承德市人民政府關(guān)于印發(fā)承德市廉租住房公共租賃住房建設(shè)資金融資使用償還管理暫行辦法的通知

　　各縣、自治縣、區(qū)人民政府，開發(fā)區(qū)管委會(huì)，市政府各部門，各有關(guān)單位：

　　《承德市廉租住房公共租賃住房建設(shè)資金融資使用償還管理暫行辦法》已經(jīng)市政府第十二屆六十次常務(wù)會(huì)議研究通過，現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　二O一二年三月十九日

　　承德市廉租住房公共租賃住房建設(shè)資金融資使用償還管理暫行辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為保證我市保障性住房建設(shè)的順利進(jìn)行，拓寬融資渠道，彌補(bǔ)財(cái)政投入資金不足，加強(qiáng)對(duì)廉租住房、公共租賃住房(以下簡稱“兩租房”)建設(shè)資金融資、使用、償還的管理，根據(jù)《河北省廉租住房公共租賃住房建設(shè)資金融資使用償還管理暫行辦法》(辦字〔2011〕124號(hào))和《承德市政府性債務(wù)管理暫行辦法》，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法適用于縣、區(qū)范圍內(nèi)“兩租房”建設(shè)融資資金的使用、償還以及融資資金管理和監(jiān)督。

　　第三條 本辦法所稱“兩租房”建設(shè)資金融資是指市保障住房投融資平臺(tái)(承德市財(cái)通農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司，以下簡稱“財(cái)通公司”)通過省級(jí)保障住房投融資平臺(tái)(河北省保障住房投資有限公司，以下簡稱“省房投”)向國家開發(fā)銀行河北省分行(以下簡稱“省開行”)申請(qǐng)用于“兩租房”建設(shè)的貸款或財(cái)通公司直接向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)用于“兩租房”建設(shè)的貸款。

　　第四條 “兩租房”建設(shè)資金融資管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分工負(fù)責(zé)的原則。“兩租房”債務(wù)由同級(jí)人民政府統(tǒng)籌決策;財(cái)政部門負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)債務(wù)實(shí)行統(tǒng)一歸口管理，負(fù)責(zé)籌集資金確保按期還本付息;住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部門負(fù)責(zé)“兩租房”建設(shè)資金使用的監(jiān)督管理，確保專款專用，負(fù)責(zé)“兩租房”資產(chǎn)的管理，確保資產(chǎn)安全完整。

　　第五條 “兩租房”建設(shè)資金融資應(yīng)堅(jiān)持“量力而行、注重效益、明確責(zé)任、防范風(fēng)險(xiǎn)”的原則，確保“借得來、用得好、還得上”。

　　第二章 融資機(jī)構(gòu)與職責(zé)

　　第六條 全市保障住房投融資平臺(tái)為財(cái)通公司，其主要職責(zé)是：

　　(一)按照市保障性住房建設(shè)任務(wù)，根據(jù)縣、區(qū)上報(bào)的“兩租房”建設(shè)融資計(jì)劃，擬定全市的“兩租房”建設(shè)融資目標(biāo)和計(jì)劃。

　　(二)與省房投和金融機(jī)構(gòu)開展保障住房方面的金融合作，籌集“兩租房”建設(shè)資金。

　　(三)負(fù)責(zé)縣、區(qū)上報(bào)的“兩租房”項(xiàng)目貸款資料的歸集、匯總、整理、申報(bào)等前期手續(xù)。

　　(四)負(fù)責(zé)向省房投和金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)撥付貸款資金;負(fù)責(zé)歸集償還貸款本息。

　　第三章 債務(wù)舉借

　　第七條 擬承借“兩租房”項(xiàng)目貸款的縣、區(qū)，由縣、區(qū)財(cái)政局向財(cái)通公司提交以下資料：

　　(一)舉借債務(wù)申請(qǐng)書。申請(qǐng)書須載明項(xiàng)目名稱、建設(shè)內(nèi)容、總投資、擬借債務(wù)數(shù)額、項(xiàng)目配套資本金來源及到位情況，項(xiàng)目還款資金來源、擬提供的抵押物情況及其評(píng)估價(jià)值等事項(xiàng)。

　　(二)項(xiàng)目行政審批文件：項(xiàng)目可行性研究報(bào)告及批復(fù)文件(或項(xiàng)目核準(zhǔn)證、備案證)、項(xiàng)目用地審批文件或國有土地使用權(quán)證書、項(xiàng)目規(guī)劃審批文件(包括建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)項(xiàng)目選址意見書)、項(xiàng)目環(huán)評(píng)審批文件等與項(xiàng)目有關(guān)的行政審批文件。

　　(三)發(fā)改部門已納入項(xiàng)目儲(chǔ)備庫及年度投融資計(jì)劃的相關(guān)文件。

　　(四)符合銀行要求的抵押物評(píng)估報(bào)告及出質(zhì)人同意抵押的相關(guān)文件。

　　(五)資本金落實(shí)情況證明，包括銀行轉(zhuǎn)賬憑證等資料。

　　(六)縣、區(qū)財(cái)政局向市財(cái)政局出具的同意扣款承諾函，如為省直管縣，出具同意市財(cái)政局申請(qǐng)省財(cái)政廳扣款的承諾函。

　　(七)與項(xiàng)目有關(guān)的其他資料。

　　上述資料要求一式三份，并加蓋項(xiàng)目單位公章，復(fù)印件須標(biāo)明“本復(fù)印件與原件一致”。

　　第八條 財(cái)通公司對(duì)項(xiàng)目貸款資料進(jìn)行初審、整理、匯總，向銀行和省房投申報(bào)“兩租房”貸款。

　　第四章 合同簽訂和貸款發(fā)放

　　第九條 經(jīng)省房投和省開行聯(lián)合審核，并報(bào)國開行總行批準(zhǔn)，在省房投統(tǒng)一授信額度內(nèi)，以“省帶市”方式，由省房投、財(cái)通公司與省開行簽訂“兩租房”項(xiàng)目三方貸款合同。以“省帶市”方式取得的貸款，省房投是名義借款人，財(cái)通公司與實(shí)際用款的縣、區(qū)政府是實(shí)際借款人、實(shí)際用款人和實(shí)際還款人。按照三方在貸款合同中約定的提款計(jì)劃，省開行將貸款發(fā)放至省房投在該行開立的貸款賬戶。省開行、省房投在貸款發(fā)放后4個(gè)工作日內(nèi)將資金劃撥至市財(cái)政局在省開行開立的資金專戶。市財(cái)政局根據(jù)財(cái)通公司資金使用安排向省開行提交申請(qǐng)將資金劃撥至財(cái)通公司在省開行開立的信貸資金專戶。

　　第十條 財(cái)通公司直接向銀行承借的貸款，貸款行直接將貸款發(fā)放至財(cái)通公司在貸款行開立的信貸資金專戶。

　　第十一條 財(cái)通公司與縣、區(qū)財(cái)政局簽訂《借款合同》，借款合同應(yīng)按照財(cái)通公司與貸款行簽訂的貸款合同條件，明確權(quán)利義務(wù)、借款金額、借款期限、借款利息、還款方式、還款時(shí)間、還款資金來源等事項(xiàng)。

　　第五章 資金支付

　　第十二條 為提高貸款資金使用效率，做好資金頭寸準(zhǔn)備，項(xiàng)目單位應(yīng)根據(jù)其項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，編制貸款資金使用計(jì)劃，向財(cái)通公司報(bào)送。每季度末20日前報(bào)送下季度的資金需求，每月20日前報(bào)送下月的資金需求，每周四報(bào)送下周的資金需求。財(cái)通公司匯總后向貸款行報(bào)送。未報(bào)送用款計(jì)劃的不得支用項(xiàng)目資金。

　　第十三條 項(xiàng)目單位使用貸款資金時(shí)，根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度及資金使用計(jì)劃填寫《承德市“兩租房”建設(shè)融資資金用款審核表》(附件)，經(jīng)監(jiān)理單位、縣區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部門、財(cái)政部門簽章同意后上報(bào)財(cái)通公司，同時(shí)提交資金支付的依據(jù)。資金支付的依據(jù)包括中標(biāo)通知書、施工合同(采購合同)、工程完工進(jìn)度表、施工單位工程價(jià)款支付申請(qǐng)書、監(jiān)理單位工程價(jià)款支付證書等。

　　第十四條 財(cái)通公司初步審核同意后，向貸款行提交撥付申請(qǐng)，經(jīng)貸款行審核無誤后將資金直接支付至委托建設(shè)單位合同交易對(duì)手。對(duì)經(jīng)審核認(rèn)為支付依據(jù)不符合要求的，財(cái)通公司和貸款行將視情況暫緩支付或不予支付。

　　第六章 貸款本息的歸還

　　第十五條 財(cái)通公司通過省房投以“省帶市”方式為縣、區(qū)保障性住房的貸款融資，貸款自省開行撥付到省房投賬戶之日起計(jì)息，貸款利息由實(shí)際用款的縣、區(qū)承擔(dān)，并由縣、區(qū)財(cái)政部門籌集資金，由財(cái)通公司統(tǒng)一歸集，按貸款合同約定按時(shí)向省房投還本付息。按照省開行、省房投發(fā)來的《應(yīng)收利息通知書》和《貸款到期通知書》，財(cái)通公司將歸集的貸款利息和本金按時(shí)劃轉(zhuǎn)到省房投信貸資金專戶。

　　第十六條 財(cái)通公司直接向金融機(jī)構(gòu)為各縣、區(qū)保障性住房的貸款融資，貸款自撥付到財(cái)通公司賬戶之日起計(jì)息。

　　第十七條 省房投在以“省帶市”方式為財(cái)通公司融資過程中發(fā)生的中間稅費(fèi)，由實(shí)際用款的縣、區(qū)政府負(fù)擔(dān)，省房投在向財(cái)通公司撥付貸款資金時(shí)一次性扣除，財(cái)通公司在向用款縣、區(qū)撥付貸款資金時(shí)一次性扣除。省房投在收、付貸款利息過程中發(fā)生的中間稅費(fèi)，由實(shí)際用款的縣、區(qū)政府負(fù)擔(dān)，財(cái)通公司在向縣、區(qū)財(cái)政部門歸集貸款利息時(shí)一并歸集，在向省房投撥付貸款利息時(shí)一并支付。

　　第七章 還款來源和方式

　　第十八條 財(cái)通公司設(shè)立還款資金專戶用于歸集項(xiàng)目貸款還款資金。縣、區(qū)“兩租房”融資還款資金由縣、區(qū)財(cái)政列入財(cái)政預(yù)算，負(fù)責(zé)籌集資金于本息回收日前10個(gè)工作日內(nèi)歸還到財(cái)通公司還款賬戶。財(cái)通公司及時(shí)向貸款行提出劃款申請(qǐng)，劃轉(zhuǎn)至省房投資金專戶，由省房投歸還貸款本息。

　　第十九條 縣、區(qū)財(cái)政未能按財(cái)通公司通知如期將應(yīng)償還本息資金歸集到財(cái)通公司還款賬戶的，財(cái)通公司應(yīng)及時(shí)將欠款金額和欠款縣、區(qū)通知市財(cái)政局，并及時(shí)向市財(cái)政局或通過市財(cái)政局向省財(cái)政廳提出申請(qǐng)進(jìn)行財(cái)政結(jié)算扣款。為確保財(cái)通公司按期償還銀行本息，市財(cái)政局或市財(cái)政局申請(qǐng)省財(cái)政廳于各縣、區(qū)應(yīng)償還本息到期日前3日內(nèi)將結(jié)算扣繳各縣、區(qū)資金劃轉(zhuǎn)至財(cái)通公司還款資金專戶，并從市對(duì)縣、區(qū)或省對(duì)直管縣當(dāng)年往來資金中先期將扣繳資金予以抵扣，年終結(jié)算時(shí)一并予以清算。

　　第八章 貸款擔(dān)保

　　第二十條 “兩租房”建設(shè)資金融資由縣、區(qū)提供土地使用權(quán)抵押擔(dān)保或經(jīng)貸款行認(rèn)可的資產(chǎn)抵押擔(dān)保，如無法滿足銀行貸款條件要求，可由專業(yè)擔(dān)保公司或所屬企業(yè)提供第三方連帶責(zé)任擔(dān)保。

　　第九章 管理與監(jiān)督

　　第二十一條 各級(jí)財(cái)政、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部門要加強(qiáng)對(duì)“兩租房”貸款資金的監(jiān)督管理，嚴(yán)格實(shí)行專款專用，嚴(yán)禁截留、挪用。對(duì)項(xiàng)目管理單位未按計(jì)劃組織項(xiàng)目實(shí)施或未按規(guī)定用途使用貸款資金的，財(cái)通公司和銀行有權(quán)收回貸款。

　　第二十二條 各級(jí)審計(jì)部門依法對(duì)“兩租房”建設(shè)資金融資項(xiàng)目進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。

　　第十章 附 則

　　第二十三條 各縣、區(qū)政府可參照本辦法制定具體管理辦法。

　　第二十四條 本辦法由市財(cái)政局會(huì)同市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十五條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。