（1999年11月5日　開行發(fā)［1999］432號） ?　　　　　　　　　　　第一章　總則 　?第一條　為規(guī)范國家開發(fā)銀行（以下稱開發(fā)銀行）分行外匯清算賬戶開立與關(guān)閉的管理，促進開發(fā)銀行外匯業(yè)務(wù)的順利開展，根據(jù)中國人民銀行和國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 　?第二條　本辦法所稱的外匯清算賬戶是指分行在總行清算中心開立的用于外匯資金收付的賬戶。 　　分行開展外匯信貸、資金拆借、國際結(jié)算等業(yè)務(wù)，需要通過總行辦理外匯資金收付時，可根據(jù)情況在總行清算中心開立相應(yīng)的外匯清算賬戶。 　?第三條　凡涉及分行外匯清算賬戶開立與關(guān)閉的有關(guān)事宜，均須按照本辦法的規(guī)定執(zhí)行。 ?　　　　　　　第二章　分行開立外匯清算賬戶的條件 　?第四條　分行在總行開立外匯清算賬戶需具備以下條件： 　　（一）分行開展外匯業(yè)務(wù)已獲得總行的授權(quán)，并得到外匯管理局的批準(zhǔn)； 　　（二）分行要求開立的外匯清算賬戶的幣種須是總行在境內(nèi)、外同業(yè)已開有往來賬戶、專戶的幣種； 　　（三）分行有關(guān)該幣種的收付款項預(yù)計在未來六個月內(nèi)能達到三筆以上，并且此后能持續(xù)發(fā)生。 ?　　　　　　　第三章　分行開立外匯清算賬戶的程序 　?第五條　分行要求開立外匯清算賬戶，須填寫“開立外匯清算賬戶申請表”（以下簡稱“開戶申請表”，格式見附件一）兩份，提前將“開戶申請表”寄送總行清算中心，向總行提出開戶申請。特殊情況下，經(jīng)總行同意，可將“開戶申請表”先傳真至總行，然后寄送正本。 　?第六條　分行填寫“開戶申請表”時，須按照要求認真填寫表中應(yīng)由分行填寫的各項內(nèi)容，由分行負責(zé)人審批簽章并加蓋分行印章。 　?第七條　總行清算中心收到分行的“開戶申請表”后，應(yīng)及時進行審核，檢查分行是否具備開戶條件，“開戶申請表”填寫是否規(guī)范等。總行審核后，須將處理意見填寫在“開戶申請表”中應(yīng)由總行填寫的部分，由具體經(jīng)辦人和清算中心負責(zé)人簽章并加蓋清算中心印章，于收到“開戶申請表”后的三個工作日內(nèi)將審批后的“開戶申請表”一份反饋分行（先傳真，再郵寄），一份由總行留存。 　　對符合條件，同意其開戶申請的分行，總行在反饋“開戶申請表”的同時，向分行提供該賬戶的賬戶條件（賬戶條件的內(nèi)容見附件二）。對暫不同意開立外匯清算賬戶的分行，總行在反饋的“開戶申請表”中須注明原因。 　?第八條　對未提出申請但有多筆業(yè)務(wù)發(fā)生的分行，總行清算中心可自行決定為其開立賬戶，事后向其發(fā)出確認通知。該分行無須補交開戶申請。 ?　　　　　　　　　第四章　分行開戶后的權(quán)利與義務(wù) 　?第九條　（一）分行享有以下權(quán)利： 　　1.遵照總行有關(guān)收、付款的規(guī)定，通過外匯清算賬戶辦理外匯資金收付； 　　2.按照賬戶條件規(guī)定的利率取得利息收入； 　　3.按照賬戶條件規(guī)定的時間和方式取得總行提供的日借、貸記報單和月對賬單； 　　4.及時獲得總行的查復(fù)； 　　5.作為開戶行應(yīng)享有的其他權(quán)利。 　　（二）分行應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)： 　　1.接到開戶通知后兩周內(nèi)，存入首筆資金； 　　2.合理使用，嚴(yán)格管理賬戶，避免造成賬戶透支； 　　3.出現(xiàn)透支，按照透支利率支付透支利息； 　　4.負擔(dān)因外匯資金收付而產(chǎn)生的必要費用； 　　5.及時確認賬戶余額； 　　6.及時上查未達賬項和錯借、貸記款項； 　　7.遵守總行有關(guān)外匯清算賬戶管理的各項規(guī)定。 　?第十條　分行應(yīng)認真、準(zhǔn)確匡算清算賬戶頭寸，避免賬戶透支。在分行外匯清算賬戶透支的情況下，總行應(yīng)立即向分行下達“外匯清算賬戶透支通知書”（以下簡稱“透支通知書”，格式見附件三），通知分行透支金額，敦促分行盡快補足頭寸。分行接到總行“透支通知書”后，無論有何疑問，均須立即補足頭寸。若總行要求提供書面材料的，還應(yīng)提供書面材料，說明造成賬戶透支的原因，并提出具體的整改措施，報總行備案。 　　根據(jù)分行的要求，總行可向分行發(fā)送臨時對賬單，以便分行盡快核對賬戶發(fā)生額，找出透支原因。 ?　　　　　　　　第五章　分行外匯清算賬戶的關(guān)閉 　?第十一條　分行機構(gòu)合并或撤銷時，應(yīng)及時向總行清算中心提出關(guān)閉清算賬戶的申請，以避免發(fā)生資金的錯收、錯付，保障分行外匯資金的安全。 　?第十二條　分行申請關(guān)閉外匯清算賬戶前，應(yīng)核對擬關(guān)閉的賬戶的發(fā)生額和余額，確保賬戶發(fā)生額和余額與總行完全相符，無錯賬、漏賬和未達賬項，然后以總行規(guī)定的加押電文格式向總行發(fā)出授權(quán)借記通知，劃轉(zhuǎn)資金余額到指定賬戶，結(jié)清賬戶余額。 　?第十三條　分行申請關(guān)閉外匯清算賬戶時，應(yīng)填寫“關(guān)閉外匯清算賬戶申請表”（以下簡稱“關(guān)戶申請表”，格式見附件四）兩份，表中應(yīng)說明關(guān)閉賬戶的原因、該賬戶的余額情況及同總行對賬的結(jié)果等，并將“關(guān)戶申請表”寄送總行。 　?第十四條　總行收到分行的“關(guān)戶申請表”后，應(yīng)立即進行審查，檢查賬戶發(fā)生額是否核對一致，余額是否為零等，然后將審批意見填寫在“關(guān)戶申請表”中應(yīng)由總行填寫的部分。同意關(guān)閉外匯清算賬戶的，應(yīng)在“關(guān)戶申請表”中注明該賬戶的關(guān)閉時間及其他相關(guān)事宜；暫不同意關(guān)戶的，應(yīng)在“關(guān)戶申請表”中注明原因。總行應(yīng)于收到“關(guān)戶申請表”的三個營業(yè)日內(nèi)將審批后的“關(guān)戶申請表”一份反饋分行，一份存檔。 　?第十五條　分行的外匯清算賬戶關(guān)閉后，總行清算中心應(yīng)及時注銷已關(guān)閉的賬戶及賬號，封存有關(guān)檔案，并將關(guān)戶情況通知總行其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門。 ?　　　　　　　　　　　　第六章　附則 　?第十六條　本管理辦法由開發(fā)銀行總行清算中心負責(zé)解釋。 　?第十七條　本辦法自印發(fā)之日起實施。 　?附件：一、國家開發(fā)銀行分行開立外匯清算賬戶申請表（略） 　　　　　二、國家開發(fā)銀行分行外匯清算賬戶賬戶條件（略） 　　　　　三、國家開發(fā)銀行分行外匯清算賬戶透支通知書（略） 　　　　　四、國家開發(fā)銀行分行關(guān)閉外匯清算賬戶申請表（略）