第一章　總則

　　第二章　授權(quán)內(nèi)容

　　第三章　授權(quán)種類

　　第四章　授權(quán)程序

　　第五章　授權(quán)的生效、調(diào)整、收回與撤銷

　　第六章　轉(zhuǎn)授權(quán)

　　第七章　授權(quán)的監(jiān)督與檢查

　　第八章　責(zé)任條款

　　第九章　附則

各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行：

　　為進(jìn)一步加強(qiáng)我行內(nèi)控制制度建設(shè)，促進(jìn)人民幣資金業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定地發(fā)展，總行制定了《中國(guó)銀行人民幣資金業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱暫行辦法），現(xiàn)印發(fā)你行，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。現(xiàn)將貫徹落實(shí)暫行辦法的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、本暫行辦法是總行為適應(yīng)新形式下人民幣資金業(yè)務(wù)發(fā)展和建立良好公司治理機(jī)制的需要，首次對(duì)人民幣資金業(yè)務(wù)的授權(quán)管理作出全面、系統(tǒng)的規(guī)定，是指導(dǎo)全行人民幣資金業(yè)務(wù)開展的重要文件，各行要認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹落實(shí)。特別是在集中管理、統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)的原則下，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)“適度授權(quán)、促進(jìn)發(fā)展、及時(shí)監(jiān)控、內(nèi)外平衡”的16字授權(quán)管理方針。

　　二、各行應(yīng)根據(jù)本暫行辦法并結(jié)合當(dāng)?shù)厍闆r制定轄內(nèi)的人民幣資金業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法。

　　三、各行要對(duì)照暫行辦法對(duì)轄內(nèi)的人民幣資金業(yè)務(wù)的授權(quán)情況進(jìn)行一次檢查和評(píng)估并將情況上報(bào)總行。

　　四、各行在執(zhí)行過程中遇到的問題請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行資金部，以便不斷修改完善。

　　特此通知。

　　中國(guó)銀行人民幣資金業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法

??? 第一章　總則

　　第一條　為適應(yīng)我行人民幣資金業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范分行的經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)《中國(guó)銀行授權(quán)管理辦法》及總行有關(guān)規(guī)定，特制定本暫行辦法。

　　第二條　授權(quán)分為兩種形式，一是專項(xiàng)授權(quán)，指總行對(duì)一級(jí)分行從事人民幣資金業(yè)務(wù)的范圍、程度和程序所做的專項(xiàng)規(guī)定；二是制度授權(quán)，指通過我行的規(guī)章制度對(duì)專項(xiàng)授權(quán)之外的人民幣資金業(yè)務(wù)的權(quán)限所做的規(guī)定。除非特別說明，本暫行辦法所稱授權(quán)均指專項(xiàng)授權(quán)。

　　第三條　中國(guó)銀行實(shí)行統(tǒng)一法人、分級(jí)管理、層層負(fù)責(zé)的授權(quán)體制：

　　（一）總行對(duì)各省、自治區(qū)、直轄市分行和深圳市分行（簡(jiǎn)稱一級(jí)分行）直接授權(quán)；

　　（二）一級(jí)分行對(duì)下屬地市分行轉(zhuǎn)授權(quán)；

　　（三）地市分行對(duì)縣級(jí)機(jī)構(gòu)再轉(zhuǎn)授權(quán)。

　　第四條　總行資金部代表總行行使管理全轄人民幣資金業(yè)務(wù)的職能，并代表總行對(duì)分行經(jīng)營(yíng)人民幣資金業(yè)務(wù)的權(quán)限進(jìn)行授權(quán)。

　　第五條　授權(quán)管理應(yīng)與我行人民幣資金管理體制和業(yè)務(wù)發(fā)展需要相適用，下達(dá)授權(quán)主要考慮業(yè)務(wù)發(fā)展需要、增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力和完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施三項(xiàng)主要因素。應(yīng)堅(jiān)持適度授權(quán)、促進(jìn)發(fā)展、及時(shí)監(jiān)控、內(nèi)外平衡的授權(quán)管理方針。

　　（一）適度授權(quán)：指總行下達(dá)授權(quán)應(yīng)綜合考慮上述三項(xiàng)主要因素，授權(quán)額度和范圍與分行實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況相適應(yīng)，并根據(jù)需要適時(shí)調(diào)整。既滿足分行業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的需要，又要避免過多占用額度的現(xiàn)象。

　　（二）促進(jìn)發(fā)展：授權(quán)的最終目的是在風(fēng)險(xiǎn)得到有效監(jiān)控的前提下，盡快地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，不斷增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，授權(quán)不應(yīng)當(dāng)制約業(yè)務(wù)的正常發(fā)展。

　　（三）及時(shí)監(jiān)控：下達(dá)授權(quán)意味著下放一部分風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控權(quán)，總行應(yīng)對(duì)分行授權(quán)執(zhí)行情況及時(shí)檢查，評(píng)估授權(quán)對(duì)分行業(yè)務(wù)拓展的影響以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的情況。

　　（四）內(nèi)外平衡：總行下達(dá)授權(quán)不但要根據(jù)我行內(nèi)部管理的需要，而且要考慮同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)授權(quán)的影響。總行對(duì)一級(jí)分行的授權(quán)不應(yīng)低于當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)的平均水平。

　　第六條　總行對(duì)一級(jí)分行授權(quán)應(yīng)遵循以下原則：

　　（一）有限授權(quán)。授權(quán)必須限制在法定的經(jīng)營(yíng)范圍和管理權(quán)限之內(nèi)，嚴(yán)禁違法或超越權(quán)限進(jìn)行授權(quán)或從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。全行人民幣資金拆入、拆出額度必須控制在人民銀行規(guī)定的相關(guān)比例范圍內(nèi)。

　　（二）區(qū)別授權(quán)。總行應(yīng)考慮以下因素對(duì)一級(jí)分行實(shí)行區(qū)別授權(quán)：

　　1．地區(qū)現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)水平、經(jīng)營(yíng)環(huán)境、發(fā)展前景、分行現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)模、將來發(fā)展需要；

　　2．地區(qū)金融監(jiān)管能力，分行風(fēng)險(xiǎn)控制能力、經(jīng)營(yíng)管理水平；

　　3．分行經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)；

　　4．分行對(duì)總行授權(quán)的執(zhí)行狀況；

　　5．同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的程度。

　　（三）視情調(diào)整。總行應(yīng)根據(jù)前款所列因素的變化，及時(shí)調(diào)整授權(quán)。總行保留隨時(shí)調(diào)整或終止對(duì)分行授權(quán)的權(quán)利。

　　（四）責(zé)任追究。總行在對(duì)分行授權(quán)的同時(shí)亦明確其責(zé)任，如分行違反授權(quán)管理規(guī)定，總行將追究分行及有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

　　第七條　被動(dòng)式授權(quán)與主動(dòng)式授權(quán)。被動(dòng)式授權(quán)指總行根據(jù)分行申請(qǐng)下達(dá)的授權(quán)。主動(dòng)式授權(quán)指不以分行申請(qǐng)為根據(jù)下達(dá)的授權(quán)。二者區(qū)別在于：被動(dòng)式授權(quán)僅約束分行可以從事的行為但不強(qiáng)制分行必須從事這一行為。分行可以選擇使用或不使用這一授權(quán)；主動(dòng)式授權(quán)是命令式授權(quán)，授權(quán)一旦下達(dá)，分行必須使用和執(zhí)行這一授權(quán)。

　　除非專門說明，本辦法所稱授權(quán)均指被動(dòng)式授權(quán)。

　　第八條　授權(quán)僅限于在本轄內(nèi)使用，嚴(yán)禁跨地區(qū)使用授權(quán)。

　　第九條　本暫行辦法適用于中國(guó)銀行境內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)。

　　第二章　授權(quán)內(nèi)容

　　第十條　授權(quán)內(nèi)容包括人民幣資金業(yè)務(wù)的品種、期限、對(duì)象、額度和利率范圍等。

　　第十一條　列入授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)為：

　　（一）人民幣資金拆借業(yè)務(wù)，包括拆入和拆出業(yè)務(wù)。

　　（二）債權(quán)回購(gòu)業(yè)務(wù)，包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)業(yè)務(wù)。

　　（三）其他短期對(duì)外融資業(yè)務(wù)。

　　第十二條　總行根據(jù)需要對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)范圍進(jìn)行調(diào)整。

　　第十三條　一級(jí)分行在總行的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)活動(dòng)。不能辦理在授權(quán)范圍內(nèi)但總行未授權(quán)的業(yè)務(wù)。

　　第三章　授權(quán)種類

　　第十四條　按照授權(quán)額度劃分，總行對(duì)分行的授權(quán)有以下四種：

　　（一）總額度授權(quán)，指總行對(duì)一級(jí)分行下達(dá)某項(xiàng)業(yè)務(wù)的總授權(quán)額度。在總授權(quán)額度中，不同客戶的授權(quán)額度可以相互調(diào)劑。

　　（二）單項(xiàng)業(yè)務(wù)授權(quán)額度，指總行對(duì)一級(jí)分行與特定客戶進(jìn)行交易所確定的授權(quán)額度。

　　（三）一次性授權(quán)額度，指總行對(duì)一級(jí)分行單筆交易確定的授權(quán)額度。

　　（四）備用授權(quán)額度，指在緊急情況下，為保證對(duì)外支付的隔夜資金拆入權(quán)。該項(xiàng)授權(quán)不確定具體額度，分行根據(jù)需要先使用，隨后向總行報(bào)備。

　　第十五條　總行根據(jù)需要對(duì)一級(jí)分行下達(dá)不同種類的授權(quán)額度。

　　第十六條　總額度授權(quán)只適用于實(shí)力雄厚、信譽(yù)可靠的全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)。

　　第十七條　備用授權(quán)額度只有在受客觀條件制約，總行調(diào)撥資金不能及時(shí)到賬時(shí)才能使用。

　　第四章　授權(quán)程序

　　第十八條　總行根據(jù)一級(jí)分行的申請(qǐng)下達(dá)授權(quán)。在特殊情況下，可以下達(dá)主動(dòng)授權(quán)。

　　第十九條　一級(jí)分行必須以正式文件形式向總行申請(qǐng)授權(quán)，不得以口頭、電話或電子郵件方式申請(qǐng)授權(quán)。在緊急情況下，正式文件的傳真件可視為總行授權(quán)的臨時(shí)依據(jù)，但分行發(fā)送傳真后，應(yīng)將原件迅速寄往總行。

　　第二十條　授權(quán)的申請(qǐng)。一級(jí)分行的授權(quán)申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　（一）申請(qǐng)理由，包括業(yè)務(wù)發(fā)展情況、現(xiàn)有授權(quán)執(zhí)行情況、當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)的授權(quán)情況等；

　　（二）申請(qǐng)授權(quán)的種類、品種、對(duì)象、額度、期限等；

　　（三）附件，總行金融機(jī)構(gòu)部下達(dá)的對(duì)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)的授信文件以及人民銀行當(dāng)?shù)胤中薪⒏粢共鸾柘到y(tǒng)的有關(guān)文件。

　　第二十一條　總行以書面形式下達(dá)授權(quán)，包括行發(fā)文、部發(fā)文和資金部負(fù)責(zé)人簽發(fā)的傳真文件。

　　第二十二條　總行未下達(dá)授權(quán)文件即表明分行的授權(quán)申請(qǐng)未獲批準(zhǔn)，總行不再另文通知。

　　第五章　授權(quán)的生效、調(diào)整、收回與撤銷

　　第二十三條　如總行下達(dá)的授權(quán)文件未注明授權(quán)期限或一次性授權(quán)，則該項(xiàng)授權(quán)在總行未明文調(diào)整、收回和撤銷前，始終有效。

　　第二十四條　如授權(quán)文件未明確授權(quán)生效日期，則發(fā)文之日即為生效日期。

　　第二十五條　總行根據(jù)需要對(duì)授權(quán)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整、收回或撤銷。

　　第六章　轉(zhuǎn)授權(quán)

　　第二十六條　未經(jīng)總行同意，一級(jí)分行不得將總行下達(dá)的人民幣資金業(yè)務(wù)授權(quán)對(duì)下級(jí)行轉(zhuǎn)授權(quán)。

　　第二十七條　一級(jí)分行申請(qǐng)對(duì)下級(jí)行轉(zhuǎn)授權(quán)的前提條件是：根據(jù)本辦法規(guī)定，制定轄內(nèi)人民幣資金業(yè)務(wù)管理辦法。

　　第二十八條　總行批準(zhǔn)一級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)的首要前提是：同意并批準(zhǔn)一級(jí)分行制定的轄內(nèi)授權(quán)管理辦法。

　　第二十九條　一級(jí)分行申請(qǐng)轉(zhuǎn)授權(quán)的報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　（一）申請(qǐng)理由，包括業(yè)務(wù)發(fā)展情況，現(xiàn)有授權(quán)執(zhí)行情況，申請(qǐng)轉(zhuǎn)授權(quán)的理由等：

　　（二）申請(qǐng)轉(zhuǎn)授權(quán)的種類、品種、對(duì)象、額度、期限及范圍等；

　　（三）附件，一級(jí)分行制定的轄內(nèi)人民幣資金業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法。

　　（四）總行要求提供的其他材料。

　　第三十條　經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)下級(jí)行轉(zhuǎn)授權(quán)的一級(jí)分行，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重要問題，要及時(shí)上報(bào)總行。

　　第七章　授權(quán)的監(jiān)督與檢查

　　第三十一條　總行將不定期地對(duì)各行執(zhí)行總行授權(quán)情況進(jìn)行檢查。檢查方式包括日常報(bào)表檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查范圍包括一級(jí)分行轄內(nèi)授權(quán)執(zhí)行情況，必要時(shí)總行可直接對(duì)一級(jí)分行的下級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。

　　第三十二條　各行應(yīng)密切配合總行的檢查，按要求如實(shí)、全面、及時(shí)填報(bào)各類授權(quán)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

　　第八章　責(zé)任條款

　　第三十三條　以下行為屬于違反授權(quán)管理規(guī)定的行為：

　　（一）《中國(guó)銀行員工違反金融規(guī)章制度處理暫行辦法》中列舉的有關(guān)行為：

　　（二）違反本辦法第二章第十三條、第六章第二十六條的行為；

　　（三）未按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、全面填報(bào)有關(guān)授權(quán)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；

　　（四）為獲得授權(quán)，弄虛作假，并無實(shí)際需要而蓄意造成大額資金流動(dòng)；

　　（五）在授權(quán)申請(qǐng)報(bào)告中故意提供虛假或不真實(shí)的情況；

　　（六）轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和人員違反授權(quán)管理規(guī)定的行為。

　　第三十四條　分行違反本暫行規(guī)定，總行將視情節(jié)和造成的損失，對(duì)分行和有關(guān)責(zé)任人給予處罰。

　　第三十五條　對(duì)分行的處罰措施為：

　　（一）通報(bào)批評(píng)；

　　（二）調(diào)減授權(quán)；

　　（三）撤銷授權(quán)；

　　（四）總行認(rèn)為必要的其他處罰。

　　第三十六條　對(duì)主要責(zé)任人的處罰措施為：

　　（一）按照《中國(guó)銀行員工違反金融規(guī)章制度處理暫行辦法》（中銀監(jiān)1999〔39〕號(hào)）的有關(guān)規(guī)定處理；

　　（二）總行認(rèn)為必要的其他處罰。

　　第三十七條　責(zé)任人構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

　　第九章　附則

　　第三十八條　總行對(duì)一級(jí)分行的人民幣資金業(yè)務(wù)授權(quán)內(nèi)容屬商業(yè)機(jī)密，各行應(yīng)注意保密，不得對(duì)外泄露。

　　第三十九條　本暫行辦法由總行資金部負(fù)責(zé)解釋、說明和修改。

　　第四十條　本辦法自發(fā)布之日起實(shí)行。