第一章　總則

　　第二章　證券的發(fā)行

　　第一節(jié)　直接發(fā)行

　　第二節(jié)　代理發(fā)行

　　第三節(jié)　票面設(shè)計、印制與票樣管理

　　第四節(jié)　調(diào)運、保管

　　第五節(jié)　調(diào)劑

　　第六節(jié)　發(fā)售

　　第三章　證券的交易

　　第四章　證券的代保管

　　第五章　債券的兌付

　　第六章　證券的銷毀

　　第七章　檔案管理

　　第八章　報告制度

　　第九章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為加強(qiáng)對證券業(yè)務(wù)的管理，更好地發(fā)揮建設(shè)銀行籌集、融通資金的作用，保證我行證券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)金融政策、制度，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱的證券，是指在我國境內(nèi)發(fā)行的各種有價證券（簡稱證券）。包括：

　　（一）金融債券；

　　（二）政府債券；

　　（三）企業(yè)（公司）債券；

　　（四）股票；

　　（五）其他有價證券。

　　第三條　證券業(yè)務(wù)管理的基本內(nèi)容，包括：證券的發(fā)行、交易、保管、代保管、兌付、銷毀、檔案管理及報告制度等。

　　第二章　證券的發(fā)行

　　第一節(jié)　直接發(fā)行

　　第四條　建設(shè)銀行經(jīng)國家批準(zhǔn)可直接向市場發(fā)行證券。

　　第五條　建設(shè)銀行金融債券年度發(fā)行規(guī)模、發(fā)行條件，由總行商人民銀行總行確定。各分行根據(jù)本地區(qū)證券市場和資金需求情況向總行申報發(fā)行計劃，總行綜合平衡后下達(dá)各行金融債券發(fā)行額度。

　　第六條　建設(shè)銀行國家投資債券的年度發(fā)行總規(guī)模由國務(wù)院確定。總行根據(jù)各地經(jīng)濟(jì)狀況及證券市場的發(fā)展等情況分配發(fā)行任務(wù)。

　　第七條　建設(shè)銀行可采取柜臺發(fā)行、承購、包銷等發(fā)售方式發(fā)行證券。采取承購、包銷等發(fā)售方式發(fā)行證券時，要擬定具體實施方案和程序，簽訂承購、包銷和分銷合同。

　　第二節(jié)　代理發(fā)行

　　第八條　建設(shè)銀行可以代理國家、部門、企業(yè)發(fā)行經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)發(fā)行的各種證券。

　　第九條　代理發(fā)行證券管理權(quán)限在總行和省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行：

　　（一）代理部門、中央級企事業(yè)單位在全國范圍內(nèi)發(fā)行證券，由總行負(fù)責(zé)審定和統(tǒng)一組織實施。

　　（二）代理地方發(fā)行證券額度在1000萬元以下的，事先報經(jīng)省級分行同意，由地市行組織實施；額度在1000萬元（含1000萬元）以上的，由省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行統(tǒng)一組織，并報總行備案；發(fā)行額在1億元（含1億元）以上，事先報經(jīng)總行同意。

　　（三）代理發(fā)行國債，按財政部、人民銀行和總行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十條　建設(shè)銀行代理發(fā)行債券，應(yīng)向發(fā)行單位索取下列文件和資料：

　　（一）發(fā)行債券申請書；

　　（二）證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)發(fā)行債券的證明文件；

　　（三）債券發(fā)行章程；

　　（四）擔(dān)保單位的經(jīng)濟(jì)擔(dān)保書；

　　（五）經(jīng)會計師事務(wù)所或其主管部門鑒證的前兩個年度和本年度上一個季度的財務(wù)會計報表；

　　（六）籌資用于固定資產(chǎn)投資的，應(yīng)提供有關(guān)管理部門的批準(zhǔn)文件及項目可行性研究報告；

　　（七）其他需提供的有關(guān)文件和資料。

　　第十一條　建設(shè)銀行應(yīng)對發(fā)行單位提交的文件和資料的真實性和完整性進(jìn)行審查，并對擬發(fā)行證券的市場狀況與發(fā)行單位的償還能力及擔(dān)保單位的經(jīng)濟(jì)實力等作出預(yù)測與評估，認(rèn)為可行時，方可代理發(fā)行，否則不予代理發(fā)行。

　　第十二條　建設(shè)銀行代理發(fā)行證券時，要與發(fā)行單位簽訂代理發(fā)行合同，合同應(yīng)載明下列事項：

　　（一）合同當(dāng)事人的名稱、地址及法定代表人；

　　（二）承銷方式；

　　（三）承銷證券的名稱、數(shù)量、金額及發(fā)行價格；

　　（四）證券的發(fā)行日期及承銷起止日期；

　　（五）承銷付款的日期及方式；

　　（六）承銷費用的計算及支付方式和支付日期；

　　（七）經(jīng)濟(jì)擔(dān)保或抵押擔(dān)保；

　　（八）證券到期還本付息資金的劃撥方式、日期；

　　（九）剩余證券的處理方式；

　　（十）違約責(zé)任；

　　（十一）其他需約定的事項。

　　第十三條　代理發(fā)行證券時，可按證券總金額收取一定比例的手續(xù)費并按有關(guān)規(guī)定開支。

　　第十四條　建設(shè)銀行代理發(fā)行股票，按人民銀行有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第三節(jié)　票面設(shè)計、印制與票樣管理

　　第十五條　證券票面設(shè)計必須規(guī)范化、科學(xué)化，有防偽措施。

　　第十六條　債券正面一般應(yīng)當(dāng)載明下列要素：

　　（一）債券名稱；

　　（二）發(fā)行年度和編號；

　　（三）票面額；

　　（四）發(fā)行單位的印記和單位法人代表的簽章。

　　債券背面應(yīng)注明：

　　（一）審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)發(fā)行的文號和日期；

　　（二）利率及利息支付方式；

　　（三）轉(zhuǎn)讓條件；

　　（四）其他需要說明的事項。

　　第十七條　證券票樣正面要有明顯的“票樣”、“禁止流通”等字樣。要根據(jù)需要確定印數(shù)，與證券同時印制并單獨編號捆扎分包。

　　第十八條　票樣只能分發(fā)給證券主管部門以及與證券反假工作有關(guān)的部門。總行統(tǒng)一印發(fā)的證券，其票樣和暗記原則上分發(fā)至省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市分行。各分行可以根據(jù)需要分發(fā)所屬。

　　第十九條　下發(fā)和接收票樣單位均要建立票樣登記簿。要按證券種類、名稱、年度、票樣編號、經(jīng)手人等內(nèi)容進(jìn)行登記。

　　第二十條　票樣及暗記要存放在保險柜里，要有專人保管，嚴(yán)防泄漏。管理人員變更時，要辦理交接手續(xù)。如因保管不善被盜、遺失，應(yīng)立即報告上級行和有關(guān)部門，并視情節(jié)輕重追究有關(guān)人員的責(zé)任。

　　第二十一條　票樣禁止流通。如果發(fā)現(xiàn)票樣流入市場，應(yīng)予沒收，同時要追查來源，查清票樣流失部門，視情節(jié)報有關(guān)部門處理。

　　第二十二條　證券須委托經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)并經(jīng)確認(rèn)具備承印證券條件的廠家印制。

　　第四節(jié)　調(diào)運、保管

　　第二十三條　證券的調(diào)運工作由業(yè)務(wù)部門和保衛(wèi)部門共同負(fù)責(zé)。證券調(diào)運視同現(xiàn)鈔運輸，須有保衛(wèi)人員押運。押運人員要嚴(yán)格執(zhí)行〈中國人民建設(shè)銀行押運員守則〉。

　　第二十四條　為確保證券運輸安全、方便，押運人員須攜帶由公安部門開具的免檢證，如攜帶槍支，要攜帶持槍證和當(dāng)?shù)毓膊块T開具出市的“持槍通行證”。

　　第二十五條　證券調(diào)撥需由調(diào)出行向調(diào)入行簽發(fā)“證券調(diào)撥單”，調(diào)入行領(lǐng)券人員持“證券調(diào)撥單”、單位介紹信及本人身份證明，到調(diào)出行指定地點辦理領(lǐng)券手續(xù)。調(diào)出、調(diào)入行各需兩人以上辦理交接手續(xù)。

　　第二十六條　證券發(fā)運一般采取鐵路或航空運輸。自行派車接運的，原則上使用封閉式機(jī)動車。證券到達(dá)目的地，應(yīng)及時辦理入庫保管手續(xù)。在整個調(diào)運過程中，要精心組織，嚴(yán)加防范，確保安全。

　　第二十七條　證券視同現(xiàn)金入庫保管，認(rèn)真執(zhí)行建設(shè)銀行出納制度。財會出納部門負(fù)責(zé)證券出入庫和保管業(yè)務(wù)，登記表外科目明細(xì)帳，建立證券保管登記簿；業(yè)務(wù)主管部門建立證券業(yè)務(wù)臺帳。證券的帳務(wù)處理、出入庫手續(xù)按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第五節(jié)　調(diào)劑

　　第二十八條　總行統(tǒng)一組織發(fā)行的證券，在發(fā)行過程中需要調(diào)劑時，先由分行在所轄行處直接進(jìn)行調(diào)劑。如分行調(diào)劑有困難時，總行可協(xié)助調(diào)劑。調(diào)劑時由調(diào)出行填制“證券調(diào)撥單”一式三份，調(diào)出、調(diào)入行各執(zhí)一份，另一份報總行。總行據(jù)此調(diào)整發(fā)行計劃。

　　第二十九條　因地區(qū)間發(fā)行市場的需要適當(dāng)調(diào)劑等量不同面額證券，不涉及調(diào)整發(fā)行計劃的，由分行提出調(diào)劑面額意向，總行可提供信息，由調(diào)券雙方直接辦理調(diào)券手續(xù)，并報總行備案。

　　第六節(jié)　發(fā)售

　　第三十條　證券要在有條件的網(wǎng)點發(fā)售，原則上不設(shè)臨時發(fā)售點。

　　第三十一條　在發(fā)售證券前，要利用各種形式進(jìn)行宣傳，公布證券發(fā)行辦法及條件，內(nèi)容要準(zhǔn)確、全面。

　　第三十二條　證券視同現(xiàn)金管理，要設(shè)立證券領(lǐng)發(fā)登記簿，詳細(xì)記錄領(lǐng)發(fā)日期、起訖號碼、票面金額和結(jié)余額。

　　第三十三條　證券出庫時，應(yīng)辦理出庫手續(xù)。在發(fā)售證券前，對證券必須全部清點、查驗。如發(fā)現(xiàn)差錯，應(yīng)立即報告有關(guān)部門。

　　第三十四條　發(fā)售證券要堅持雙人臨柜，交叉復(fù)核，帳、券、款分管的原則。做到帳券、帳帳、帳款、券款相符。

　　第三十五條　證券一經(jīng)發(fā)售，除另有規(guī)定外要在證券背面加蓋“證券發(fā)行專用章”、經(jīng)辦人員名章。印章要清晰、齊全。

　　第三十六條　證券發(fā)行或承銷期滿未銷出的證券，原則上不得再銷售。

　　第三十七條　證券發(fā)行結(jié)束后，發(fā)券部門應(yīng)對剩余的證券進(jìn)行清理，如未拆封的，應(yīng)封簽蓋章；已拆封的，清點復(fù)核后按號碼順序和面額捆扎封簽蓋章，抄列清單，在規(guī)定的時間內(nèi)辦理退庫手續(xù)。

　　第三十八條　證券資金要按規(guī)定及時上劃、下?lián)埽坏猛涎印⒔亓艋蚺灿谩?/p>

　　第三章　證券的交易

　　第三十九條　建設(shè)銀行經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)可以辦理證券交易或代辦證券交易業(yè)務(wù)，并可設(shè)立相應(yīng)機(jī)構(gòu)。

　　第四十條　辦理證券交易業(yè)務(wù)必須遵守國家有關(guān)政策、規(guī)定并接受有權(quán)機(jī)關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)、稽查和監(jiān)督。

　　第四十一條　證券交易機(jī)構(gòu)開辦業(yè)務(wù)所需周轉(zhuǎn)金原則上由各行自行解決。代辦機(jī)構(gòu)的周轉(zhuǎn)金可與委托部門協(xié)商解決。

　　第四十二條　證券交易機(jī)構(gòu)可轉(zhuǎn)讓經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)上市的各種證券。

　　第四十三條　證券交易機(jī)構(gòu)辦理債券上市，須具備下列文件（一式二份）：

　　一、批準(zhǔn)發(fā)行債券的文件；

　　二、債券發(fā)行章程；

　　三、債券資信評估證明；

　　四、債券實際發(fā)行數(shù)額的證明；

　　五、批準(zhǔn)上市轉(zhuǎn)讓的文件；

　　六、債券票樣和防偽措施。

　　第四十四條　辦理證券交易業(yè)務(wù)時，要嚴(yán)格鑒別真?zhèn)巍７矚埰莆蹞p，不能辨其真?zhèn)危≌虏蝗茸C券均不能受理。

　　第四十五條　辦理證券交易業(yè)務(wù)，要堅持四人臨柜，分別負(fù)責(zé)，帳、券、款分管的原則，要做到帳券、帳帳、帳款、券款相符。

　　第四十六條　證券交易以現(xiàn)貨交易為限。自營買賣證券要公開牌價，公平交易。委托買賣證券，其買賣價格由委托方確定，交易部門可根據(jù)時間優(yōu)先、價格優(yōu)先的原則辦理。

　　第四十七條　受托辦理買賣證券時，要收取保證金或交一定比例的證券。代理買賣證券向委托人辦理交割時，按成交金額向委托人收取手續(xù)費。保證金及手續(xù)費的比例，可參照有關(guān)規(guī)定確定。

　　第四十八條　在證券交易業(yè)務(wù)中，禁止證券交易機(jī)構(gòu)和工作人員下列行為：

　　一、利用內(nèi)部信息從事證券買賣；

　　二、未經(jīng)許可，在本交易機(jī)構(gòu)直接或間接買賣自己發(fā)行的證券；

　　三、以直接或間接方法，操縱市場或擾亂市場秩序；

　　四、工作人員不得在代理客戶買賣證券時，為自己作對應(yīng)的買賣。

　　第四十九條　證券交易機(jī)構(gòu)之間可以進(jìn)行跨地區(qū)交易，證券賣出方可根據(jù)買入方意愿，為其代保管所買賣的證券。

　　第五十條　股票交易、證券抵押、鑒證等其他業(yè)務(wù)按人民銀行有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第四章　證券的代保管

　　第五十一條　各級建設(shè)銀行具備條件者，應(yīng)開辦證券代保管業(yè)務(wù)。

　　第五十二條　建設(shè)銀行代理保管證券時，單位持介紹信，個人憑身份證明在當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)銀行經(jīng)辦行按規(guī)定辦理代保管手續(xù)。

　　第五十三條　代保管證券可按金額和期限收取保管費。逾期加收保管費，提前支取其保管費不退。

　　第五十四條　代保管證券要視同現(xiàn)金管理，嚴(yán)格出入庫制度，定期核對庫存，做到帳實相符。經(jīng)辦人員有變動時，要辦理交接手續(xù)。

　　第五十五條　在代保管期限內(nèi)，委托人代保管收據(jù)丟失，可到經(jīng)辦行申請辦理掛失手續(xù)，并交納一定手續(xù)費。

　　第五十六條　代保管證券到期，委托人提取代保管證券時，應(yīng)出具有關(guān)證明和代保管收據(jù)，經(jīng)辦行經(jīng)核對無誤后即可辦理提取手續(xù)。

　　第五十七條　有條件的經(jīng)辦行可根據(jù)委托人的意愿代為辦理證券到期后的兌取、轉(zhuǎn)存等業(yè)務(wù)。

　　第五章　債券的兌付

　　第五十八條　各行可辦理本行發(fā)行、代理發(fā)行及實行通兌的各種債券的兌付工作。不實行通兌的債券只能在其原發(fā)售行辦理兌付。

　　第五十九條　代理發(fā)行的債券在到期前，應(yīng)按代理發(fā)行合同的有關(guān)規(guī)定督促債務(wù)人提前將兌付資金劃轉(zhuǎn)有關(guān)帳戶。

　　第六十條　債券到期前，要提前發(fā)布債券還本付息公告，做好宣傳工作。

　　第六十一條　辦理兌付時，經(jīng)辦人員要嚴(yán)格審查債券是否屬本行兌付范圍，是否到期；印章是否齊全、清晰；債券是否偽造、變造。經(jīng)審查無誤，方可辦理兌付手續(xù)。

　　第六十二條　對殘破污損債券的兌付處理辦法，可比照人民銀行、財政部、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行（85）銀發(fā)字第471號文件的附件一“關(guān)于國庫券殘破污損的兌付處理辦法”辦理。

　　第六十三條　對已兌付和收回的債券要做切角或打洞處理，并按種類、年度、面額進(jìn)行捆扎。切角的規(guī)范是：在債券的正面右上角做三角形切剪，三角形最短邊不得小于3公分。打洞的圓孔直徑不得小于1公分。捆扎時，每100張捆1把，每10把捆1捆。經(jīng)復(fù)核無誤后，要在每捆上加封、編號、登記，并在封簽上加蓋經(jīng)辦人員名章，殘破污損及不與兌付的債券應(yīng)單獨捆扎。

　　第六十四條　債券經(jīng)捆扎、復(fù)核無誤后，入庫保管。

　　第六章　證券的銷毀

　　第六十五條　證券銷毀范圍包括：已兌付證券，未售完證券，收回的不予兌付的證券等。

　　第六十六條　總行組織發(fā)行的證券由省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市分行組織銷毀。銷毀時間由各分行根據(jù)實際情況確定。省地（市）行組織發(fā)行的證券由各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市分行結(jié)合本地實際情況參照本辦法確定。

　　第六十七條　在銷毀證券前，要做好以下工作：

　　一、成立銷毀證券工作小組，由分管行長任組長，成員由籌資、會計、出納、保衛(wèi)、審計等部門人員組成，小組成員要各負(fù)其責(zé)。

　　二、要制定銷毀方案及必要的應(yīng)急方案。

　　三、對銷毀廠家的設(shè)備、工藝、安全措施等進(jìn)行認(rèn)真的檢查并對擬采用的銷毀方式根據(jù)券別分別進(jìn)行技術(shù)鑒定。

　　四、填制“證券銷毀清單”，按有關(guān)帳卡詳細(xì)列明證券的名稱、發(fā)行單位、發(fā)行年度、面額、數(shù)量等。

　　五、對待銷毀的證券要進(jìn)行復(fù)點、檢查。做到帳實相符。

　　第六十八條　除未出庫原封的證券可以采取抽點外，其余應(yīng)全部復(fù)點。在復(fù)點過程中，如發(fā)現(xiàn)帳實不符，應(yīng)立即追查，在未查對落實之前，一般不得銷毀。情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)將經(jīng)過情況和處理意見及時報告上級有關(guān)部門。

　　第六十九條　銷毀證券時，要嚴(yán)密各項措施，做好安全保衛(wèi)工作。要按銷毀清單復(fù)點證券捆數(shù)，共同監(jiān)督銷毀并在銷毀清單上簽章證明。銷毀完畢，待檢查完全合格后，工作人員方可離開現(xiàn)場。

　　第七十條　銷毀工作結(jié)束后，銷毀證券小組要寫出書面報告，連同證券清單一起存檔。總行統(tǒng)一組織發(fā)行的證券要報總行備案。

　　第七章　檔案管理

　　第七十一條　凡辦理證券業(yè)務(wù)的行都必須按照完整、系統(tǒng)、準(zhǔn)確、便利的原則建立健全證券業(yè)務(wù)檔案。

　　第七十二條　證券業(yè)務(wù)檔案要根據(jù)管理要求按證券種類分別設(shè)立，指定專人負(fù)責(zé)這項工作。人員變更時，要辦理交接手續(xù)。

　　第七十三條　證券檔案內(nèi)容包括：

　　一、發(fā)行證券申請書，有關(guān)部門批復(fù)文件；

　　二、證券發(fā)行章程、辦法及宣傳資料；

　　三、證券調(diào)撥單、票樣、暗記；

　　四、證券發(fā)行計劃，發(fā)行及兌付統(tǒng)計；

　　五、證券上市的批復(fù)文件；

　　六、證券銷毀清單；

　　七、證券發(fā)行總結(jié)報告。

　　第七十四條　建立證券業(yè)務(wù)臺帳。證券業(yè)務(wù)臺帳應(yīng)載明下列事項：

　　一、證券名稱；

　　二、發(fā)行單位；

　　三、發(fā)行時間；

　　四、發(fā)行對象；

　　五、面額、期限、利率；

　　六、發(fā)行、兌付和銷毀記錄等。

　　第八章　報告制度

　　第七十五條　各行要按上級主管部門和人民銀行有關(guān)規(guī)定定期或不定期填制各種統(tǒng)計報表，并報送有關(guān)文字分析資料。做到報送及時，數(shù)字準(zhǔn)確，內(nèi)容完整。

　　第七十六條　各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行統(tǒng)一組織代理地方發(fā)行證券，其證券發(fā)行章程、辦法等要報總行備案。在證券發(fā)行結(jié)束后一個月內(nèi)要寫出專題報告報總行。

　　第七十七條　在證券發(fā)行、兌付及轉(zhuǎn)讓工作中出現(xiàn)短券（款）等差錯事故的要逐級報告總行。在證券印制、調(diào)運、發(fā)行、兌付、轉(zhuǎn)讓、保管（代保管）、銷毀等工作中出現(xiàn)丟失、被盜、被搶、被燒等事故要立即逐級報告總行。來不及書面報告的，可先用電話（電報）報告，之后補(bǔ)書面報告。

　　第七十八條　出現(xiàn)重大事故，事故行或主管部門要協(xié)同公安、保衛(wèi)等部門立即做出處理，處理方案及事故處理結(jié)果報告總行有關(guān)部門。

　　第九章　附則

　　第七十九條　各行要定期進(jìn)行證券業(yè)務(wù)檢查、評比，總行不定期進(jìn)行抽查或組織各行互查。

　　第八十條　各行要根據(jù)證券業(yè)務(wù)工作量及發(fā)展需要設(shè)置相應(yīng)的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，配備必要的人員和設(shè)備。

　　第八十一條　證券機(jī)構(gòu)的職責(zé)：主要負(fù)責(zé)制定本行證券業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及管理辦法；負(fù)責(zé)證券業(yè)務(wù)的組織、指導(dǎo)、管理和檢查等工作。

　　第八十二條　證券業(yè)務(wù)涉及面廣，計劃、財會、出納、籌資、信貸、保衛(wèi)、審計等有關(guān)部門要明確分工，各負(fù)其責(zé)，協(xié)同配合，共同做好這項工作。

　　第八十三條　本辦法自發(fā)行之日起施行，凡以前制定的制度、辦法中與本辦法相抵觸的，按本辦法執(zhí)行。

　　第八十四條　本辦法的解釋權(quán)屬總行。