第一章　總　則

　　第二章　設立、變更和終止

　　第三章　組織機構

　　第四章　職　責

　　第五章　業務及管理

　　第六章　罰　則

　　第七章　附　則

　　人民銀行各省、自治區、直轄市分行、計劃單列市分行：

　　現將《城市信用合作社聯合社管理規定》（以下簡稱《規定》），印發你們，請遵照執行。本通知下發前設立的城市信用合作社聯合社按此《規定》進行規范。請各分行將執行中遇到的問題和建議及時向總行報告。

城市信用合作社聯合社管理規定

　　第一章　總　則

　　第一條　為加強對城市信用合作社聯合社（以下簡稱聯社）的管理，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法規，制定本規定。

　　第二條　聯社是由市區內城市信用合作社（以下簡稱城市信用社）出資組成的金融機構，是城市信用社的聯合組織，為獨立的企業法人。

　　第三條　聯社必須貫徹執行國家各項金融法律、法規、規章和方針、政策，其業務活動應以為城市信用社提供服務，促進城市信用社的發展為宗旨。

　　第四條　經中國人民銀行授權，聯社對當地城市信用社進行行業歸口管理，監督和協調。

　　第五條　聯社依法接受中國人民銀行的管理、監督和稽核。

　　第二章　設立、變更和終止

　　第六條　設立聯社，須經中國人民銀行地（市）、省（自治區、直轄市）分行逐級審核，報中國人民銀行總行審批。

　　第七條　聯社設在地級城市，名稱為“××市城市信用合作社聯合社”。

　　聯社可設一個營業部，不得設立其他分支機構。

　　第八條　申請設立聯社，應具備以下條件：

　　（一）當地市區城市信用社機構數量8家以上；

　　（二）最低實收資本為80萬元人民幣，每家城市信用社出資金額不得超過10萬元人民幣。

　　（三）所有城市信用社必須與原行政掛靠單位實行人、財、物完全脫鉤。

　　第九條　設立聯社應經過籌建和開業兩個階段。

　　第十條　申請籌建聯社，應向中國人民銀行提交下列材料一式三份：

　　（一）籌建申請報告；

　　（二）籌建可行性報告；

　　（三）籌建方案；

　　（四）籌建人員名單及其簡歷；

　　（五）城市信用社與其行政掛靠單位脫鉤協議；

　　（六）聯社發起人協議書；

　　（七）中國人民銀行要求提交的其他材料。

　　第十一條　籌建申請經批準后方可籌建，籌建期限為6個月。籌建期滿未達到開業標準者，原批準文件自動失效。如遇特殊情況，經中國人民銀行批準可適當延長期限，但最長不得超過一年。籌建期內不得從事金融業務活動。

　　第十二條　聯社籌建就緒，應向中國人民銀行提出開業申請，并提交下列資料一式三份：

　　（一）開業申請報告；

　　（二）章程草案；

　　（三）法定驗資機構出具的驗資證明；

　　（四）擬任法定代表人和主要負責人的名單、簡歷；

　　（五）營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施的材料；

　　（六）中國人民銀行規定的其他文件材料。

　　第十三條　經批準開業的聯社，由中國人民銀行頒發《金融機構法人許可證》，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。

　　第十四條　聯社有下列變更事項的，應當經中國人民銀行批準：

　　（一）變更注冊資本金；

　　（二）調整業務范圍；

　　（三）更換法定代表人及主要負責人；

　　（四）修改章程；

　　（五）變更營業地址；

　　（六）中國人民銀行規定的其他變更事項。

　　第十五條　中國人民銀行認為聯社對城市信用社不能進行有效管理時。可責令其重組或改組理事會。

　　第十六條　聯社有下列情形之一的，中國人民銀行可令其進行歇業整頓、對其進行接管，直至繳銷其《金融機構法人許可證》。

　　（一）經營管理不善；

　　（二）嚴重違規經營；

　　（三）資不抵債；

　　（四）法定代表人有嚴重經濟問題；

　　（五）中國人民銀行認定的其他問題。

　　第十七條　聯社在城市合作銀行成立之后自動終止。

　　第三章　組織機構

　　第十八條　聯社實行社員制。社員是指在聯社章程上簽名蓋章、認繳出資，并以出資額對聯社承擔責任的城市信用社。凡設立聯社的城市，市區內城市信用社，必須參加聯社，成為聯社的社員。

　　第十九條　聯社實行民主管理，社員大會是聯社權力機構，由社員派出的代表組成，每個社員可選派一名代表。社員不論出資多少，都只擁有一票表決權。社員大會每年召開一次，必要時可召開臨時社員大會。

　　第二十條　社員大會履行下列職責：

　　（一）聽取和審議聯社理事會、監事會的工作報告；

　　（二）審查和批準聯社年度預決算方案和利潤分配方案；

　　（三）對聯社業務范圍的調整作出決議；

　　（四）對聯社注冊資本的增加作出決議；

　　（五）選舉和罷免聯社理事會成員；

　　（六）修改聯社章程；

　　（七）討論并決定其他重大事項。

　　第二十一條　聯社設理事會，理事會是社員大會閉會期間的執行機構。其成員由社員大會選舉和罷免。理事會成員中非社員理事不得超過理事會成員的20％。

　　理事任期三年，可連選連任。

　　第二十二條　理事會履行下列職責：

　　（一）召集和主持社員大會，向社員大會報告工作；

　　（二）組織實施社員大會決議；

　　（三）協調社員之間的關系；

　　（四）聽取和審查聯社主任的工作報告；

　　（五）審定聯社的經營方針、年度業務經營計劃；

　　（六）制定聯社的年度財務預、決算方案；

　　（七）決定聯社內部管理機構的設置；

　　（八）聘任和解聘聯社主任、副主任及聯社其他高級管理人員；

　　（九）制定聯社基本管理制度。

　　第二十三條　理事會會議每半年召開一次，由理事長召集并主持。理事長因特殊原因不能召集、主持時，可委托副理事長或其他理事召集、主持。遇有特殊情況時，可召開臨時會議。

　　第二十四條　理事會會議須有全體理事的三分之二以上出席時，才能召開，會議決議須經參加會議的全體理事中半數以上同意方為有效。

　　聯社社員少于15（含15）家的，理事會和社員大會可以合二為一。

　　第二十五條　聯社設監事會。監事會為聯社的內部監督機構，監事會由聯社社員代表、聯社職工代表等組成。

　　聯社社員少于10家的，可以設一至二名監事。

　　聯社理事、聯社主任、副主任及聯社主要財務、會計人員不得擔任聯社監事。

　　第二十六條　監事會或者監事行使下列職權：

　　（一）監督檢查聯社財務；

　　（二）對聯社理事、聯社主任履行職務時違反法律、法規、規章或者聯社章程的行為進行監督；

　　（三）維護社員和職工的合法權益；

　　（四）列席理事會會議，對理事會決議提出詢問、質詢；

　　（五）建議召開臨時社員大會；

　　（六）章程規定的其他職權。

　　第二十七條　理事會成員資格：

　　（一）年齡65周歲以下；

　　（二）從事過5年以上經營管理工作；

　　（三）沒有犯罪記錄。

　　第二十八條　監事會成員資格：

　　（一）年齡65周歲以下；

　　（二）具有會計師、經濟師、審計師以上職稱；

　　（三）沒有犯罪記錄。

　　第二十九條　聯社實行理事會領導下的主任負責制。聯社主任為聯社的法定代表人。

　　第三十條　聯社主要負責人任職前須經中國人民銀行進行資格審查。

　　第四章　職　責

　　第三十一條　經中國人民銀行授權，聯社具有管理職能，是以管理為主的管理經營型金融機構。其具體職責如下：

　　（一）擬定行業自律制度；

　　（二）協調社員之間的關系；

　　（三）向中國人民銀行反映城市信用社的要求。

　　（四）負責行業性的職工技術培訓、年度評比工作；

　　（五）統一組織城市信用社職工的錄用、教育；

　　（六）組織有關城市信用社信息和經驗交流；

　　（七）統一負責印制城市信用社帳表、憑證；

　　（八）對城市信用社主任任職資格及變更事項進行初審；

　　（九）綜合匯總城市信用社的會計、統計報表和財務報表，定期上報人民銀行；

　　（十）督促城市信用社加強安全保衛工作；

　　（十一）對城市信用社大額貸款、重大財務支出進行監督管理；

　　（十二）中國人民銀行授權的其他管理工作。

　　第五章　業務及管理

　　第三十二條　聯社營業部可經營下列業務：

　　（一）辦理城市集體企業、私營企業和個體工商戶的存款、貸款和結算業務；

　　（二）組織管理城市信用社的聯合貸款；

　　（三）組織城市信用社之間的資金調劑；

　　（四）辦理城市信用社的結算業務；

　　（五）辦理經中國人民銀行批準的其他金融業務。

　　第三十三條　聯社營業部的經營實行資產負債比例管理。

　　第三十四條　聯社在當地人民銀行開戶，并按規定繳存存款準備金和提取呆帳準備金。

　　第三十五條　聯社執行中國人民銀行制定的利率政策。

　　第三十六條　聯社應按規定向中國人民銀行報送信貸、現金計劃執行情況，報送會計報表、統計報表、財務報告及中國人民銀行要求報送的其他統計資料和會計資料。聯社對所報報表、資料的真實性、準確性負責。

　　第三十七條　聯社的財務管理和工資福利待遇，比照當地城市信用社辦理。

　　第六章　罰　則

　　第三十八條　聯社違反本規定第二章的規定，具有下列行為之一的，中國人民銀行可對其進行處罰。

　　（一）未經批準擅自設立聯社分支機構或無中國人民銀行頒發的《金融機構法人許可證》經營金融業務的；

　　（二）向中國人民銀行報送虛假文件、資料的；

　　（三）擅自變更本規定第十四條規定的內容之一的。

　　中國人民銀行可視情節采取下列措施予以處罰：

　　（一）責令其限期糾正；

　　（二）沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上三倍以下罰款；

　　（三）沒有違法所得的，處以一萬元以上三十萬元以下罰款；

　　（四）撤銷其分支機構。

　　第三十九條　聯社違反本規定第三十二條規定的，中國人民銀行可視情節采取下列措施予以處罰：

　　（一）責令其停止違法行為；

　　（二）沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下罰款；

　　（三）沒有違法所得的，處以十萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（四）吊銷其《金融機構法人許可證》。

　　第四十條　聯社違反本規定第三十三條、第三十四條、第三十五條規定的，中國人民銀行可視情節采取下列措施予以處罰：

　　（一）責令其限期糾正；

　　（二）沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上三倍以下罰款；

　　（三）沒有違法所得的，處以一萬元以上三十萬以下罰款。

　　第四十一條　聯社不按規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，或者報送的資料不真實的，中國人民銀行可視情節采取下列措施予以處罰：

　　（一）責令改正；

　　（二）處以一萬元以上十萬元以下罰款。

　　第四十二條　聯社未能履行其職責，對城市信用社管理不善的，中國人民銀行可以建議社員大會將聯社主任罷免或建議理事會將聯社主任解聘，必要時，中國人民銀行可終止聯社主任的任職資格，直至責令聯社重組或改組理事會。

　　第四十三條　對聯社其他違法、違規事項的處罰，參照《中華人民共和國商業銀行法》執行。

　　第四十四條　本規定規定的行政處罰，由中國人民銀行決定并執行。當事人對處罰決定不服的，可以依法申請復議，對復議決定不服的，可以在接到復議決定書之日起15日內向人民法院起訴。逾期不申請復議和起訴，又不執行處罰決定的，由作出處罰決定的機關強制執行或者申請人民法院強制執行。

　　復議期間和人民法院審理期間，原處罰決定不終止執行。

　　第七章　附　則

　　第四十五條　本規定由中國人民銀行制定、解釋、修改和補充。

　　第四十六條　本規定自印發之日起施行。