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中國銀行關于降低庫存現金和做好現鈔托收工作的通知

來源: 律霸小編整理 · 2020-12-20 · 5770人看過

各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市、經濟特區分行：

　　為降低我行庫存現金數額，加速資金周轉，保證殘舊外鈔托收安全，現將有關事項通知如下：

　　一、各行領導和出納負責人要重視降低庫存現金的工作，經常分析研究本地區現金流通規律，在保證支付的前提下，把庫存現金降到最低點。

　　二、對尾數箱進行合理的配備和使用，盡量減少尾數箱數量。實行兩班制的機構網點，同一柜組可只設一個尾數箱，交接班時對尾數箱進行交接。收款柜組的尾數箱實行空箱上柜，即營業終了后將其現金全部交回庫房。其他柜組的尾數箱除保留幾種經常支付的貨幣外，其他貨幣全部交回庫房或集中到一個尾數箱內，由該尾數箱經辦人統一交回庫房。尾數箱內不保存殘舊鈔票。

　　三、各行要根據不同柜組的實際情況核定尾數箱現金限額，如無特殊情況并經出納負責人同意，尾數箱現金不得超過限額。

　　四、各級行的庫房或總出納要接收不成把的零散外鈔和50元、100元面值的人民幣現鈔，管庫員或總出納員要及時并把成捆，暫時不能成捆的可在庫房內單設一鐵皮柜進行保管。出納負責人和管庫員要隨時掌握現鈔需求情況，庫存不足支付時要及時調入，多余時要及時送出。

　　五、外幣集中點行要接收有關行送來的不成把的零散外鈔。送鈔行可將同一幣別，不同面值的零把外鈔并在一起成捆加封，每捆可以不是五把或十把，但不得超過十把，在封簽上分面值注明把數和總金額。不能成把的外鈔單獨裝入紙袋，由外幣集中點行人員與送鈔行人員當面點交清楚。

　　六、外幣集中點行接收有關行送來的各種外鈔均作入帳處理。送出境外后如發生差錯，成捆加封的仍按現行辦法處理。

　　七、正確掌握殘舊外鈔收兌標準。據了解，目前多數行對殘舊外鈔收兌標準掌握偏嚴，既給客戶帶來不便，又影響我行吸收存款，今后對把握不準的可作托收處理。送出殘舊外鈔可直接并入把內，但需放在該把的前面，不要夾在中間，以便境外銀行接收時進行挑剔（外幣集中點行有特殊要求的按外幣集中點行的要求辦理）。

　　八、請各行在近期內將各種殘舊外鈔集中后送外幣集中點行，外幣集中點行送往境外銀行如被拒收，由外幣集中點行商總行后再做處理。

　　九、為保證外幣現鈔托收安全，今后各行辦理殘舊外幣現鈔托收業務時，其封包一律通過外鈔運送途徑傳遞，不再通過郵寄。外幣集中點行應與國內送辦行和境外接收行辦理封包的交接手續。

　　十、各行可根據本通知要求制定具體實施辦法。

　　以上要求，望各行認真貫徹執行。

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