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寧波
中國建設(shè)銀行關(guān)于加強(qiáng)質(zhì)押貸款審查確認(rèn)工作有關(guān)事宜的通知
最近，我行發(fā)現(xiàn)多起社會上不法分子利用偽造、變造的銀行定期存單及假確認(rèn)書申請質(zhì)押貸款、圖謀詐騙銀行資金的情況，應(yīng)引起各級行的高度警惕和重視。為防范詐騙、減少風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)就各級行辦理質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時應(yīng)注意的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、凡借款人以匯票、本票、支票、存款單、倉單、提單等權(quán)利憑證出質(zhì)，向建設(shè)銀行申請質(zhì)押貸款的，無論是否具備確認(rèn)書，經(jīng)辦行都應(yīng)依照《中國人民建設(shè)銀行貸款擔(dān)保辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)格的審查評估，同時必須對借款人提交的權(quán)利憑證的真實(shí)性、合法性和有效性進(jìn)行確認(rèn)。
二、對借款人提交的由其他單位制作的權(quán)利憑證，經(jīng)辦行必須及時向該單位請求確認(rèn)，除特殊情況外，應(yīng)取得該單位出具的書面確認(rèn)答復(fù)；對借款人提交的建設(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)制作的權(quán)利憑證，經(jīng)辦行應(yīng)當(dāng)向憑證簽出行負(fù)責(zé)人請求確認(rèn)或向其上級行請求協(xié)助確認(rèn)。特殊情況通過電話確認(rèn)的，都要形成電話記錄，經(jīng)辦人應(yīng)在電話記錄上記明答復(fù)人的姓名、職務(wù)、聯(lián)系電話、所在單位及答復(fù)內(nèi)容并將該記錄作為待審材料與其他資料一起提交有關(guān)部門及領(lǐng)導(dǎo)審查。
三、各級建設(shè)銀行應(yīng)高度重視質(zhì)押貸款審查確認(rèn)工作，各經(jīng)辦行（部門）要把質(zhì)押權(quán)利憑證的確認(rèn)作為辦理質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的必經(jīng)程序；各級行法規(guī)部門（人員）要嚴(yán)格按照《中國建設(shè)銀行法律性文件審查制度暫行規(guī)定》的要求進(jìn)行審查。凡發(fā)現(xiàn)質(zhì)押權(quán)利憑證有偽造、變造跡象的，應(yīng)重新確認(rèn)，經(jīng)確認(rèn)確實(shí)為偽造、變造的，應(yīng)及時向有關(guān)部門報(bào)案。
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