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中國銀行關于重申嚴禁利用國際貿易結算、保函及信貸業務為股票、期貨、房地產等交易提供擔保及融資便利的通知

來源: 律霸小編整理 · 2020-11-15 · 6691人看過

? 各省、自治區、直轄市分行，港澳管理處、各海外分行、公司、代表處：

??? 總行曾于１９９４年以中銀業〔１９９４〕１１６號文重申了中國銀行不得
為股票、期貨、房地產等交易提供擔保的規定。但近期以來，仍有個別分行置總
行的規定于不顧，擅自為企業提供期貨擔保或利用遠期信用證為期貨交易提供融
資便利并產生了嚴重的后果。為切實杜絕貿易結算、保函及信貸業務被利用于上
述交易，總行再次重申如下：

??? 一、嚴禁各行為國內股票、期貨、房地產等交易提供擔保（包括保證金擔保、
履約擔保及其他信用擔保）、承諾書等保證文件以及類似的佐證文件。

??? 二、嚴禁各行為國內企業參與國際期貨投機提供擔保、資信證明及存款證明
或利用遠期信用證業務為上述交易提供融資便利。

??? 三、嚴禁各行開立無貿易背景的信用證。同時，為防止企業利用銀行融資便
利套取資金，從事非正常業務，各行不得以遠期信用證項下的倉單或陸運收據等
非物權單據為企業敘做出口押匯、貼現等業務，不得對只憑倉單或陸運收據等付
款的遠期信用證，在未收足保證金的情況下，辦理開證或敘做進口押匯、海外代
付等融資業務（分行信貸部門授信者除外）。

??? 四、各海外行向國內行提供３個月期進口代付融資必須嚴格遵守總行有關規
定和報批制度。嚴禁以進口代付融資名義變相向國內行提供用于其他目的的外匯
貸款。

??? 五、海外行提供代付融資便利后，國內行如需海外行展期，有關國內行必須
列明原因，逐筆事先報總行國際業務部審批。

??? 六、海外行為代付融資辦理展期或者貼現國內行遠期承兌匯票除遵守總行海
外行管理部有關報批規定外，亦需逐筆及時報總行國際業務部備案。

??? 七、各行要加強對貸款用途的監控，嚴禁企業將我行貸款挪用于股票、期貨、
房地產的炒作。

??? 八、各行要加強對信用證、保函風險的檢查監控，尤其要加強對房地產開發
企業的房地產開發業務提供上述融資便利的風險監控。

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