銀協發[2009]21號 各會員單位、準會員單位： 　　為加強中國銀行業托管業務自律規范，維護公平有序的托管業務市場環境，中國銀行業協會組織制訂了《中國銀行業托管業務自律公約》，經2009年3月12日召開的中國銀行業協會托管業務專業委員會成立大會暨一屆一次全體成員會議審議通過，托管業務專業委員會全體成員單位共同簽署，承諾依照公約開展托管業務。 　　現將《中國銀行業托管業務自律公約》印發你們，并倡導銀行業共同遵守，共同推動中國銀行業托管業務的持續健康發展。 　　附件：中國銀行業托管業務自律公約 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國銀行業托管業務自律公約 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第一章 總 則 　　第一條 為維護中國銀行業資產托管業務(以下簡稱托管業務)市場合理有序、公平競爭的市場秩序，規范托管業務行為，建立自我約束和互相監督機制，根據《中華人民共和國信托法》等法律、法規及《中國銀行業協會章程》和《中國銀行業協會托管業務專業委員會工作規則》，制訂本公約。 　　第二條 中國銀行業協會托管業務專業委員會（以下簡稱托管委員會）的成員單位（以下簡稱成員單位）自律的宗旨是：依法合規經營，抵制不正當競爭行為，防范業務風險，保障受益人利益，促進托管業務持續健康運行和發展。 　　第三條 成員單位自律的基本原則是：以委托人、受托人、受益人的利益為出發點，堅持遵法守信、勤勉盡責、公平公正、團結協作、自我約束、共同發展的原則。 第四條 托管委員會是托管業務自律管理的專業組織，各成員單位通過成員大會參與自律管理。 第五條 本公約適用于托管委員會成員單位及其托管業務從業人員（包括各成員單位主管托管業務的管理人員，下同）。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第二章 自律約定 　　第六條 成員單位從事托管業務應嚴格遵守國家有關法律、法規和規章，依法取得相關托管資格，持續滿足監管部門規定的監管條件，建立完善的托管業務管理辦法、內部風險控制制度、崗位職責與操作規程、從業人員行為規范、會計核算辦法以及重大事件報告制度和重大案件責任追究制度等，建立完善的信息管理制度，配備高效、快速、安全、可靠的技術系統。 　　第七條 成員單位及其從業人員應自覺遵循商業道德，不得以任何形式詆毀其他成員單位的商業聲譽，不得利用任何手段干預或影響托管業務市場秩序，不得泄露客戶商業秘密，堅決杜絕惡性競爭、壟斷等市場行為。 　　第八條 成員單位及其從業人員應嚴格遵守《中國銀行業從業人員流動公約》。成員單位應加強對從業人員的監督和管理，加強職業操守教育和專業知識及操作能力的培訓，不斷提高從業人員職業道德水平和業務素質。 　　第九條 倡導成員單位在平等、自愿、公平和誠實信用的原則下開展托管業務。開展托管業務時應與委托人簽署托管協議，托管協議的內容包括但不限于： 　　（一）托管的資產類型； 　　（二）委托人、托管人各自的權利和義務； 　　（三）托管費標準及支付方式； 　　（四）托管期限和終止方式； 　　（五）違約責任； 　　（六）爭議解決； 　　（七）雙方約定的其他事項。 　　第十條 成員單位堅持按照成本加合理利潤的原則確定托管費率，不以免收托管費、減免委托人債務或承擔有關費用等方式爭攬客戶。托管委員會根據業務發展需要和相關要求,適時組織制定托管業務參考費率標準，各成員單位愿意自覺遵守。 　　第十一條 倡導成員單位不斷創新托管業務品種，拓展托管業務領域和增值服務范圍。倡導成員單位加強業務交流和信息共享，建立成員單位間的信息溝通機制，共同提高行業競爭力。 　　第十二條 成員單位自覺按托管委員會的要求，及時報送托管業務相關數據和信息，共同促進托管業務信息平臺建設。 　　第十三條 成員單位愿意積極配合和支持托管委員會和監管部門的工作，積極參加托管委員會組織的各項活動，支持行業標準建立、信息平臺建設、業務數據統計、業務狀況調研等工作。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第三章 管理與監督 　　第十四條 托管委員會每年組織成員單位對公約執行情況進行自查，成員單位應向托管委員會報送自查報告。鼓勵成員單位互相監督，發現違反本公約的行為積極向托管委員會或相關管理機關舉報。 　　第十五條 托管委員會有權對成員單位及其從業人員執行公約的情況進行監督，組織公約執行情況的抽查工作，并通報檢查情況，定期組織托管業務狀況的綜合測評，并發布行業發展報告。 第十六條 托管委員會應按照公開、客觀、促進的原則，及時查證和處理違規或違反本公約事件，維護成員單位的正當權益，維護托管業務市場穩定健康發展。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第四章 罰 則 　　第十七條 對違反本公約的成員單位，托管委員會可以根據違約程度采取以下措施： 　　（一）警示并責令限期整改； 　　（二）進行內部通報批評； 　　（三）暫停、取消其托管委員會成員單位資格； 　　（四）建議中國銀行業協會暫停、取消其會員單位資格； 　　（五）報請中國銀行業監督管理委員會對其進行監管處罰。 　　第十八條 成員單位對托管委員會依據第十七條所采取的措施有異議的，可向中國銀行業協會或中國銀行業監督管理委員會反映情況。 　　第十九條 成員單位托管業務從業人員有違反本公約的行為,由成員單位按照相關管理制度采取懲戒措施，有異議時,可向托管委員會反映情況。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第五章 附 則 　　第二十條 本公約由托管委員會負責解釋。 　　第二十一條 本公約與國家法律、法規不一致的，依有關法律、法規執行。 　　第二十二條 本公約由托管委員會成員大會審議通過后生效。