第一章 總則
第一條為更好地支持國防建設,加強國家開發(fā)銀行(以下簡稱開發(fā)銀行)軍品生產(chǎn)線技術改造專項貸款項目(以下簡稱軍品技改項目)的管理,根據(jù)國家有關法律、法規(guī),制定本辦法。
第二條 凡由國家計委、國防科工委明確列入軍品技改專項計劃并推薦開發(fā)銀行評審及發(fā)放貸款的軍品技改項目,按本辦法執(zhí)行。
第二章 保密要求
第三條按《中華人民共和國保守國家秘密法》和《中華人民共和國保守國家秘密法實施辦法》,總行和各分行涉及軍品技改項目各項業(yè)務工作(包括項目受理評審、貸款管理以及秘密文件資料管理等)的各相關部門要指定專人管理,把知密范圍控制在最低限度內(nèi)。涉密人員由總行各廳局和分行審定并報人事局備案。
第四條 有關經(jīng)辦人員要牢固樹立保密觀念,嚴格遵守保密守則,嚴禁向任何無關人員提供涉密內(nèi)容和資料。未經(jīng)行領導批準,有關人員不準向報刊、雜志等媒體介紹情況和宣傳報道,確保國家機密不被泄露。
第五條有關軍品技改項目的秘密文件、資料(含項目的批文,可研報告,產(chǎn)品市場資料,軍方定貨意向,軍品價格,軍品產(chǎn)量,產(chǎn)品戰(zhàn)術技術指標及工藝技術參數(shù),開發(fā)銀行的項目評審報告)一律視為機要文件,由機要部門專人辦理文件收發(fā)。有關局和分行經(jīng)辦人員要專項建立收發(fā)、登記、閱辦、立檔制度,嚴格履行文件簽收手續(xù)。
第三章 貸款項目的受理及評審
第六條 軍品技改專項應符合基本建設項目管理程序和開發(fā)銀行貸款受理和評審管理的原則要求。
第七條 開發(fā)銀行受理的軍品技改項目應具備以下條件:
(一)是經(jīng)國務院、中央軍委批準的航空、航天、兵器、船舶、核工業(yè)、電子及地方軍事裝備定點生產(chǎn)企業(yè)。
(二)軍品生產(chǎn)線改造項目必須是直接從事軍品生產(chǎn)的,其產(chǎn)品是已經(jīng)設計定型、列裝、有批量生產(chǎn)要求和部隊急需的,其產(chǎn)品價格和定貨量得到軍方認可,并且有還款能力的項目。
(三)有關企業(yè)按開發(fā)銀行要求提供相應的項目評審所需資料。
(四)資金來源應以國家撥款支持為主,開發(fā)銀行貸款一般不高于項目總投資的50%,其余資金由企業(yè)自有資金和國家注入資本金解決。國家資本金的比例一般不低于總投資的40%。
第八條軍品技改項目評審原則按開發(fā)銀行現(xiàn)行辦法執(zhí)行。評審局對軍品技改項目的評審重點是:借款法人的資信;項目建設的必要性;資金來源及落實情況;項目財務效益及借款人綜合償債能力;貸款風險分析及防范措施;擔保單位資格和能力。軍品定貨量及價格應得到軍方認可,報告中可不做軍品市場分析。
第九條 軍品技改項目的貸款期限:大中型及限上項目一般不超過10年,小型及限下項目一般不超過6年。借款人償債覆蓋率一般不得低于130%.
第十條軍品技改項目的貸款利率按中國人民銀行規(guī)定執(zhí)行。對于長期使用開發(fā)銀行貸款并保持優(yōu)良信譽的軍品生產(chǎn)企業(yè),軍品技改貸款利率可適當下浮,下浮幅度控制在人民銀行規(guī)定的幅度之內(nèi)。
第十一條 軍品技改項目的貸款評審和決策程序為:
(一)經(jīng)國家計委、國防科工委及其他有權部門批準并申請開發(fā)銀行貸款的軍品技改項目的項目建議書、可行性研究報告、企業(yè)貸款申請及其他有關文件,統(tǒng)一由綜合計劃局受理并指派專人歸口管理;綜合計劃局接到企業(yè)的貸款申請后,將項目列入儲備項目庫。評審四局根據(jù)項目庫中項目前期工作進展情況,適時指定專人負責項目評審工作。
(二) 貸款審查局、市場與產(chǎn)業(yè)分析局和財務分析局分別指定專人,對評審四局提供的軍品技改專項貸款評審報告提出審查意見。報行貸委會審議。
(三)貸委會對軍品技改項目審議時,綜合計劃局及評審四局的指定人員參加。審議會結(jié)束后由貸款委員會辦公室收回軍品技改項目評審報告。除存檔需要簽收保留外,其余退回評審四局處理。
(四)貸委會對軍品技改項目的審議情況不編發(fā)會議紀要,紀要中僅明確審議結(jié)論。審議通過的項目由綜合計劃局根據(jù)審議結(jié)論起草項目貸款評審意見的函,經(jīng)行領導簽發(fā)后送項目推薦單位和企業(yè)主管部門;審議后需進一步做工作的項目由評審四局根據(jù)審議意見進一步做工作。
(五)貸款審查局根據(jù)行審議結(jié)論意見和可研批復情況辦理項目的貸款承諾函,謝絕函或落實相應條件后辦理相應手續(xù)。
第四章 貸款項目管理
第十二條軍品技改項目由項目所在地分行指定專人按我行《國家開發(fā)銀行貸款項目管理規(guī)定》管理。經(jīng)辦行要制訂軍品技改項目保密制度。具體經(jīng)辦人員要遵守保密守則,有關文件資料、工作記錄、電話記錄、傳真、復印資料均應登記備查,定期歸檔。
第十三條凡開發(fā)銀行貸款的軍品技改項目,借款人應到開發(fā)銀行項目所在地分行開設項目償債基金專戶,按企業(yè)軍品貨款的5%存入該專戶。因條件限制,在分行開設項目償債基金專戶有困難的,可由企業(yè)、分行、企業(yè)開戶行三方共同簽署協(xié)議,在企業(yè)開戶行設立償債基金專戶,并接受經(jīng)辦分行的監(jiān)管。總、分行兩級信貸管理部門要監(jiān)督落實企業(yè)軍品貨款的專戶存儲情況,保證按期償還我行貸款本息。
第十四條總、分行兩級信貸管理部門對軍品技改項目的貸款管理中,應經(jīng)常了解企業(yè)(項目)技術改造、資產(chǎn)重組、結(jié)構調(diào)整和軍民品分線管理的實施情況,逐步實行軍品技改項目貸款的封閉管理。
第五章 附則
第十五條 本辦法由國家開發(fā)銀行法律事務局負責解釋。
第十六條 本辦法自印發(fā)之日起實施。
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