（甬政辦發(fā)〔2008〕148號） 各縣（市）、區(qū)人民政府，市政府各部門、各直屬單位： 《關于完善寧波市金融服務業(yè)年度考評的實施辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。 二○○八年六月四日 關于完善寧波市金融服務業(yè)年度考評的實施辦法的通知 為深入貫徹落實黨的十七大精神，圍繞市委、市政府提出的“兩創(chuàng)”總戰(zhàn)略和中心工作，充分發(fā)揮金融對我市經(jīng)濟社會發(fā)展的支持和先導作用，認真做好“保障、創(chuàng)新、防范”三篇文章，加快推進經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級，提升金融服務業(yè)發(fā)展水平，特制定本考評實施辦法。 一、考評對象 （一）綜合考評對象: 1.成立一年以上的各市級中資銀行，省聯(lián)社寧波辦事處； 2.人行市中心支行、寧波銀監(jiān)局、寧波證監(jiān)局、寧波保監(jiān)局。 （二）單項先進考評對象:各市級金融機構(gòu)，包括銀行、保險、證券、期貨、信托投資、融資租賃等機構(gòu)。 二、考評指標及分值設定 （一）對市級銀行綜合考評（共計100分） 1．信貸投放規(guī)模（50分） 金融機構(gòu)的信貸投放力度直接反映了銀行對地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展的支持情況。考評時，綜合考慮信貸投入的總量（余額）、增量和增長率，對向上申請新增信貸規(guī)模，及通過資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、總行直貸、內(nèi)保外貸等方式引入市外資金的可適當予以加分。 2．信貸投向（30分） 主要考評金融機構(gòu)支持“中提升”建設、重點項目及重大基礎設施建設，加大對我市重點發(fā)展的臨港產(chǎn)業(yè)、優(yōu)勢制造業(yè)和現(xiàn)代服務業(yè)等領域的信貸支持，利用信貸杠桿促進“兩創(chuàng)”和節(jié)能減排，加強對“三農(nóng)”、小企業(yè)等薄弱環(huán)節(jié)的信貸投入等情況。此項以考評信貸增量和占比為主。 3．金融創(chuàng)新與金融服務（10分） 金融機構(gòu)要以市場為導向，加強產(chǎn)品與管理創(chuàng)新，提升綜合服務水平，為城鄉(xiāng)客戶提供多樣化、多層次、增值型的金融服務，切實履行社會責任，促進我市現(xiàn)代化國際港城與和諧社會建設。 4．運行質(zhì)量（10分） 主要從金融機構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、中間業(yè)務發(fā)展等方面的結(jié)果與趨勢進行評價，衡量金融機構(gòu)運行的安全性、效益性與進步度。 銀行業(yè)金融機構(gòu)綜合考評評分表 考核內(nèi)容 好 85-100% 良好70-85% 一般60-70% 較差50-60% 備注 信貸規(guī)模（50分） 貸款余額（10分） 貸款規(guī)模中需扣除異地貸款，在向上申請新增信貸規(guī)模或以各種途徑引入市外資金等方面成績顯著的可加5-10分 新增總量（20分） 同比增速（20分） 信貸投向（30分） 支持市級以上重點項目和“中提升”建設（8分） 市級以上重點項目以市發(fā)改委口徑為準；“中提升”項目以市建委口徑為準；小企業(yè)貸款參照寧波銀監(jiān)局標準，主要考核占比、總量和增速 支持“兩創(chuàng)”與服務業(yè)（5分） 支持“三農(nóng)”（5分） 支持小企業(yè)（8分） 促進節(jié)能減排（4分） 創(chuàng)新（10分） 金融創(chuàng)新（4分） 服務提升（3分） 履行社會責任（3分） 運行質(zhì)量（10分） 不良資產(chǎn)率（4分） 不良資產(chǎn)率在2%以下的為較好，1%以下的為好，超過2%但進步度大的也可為較好 資產(chǎn)利潤率（3分） 中間業(yè)務收入比（3分） 注：每一分項的好、良好、一般、較差、差的具體標準根據(jù)2007年的實際情況另行明確。 （二）對市級金融管理部門的考評（共計100分） 對市級金融管理部門考評內(nèi)容分兩部分，一是共性考評內(nèi)容，二是個性考評內(nèi)容。 1．共性考評內(nèi)容：（40分） （1）認真執(zhí)行國家金融方針政策與法律法規(guī)，貫徹落實省委、市委、市政府確定的發(fā)展戰(zhàn)略和重大舉措，引導金融機構(gòu)結(jié)合我市實際，加強對地方經(jīng)濟社會發(fā)展的有效支持（10分）； （2）推進金融改革創(chuàng)新，積極爭取各自系統(tǒng)內(nèi)的改革先行先試政策，工作富有成效與新意，轄內(nèi)經(jīng)驗被上級肯定或推廣（10分）； （3）加大對符合我市需要的各類金融機構(gòu)引進和培育力度，促進地方金融機構(gòu)做大做強，完善我市金融業(yè)組織體系，促進區(qū)域金融資源整合集聚與優(yōu)化配置（10分）； （4）維護金融市場秩序，不斷改善區(qū)域金融生態(tài)，有效防范和化解金融風險，確保金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展（10分）。 2.個性考評內(nèi)容：（60分） （1）人行市中心支行：重點考評推進私募股權融資試點工作；促進我市企業(yè)利用短期融資券、企業(yè)中期票據(jù)等工具在銀行間市場融資；改進外匯管理服務，支持外向型經(jīng)濟和企業(yè)“走出去”；完善支付結(jié)算、征信、反洗錢等金融基礎設施建設；推進“市民卡”工程建設；協(xié)調(diào)支持第四方物流市場建設等方面的情況。 （2）寧波銀監(jiān)局：重點考評在引導銀行業(yè)金融機構(gòu)加大對地方經(jīng)濟發(fā)展的支持力度與有效性；加快東部新城引進優(yōu)質(zhì)金融機構(gòu)步伐，壯大地方法人金融機構(gòu)；進一步深化農(nóng)村金融體制改革，完善縣域金融服務體系；大力推動小企業(yè)貸款；促進銀行業(yè)金融創(chuàng)新，提高服務水平等方面的情況。 （3）寧波保監(jiān)局：重點考評在爭取和支持保險資金運用擴權試點，引導保險資金來我市投資，參與地方建設；加快保險業(yè)務創(chuàng)新，發(fā)揮商業(yè)保險對社會保險的補充作用，促進多層次、全方位的社會保障體系建設；引進優(yōu)質(zhì)保險公司進駐東部新城，促進保險機構(gòu)集聚；推進涉農(nóng)保險體系建設，擴大涉農(nóng)政策性保險業(yè)務的規(guī)模與覆蓋面；規(guī)范保險市場秩序，提高行業(yè)服務水平，逐步提高我市保險深度等方面的情況。 （4）寧波證監(jiān)局：重點考評在加強指導與服務，促進我市企業(yè)上市融資；規(guī)范上市公司運營，提高上市公司質(zhì)量；提高對市場風險的發(fā)現(xiàn)和預警能力，積極推動并購重組，化解上市公司風險等方面的情況。 金融管理部門綜合考評評分表 考核內(nèi)容 好85-100% 較好70-85% 一般60-70% 較差50-60% 備　注 共性指標 40 分 執(zhí)行國家金融方針政策與法律法規(guī)，貫徹落實省、市發(fā)展戰(zhàn)略和重大舉措，引導金融機構(gòu)加強對地方經(jīng)濟社會發(fā)展的有效支持（10分） 推進金融改革創(chuàng)新，積極爭取改革先行先試政策，工作經(jīng)驗被上級肯定或推廣（10分） 引進和培育符合我市需要的金融機構(gòu)，促進地方金融機構(gòu)做大做強，促進區(qū)域金融資源整合集聚與優(yōu)化配置（10分） 維護金融市場秩序，改善區(qū)域金融生態(tài)，防范和化解金融風險，確保金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展（10分）個 　 性　 指 　 標 標 60 分 單位 考核內(nèi)容 好 較好 一般 較差 備注 1人行 推動私募股權融資試點工作（18分） 第2項，以前三年短期融資券發(fā)行年平均數(shù)為基數(shù)，超過為較好，超過20%以上即為好 促進我市企業(yè)利用短期融資券、企業(yè)中期票據(jù)等工具融資（15分） 改進外匯管理，促進企業(yè)“走出去”（7分） 金融基礎設施建設（7分） 協(xié)調(diào)支持加快第四方物流市場建設( 7 分) “市民卡”工程建設（6分） 銀銀監(jiān) 引導金融機構(gòu)加大對地方支持（15分） 第1項，新增信貸投放（包括引入市外資金）超過去年即為較好，超過10%以上為好；第2項，引進機構(gòu)3家，落實3家機構(gòu)進駐東部新城金融服務中心意向即為好，并且每再引進1家加5分 引進優(yōu)質(zhì)銀行業(yè)金融機構(gòu)進駐東部新城，壯大地方法人金融機構(gòu)（20分） 深化農(nóng)村金融體制改革，推進農(nóng)村金融體系建設（10分） 小企業(yè)貸款（8分） 促進銀行業(yè)金融創(chuàng)新（7分） 保保監(jiān) 引導保險資金來我市投資（16分） 第3項，引進3家機構(gòu)，落實5家機構(gòu)進駐東部新城金融服務中心意向即為好，每再引進1家加5分 加快保險業(yè)務創(chuàng)新，發(fā)揮商業(yè)保險對社會保險的補充作用（12分） 引進保險機構(gòu)進駐東部新城，促進保險業(yè)集聚（10分） 開展對第四方物流市場主體的保險業(yè)務( 7分) 推進涉農(nóng)保險業(yè)務（8分） 改善保險服務，提高保險深度（7分） 證證監(jiān) 促進企業(yè)上市融資（20分） 第1項，企業(yè)上市10家，資本市場融資超過200億元即為好，每再新增1家加3分；每引進證券公司、期貨公司一級法人1家加5分 規(guī)范證券期貨市場秩序，提高上市公司質(zhì)量（20分） 加強對市場風險的預警，積極化解上市公司風險（20分） （三）單項先進考評 單項先進考評對象為各市級金融機構(gòu)，2008年度設融資貢獻先進、中小企業(yè)融資服務先進、金融創(chuàng)新先進、優(yōu)質(zhì)服務先進等先進項目。 融資貢獻先進：主要考評各金融機構(gòu)千方百計拓寬籌資渠道，吸引市內(nèi)外資金，支持我市經(jīng)濟和社會發(fā)展的情況，包括發(fā)放信貸、總行直貸、總部直投、信托計劃等，重點考核引入市外資金方面的成效。 中小企業(yè)融資服務先進：主要考評各金融機構(gòu)在完善內(nèi)部機制，開發(fā)適用產(chǎn)品，努力滿足中小企業(yè)、微小企業(yè)合理融資需求方面的工作和實績，對中小企業(yè)貸款占比、總量和增速等指標領先的機構(gòu)給予表彰。 金融創(chuàng)新先進：主要考評各金融機構(gòu)積極爭取創(chuàng)新試點權限，根據(jù)市場需求和各自實際，加大新產(chǎn)品研發(fā)推廣和內(nèi)部管理革新力度的工作措施與實際成效。 優(yōu)質(zhì)服務先進：主要考評各金融機構(gòu)在提高辦事效率，在確保基礎性金融服務質(zhì)量的前提下，完善分層服務機制，規(guī)范產(chǎn)品營銷過程，改進售后服務，減少客戶等候時間和投訴案例，提高服務滿意率等方面的情況。 每項先進選擇1-2家成績突出的機構(gòu)進行表彰，經(jīng)市政府分管領導同意可增設先進單項，每家先進單位各補助工作經(jīng)費10萬元。 三、評選方法和取消評選先進資格事項 （一）評選方法 綜合考評實行百分制，根據(jù)被考評對象考評得分進行排名，并從得分靠前的單位中根據(jù)工作的創(chuàng)新性、扎實性和有效性，評選1-3家金融發(fā)展示范單位，予以表彰。單項先進評選采取機構(gòu)自薦、監(jiān)管部門推薦、金融辦初審、分管市領導審定的辦法。 綜合考慮前三年考評實際情況及金融發(fā)展趨勢，由市財政每年安排500萬元的考評專項資金。 （二）取消評選先進資格事項 1.金融機構(gòu)如出現(xiàn)以下事項之一的，取消當年考評資格： （1）在金融運行過程中，由于未及時采取有效防范和化解風險措施，導致轄區(qū)金融不穩(wěn)定的； （2）有重大違法違規(guī)行為，嚴重影響我市金融業(yè)形象的； （3）因內(nèi)控制度不健全或管理不善，導致重要業(yè)務系統(tǒng)連續(xù)停止運行半個工作日以上，或造成系統(tǒng)被破壞致癱瘓等嚴重后果的； （4）市級機構(gòu)班子成員涉嫌重大違紀、經(jīng)濟犯罪、刑事案件的。 2.金融管理部門如出現(xiàn)以下情況之一的，取消當年考評資格： （1）因監(jiān)管不力、措施不當或失職、瀆職等，導致重大金融事故發(fā)生或是金融風險蔓延，造成惡劣社會影響的； （2）班子成員涉嫌重大違紀違法案件的。 四、考秤程序 為保證考評的公開、公平、公正，成立市金融業(yè)考評小組（簡稱考評小組），由市金融辦、市發(fā)改委、市經(jīng)委、市財政局、市建委、市交通局、市貿(mào)易局、市外經(jīng)貿(mào)局、市農(nóng)辦等單位作為成員單位；下設辦公室，設在市金融辦，負責考評工作日常事務。 綜合考評的被考評單位要結(jié)合年終總結(jié)，對考評內(nèi)容進行逐條逐項自查自評，以書面形式于次年1月底前報市考評小組，考評小組在1個月內(nèi)根據(jù)各被考評單位的實際情況和本辦法進行審核，核定考評結(jié)果。 參加單項先進評選的各市級金融機構(gòu)于次年1月底前向各自監(jiān)管部門報送自薦材料，監(jiān)管部門于2月15日前將推薦意見報市考評小組，考評小組在2月底前將單項先進初審意見及綜合考評結(jié)果報市政府分管領導審定后公布。 本辦法自發(fā)文之日起實施，暫先試行3年，在執(zhí)行過程中如遇有關問題，由市金融辦負責解釋。