（1999年1月26日　農銀函［1999］73號） 黑龍江、吉林、遼寧、內蒙古、甘肅、新疆、云南、廣西、西藏分行： 　　為加強我行邊境貿易外匯結算業務管理，防范業務風險，總行制定了《中國農業銀行邊境貿易外匯結算業務管理辦法（試行）》。現印發給你們，請各有關邊境分行及時將此文轉發轄屬開辦邊貿業務的分支機構，并嚴格遵照執行。 附：　　　　 中國農業銀行邊境貿易外匯結算業務管理辦法(試行) 第一章　總則 　　第一條　為規范我行邊境貿易外匯結算業務管理，根據我國有關邊境貿易（以下簡稱邊貿）政策，結合我行邊貿外匯結算實際情況，制定本辦法。 　　第二條　本規定所稱邊貿外匯結算業務是指我行邊境地區分、支行為方便邊境地區客戶開展邊境貿易需要，而與毗鄰國家銀行簽訂專門邊貿結算業務協議，并據以辦理的外匯結算業務。 　　第三條　本辦法適用于經總行及外匯管理部門批準可以辦理外匯業務的各邊境地區的分（支）行。 第二章　邊貿外匯結算業務申辦條件 　　第四條　申請開辦邊貿外匯結算業務的分（支）行應具備以下條件： 　　（一）地處邊境地區，特別是國家邊境口岸地區； 　　（二）當地邊貿經濟已有一定規模，開辦邊貿結算業務后，能在較短的時間內達到一定規模； 　　（三）有一定數額的外匯資本金，已開辦外匯業務1年以上； 　　（四）有一定數量和素質的邊貿外匯結算業務經辦人員； 　　（五）已建立健全各項內部管理規章制度； 　　（六）有較完備的開辦邊貿外匯結算業務必需的各項設備； 　　（七）近1年內未發生或沒有未了結重大涉外外匯業務糾紛； 　　（八）已經當地外匯管理部門批準。 　　第五條　境外合作銀行條件： 　　（一）已與我行建立代理行關系，且與我行有一定業務往來，沒有重大的業務糾紛。 　　（二）所選銀行如與我行未有代理行關系，則該行應為在本國資本較雄厚、業務較規范、國內排名在前5位以內的銀行。兩行開辦邊貿外匯結算業務前，應按我行建立代理行關系的有關規定與該行建立代理行關系。 　　（三）能滿足我行邊貿結算業務的專項要求。 　　（四）其他總行認為應具備的條件。 第三章　邊貿外匯結算業務種類 　　第六條　我行可開辦的邊貿外匯結算業務包括以下四種： 　　（一）邊貿結算賬戶： 　　1.互設或單設記賬美元清算賬戶：總行授權有關邊境分行以分（支）行名義在境外行開立。雙方銀行間的日常清算采取美元記賬方式，資金余額調撥采取限額或定時軋差。 　　2.互設或單設對方國家幣種賬戶：總行授權有關邊境分行以分（支）行名義與境外行互設或單設對方幣種賬戶，日常業務清算互相記賬，資金余額折算第三國貨幣軋差。 　　3.其他專用賬戶：因對方國貨幣不在我國已開辦的外幣儲蓄幣種范圍內，總行授權邊境行辦理貨幣代保管或其他專項業務而開立的專用賬戶。 　　（二）銀行票據業務。 　　（三）貨幣代保管。 　　（四）周邊國家貨幣兌換。 　　各申請開辦邊貿外匯結算業務的分（支）行應根據實際業務需要申請開辦一種或幾種邊貿外匯結算業務。各行申請開辦新的邊貿外匯結算業務種類須另文上報總行審批。 第四章　邊貿外匯結算業務的審批 　　第七條　邊貿外匯結算業務的審批程序，采取自下而上逐級報送、由總行統一審批的辦法。滿足上述開戶條件的分（支）行根據所處地區邊貿經濟的發展情況，在充分考慮當地邊貿外匯結算業務需求的基礎上，認為確實需要開辦邊貿外匯結算業務的，可通過省級分行向總行提出開辦邊貿外匯結算業務的申請，并提交以下材料： 　　（一）申請開辦邊貿外匯結算業務報告（行發文），其中應寫明當地邊貿經濟的概況、申請開辦邊貿外匯結算的方式、與對方銀行接觸情況、風險監控措施等； 　　（二）開辦邊貿外匯結算業務的可行性報告，并提交開立有關賬戶的可行性報告、賬戶協議草本（包括賬戶種類、開戶幣種、賬號、賬戶使用權限與范圍、存款及透支利率、資金清算方式、有關費用及風險監控措施等），賬戶協議原則上應有中文、對方國文字及英文三種文本，并有發生爭議時適用法律、法規的規定等； 　　（三）邊貿外匯結算業務的有關操作規程、制度辦法以及擬使用的業務憑證樣本等； 　　（四）境外銀行非我行代理行的，須提供證明該行資信狀況的有關材料并按我行建立代理行關系的有關規定提交擬建立代理行關系的申請； 　　（五）具體經辦邊貿外匯結算業務的分（支）行外匯業務經營情況、外匯業務主管及操作人員名單及簡歷； 　　（六）經辦外匯業務的場所和設施情況簡介； 　　（七）上級分行的審核意見（行發文）； 　　（八）其他總行認為須提交的材料。 　　第八條　總行在收到有關省級分行上報的材料后，按本管理辦法嚴格審核材料，并根據情況進行批復。 第五章　邊貿外匯結算業務的管理 　　第九條　賬戶使用范圍 　　邊貿結算賬戶不同于一般在境外行開立的往來賬戶，只能用于符合國家邊貿政策的邊境小額貿易結算，必須在總行批準的業務權限內做到專戶專用。 　　第十條　賬戶資金余額 　　為加強風險控制，目前我行上述各類賬戶的資金余額均采取限額或定時軋差方式及時調撥。具體資金限額或軋差時間，由總行視各行業務情況單獨核定。 　　第十一條　賬戶條款的修改 　　（一）賬戶條款需要修改時，一般條款由各省級分行在總行授權范圍內與境外行商議，并報總行備案； 　　（二）對涉及開戶幣種等重要賬戶條款的修改，須由總行按新開戶程序審批。 　　第十二條　賬戶的關閉 　　（一）出現有下列情況之一時，總行將考慮關閉有關邊貿結算賬戶： 　　1.賬戶業務利用率低，服務質量差，收費過高； 　　2.境外開戶行出現重大虧損或信譽危機； 　　3.分（支）行擅自在境外開立的邊貿結算賬戶； 　　4,總行認為其他應關閉賬戶的情況。 　　（二）有關分（支）行收到總行關閉賬戶的通知后，應立即停止賬戶的使用，并與開戶行協商，抓緊清理賬戶。 　　第十三條　各級邊貿外匯結算業務經辦行應認真執行總行有關規定，其所在省級分行應加強對邊貿外匯結算業務經辦行的管理，每半年將開辦邊貿外匯結算業務的分支機構、人員及經營狀況上報總行。 　　第十四條　未經總行正式批準，各級分（支）行不得擅自與周邊國家銀行開辦邊貿外匯結算業務。 　　第十五條　本辦法由總行（國際業務部）負責解釋。 　　第十六條　本辦法自1999年2月1日起試行。