之三：　　　　 企業固定資產及再建工程分類明細表 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　｜　｜序　號｜房地產證號｜　　位　置　　｜　面積　｜　凈值　　｜ ｜　｜　｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜　｜房｜　　　｜　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜　｜　｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜　｜地｜　　　｜　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜　｜　｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜　｜產｜　　　｜　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜　｜　｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜　｜　｜　　　｜　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜　｜－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜　｜　｜序　號｜　　　　名稱及規格　　　　｜　數量　｜　凈值　　｜ ｜企｜　｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜業｜交｜　　　｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜固｜　｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜定｜通｜　　　｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜資｜　｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜產｜工｜　　　｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜分｜　｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜類｜具｜　　　｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜明｜　｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜細｜　｜　　　｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜　｜－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜　｜　｜　　　｜　　　　名稱及型號　　　　｜　數量　｜　凈值　　｜ ｜　｜主｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜　｜要｜　　　｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜　｜生｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜　｜產｜　　　｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜　｜設｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜　｜備｜　　　｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜　｜　｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜　｜　｜　　　｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜－｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　｜　序　號　｜工程名稱｜　位置　｜　計劃投資　｜　實際已投資　｜ ｜　｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜在｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　　｜ ｜　｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜建｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　　｜ ｜　｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜工｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　　｜ ｜　｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜程｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 附件一之四：　　　　　 承兌風險分析及對策措施表 　　　　　　　　　　　 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜申請承兌金額｜　　　　　　｜期限｜　　　｜擔保方式｜　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　　　承兌擔保分析　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　信用擔保　　　　｜　　　　　　　　　抵押擔保　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜保證人｜　　　　　　　　　　｜抵（質）押物名｜　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜法人代表｜　　　　　　　　　｜　地址　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜基本戶銀行｜　　　　　　　　｜　　數量　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜基本戶賬號｜　　　　　　　　　　　　　｜抵（質）押人｜　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜信用等級｜　　　　　｜行業　｜　　　　　｜評估機構｜　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜ ｜　總資產｜　　　　　｜凈資產｜　　　　　｜評估價值｜　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜總貸款｜　　　　　　｜　凈利潤　｜　　　　｜應交地價、稅金及費用｜　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜流動比｜　　　　　　｜　速動比　｜　　　　｜抵（質）押物凈值｜　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜資產負債比率｜　　　　　　　　　　　　｜抵（質）押率｜　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜ ｜對外擔保余額｜　　　　　　　　　　　　｜抵押額度　　｜　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　｜　強□　較強□　　｜抵（質）押｜　強□　較強□　　　　　　　　　｜ ｜保證能力　｜　　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　｜　較差□　　差□　｜變現能力　｜　較弱□　弱□　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜保證和抵　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜（質）押情｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜況說明　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜承兌申請人在我　｜　　　　　　　　　｜保證金占承兌｜　　　　　　　　　　　　｜ ｜行所存保證金金額｜　　　　　　　　　｜金額的百分比｜　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜該筆承兌｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜存在的　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜風險分析｜　　　　該筆承兌的風險　大□　較大□　較小□　小□　　　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜對策與　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜措施　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜　　　　對風險的控制能力：強□　較強□　較弱□　弱□　　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜信貸員　｜同意□　不同意□｜承兌金額｜　　　　｜　期限　｜　　　　　　　　　｜ ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜意見　　｜信貸員簽名｜　　　　　　　　　｜日期｜　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 附件一之五：　　　　　　 信貸員調查表補充說明 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜信貸員簽名：　　　　　　　｜　　日期：　　年　　月　　日｜ ｜　　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 附件一之六：　　　不須報批，但須收集、核實和保存的貸款資料 　　本人聲明：下述資料及文件已核對正本無誤。本人對下述資料的真實性和完整性負責 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜序　號｜　　　　資料名稱　　　　　｜　有無　｜　　備　注　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜　１　｜申請企業營業執照　　　　　｜　　　　｜　　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜　２　｜申請企業驗資報告　　　　　｜　　　　｜　　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜　３　｜擔保企業營業執照　　　　　｜　　　　｜　　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜　４　｜擔保企業驗資報告　　　　　｜　　　　｜　　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜　５　｜抵押人的營業執照　　　　　｜　　　　｜　　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜　６　｜抵押物產權證明及文件　　　｜　　　　｜　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 信貸員簽名： 　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 一九　　年　月　日 附件二：　　　　　　 商業匯票承兌業務審查表 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜購貨方名稱（出票人）｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜銷貨方名稱（收款人）｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜收款人開戶行名稱及賬號｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜商品交易內容　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜所購買商品用途｜　　　　　　　　　　　　　｜購銷合同號｜　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜合同有效期限　｜　　　　　　　　　　　｜合同總成交額｜　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜合同條款約定使用承兌｜　　　　　　　｜　剩余款項有　｜　　　　　　　　　｜ ｜　匯票方式付款金額　｜　　　　　　　｜　無落實情況　｜　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　確定企業是否用該購銷合同在其他行進行承兌　　｜　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　承兌申請人在我行｜　　　　　　　｜　保證金占承兌　｜　　　　　　　　　｜ ｜　所存保證金金額　｜　　　　　　　｜　金額的百分比　｜　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　申請承兌金額　　　　　｜敞口金額｜　　　　｜　期限　｜　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　信用擔保　　　　　｜　　　　抵押擔保　　　　　　　　　｜ ｜敞口　｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　｜保證人名稱　｜　　　　　　　｜　抵押物名稱　｜　　　　　　　　　｜ ｜擔保　｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜ ｜　　　｜信用等級　　｜　　　　　　　｜　　估值　　　｜　　　　　　　　　｜ ｜情況　｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜ ｜　　　｜資產負債率　｜　　　　　　　｜　　抵押率　　｜　　　　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜公司　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜業務　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜部門　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜（營業｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜部）　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜意見　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜風險　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜管理　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜部門　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜意見　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜主管　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜行長　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜意見　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 附件三：　　　　　　　　　 商業匯票承兌協議 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　編號（　　）　　　字第　　號 承兌申請人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 法定代表人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 地　　　址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 電　　　話：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 承　兌　人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 法定代表人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 地　　　址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 電　　　話：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 　　經承兌申請人申請，承兌人同意，雙方就商業匯票（下稱匯票）承兌有關事項達成協議如下： 　　第一條　承兌申請人開出匯票＿＿＿張，金額合計（小寫）＿＿＿元，（大寫）＿＿＿。 　　第二條　前述匯票經承兌人承兌，承兌申請人（下稱申請人）愿意遵守《中華人民共和國票據法》、《支付結算辦法》的有關規定及下列條款： 　　1.申請人在承兌行存有承兌匯票票面金額的＿＿＿%保證金，并實行專戶管理。 　　2.申請人于匯票到期日前將應付票款交存承兌人。 　　3.承兌手續費按票面金額萬分之＿＿＿計算，在銀行承兌時一次付清。 　　4.因匯票項下的基礎交易關系而產生的糾紛，由糾紛雙方自行處理，對本協議項下雙方的權利，義務不產生影響，申請人仍須遵守本條第一款的約定，將應付票款足額按時交存承兌人。 　　5.如承兌匯票到期之日申請人不能足額交付票款時，承兌人對不足支付部分的票款轉入承兌申請人的逾期貸款戶，并計收罰息。 　　6.申請人按承兌人的要求在承兌人開立本、外幣賬戶，并進行結算往來。如承兌匯票到期之日申請人未能支付足額票款，承兌人無需事先通知申請人，即可從申請人任何賬戶中扣取相應票款、利息和手續費。 　　7.如因申請人不履行本協議或承諾書項下內容，給承兌人造成任何損失均由申請人承擔；為履行本協議而產生的一切費用均由申請人向承兌人或有關方面支付。 　　第三條　承兌的擔保 　　本合同項下承兌款（含利息及手續費）由（或以）＿＿擔保，在承兌申請人不能于匯票到期日前足額交付票款或發生其他違約事由時，按約定的方式承擔擔保責任，承兌人有權從保證人賬戶中或其他收入款項中扣款，以財產擔保的，承兌人有權處分擔保財產。 　　第四條　申請人聲明和保證 　　1.申請人聲明如下： 　　（1）申請人系依據中華人民共和國法律登記注冊的企業法人，具備所有必要的權利和授權進行經營活動，且對其經營管理的資產享有合法的處分權； 　　（2）申請人已得到充分和合法的授權和履行本協議； 　　（3）申請人保證向承兌人提供的所有資料和憑證是準確、真實、完整和有效的。 　　2.申請人保證如下： 　　（1）遵守《中華人民共和國票據法》、《支付結算辦法》的規定，履行本協議的各項條款。 　　（2）本協議所指的匯票是以合法交易為基礎的，并對該交易的合法性承擔一切責任。 　　（3）按承兌人要求提供所需的包括但不限于申請人的經營狀況、財務狀況之報告、報表等文件、資料，并對其準確性、真實性和有效性承擔責任。 　　（4）不以任何方式減少注冊資本。 　　（5）申請人進行分立、合并、重組、股份制改造等體制變更或撤銷、解散、停業、破產行為，必須事先書面通知承兌人，未經承兌人書面同意不得進行前述任一行為。 　　（6）申請人隸屬關系的變更，機構的調整、重大人事變動、合營合同、公司章程的修改應及時通知承兌人。 　　（7）在本協議下當事人違約或發生本協議以外的任何糾紛，可能影響承兌人權益的實現時，應立即通知承兌人。 　　（8）現時或將來政府有任何針對本協議項下征收稅賦，由申請人承擔。若承兌人代為支付該稅賦，申請人將立即補償給承兌人。 　　（9）承兌人給申請人任何寬容或優惠或延緩行使本協議項下的任何權利，均不影響、損害或限制承兌人依本協議和法律法規而享有的一切權益，也不應視為承兌人對協議項下權利權益的放棄。 　　申請人在本條所做的聲明和保證，在對本協議進行任何修改、補充或變更時，均視為申請人重復作出。 　　第五條　協議附件 　　下列文件為本協議的組成部分，與本協議具有同等效力。 　　1.銀行承兌匯票內容（參見附件五）； 　　2.擔保文件； 　　3.雙方認可必需的其他資料。 　　第六條　本協議適用中華人民共和國法律。在協議履行期間，如發生爭議、糾紛，雙方可協商解決。協商不能解決時，雙方可協商申請仲裁解決，任何一方也可依法提起訴訟。 　　第七條　本協議經雙方法定代表人或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。 　　承兌申請人（公章）：　　　　　　　　　　　　承兌人（公章）： 　　法定代表人　　　　　　　　　　　　　　　　　法定代表人 　　 （或授權代理人）：　　　　　　　　　　　　　（或授權代理人）： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日 　　本協議一式三聯，第一聯由出票人執存，第二聯上加印2，第三聯加印（副本）字樣。 附件四：　　　　　　　　　　 商業匯票承兌保證函 致中國銀行＿＿＿＿行： 　　就貴行與＿＿＿＿（以下稱承兌申請人）簽定的＿＿＿號商業匯票承兌協議（以下稱承兌協議），應承兌申請人的要求＿＿＿＿（以下稱本保證人）愿意為承兌協議項下承兌申請人之債務提供連帶責任保證，保證范圍為承兌協議項下的承兌金額不超過人民幣＿＿＿元以及利息（含復息、罰息）、賠償金、實現債權的費用等。 　　本保證人確認，本保證為獨立的擔保，無論承兌協議有無瑕疵、是否有效，一旦貴行就該承兌協議項下的商業匯票提供了承兌，本保證人即按本保證函規定的保證范圍承擔連帶保證責任，并對承兌申請人到期按時支付票款負有監督責任。 　　本保證人聲明和保證如下： 　　1.本保證人系依據中華人民共和國法律登記注冊的企業法人，具備所有必要的權利和授權從事其經營活動，且對其經營管理的財產享有合法的處分權。 　　2.本保證人已得到充分和合法的授權簽署和履行本保證函。 　　3.本保證人直接或通過承兌申請人向貴行提供的有關本保證人的文件、資料是準確、真實和有效的。 　　4.本保證函是本保證人自愿簽署的一份獨立的不可撤消的法律文件，不以任何已經或將要就承兌協議所設定的擔保方式為前提或取代，也不受承兌申請人與第三人簽定的任何協議、合同等文件的影響，且不因承兌申請人是否喪失法人資格、破產、更改公司章程和關、停、并、轉等各種體制變化而有任何改變。 　　5.本保證人保證在發生合營合同、章程的修改補充、股份的調整與轉讓、重大的人事變動等情況時將及時通知貴行。 　　6.本保證人保證進行下列行為前必須征得貴行的書面意見，否則貴行可以要求提前承擔保證責任： 　　（1）注冊資本的減少； 　　（2）合并、分立、破產； 　　（3）注冊地的遷移和主要財產的處理。 　　7.本保證人與承兌申請人就本保證函項下是否簽署反擔保協議將不會在法律上和事實上損害貴行在承兌協議和本保證函項下的權利。 　　8.接受貴行的信貸監督、檢查，并給予足夠的配合，保證向貴行提供經營狀況、財務報表等文件、資料。 　　9.若承兌申請人不能按期支付票款或出現其他違約事項需提前清償承兌票款本息（含復息、罰息）和費用時，本保證人將代為清償。貴行有權直接從本保證人的賬戶中扣收承兌申請人欠貴行之到期債務。貴行有權依據本保證函向保證人追索，直到承兌協議項下承兌申請人欠貴行的全部債務償清為止。 　　10.本保證函項下的聲明和保證是連續有效的，其保證責任不因給予承兌申請人和／或本保證人的任何寬容、寬限和優惠或延緩行使權利而受影響，也不因承兌協議的修改、補充而有任何改變。并且，本保證函項下的聲明和保證在本保證函修改、補充、變更時視為本公司重復做出。 　　本保證函一經本保證人簽署發出即生效，有效期至承兌協議項下的承兌匯票款本息（含復息、罰息）、承擔費、補償費和實現債權的費用等獲得清償時為止。 　　保證人：（公章） 　　法定代表人（或授權代理人）：................ 　　企業法人營業執照號碼：...................... 　　住址：...................................... 　　開戶銀行及賬號：............................ 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日 附件五：　　　　　　　　銀行承兌匯票內容 　　匯票編號：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　匯票號碼： －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　出票人全稱　｜　　　　　　　　　｜　收款人全稱　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜ ｜　出票人賬號　｜　　　　　　　　　｜　收款人賬號　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜ ｜　付款行全稱　｜　　　　　　　　　｜　開戶銀行　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　匯票金額（大寫）　｜（人民幣）　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　出票日期　｜　年　月　日　｜　　到期日期　　｜　年　月　日　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 附件六：　　　 中國銀行商業匯票承兌貼現業務月報表 　　　　　　　 　　　　　　　年　　　　月　　　　　　　　　　　　單位：萬元.個 ┎──┬───┬───────┬───────┬───────┬───────┬───────┐ ┃　　│商業承│　　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　│ ┃　　│　　　│商業承兌　　　│銀行承兌匯票　│銀行承兌　　　│專業銀行　　　│　　人行再貼現│ ┃填報│兌匯票│ 匯票貼現　　 │　　　　　　　│匯票貼現　　　│間轉貼現　　　│　　　　　　　│ ┃單位├───┼───┬───┼───┬───┼───┬───┼───┬───┼───┬───┤ ┃　　│發額　│發生額│余額　│發生額│ 余額 │發生額│余額　│發生額│ 余額 │發生額│余額　│ ┃　　├─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┤ ┃　　│筆│金│筆│金│筆│金│筆│金│筆│金│筆│金│筆│金│筆│金│筆│金│筆│金│筆│金│ ┃　　│數│額│數│額│數│額│數│額│數│額│數│額│數│額│數│額│數│額│數│額│數│額│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃總行│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃北京│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃天津│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃河北│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃山西│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃內蒙│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┃古　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃遼寧│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃吉林│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃黑龍│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┃江　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃上海│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃江蘇│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃浙江│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃安徽│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃福建│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃江西│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃山東│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃河南│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃湖北│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃湖南│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃廣東│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃深圳│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃廣西│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃四川│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃重慶│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│　│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼