為明確總行信貸管理部和國際業(yè)務(wù)部在外匯信貸業(yè)務(wù)方面各自的職責，方便外匯信貸業(yè)務(wù)的具體操作和工作銜接，提高工作效率，根據(jù)《中國建設(shè)銀行深化信貸經(jīng)營管理體制改革與信貸機構(gòu)調(diào)整方案》（建總發(fā)字〔1997〕第5號）規(guī)定的職責和《總行信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部審批操作暫行規(guī)定》（建總發(fā)字〔1997〕第43號）規(guī)定的審批權(quán)限、程序及其他要求，制定本工作銜接程序。

　　一、職責分工

　?。ㄒ唬┬刨J管理部的職責

　　負責全行外匯信貸業(yè)務(wù)（含現(xiàn)匯貸款及授信，境外籌資轉(zhuǎn)貸，外匯擔保，貿(mào)易融資授權(quán)、授信業(yè)務(wù)，融資租賃等）的統(tǒng)一管理工作。具體如下：

　　1．全行外匯信貸政策、辦法及業(yè)務(wù)操作規(guī)程的制定；

　　2．對一級分行各項外匯信貸業(yè)務(wù)的授權(quán)管理；

　　3．對一級分行授權(quán)權(quán)限以上的上述外匯信貸業(yè)務(wù)（不含貿(mào)易融資單筆業(yè)務(wù)）進行合規(guī)性審查；

　　4．受理、審查一級分行推薦的“雙大戰(zhàn)略”外匯信貸業(yè)務(wù)；

　　5．對一級分行權(quán)限以上的客戶授信業(yè)務(wù)進行合規(guī)性審查；

　　6．境外籌資轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查。經(jīng)信貸決策層（指建總發(fā)字〔1997〕第43號文所規(guī)定的四個決策層次——信貸委員會辦公室、主管信貸副行長、信貸管理委員會、行長，下同）審批同意的此類業(yè)務(wù)，負責向國際業(yè)務(wù)部移送有關(guān)材料，以便國際業(yè)務(wù)部辦理境外籌資等后續(xù)事項；

　　7．全行現(xiàn)匯貸款、外匯擔保及境外籌資轉(zhuǎn)貸項目執(zhí)行情況的統(tǒng)計和報送工作；

　　8．全行外匯信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理；

　　9．全行企業(yè)外匯存款的管理工作。

　　（二）國際業(yè)務(wù)部的職責

　　1．分管和經(jīng)辦貿(mào)易融資單筆業(yè)務(wù)〔含減免保證金開證、進出口（托收）押匯、打包貸款，下同〕的受理、審查和審批；

　　2．制訂國際信貸（包括境外籌資轉(zhuǎn)貸、出口買方信貸）和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的有關(guān)管理辦法、實施細則和操作規(guī)程，會簽信貸管理部后下發(fā)全行執(zhí)行；

　　3．全行外匯信貸計劃和外匯資產(chǎn)負債比例管理；

　　4．負責接收審批同意后一級分行報送的借款單位出具的籌資委托書，境外籌資業(yè)務(wù)（含融資租賃）的對外談判、簽約、提款、還本付息及對內(nèi)轉(zhuǎn)貸協(xié)議的起草工作；

　　5．對于已經(jīng)審批同意但境外籌資資金未到位的項目暫需我行外匯信貸資金墊付的搭橋貸款，負責審核并辦理資金拆借、存貸比考核工作。一級分行信貸授權(quán)限額以上的搭橋貸款，會簽信貸管理部意見后辦理；

　　6．向國家外匯管理局、中國人民銀行等國家主管機關(guān)進行外債報批、報送統(tǒng)計報表等工作；

　　7．在計算中心尚未承擔全行統(tǒng)計報表工作前，目前暫由國際業(yè)務(wù)部抄送信貸管理部以下報表：（1）人民銀行對我行下達的年度外匯信貸計劃；（2）國際業(yè)務(wù)部對一級分行下達的年度外匯信貸計劃（會簽信貸管理部）；（3）上報人行的《外匯信貸收支月報表》；（4）《中國建設(shè)銀行外匯貸款逾期情況表》和《中國建設(shè)銀行外匯應(yīng)收未收貸款利息情況表》（月后11日內(nèi)）；（5）上報外管局的《外債變動反饋表》；（6）《外匯存貸比例考核表》；（7）《外匯存貸比例調(diào)整表》；（8）與境外金融機構(gòu)簽署的金融總協(xié)議、籌資轉(zhuǎn)貸分協(xié)議清單，并及時向信貸管理部通報有關(guān)情況；（9）進出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)及資產(chǎn)質(zhì)量情況。

　　8．我行對境外提供的外匯貸款（如出口買方信貸）項目的受理、審查或?qū)徟?，以及對外談判、簽約等工作；

　　9．負責由我行作為貸款行參加的國際銀團貸款的下列有關(guān)事項：（1）調(diào)整一級分行外匯存貸比和外匯資金的安排工作；（2）負責國際銀團貸款的文本談判和簽約等工作。

　　二、外匯信貸業(yè)務(wù)工作銜接事項及處理程序

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　　1．貿(mào)易融資單筆信貸業(yè)務(wù)，由一級分行直接與國際業(yè)務(wù)部銜接有關(guān)事項；境外籌資轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，逐筆由總行信貸決策層審批后，統(tǒng)一由信貸管理部與國際業(yè)務(wù)部銜接審批后的后續(xù)事項；其它信貸業(yè)務(wù)，經(jīng)審批同意后，由一級分行直接與國際業(yè)務(wù)部銜接審批后的后續(xù)事項。

　　2．一級分行經(jīng)營外匯信貸業(yè)務(wù)，要堅持資金自求平衡，并在核定的存貸比例內(nèi)安排的原則。確需向總行拆借資金或申請不納入存貸比考核的權(quán)限以上的外匯信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)在上報總行的文件中一并提出。

　?。ǘ└鞣N外匯信貸業(yè)務(wù)銜接處理程序

　　1．境外籌資轉(zhuǎn)貸

　　信貸管理部：對一級分行的報批材料進行合規(guī)性審查后，上報信貸決策層審批。對審批同意的項目，報告國家有關(guān)主管部門（政府貸款），將審批結(jié)果抄送國際業(yè)務(wù)部，并向國際業(yè)務(wù)部發(fā)出“籌資通知書”（附式一，下同，具有對外籌資權(quán)的分行的此類項目直接通知該行），同時附一級分行的推薦報告、報批時借款單位即能出具的籌資委托書、有權(quán)部門的批文、可行性研究報告及其批復(fù)、擔保意向書、商務(wù)合同及借款人財務(wù)報表等材料。

　　國際業(yè)務(wù)部：接到信貸管理部提送的“籌資通知書”和有關(guān)材料后，開展下列工作：（1）督促和接收一級分行上報在報批該業(yè)務(wù)時未報的借款單位“籌資委托書”；（2）對外籌資，簽署對外金融協(xié)議，并將籌資結(jié)果書面通知信貸管理部；（3）建立籌資檔案，進行外債報批和登記工作；（4）草擬境內(nèi)轉(zhuǎn)貸協(xié)議并參與轉(zhuǎn)貸協(xié)議的簽署；（5）協(xié)助一級分行辦理金融協(xié)議和轉(zhuǎn)貸協(xié)議的執(zhí)行工作。

　　2．現(xiàn)匯貸款

　　信貸管理部：負責對一級分行權(quán)限以上的現(xiàn)匯貸款進行合規(guī)性審查，并上報信貸決策層審批。其中需向總行拆借資金或申請不納入存貸比例考核的，由信貸管理部先進行合規(guī)性審查，再以“外匯信貸業(yè)務(wù)資金／存貸比會簽單”（附式二）會簽國際業(yè)務(wù)部同意后上報信貸決策層審批。審批同意后，將審批結(jié)果抄送國際業(yè)務(wù)部。

　　國際業(yè)務(wù)部：對一級分行權(quán)限以上現(xiàn)匯貸款，需向總行拆借外匯資金或申請不納入存貸比考核的，提出書面會簽意見后返回信貸管理部，并根據(jù)審批結(jié)果為一級分行辦理資金拆借手續(xù)，或在考核存貸比時將該項貸款予以剔除。

　　一級分行權(quán)限以內(nèi)的現(xiàn)匯貸款，需向總行申請不納入存貸比考核的，由國際業(yè)務(wù)部受理，根據(jù)其資金自求平衡情況確定，并將批文抄送信貸管理部。

　　3．我行對境外提供的外匯貸款

　　國際業(yè)務(wù)部：負責該類業(yè)務(wù)的受理、審查或?qū)徟?，以及其他后續(xù)事項等。具體審批權(quán)限及處理程序參照“貿(mào)易融資單筆業(yè)務(wù)”的規(guī)定執(zhí)行。

　　4．外匯擔保

　　信貸管理部：負責對一級分行權(quán)限以上的外匯擔保業(yè)務(wù)進行合規(guī)性審查，上報信貸決策層審批。審批同意后，將審批結(jié)果抄送國際業(yè)務(wù)部。

　　5．貿(mào)易融資授信及授權(quán)業(yè)務(wù)

　　信貸管理部：負責對一級分行權(quán)限以上的貿(mào)易融資授信業(yè)務(wù)進行合規(guī)性審查，并上報信貸決策層審批。審批同意后，將審批結(jié)果抄送國際業(yè)務(wù)部。

　　負責提出對一級分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限的初步意見，會簽國際業(yè)務(wù)部后報信貸管理委員會審批。

　　6．貿(mào)易融資單筆業(yè)務(wù)

　　國際業(yè)務(wù)部：負責一級分行權(quán)限以上貿(mào)易融資單筆業(yè)務(wù)的受理、審查和審批，并協(xié)助一級分行辦理其他有關(guān)事項。

　　審批權(quán)限及處理程序如下：3億元（人民幣，下同）以下的，由國際業(yè)務(wù)部負責審批，并將審批結(jié)果通知一級分行，同時抄送信貸管理部；3億元以上（含3億元）、5億元以下的，由國際業(yè)務(wù)部審查后，報國際業(yè)務(wù)主管行長審批，并由國際業(yè)務(wù)部將審批結(jié)果通知一級分行，同時抄送信貸管理部；5億元以上（含5億元）的，由國際業(yè)務(wù)部審查后提交信貸管理委員會辦公室呈報總行信貸管理委員會審批，并由信貸管理委員會辦公室將審批結(jié)果通知一級分行，同時抄送國際業(yè)務(wù)部。