（1999年11月5日　開行發［1999］432號） ?　　　　　　　　　　　第一章　總則 　?第一條　為規范國家開發銀行（以下稱開發銀行）分行外匯清算賬戶開立與關閉的管理，促進開發銀行外匯業務的順利開展，根據中國人民銀行和國家外匯管理局的有關規定，制定本辦法。 　?第二條　本辦法所稱的外匯清算賬戶是指分行在總行清算中心開立的用于外匯資金收付的賬戶。 　　分行開展外匯信貸、資金拆借、國際結算等業務，需要通過總行辦理外匯資金收付時，可根據情況在總行清算中心開立相應的外匯清算賬戶。 　?第三條　凡涉及分行外匯清算賬戶開立與關閉的有關事宜，均須按照本辦法的規定執行。 ?　　　　　　　第二章　分行開立外匯清算賬戶的條件 　?第四條　分行在總行開立外匯清算賬戶需具備以下條件： 　　（一）分行開展外匯業務已獲得總行的授權，并得到外匯管理局的批準； 　　（二）分行要求開立的外匯清算賬戶的幣種須是總行在境內、外同業已開有往來賬戶、專戶的幣種； 　　（三）分行有關該幣種的收付款項預計在未來六個月內能達到三筆以上，并且此后能持續發生。 ?　　　　　　　第三章　分行開立外匯清算賬戶的程序 　?第五條　分行要求開立外匯清算賬戶，須填寫“開立外匯清算賬戶申請表”（以下簡稱“開戶申請表”，格式見附件一）兩份，提前將“開戶申請表”寄送總行清算中心，向總行提出開戶申請。特殊情況下，經總行同意，可將“開戶申請表”先傳真至總行，然后寄送正本。 　?第六條　分行填寫“開戶申請表”時，須按照要求認真填寫表中應由分行填寫的各項內容，由分行負責人審批簽章并加蓋分行印章。 　?第七條　總行清算中心收到分行的“開戶申請表”后，應及時進行審核，檢查分行是否具備開戶條件，“開戶申請表”填寫是否規范等。總行審核后，須將處理意見填寫在“開戶申請表”中應由總行填寫的部分，由具體經辦人和清算中心負責人簽章并加蓋清算中心印章，于收到“開戶申請表”后的三個工作日內將審批后的“開戶申請表”一份反饋分行（先傳真，再郵寄），一份由總行留存。 　　對符合條件，同意其開戶申請的分行，總行在反饋“開戶申請表”的同時，向分行提供該賬戶的賬戶條件（賬戶條件的內容見附件二）。對暫不同意開立外匯清算賬戶的分行，總行在反饋的“開戶申請表”中須注明原因。 　?第八條　對未提出申請但有多筆業務發生的分行，總行清算中心可自行決定為其開立賬戶，事后向其發出確認通知。該分行無須補交開戶申請。 ?　　　　　　　　　第四章　分行開戶后的權利與義務 　?第九條　（一）分行享有以下權利： 　　1.遵照總行有關收、付款的規定，通過外匯清算賬戶辦理外匯資金收付； 　　2.按照賬戶條件規定的利率取得利息收入； 　　3.按照賬戶條件規定的時間和方式取得總行提供的日借、貸記報單和月對賬單； 　　4.及時獲得總行的查復； 　　5.作為開戶行應享有的其他權利。 　　（二）分行應承擔以下義務： 　　1.接到開戶通知后兩周內，存入首筆資金； 　　2.合理使用，嚴格管理賬戶，避免造成賬戶透支； 　　3.出現透支，按照透支利率支付透支利息； 　　4.負擔因外匯資金收付而產生的必要費用； 　　5.及時確認賬戶余額； 　　6.及時上查未達賬項和錯借、貸記款項； 　　7.遵守總行有關外匯清算賬戶管理的各項規定。 　?第十條　分行應認真、準確匡算清算賬戶頭寸，避免賬戶透支。在分行外匯清算賬戶透支的情況下，總行應立即向分行下達“外匯清算賬戶透支通知書”（以下簡稱“透支通知書”，格式見附件三），通知分行透支金額，敦促分行盡快補足頭寸。分行接到總行“透支通知書”后，無論有何疑問，均須立即補足頭寸。若總行要求提供書面材料的，還應提供書面材料，說明造成賬戶透支的原因，并提出具體的整改措施，報總行備案。 　　根據分行的要求，總行可向分行發送臨時對賬單，以便分行盡快核對賬戶發生額，找出透支原因。 ?　　　　　　　　第五章　分行外匯清算賬戶的關閉 　?第十一條　分行機構合并或撤銷時，應及時向總行清算中心提出關閉清算賬戶的申請，以避免發生資金的錯收、錯付，保障分行外匯資金的安全。 　?第十二條　分行申請關閉外匯清算賬戶前，應核對擬關閉的賬戶的發生額和余額，確保賬戶發生額和余額與總行完全相符，無錯賬、漏賬和未達賬項，然后以總行規定的加押電文格式向總行發出授權借記通知，劃轉資金余額到指定賬戶，結清賬戶余額。 　?第十三條　分行申請關閉外匯清算賬戶時，應填寫“關閉外匯清算賬戶申請表”（以下簡稱“關戶申請表”，格式見附件四）兩份，表中應說明關閉賬戶的原因、該賬戶的余額情況及同總行對賬的結果等，并將“關戶申請表”寄送總行。 　?第十四條　總行收到分行的“關戶申請表”后，應立即進行審查，檢查賬戶發生額是否核對一致，余額是否為零等，然后將審批意見填寫在“關戶申請表”中應由總行填寫的部分。同意關閉外匯清算賬戶的，應在“關戶申請表”中注明該賬戶的關閉時間及其他相關事宜；暫不同意關戶的，應在“關戶申請表”中注明原因。總行應于收到“關戶申請表”的三個營業日內將審批后的“關戶申請表”一份反饋分行，一份存檔。 　?第十五條　分行的外匯清算賬戶關閉后，總行清算中心應及時注銷已關閉的賬戶及賬號，封存有關檔案，并將關戶情況通知總行其他相關業務部門。 ?　　　　　　　　　　　　第六章　附則 　?第十六條　本管理辦法由開發銀行總行清算中心負責解釋。 　?第十七條　本辦法自印發之日起實施。 　?附件：一、國家開發銀行分行開立外匯清算賬戶申請表（略） 　　　　　二、國家開發銀行分行外匯清算賬戶賬戶條件（略） 　　　　　三、國家開發銀行分行外匯清算賬戶透支通知書（略） 　　　　　四、國家開發銀行分行關閉外匯清算賬戶申請表（略）