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中國(guó)建設(shè)銀行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》的通知

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2020-11-11 · 3414人看過(guò)
(2002年11月11日 建總發(fā)[2002]156號(hào)) 各省、自治區(qū)、直轄市分行,總行直屬分行,蘇州、三峽分行:   《中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》已于2002年10月22日經(jīng)總行第7次行長(zhǎng)辦公會(huì)議審議通過(guò),現(xiàn)印發(fā)給你們,并就有關(guān)事宜通知如下,請(qǐng)一并遵照?qǐng)?zhí)行:   一、各分行可根據(jù)各地的實(shí)際情況,制定《中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》的實(shí)施細(xì)則,并報(bào)總行中間業(yè)務(wù)部備案。   二、各分行在對(duì)二級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)時(shí),要嚴(yán)格審查二級(jí)分行的資格條件,要求二級(jí)分行制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理辦法,配備高素質(zhì)的業(yè)務(wù)人員、采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施,以保證我行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的質(zhì)量,樹(shù)立建設(shè)銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的品牌。   三、外幣資產(chǎn)管理顧問(wèn)和外幣債務(wù)管理顧問(wèn)不受本規(guī)定約束,有關(guān)管理辦法總行將另行下發(fā)。   四、規(guī)定執(zhí)行中如有問(wèn)題,請(qǐng)及時(shí)向總行反映。   附: 中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定 第一章 總則   第一條 為了加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,促進(jìn)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》及建設(shè)銀行相關(guān)規(guī)章制度,特制定本規(guī)定。   第二條 本規(guī)定所稱的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù),是指銀行根據(jù)客戶需求,為客戶的投融資、資本運(yùn)作、資產(chǎn)管理、債務(wù)管理、企業(yè)診斷等活動(dòng)提供咨詢、分析、方案設(shè)計(jì)等服務(wù)。   第三條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)具體品種包括:投融資顧問(wèn)、改制上市顧問(wèn)、并購(gòu)顧問(wèn)、債券及票據(jù)發(fā)行顧問(wèn)、資產(chǎn)重組顧問(wèn)、資產(chǎn)管理顧問(wèn)、債務(wù)管理顧問(wèn)、企業(yè)診斷、企業(yè)常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)等。 第二章 業(yè)務(wù)授權(quán)   第四條 一級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)必須獲得總行授權(quán),二級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)必須獲得一級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)。   第五條 二級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù),必須具備以下條件:   1.當(dāng)?shù)鼐邆漭^好的客戶基礎(chǔ)和市場(chǎng)需求;   2.指定了本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的歸口管理部門;   3.制定了開(kāi)展企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度;   4.至少有3人參加過(guò)總行或一級(jí)分行組織的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)培訓(xùn);   5.具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。   第六條 二級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)必須向一級(jí)分行提出開(kāi)辦申請(qǐng)。申請(qǐng)報(bào)告內(nèi)容包括當(dāng)?shù)仄髽I(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)需求分析、機(jī)構(gòu)或崗位設(shè)置及人員配備情況,制定的各項(xiàng)規(guī)章制度等內(nèi)容。   第七條 一級(jí)分行收到二級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)后,應(yīng)對(duì)照第五條嚴(yán)格審查二級(jí)分行的資格條件。對(duì)于符合條件的二級(jí)分行,一級(jí)分行應(yīng)在轉(zhuǎn)授權(quán)后10天內(nèi)將有關(guān)材料報(bào)總行備案。   第八條 縣支行和未獲得授權(quán)的二級(jí)分行在營(yíng)銷中遇到客戶提出財(cái)務(wù)顧問(wèn)需求時(shí),應(yīng)及時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門匯報(bào),由上級(jí)機(jī)構(gòu)做出安排,滿足客戶需求。   第九條 各級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告,接受其檢查監(jiān)督。 第三章 部門職責(zé)分工   第十條 總行中間業(yè)務(wù)部是全行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的歸口管理部門。   第十一條 獲得授權(quán)取得企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的分行應(yīng)明確企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的歸口管理部門,并根據(jù)業(yè)務(wù)量大小在歸口管理部門設(shè)置相應(yīng)機(jī)構(gòu)或業(yè)務(wù)崗位歸口管理本級(jí)及轄內(nèi)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。   第十二條 總行公司業(yè)務(wù)部、房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)保全部和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門是總行本級(jí)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)部門;一級(jí)分行和獲得授權(quán)的二級(jí)分行對(duì)公客戶部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)本行所屬客戶企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。   第十三條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門的職責(zé)為:   1.制定企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃;   2.制定企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃,并負(fù)責(zé)組織計(jì)劃的分解、落實(shí)、檢查和分析;   3.對(duì)本部門拓展的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目和其他經(jīng)營(yíng)部門拓展的較為復(fù)雜的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目(指項(xiàng)目完成需協(xié)調(diào)行內(nèi)其他部門和雖不涉及其他部門但經(jīng)營(yíng)部門認(rèn)為本部門無(wú)法獨(dú)立完成的項(xiàng)目),獨(dú)立完成或負(fù)責(zé)牽頭行內(nèi)相關(guān)部門組成項(xiàng)目小組,與客戶簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議并向客戶提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù);   4.制定和修訂與企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)相關(guān)的政策制度;   5.組織對(duì)本級(jí)及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理及財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)。   第十四條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門的職責(zé)是:   1.負(fù)責(zé)向本部門所屬客戶營(yíng)銷企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù);   2.對(duì)本部門拓展并直接承辦的較為簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目(指項(xiàng)目完成不需協(xié)調(diào)行內(nèi)其他部門且經(jīng)營(yíng)部門認(rèn)為本部門可獨(dú)立完成的項(xiàng)目),負(fù)責(zé)與客戶簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議并向客戶提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù);   3.對(duì)本部門拓展的較為復(fù)雜的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目,負(fù)責(zé)將客戶需求反映給本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門,配合歸口管理部門向客戶提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù);   4.對(duì)本部門承辦的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目,負(fù)責(zé)報(bào)本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門備案。 第四章 業(yè)務(wù)組織與實(shí)施   第十五條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的辦理具體包括受理和承辦兩個(gè)階段。   第十六條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營(yíng)部門均可受理客戶提出的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)需求。具體受理渠道包括:   1.企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門直接拓展企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù),受理客戶的業(yè)務(wù)需求;   2.企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門在客戶營(yíng)銷及其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中獲取客戶的財(cái)務(wù)顧問(wèn)需求信息后,直接向客戶營(yíng)銷企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)并受理客戶的業(yè)務(wù)需求。   第十七條 受理部門受理客戶提出的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)需求后,應(yīng)對(duì)項(xiàng)目信息進(jìn)行分析、篩選和初步調(diào)查評(píng)估。   第十八條 經(jīng)初步篩選后,受理部門對(duì)擬進(jìn)行的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目正式立項(xiàng),填寫(xiě)《項(xiàng)目基本情況表》(格式見(jiàn)附件2)。   第十九條 項(xiàng)目立項(xiàng)后,進(jìn)入承辦階段。承辦階段具體包括前期調(diào)查、項(xiàng)目爭(zhēng)辦、協(xié)議談判、簽訂協(xié)議、履行協(xié)議等環(huán)節(jié)。   第二十條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門對(duì)本部門受理的較為簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目,可由本部門直接作為承辦部門,具體辦理爭(zhēng)辦、簽約及全部后續(xù)工作。對(duì)較為復(fù)雜的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目,在項(xiàng)目立項(xiàng)后,可將《項(xiàng)目基本情況表》報(bào)本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門,由歸口管理部門作為承辦部門,具體辦理項(xiàng)目爭(zhēng)辦、簽約及全部后續(xù)工作。   第二十一條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)承辦部門在項(xiàng)目立項(xiàng)后,應(yīng)明確項(xiàng)目負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)項(xiàng)目前期調(diào)查與爭(zhēng)辦的具體工作,調(diào)查工作力求詳盡、全面。   第二十二條 如果客戶對(duì)保密有特殊要求,在項(xiàng)目調(diào)查開(kāi)始前,應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂保密協(xié)議,明確我行對(duì)客戶的保密責(zé)任和客戶對(duì)我行的保密責(zé)任,以保障雙方的利益。   第二十三條 項(xiàng)目人員在調(diào)查完成后撰寫(xiě)項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告,主要內(nèi)容包括項(xiàng)目的具體情況、可行性研究、成本收益分析、決策建議等。   第二十四條 對(duì)于擬爭(zhēng)辦的大項(xiàng)目,業(yè)務(wù)承辦部門可根據(jù)項(xiàng)目的性質(zhì)和需要,成立項(xiàng)目爭(zhēng)辦小組。項(xiàng)目爭(zhēng)辦小組應(yīng)制定詳細(xì)的工作計(jì)劃,內(nèi)容包括:爭(zhēng)辦策略、人員分工、具體實(shí)施方案和時(shí)間進(jìn)度表等。   第二十五條 項(xiàng)目爭(zhēng)辦小組根據(jù)項(xiàng)目需要制作并向客戶提交財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)建議書(shū),主要內(nèi)容包括:對(duì)項(xiàng)目的理解與分析、擬提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容、建設(shè)銀行辦理財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)以及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)方式等。   第二十六條 財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議正式談判前,項(xiàng)目人員應(yīng)就有關(guān)協(xié)議條款認(rèn)真研究,擬定談判策略,設(shè)定備選方案。談判過(guò)程中,項(xiàng)目人員應(yīng)根據(jù)具體情況,把握原則性和靈活性,考慮項(xiàng)目綜合收益,保護(hù)我行權(quán)益。   第二十七條 談判結(jié)束后,企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)承辦部門牽頭組織與客戶簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議。財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議至少應(yīng)包括服務(wù)內(nèi)容、雙方的權(quán)利及義務(wù)、收費(fèi)方式、協(xié)議期限、違約處理等主要內(nèi)容。企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門對(duì)由本部門直接承辦的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目,在與客戶簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議后,應(yīng)向本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門備案。   第二十八條 財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議簽訂后,業(yè)務(wù)承辦部門根據(jù)項(xiàng)目具體情況,負(fù)責(zé)成立項(xiàng)目執(zhí)行小組。執(zhí)行小組根據(jù)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議的要求,向客戶提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。執(zhí)行小組人員不得小于兩人。   第二十九條 財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議的履行采取項(xiàng)目執(zhí)行小組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。組長(zhǎng)是項(xiàng)目執(zhí)行小組的主要責(zé)任人,負(fù)責(zé)項(xiàng)目小組成員的內(nèi)部分工,制定工作計(jì)劃,組織項(xiàng)目小組開(kāi)展工作。   第三十條 執(zhí)行小組組長(zhǎng)應(yīng)定期對(duì)項(xiàng)目的進(jìn)展情況進(jìn)行階段評(píng)價(jià),形成書(shū)面評(píng)價(jià)報(bào)告。評(píng)價(jià)報(bào)告的內(nèi)容包括項(xiàng)目已完成情況,項(xiàng)目變化的情況,是否更改或終止項(xiàng)目計(jì)劃等。   第三十一條 項(xiàng)目完成后,執(zhí)行小組組長(zhǎng)牽頭組織人員對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行總結(jié),形成書(shū)面報(bào)告,歸檔保存。 第五章 內(nèi)部控制   第三十二條 所有項(xiàng)目人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議,保守客戶的商業(yè)秘密(具體要求見(jiàn)附件1《中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)保密規(guī)定》)。   第三十三條 我行向客戶提交的正式財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告或建議書(shū)中,應(yīng)包括以下內(nèi)容:   1.明確我行的職責(zé)僅是從專業(yè)的角度向客戶提供有關(guān)建議或分析報(bào)告,最終的決策是由客戶自己獨(dú)立作出,并對(duì)自己的決策承擔(dān)責(zé)任。   2.規(guī)定財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告或建議書(shū)的使用范圍,對(duì)客戶超出規(guī)定范圍,使用我行出具的財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告或建議書(shū)而造成的影響或損失,建設(shè)銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。   第三十四條 我行出具的財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告或建議書(shū)的內(nèi)容應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,不得支持客戶的違法違規(guī)要求,不得對(duì)客戶提供超出我行業(yè)務(wù)范圍的服務(wù)項(xiàng)目,不得對(duì)客戶作出違反我行信貸規(guī)定的融資承諾。在項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中,如涉及我行資產(chǎn)、負(fù)債或其他中間業(yè)務(wù),按我行相關(guān)規(guī)定操作。   第三十五條 分行在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,如果對(duì)客戶提出的財(cái)務(wù)顧問(wèn)需求是否超出我行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)范圍或分行經(jīng)營(yíng)范圍不明確時(shí),應(yīng)及時(shí)向上級(jí)行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門征詢意見(jiàn)。   第三十六條 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員在向客戶提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)的過(guò)程中,應(yīng)堅(jiān)持中立、客觀、公正的原則。如財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告或建議書(shū)內(nèi)容涉及建設(shè)銀行資產(chǎn)、負(fù)債或其他中間業(yè)務(wù),如授信或基金代銷等業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)人員不得為了建設(shè)銀行的利益而損害客戶的利益或?yàn)榱丝蛻舻睦娑鴵p害建設(shè)銀行的利益,同時(shí)應(yīng)向客戶充分說(shuō)明和披露相關(guān)信息。   第三十七條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員嚴(yán)禁對(duì)外出具虛假報(bào)告。 第六章 業(yè)務(wù)檔案管理   第三十八條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案是指我行在辦理企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的具有保存價(jià)值、可備考查利用的各類文件材料的總稱。   第三十九條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案管理遵循逐級(jí)建檔、分級(jí)管理的原則。企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)承辦部門負(fù)責(zé)建立本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案,并接受上級(jí)行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門和本級(jí)行檔案管理部門的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。   第四十條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的歸檔范圍包括與客戶簽訂的財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議、向客戶提交的財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、與客戶的會(huì)談紀(jì)要、往來(lái)信函、傳真、項(xiàng)目基本情況表、項(xiàng)目進(jìn)展情況表、項(xiàng)目備忘錄、內(nèi)部文件等與項(xiàng)目有關(guān)的各類紙質(zhì)檔案以及電子文檔等。   第四十一條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保管期限分為永久和定期兩種。各類企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保管期限具體如下:   (一)在辦理企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的公文以及其他屬于文書(shū)檔案歸檔范圍的文件材料,根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行文書(shū)檔案管理規(guī)定》的規(guī)定確定保管期限。   (二)財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、與客戶的會(huì)談紀(jì)要、往來(lái)信函、傳真、項(xiàng)目基本情況表、項(xiàng)目進(jìn)展情況表、項(xiàng)目備忘錄等檔案的保管期限為建設(shè)銀行與客戶的權(quán)利義務(wù)關(guān)系終止之日起5年。   第四十二條 在開(kāi)展企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的過(guò)程中,與客戶的重要交流事項(xiàng),應(yīng)采用信函、傳真等書(shū)面形式,避免發(fā)生糾紛。項(xiàng)目信函應(yīng)由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人統(tǒng)一對(duì)外發(fā)送,項(xiàng)目傳真應(yīng)采用規(guī)范的傳真格式。   第四十三條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)按照不同項(xiàng)目分別歸檔,即屬于同一客戶的所有檔案放在一起。   第四十四條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的整理工作由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)。每年1月31日之前,業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)將上一年度的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行整理歸檔。   第四十五條 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)編制歸檔目錄,作為檔案首頁(yè)。歸案目錄應(yīng)當(dāng)包括:檔案編號(hào)、檔案名稱、檔案中業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間等內(nèi)容。   第四十六條 一份文件既屬于文書(shū)檔案歸檔范圍又屬于企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案歸檔范圍的,其原件(正本)應(yīng)首先滿足文書(shū)檔案歸檔需要。   第四十七條 對(duì)于不需移交本級(jí)行檔案管理部門歸檔的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案,由企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門自行保管;對(duì)于移交本級(jí)行檔案管理部門歸檔的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案,企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門應(yīng)在將原件移交本級(jí)行檔案管理部門的同時(shí),制作副本并自行保管。   第四十八條 加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案借閱管理。如借閱不需保密的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案,應(yīng)填寫(xiě)《檔案借閱登記單》后方可借閱;如借閱需保密的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案,除填寫(xiě)《檔案借閱登記單》外,還需部門負(fù)責(zé)人簽字同意,方可借閱。   第四十九條 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)定期對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的電子文檔進(jìn)行整理、維護(hù)和備份,以防資料丟失。對(duì)應(yīng)保密的電子文檔應(yīng)設(shè)置密碼,不得在辦公系統(tǒng)中設(shè)置共享。 第七章 服務(wù)收費(fèi)   第五十條 企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行有償服務(wù)原則。   第五十一條 對(duì)中國(guó)人民銀行、政府主管部門或中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù),應(yīng)執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。   第五十二條 對(duì)沒(méi)有國(guó)家統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù),在執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和總行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理政策的前提下,根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理暫行辦法》和不同項(xiàng)目的性質(zhì)、工作范圍、工作難度、投入時(shí)間、責(zé)任大小、行業(yè)慣例等確定財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)的收取時(shí)間和金額,并在財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議中明確。   如客戶未能按照協(xié)議規(guī)定支付財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)用,我行應(yīng)自逾期之日起對(duì)客戶未按時(shí)支付的財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)用收取罰息。罰息標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議中明確,最高不超過(guò)每日萬(wàn)分之二點(diǎn)一。 第八章 附則   第五十三條 本規(guī)定適用于各種所有制類型的企業(yè)。事業(yè)單位和政府部門的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)比照本辦法執(zhí)行。   第五十四條 本規(guī)定由中國(guó)建設(shè)銀行總行解釋和修改。   第五十五條 本規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行。   附件1: 中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)保密規(guī)定   第一條 為維護(hù)我行信譽(yù),防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),避免由于泄露客戶商業(yè)秘密而給我行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失與法律糾紛,根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》和建設(shè)銀行相關(guān)規(guī)章制度,特制定本規(guī)定。   第二條 本規(guī)定適用于各級(jí)行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員(包括項(xiàng)目小組成員、接觸保密資料的其他工作人員)。   第三條 需保密的文件資料指:(1)我行與客戶在合同、協(xié)議中明確約定需保密的文件資料;(2)我行與客戶沒(méi)有明確約定,但內(nèi)容涉及客戶商業(yè)秘密的文件資料。   上述文件資料包括但不限于有關(guān)客戶經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)報(bào)表、商業(yè)計(jì)劃、技術(shù)數(shù)據(jù)、產(chǎn)品信息的文件、信件、傳真以及其他書(shū)面、電子資料。   第四條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人為保密主責(zé)任人,項(xiàng)目小組其他成員以及接觸保密資料的工作人員均為保密責(zé)任人。除非事先經(jīng)客戶書(shū)面同意或是應(yīng)司法機(jī)關(guān)要求,否則上述人員在任何情況下不得對(duì)外(包括行內(nèi)同事、國(guó)內(nèi)外金融同業(yè)、其他客戶、親屬或朋友、新聞媒體等)泄露本規(guī)定第三條所列的客戶保密資料。   第五條 在項(xiàng)目結(jié)束之前,對(duì)需保密的文件資料,統(tǒng)一由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人(即保密主責(zé)任人,下同)負(fù)責(zé)保管。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在工作時(shí)間內(nèi)臨時(shí)離開(kāi)自己的工作環(huán)境時(shí),應(yīng)將需保密的文件資料收好;下班離開(kāi)辦公室前,應(yīng)將需保密的文件資料鎖進(jìn)抽屜或文件柜中。   第六條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)在項(xiàng)目檔案封面或該保密資料上方注明密級(jí):“絕密、機(jī)密、秘密”(按建總發(fā)字〔1996〕第10號(hào)執(zhí)行)。   第七條 項(xiàng)目小組成員或接觸保密資料的工作人員借閱需保密的項(xiàng)目資料時(shí),項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)做好借閱登記工作,注明借閱及歸還時(shí)間,并由借閱人簽字確認(rèn)。上述文件資料不得轉(zhuǎn)借他人或私自復(fù)制。   第八條 在召開(kāi)各類項(xiàng)目會(huì)議時(shí),項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)有對(duì)保密事項(xiàng)提醒告之的義務(wù)。   第九條 對(duì)呈送上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)閱示的涉及商業(yè)秘密的文件資料,應(yīng)在簽報(bào)中特別注明。   第十條 項(xiàng)目結(jié)束后,由經(jīng)辦部門統(tǒng)一保管需保密的客戶文件資料,并嚴(yán)格執(zhí)行我行的保密文件期限規(guī)定。   第十一條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在項(xiàng)目執(zhí)行期間遇工作調(diào)動(dòng),應(yīng)列出保密文件清單,并與接任保密主責(zé)任人(項(xiàng)目負(fù)責(zé)人)簽字確認(rèn)。   第十二條 項(xiàng)目小組成員應(yīng)對(duì)需保密的電子文檔作加密處理,不得在辦公系統(tǒng)設(shè)置共享。項(xiàng)目小組成員應(yīng)牢記密碼并不得將密碼隨意泄露給無(wú)關(guān)人員,以防無(wú)關(guān)人員泄密。   第十三條 經(jīng)辦部門應(yīng)對(duì)內(nèi)部員工進(jìn)行保密知識(shí)的普及教育,培養(yǎng)員工的保密意識(shí)與法制觀念。   第十四條 如遇泄密事件發(fā)生,有關(guān)人員應(yīng)及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),以便及時(shí)采取保護(hù)措施。任何人一旦發(fā)現(xiàn)他人有泄密行為或傾向時(shí),有責(zé)任及時(shí)勸告和制止,并上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。   第十五條 相關(guān)工作人員離職后,應(yīng)恪守職業(yè)道德,自覺(jué)遵守本規(guī)定。   第十六條 違反本規(guī)定,根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》的有關(guān)規(guī)定,對(duì)責(zé)任人予以處罰。   第十七條 本規(guī)定由中國(guó)建設(shè)銀行解釋。   第十八條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實(shí)施。   附件2: 項(xiàng)目基本情況表   項(xiàng)目編號(hào):           年 月 日 ---------------------------- |  企業(yè)名稱  |     |企業(yè)地址|      | |--------|-----|----|------| |  主營(yíng)業(yè)務(wù)  |     |所屬行業(yè)|      | |--------|-----|----|------| |  法人代表  |     |聯(lián)系方法|      | |--------|-----|----|------| |  財(cái)務(wù)主管  |     |聯(lián)系方法|      | |--------|-----|----|------| | 日常聯(lián)系人  |     |聯(lián)系方法|      | |--------|-----|----|------| | 推薦客戶經(jīng)理 |     |聯(lián)系方法|      | |--------------------------| | |                        | |項(xiàng)|                        | | |                        | |目|                        | | |                        | |基|                        | | |                        | |本|                        | | |                        | |情|                        | | |                        | |況|                        | | |                        | |-|------------------------| |備|                        | | |                        | |注|                        | ----------------------------

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