各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行，沈陽市、長(zhǎng)春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市、杭州市、濟(jì)南、浦東分行，總行營業(yè)部： 　　針對(duì)近年來我行系統(tǒng)發(fā)生多起與存款有價(jià)單證和空白重要憑證有關(guān)的被搶、被盜、詐騙、遺失等案件和事故，總行先后下發(fā)了《中國銀行人民幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)出納核算制度》〔[88]中財(cái)字第518號(hào)〕、《中國銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)管理暫行辦法》〔[89]中綜字第30號(hào)〕、《中國銀行個(gè)人本、外幣存款事后監(jiān)督管理辦法》([90]中綜字第170號(hào))、《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行〈關(guān)于執(zhí)行《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的若干規(guī)定〉的函》〔中銀綜[1993]8號(hào)〕、《中國銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)單人收付操作管理試行辦法》〔中銀綜[1993]190號(hào)〕、《中國銀行儲(chǔ)蓄定期存款存單抵押小額人民幣貸款辦法》(中銀綜[1993]102號(hào)〕、《關(guān)于加強(qiáng)儲(chǔ)蓄定期存款存單抵押小額人民幣貸款業(yè)務(wù)管理的通知》〔中銀綜[1994]96號(hào)〕、《關(guān)于銷毀已停用的重要空白儲(chǔ)蓄單證的通知》〔中銀綜[1994]133號(hào)〕、《關(guān)于印發(fā)〈中國銀行存款有價(jià)單證和空白重要憑證管理辦法>的通知》〔中銀綜[1995]97號(hào))、《關(guān)于防范假掛失冒領(lǐng)存款案件的通知》〔中銀綜[1996]2號(hào)〕、《關(guān)于加強(qiáng)防范偽造存單抵押貸款案的通知》〔中銀綜[1996]19號(hào)〕、《關(guān)于加強(qiáng)防范偽造存單和證明書行騙案的通知》〔中銀綜[1996]58號(hào)）、《關(guān)于立即清查空白重要憑證的通知》([96]中電字22號(hào))等等一系列文件，但仍未杜絕類似事件的發(fā)生。為了進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)存款有價(jià)單證和空白重要憑證的管理，有效防范有關(guān)案件的發(fā)生，總行再次明確以下幾點(diǎn)： 　　一、各分行一律不得用儲(chǔ)蓄定期存單代替單位定期存單使用。印刷普通定期存單時(shí)要在“存單”聯(lián)上加注“不得轉(zhuǎn)讓”和“不得攜出或郵出境外”字樣，沒有加注的，在辦理存款時(shí)加蓋“不得轉(zhuǎn)讓”和“不得攜出或郵出境外”戳記。 　　二、對(duì)大面額存款應(yīng)加強(qiáng)專檔管理，凡100萬元以上的定期存款（包括單位和個(gè)人）的存、取應(yīng)逐筆報(bào)主管處長(zhǎng)或行長(zhǎng)備案，復(fù)核人員應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)復(fù)核。 　　三、根據(jù)我國外匯管理?xiàng)l例的規(guī)定，銀行不得將客戶存單郵寄出境，可作代保管處理。 　　四、重點(diǎn)做好存單、折領(lǐng)用、保管環(huán)節(jié)的管理。對(duì)存單的領(lǐng)用和保管，要嚴(yán)格按照《中國銀行存款有價(jià)單證和空白重要憑證管理辦法》執(zhí)行。存單的領(lǐng)用要控制數(shù)量，凡業(yè)務(wù)量較大的所（柜），應(yīng)增加“小出納”環(huán)節(jié)，實(shí)行少量、多次領(lǐng)用辦法，對(duì)存單使用情況每天營業(yè)終了要進(jìn)行嚴(yán)格核算。對(duì)暫時(shí)不用的大量存單應(yīng)盤點(diǎn)封存。對(duì)庫存要定期清點(diǎn)（至少一個(gè)月清點(diǎn)一次），以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。 　　五、加強(qiáng)對(duì)存單抵押貸款的管理。各級(jí)行辦理存單抵押貸款一定要向開戶行進(jìn)行帳務(wù)核實(shí)，并請(qǐng)求開戶行（系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外）出具抵押存單不得掛失、不得提前支取的承諾，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定的程序及手續(xù)辦理，注意防范偽造存單的抵押貸款案件。 　　六、謹(jǐn)防假掛失。總行在《關(guān)于防范假掛失冒領(lǐng)存款案件的通知》中已提出4點(diǎn)要求，根據(jù)新的情況再補(bǔ)充強(qiáng)調(diào)以下兩點(diǎn)：（1）原則上，掛失申請(qǐng)書有關(guān)內(nèi)容必須全部由掛失者本人填寫，特殊情況下由柜臺(tái)工作人員代填的，必須由掛失者本人按手印確認(rèn)。（2）對(duì)委托代辦掛失的要特別注意調(diào)查核實(shí)。 　　七、凡是發(fā)現(xiàn)偽造存單，應(yīng)立即扣押，該報(bào)案的及時(shí)報(bào)案，協(xié)助公安部門打擊詐騙犯罪。 　　八、嚴(yán)格禁止各種違規(guī)吸存行為。不得從事帳外吸存，要嚴(yán)格區(qū)分存單與保函的性質(zhì)，特別是不得利用存單搞任何形式的違規(guī)高息吸存。任何人不得開具或指使開具空頭存單。任何人有權(quán)有責(zé)任舉報(bào)違規(guī)吸存行為。各級(jí)行應(yīng)設(shè)立舉報(bào)電話。總行舉報(bào)電話：（010）66159566，傳真：（010）66159382。 　　九、各分行要認(rèn)真落實(shí)上述規(guī)定，各基層行處要立即組織管理干部和營業(yè)人員對(duì)上述文件及有關(guān)規(guī)章制度重新認(rèn)真學(xué)習(xí)（總行已著手匯編成冊(cè)下發(fā)各行），增強(qiáng)自覺執(zhí)行規(guī)章制度的意識(shí)和法紀(jì)觀念。各級(jí)管理部門要加強(qiáng)稽核檢查，對(duì)違規(guī)操作、明知故犯者，視情節(jié)輕重分別給予調(diào)離、下崗、撤職、開除等行政處置和處分；對(duì)觸犯法律的，要送交司法部門處理。今后，對(duì)仍然發(fā)生有章不循、明知故犯，造成損失的案件，除了追究當(dāng)事人的責(zé)任外，還要追究上一級(jí)主管負(fù)責(zé)人的管理責(zé)任。 　　特此通知。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1996年9月25日