各分、支行：

　　為貫徹落實中國證券監督管理委員會《客戶交易結算資金管理辦法》，進一步規范我行客戶交易結算資金管理，現將《交通銀行客戶交易結算資金管理暫行辦法》印發給你們，請認真遵照執行。

交通銀行客戶交易結算資金管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為規范證券交易結算資金的管理，保護投資者利益，根據中國證券監督管理委員會（以下簡稱證監會）《客戶交易結算資金管理辦法》，制定本辦法。

　　第二條　客戶交易結算資金存入我行，必須單獨立戶管理。嚴禁挪用客戶交易結算資金。

　　第三條　我行依照本辦法對客戶交易結算資金、清算備付金的定向劃轉實行監督。

　　第四條　我行的證券交易結算資金存管業務接受證監會的監督管理。

　　第二章　賬戶管理

　　第五條　我行為證券公司及其證券營業部開立客戶交易結算資金專用存款賬戶和清算備付金賬戶用于存放客戶交易結算資金。

　　我行為結算公司開立清算備付金專用存款賬戶用于存放證券公司存入結算公司的清算備付金。

　　第六條　我行為確定我行為主辦存管銀行的證券公司開立自有資金專用存款賬戶。

　　我行分支機構為確定我行為存管銀行的證券公司下屬證券營業部在當地開立客戶交易結算資金專用存款賬戶。

　　我行為結算公司分別開立清算備付金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶、驗資專戶。

　　第七條　一家證券公司在我行只能開立一個客戶交易結算資金專用存款賬戶，確定我行為主辦存管銀行的一家證券公司只能在我行開立一個自有資金專用存款賬戶。

　　一個證券營業部只能在我行設在當地的分支機構開立一個客戶交易結算資金專用存款賬戶。

　　一家結算公司在我行只能開立一個清算備付金專用存款賬戶、一個自有資金專用存款賬戶和一個驗資專戶。

　　第八條　證券公司及其證券營業部開立的客戶交易結算資金專用存款賬戶，證券公司開立的自有資金專用存款賬戶，結算公司開立的清算備付金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶、驗資專戶，應在開立后三個工作日內向證監會報備，在獲得證監會的賬戶備案回執并通知我行之前，不得使用。

　　第九條　證券公司不再使用的客戶交易結算資金專用存款賬戶，應當在向證監會報備后注銷，并同時通知我行。

　　結算公司不再使用的清算備付金專用存款賬戶、驗資專戶，應當在向證監會報備后注銷，并通知我行。

　　證券公司、結算公司不再使用的自有資金專用存款賬戶，應當在向證監會報備后注銷。其中證券公司注銷自有資金專用存款賬戶的，應通知結算公司；結算公司注銷自有資金專用存款賬戶的，應通知結算銀行。

　　第十條　證券公司、證券營業部出現遷址、終止營業等情形，應當及時注銷不再使用的客戶交易結算資金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶。

　　第十一條　客戶交易結算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶發生變更的，視同注銷舊戶，開設新戶。

　　第三章　資金劃撥與監督

　　第十二條　我行在確認證券公司申請劃款的賬戶已經在證監會備案，自有資金專用存款賬戶的使用符合本辦法要求后，方可將資金劃入該賬戶。

　　我行在確認結算公司申請劃款的賬戶已經在證監會備案、自有資金專用存款賬戶的使用符合本法規定后，方可將資金劃入該賬戶。

　　第十三條　客戶交易結算資金只能在客戶交易結算資金專用存款賬戶和清算備付金賬戶之間劃轉，但客戶提款、證券公司將收取客戶的費用轉入自有資金專用存款賬戶等業務除外。

　　第十四條　綜合類證券公司向客戶收取傭金等費用、以自有資金補充清算備付金，應當集中通過清算備付金賬戶和自有資金專用存款賬戶劃撥。

　　經紀類證券公司向客戶收取傭金等費用，應當從一個固定的客戶交易結算資金專用存款賬戶集中向證券公司自有資金賬戶劃撥。

　　結算公司向證券公司收取手續費等費用，應當從清算備付金專用存款賬戶向結算公司自有資金專用存款賬戶劃撥。

　　第十五條　通過證券交易所發行有價證券時，驗資專戶里的申購資金必須通過清算備付金賬戶進行劃撥。

　　確定我行為主辦存管銀行的證券公司承銷非上市證券從客戶處所籌集的資金，應當通過證券公司在我行的客戶交易結算資金專用存款賬戶劃撥給發行人。

　　第十六條　我行應當按證監會規定的格式和時間報送證券交易結算資金的有關資料。

　　我行應當按月向證監會報告所轄客戶交易結算資金專用存款賬戶余額。

　　我行應當按月向證監會報告所轄清算備付金專用存款賬戶、驗資專戶余額。

　　在證監會根據監管需要，調整上述報告周期后，我行應當按證監會要求的報告周期報告。

　　第十七條　我行根據證監會要求或遇到客戶交易結算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶、驗資專戶出現重大異常情況時，應當及時向證監會報告。

　　第十八條　客戶交易結算資金只能用于客戶的證券交易結算和客戶提款。

　　證券公司和結算公司不得以客戶交易結算資金、清算備付金為他人提供擔保。

　　第十九條　我行工作人員應當對證券交易結算資金的情況保密。

　　我行有權拒絕任何單位或個人的查詢，但法律、法規另有規定以及證監會、開戶證券公司和結算公司根據預定的程序所作的查詢除外。

　　第四章　協議與服務

　　第二十條　開展證券交易結算資金存管業務，我行應當與證券公司、結算公司簽訂有關資金存管及代理結算業務的合同，明確雙方的權利和義務，并報證監會備案。

　　第二十一條　各分支行必須指定業務部門和工作人員辦理證券交易結算資金存管業務。我行應當為證券交易結算資金清算提供快捷、安全、準確的結算服務，保證本行系統內證券交易結算資金匯劃在兩小時內到賬。

　　第五章　罰則

　　第二十二條　我行分支機構有下列行為之一的，責令限期改正，給予通報批評。我行工作人員有下列行為之一的，按《交通銀行工作人員違反金融規章制度行為處理辦法》予以處理。

　　（一）違反本辦法，未能對客戶交易結算資金劃撥進行有效監督；

　　（二）未按照本辦法規定，向證監會報送客戶交易結算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶和驗資專戶的有關資料；

　　（三）其他違反證監會《客戶交易結算資金管理辦法》的行為。

　　對有前款規定行為的有關責任人員，給予通報批評、公開批評，單處或者并處警告、三萬元以下罰款。

　　第六章　附則

　　第二十三條　釋義：

　　（一）證券交易結算資金，是客戶交易結算資金、證券公司自營資金、其他用于證券交易資金的統稱。

　　（二）客戶交易結算資金，包括客戶為保證足額交收而存入的資金，出售有價證券所得到的所有款項（減去經紀傭金和其他正當費用），持有證券所獲得的股息、現金股利、債券利息，上述資金獲得的利息，以及證監會認定的其他資金。

　　（三）客戶交易結算資金專用存款賬戶，指證券公司及其證券營業部在存管銀行開立的，用于存放客戶交易結算資金及辦理結算劃款的專用賬戶。

　　（四）清算備付金專用存款賬戶，指結算公司在結算銀行開立的，用于存放證券公司清算備付金的賬戶。

　　（五）證券公司的自有資金專用存款賬戶，指證券公司開立的，按照本辦法規定劃撥其自有資金或者接受從客戶交易結算資金專用存款賬戶所收取款項的賬戶。

　　（六）結算公司的自有資金專用存款賬戶，指結算公司開立的，按照本辦法規定劃撥其自有資金或者接受從清算備付金專用存款賬戶所收取款項的賬戶。

　　（七）驗資專戶，指結算公司設立的用于新股發行時申購資金驗資的專用存款賬戶。

　　第二十四條　證券公司開展資產管理業務接受客戶存入的委托資金，在本辦法中視同客戶交易結算資金進行管理。

　　第二十五條　信托投資公司證券業務客戶交易結算資金的管理參照本辦法執行。

　　第二十六條　本辦法由交通銀行總行解釋。

　　第二十七條　本辦法自2002年1月1日起施行。