（2001年8月1日　交銀發[2001]57號） 各分、支行： 　　現將《交通銀行國債項目貸款業務管理暫行辦法》印發給你們，請遵照執行。 附：　　　　　　交通銀行國債項目貸款業務管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為規范國債項目貸款業務，根據國家有關法律、法規和國家發展計劃委員會、國家經濟貿易委員會對國債項目的管理規定，結合交通銀行的實際，特制定本辦法。 　　第二條　國債項目是指用國債專項資金支持的由國家組織安排的基礎設施建設項目和技術改造項目。國家通過安排財政債券資金，吸引銀行貸款和地方、企業及其他社會資金，以帶動全社會增加投入，推動經濟增長。 　　國債專項資金支持的方式主要有項目投資（或投資補助）和銀行貸款貼息兩種。 　　第三條　本辦法所稱國債項目貸款業務，是指我行以國債項目作為貸款發放對象的貸款業務。 第二章　國債項目貸款的承接與申報 　　第四條　發放國債項目貸款必須堅持安全性與效益性相統一的原則。對于經營管理好、還本付息能力強的企業承接的有利于提高我行經濟效益的重點項目，應積極爭取。對于不確定因素較大，產品市場和技術優勢不明顯的項目，應謹慎對待。對于異地項目，原則上不予承接。 　　第五條　國債項目貸款一律按固定資產貸款申報。分（支）行應將符合條件、完成評估的項目按各自審批權限進行審查及逐級報批。 　　第六條　鑒于國債項目有較高的時效要求，在項目評審材料完整和貸款條件落實的條件下，分（支）行應按照貸款審批權限，優先安排國債項目貸款的評審工作。分（支）行原則上應在接到項目可行性研究報告后３０日內，完成權限內的審批和超權限上報總行的申報工作。 第三章　國債項目貸款的操作程序 　　第七條　國債項目信息可以通過以下渠道獲取： 　　（一）總行轉發的國家有關部委下達的國債項目征求意見稿和正式計劃。 　　（二）各分支行所在地的政府部門、項目承擔企業提供的項目信息。 　　第八條　國債項目貸款的預受理。 　　部分國債項目（如重點技術改造項目）在正式的項目計劃下達之前，國家主管部門將向有關銀行下發項目計劃的征求意見稿。在接到總行轉發的國債項目征求意見稿后，分（支）行公司業務部應立即對項目及項目承擔企業進行初步調查，對符合我行信貸投向、預期投資效益良好的項目，可與項目承擔企業接洽，但不得向企業出具任何書面形式的貸款意向或貸款承諾。 　　分（支）行在確定擬進一步評審的國債項目后，即應將初步調查情況報告上報總行公司業務部。由總行公司業務部審查篩選后，匯總反饋給國家有關部委。 　　分（支）行上報總行公司業務部的初步調查情況報告應包括： 　　（一）項目簡況，包括項目單位、項目內容、投資構成、建設期、項目預期收益等。 　　（二）分（支）行擬承接該項目的理由。 　　第九條　國債項目貸款的正式受理。 　　分（支）行正式受理國債項目貸款須滿足以下條件： 　　（一）項目已列入國家正式下達的國債項目計劃，并已進入可行性研究報告編制階段。 　　（二）項目符合我行信貸投向，項目承擔企業符合我行授信客戶的選擇標準和條件。 　　（三）項目貸款的風險防范措施初步落實。 　　（四）項目符合我行規定的固定資產貸款的條件。 　　在正式受理國債項目后，分（支）行須向總行公司業務部報送以下材料： 　　（一）項目列入國債項目計劃的證明。 　　（二）分（支）行對項目進行評審的進度安排。 　　第十條　經辦行須按評審進度計劃盡快開展評估和評審工作，對超權限項目應逐級報上級行審批。 　　對項目評審過程中發現的問題或因故中止項目評審工作的，經辦行應及時向總行公司業務部報告并說明情況。 　　第十一條　對各分（支）行審批權限內的項目，在完成全部評估和評審程序后，應由最終審批行將項目貸款審批意見上報總行公司業務部，對超分（支）行權限報送總行審批的項目，由總行授信管理部將最終審批意見抄報總行公司業務部。 　　總行公司業務部按照國家國債項目管理辦法將我行對國債項目的承貸意見統一上報國家有關部委。 　　第十二條　國債項目的投資計劃和資金計劃在國家有關部委下達后由總行轉發給各項目經辦行。 第四章　國債項目貸款的管理 　　第十三條　經辦行須落實專人（項目經理）負責國債項目貸款的管理工作，經辦行委派的項目經理，應報總行公司業務部備案。項目經理的主要職責是： 　　（一）管理和檢查貸款是否按項目實際進度發放和國債專項資金是否專款專用。 　　（二）經常深入項目承擔企業，及時了解借款人生產經營狀況的變化和項目建設進度。 　　（三）督促借款人按期還本付息。 　　（四）提供各項金融服務，增進銀企合作，提高銀行綜合效益。 　　第十四條　經辦行必須設立“國債專項資金專戶”，對國債專項資金監督管理。“國債專項資金專戶”專門用于國債專項資金的收支。國債專項資金必須專款專用，凡不符合資金規定用途的，經辦行不得劃撥支付。經辦行應保證項目貸款按工期及時、足額到位，不得在貸款條件未落實的條件下發放貸款，也不得不按項目實際用款需求提前發放貸款。貸款資金應按項目設計方案全部用于項目建設，對項目貸款資金擠占挪用的，經辦行有權停止劃撥支付直至停止貸款。 　　第十五條　經辦行在經辦國債項目中發現的擅自改變建設內容、擴大建設規模、拖延建設工期、擠占挪用貸款資金或國債專項資金等重大問題，應要求項目單位予以糾正，并及時向總行報告。 　　第十六條　國債項目貸款的檢查。 　　（一）經辦行須建立國債項目貸款專項檔案，指派項目經理加強監管，逐筆審核項目貸款和國債專項資金的用途。每筆貸款發放后的１５日之內必須進行貸后檢查，并按我行有關信貸管理規定填寫檢查報告表。 　　（二）經辦行須按季監督國債項目貸款執行情況，填寫交通銀行國債項目貸款季報表（見附件），每季末后１０日內上報總行公司業務部；每半年上報國債項目的分析報告，連同季報表上報總行公司業務部。 　　（三）總行根據經辦行上報的季度報表和分析報告，將不定期地對有關國債項目貸款的經辦行承辦國債項目貸款的日常管理情況進行檢查。針對國債項目貸款執行過程中存在的問題，將采取有效措施防范和化解貸款風險。 第五章　附則 　　第十七條　本辦法的解釋權屬總行。 　　第十八條　本辦法自２００１年９月１日起實施。 附件：　　　　　　　　 交通銀行國債項目貸款季報表 　　填報單位：＿＿＿＿＿分（支）行　　　　　年　　季度　　　　　　　　單位：萬元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　｜　　　　　　　｜　　　｜　　　｜　　　　｜　　　　　交行貸款情況　　　｜　　　國債專項資金專戶　　　　　　｜ ｜序｜企業及項目名稱｜建設期｜總投資｜完成投資｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　｜　　　　　　　｜　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜批準｜累計｜貸款｜　　｜會計｜批準｜本期｜累計｜本期｜期末｜ ｜號｜　　　　　　　｜　　　｜　　　｜　額　　｜幣種｜　　｜　　｜　　｜余額｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜ ｜　｜　　　　　　　｜　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜金額｜發放｜期限｜　　｜科目｜金額｜劃入｜劃入｜劃出｜余額｜ ｜－｜－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜　｜　　　　　　　｜　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜ ｜－｜－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜　｜　　　　　　　｜　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜ ｜－｜－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜　｜　　　　　　　｜　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜備注：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　填報部門：　　　負責人：　　　填表人：　　　填表日期：　　　聯系電話： 　　說明：１．“建設期”應填×年×月至×年×月，貸款期限應填×年×月×日至×年×月×日。 　　　　　２．“完成投資金額”是指項目已用投資金額。 　　　　　３．“會計科目”填寫項目經辦行核算國債專項資金所使用的會計科目。 　　　　　４．一個項目的貸款若包括一年以上貨幣，應分幣別填報。 　　　　　５．本報表應于季末后１０日之內上報總行公司業務部。