（１９９８年１月２２日　農(nóng)銀發(fā)〔１９９８〕１４號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行，各直屬院校： 　　經(jīng)全國分行行長會議審議通過，現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人辦事規(guī)則（試行）》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到問題要及時向總行報告。 　　此件轉(zhuǎn)發(fā)至基層營業(yè)機(jī)構(gòu)。 附：　　 中國農(nóng)業(yè)銀行基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人辦事規(guī)則（試行） 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的經(jīng)營管理行為，防范多事風(fēng)險和各類案件，根據(jù)中國人民銀行《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于加強(qiáng)對營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人監(jiān)督管理的意見》等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。 　　第二條　基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人系指支行轄屬的辦事（分理）處、營業(yè)所（部）或相當(dāng)于這一級營業(yè)機(jī)構(gòu)的主任、副主任、內(nèi)勤（坐班）主任及相當(dāng)于本級職務(wù)的員工。 　　第三條　基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的配備原則上一正一副，業(yè)務(wù)量大的可適當(dāng)增加副職職數(shù)。正職負(fù)責(zé)全面工作，副職應(yīng)按照各自的分工履行職責(zé)，對正職負(fù)責(zé)。正職不在時，應(yīng)指派一名副職代行其職權(quán)。 　　第四條　本規(guī)則作為年度干部考核與任期責(zé)任稽核的一項重要內(nèi)容，基層營業(yè)單位負(fù)責(zé)人年度末要向上級行提交包括執(zhí)行本規(guī)則內(nèi)容的述職報告。 第二章　基本職責(zé) 　　第五條　主要負(fù)責(zé)人基本職責(zé)： 　　（一）貫徹執(zhí)行國家金融方針政策法律法規(guī)和上級行的制度規(guī)定，組織本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營，完成或超額完成上級行下達(dá)的年度經(jīng)營目標(biāo)。 　　（二）加強(qiáng)風(fēng)險管理，建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，對各崗位執(zhí)行規(guī)章制度情況民政部定期或不定期地檢查，及時解決存在的問題和隱患，防止各類案件發(fā)生，對“三防一保”負(fù)全責(zé)。 　　（三）加強(qiáng)員工的思想政治教育，對所屬員工有一定的獎勵處罰權(quán)，可研究制定員工獎金發(fā)放的再分配方案，可在本單位內(nèi)部進(jìn)行人員崗位調(diào)整，對員工的使用、調(diào)出和行政處理可向上一級提出建議。 　　（四）堅持原則，有權(quán)抵制上級領(lǐng)導(dǎo)強(qiáng)令的違規(guī)經(jīng)營行為，有權(quán)向上級行反映情況。 　　（五）支行賦予的其他職責(zé)。 　　第六條　內(nèi)勤主任基本職責(zé)： 　　（一）臨柜坐班，督導(dǎo)日常性的會計、出納工作，及時糾正和制止各種違規(guī)操作行為。對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)或造成事故的責(zé)任人，有權(quán)建議取消其上崗資格。 　　（二）定期檢查現(xiàn)金、重要空白憑證與有價單證管理情況，并負(fù)責(zé)會計、出納有關(guān)交接事項的監(jiān)交。 　　（三）負(fù)責(zé)錯賬沖正的審查、審批，特別要注意檢查聯(lián)行往來、系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來科目款項核算的準(zhǔn)確性、真實性，要逐筆審批暫收、暫付等過渡性科目列支的款項。 　　（四）堅持原則，有權(quán)抵制上級領(lǐng)導(dǎo)、本單位主要負(fù)責(zé)人的違規(guī)操作行為，并有權(quán)向上級行或有關(guān)部門報告。 　　（五）支行賦予的其他職責(zé)。 第三章　辦事原則 　　第七條　基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)遵循以下辦事原則： 　　（一）堅持依法合規(guī)經(jīng)營。要嚴(yán)格遵守《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國會計法》等法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度，不準(zhǔn)違法違規(guī)經(jīng)營，不得弄虛作假，堅決維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行的合法權(quán)益和鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章的“三鐵”信譽(yù)。 　　（二）堅持民主集中制。主要負(fù)責(zé)人在處理業(yè)務(wù)經(jīng)營、崗位調(diào)配、員工獎懲等重大問題時，要充分發(fā)揚(yáng)民主，認(rèn)真聽取副職和全體員工的意見，在集體研究討論的基礎(chǔ)上決策。對負(fù)責(zé)人違法違規(guī)違紀(jì)行為，員工有責(zé)任向上級行反映。 　　（三）堅持例會制度。基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人議事主要采取辦公會議形式。辦公會議由主要負(fù)責(zé)人主持召開，副職、內(nèi)外勤主管或柜（組）長參加，組成人員不得少于三人，原則上每周不少于一次。會議必須有文字記錄，由會議主持人簽字后存檔。 　　（四）堅持請示報告制度。對超越職權(quán)和難以把握的問題在決策前，必須向上級行請示。 第四章　辦事程序 　　第八條　經(jīng)營決策程序。基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本單位需要議定的事項，應(yīng)通過辦公會議進(jìn)行決策。 　　（一）凡提交辦公會議審議的事項，主要負(fù)責(zé)人應(yīng)提前通知有關(guān)人員做好準(zhǔn)備；主要負(fù)責(zé)人也可根據(jù)上級行的指示、要求，臨時決定召開辦公會議；各崗位負(fù)責(zé)人需要提交辦公會議研究的事項，應(yīng)事先向分管負(fù)責(zé)人提出建議，經(jīng)分管負(fù)責(zé)人同意，報主要負(fù)責(zé)人審定。 　　（二）凡需議定的重大事項，應(yīng)事先指定有關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查論證，提出具體方案。 　　（三）會議主持人應(yīng)根據(jù)會議主題，在集體討論的基礎(chǔ)上做出決定。如意見分歧或因情況不明，一時難以決策時，主持人有權(quán)提出休會，經(jīng)有關(guān)人員調(diào)查核實后繼續(xù)復(fù)議，對難以統(tǒng)一認(rèn)識的問題，報上級行決定。 　　（四）主要負(fù)責(zé)人對有關(guān)事項做出決策后，應(yīng)將具體工作任務(wù)分解到人，明確職責(zé)，提出要求，副職要協(xié)助負(fù)責(zé)人對承辦人員履行職責(zé)的情況進(jìn)行指導(dǎo)、督促和檢查。 　　（五）在決策的執(zhí)行過程中，如發(fā)現(xiàn)決策有偏差或不完善時，執(zhí)行人應(yīng)及時向主要負(fù)責(zé)人反映，重新研究，做出決策。 　　（六）決策執(zhí)行終了，主要負(fù)責(zé)人要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷提高決策水平。 　　第九條　業(yè)務(wù)操作程序。基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要嚴(yán)格按照責(zé)權(quán)分明、相互制約、規(guī)章健全、運(yùn)作有序的業(yè)務(wù)操作程序辦事，既不得超越上級授予的權(quán)限辦事，也不得超過下級辦理不應(yīng)由自己直接辦理的具體業(yè)務(wù)。特別不得有以下行為： 　　（一）不準(zhǔn)直接保管與使用業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證、密押。如有特殊需要，則根據(jù)有關(guān)規(guī)定分管分用。 　　（二）不準(zhǔn)示意所屬員工將重要空白憑證和有價單證事先蓋好印章以備自己使用。 　　（三）不準(zhǔn)違反審貸分離原則逆程序指令下屬或自行發(fā)放貸款。 第五章　處理 　　第十條　基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人具有下列行為之一的，應(yīng)予處理： 　　（一）凡不認(rèn)真執(zhí)行本規(guī)則進(jìn)行決策的，給予通報批評或行政警告處分，扣罰１～３個月崗位責(zé)任津貼和獎金。 　　（二）凡對上級領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)指令不抵制而辦理違規(guī)業(yè)務(wù)的，要追究連帶責(zé)任。情節(jié)較輕的，給予通報批評，扣罰１～３個月崗位責(zé)任津貼和獎金；情節(jié)較嚴(yán)重的，免職下崗，期間只計發(fā)當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低生活費(fèi)。 　　（三）凡無視規(guī)章制度、有令不行、有禁不止，擅作主張進(jìn)行決策的，免職下崗，期間只計發(fā)當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低生活費(fèi)。 　　（四）凡指使、暗示、縱容和包庇轄屬員工從事違規(guī)經(jīng)營活動的，視問題性質(zhì)、情節(jié)輕重及造成風(fēng)險程度，給予撤職直至除名的處分。 　　（五）凡超越職權(quán)集體研究做出違規(guī)經(jīng)營決策的，主要負(fù)責(zé)人予以撤職或除名，副職免職下崗，期間只計發(fā)當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低生活費(fèi)。 　　第十一條　基層營業(yè)機(jī)構(gòu)員工要嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，自覺執(zhí)行各項規(guī)章制度，對本單位負(fù)責(zé)人提出的違反規(guī)定辦理業(yè)務(wù)的要求要堅決抵制。抵制不了的，要及時向上級行報告。不抵制、不報告的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，在追究單位負(fù)責(zé)人責(zé)任的同時，一并追究有關(guān)經(jīng)辦人員的連帶責(zé)任。對抵制錯誤行為者進(jìn)行打擊報告的，從重懲處。 第六章　附則 　　第十二條　本規(guī)則由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定并解釋和修訂。各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行可根據(jù)本規(guī)則制定實施細(xì)則，并報總行備案。 　　第十三條　本規(guī)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。