（2001年3月5日　中銀結(jié)[2001]25號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行： 　　為健全我行一級法人體制，加強內(nèi)部控制，總行根據(jù)國際結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，對２０００年６月下發(fā)的《中國銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法》（中銀結(jié)〔２０００〕１６６號文，下稱《辦法》）進(jìn)行了修訂，現(xiàn)將修訂后的《辦法》下發(fā)各行，請遵照執(zhí)行。同時說明如下： 　　一、《辦法》中所稱總行直屬分行包括：各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行。今后如發(fā)生調(diào)整以總行有關(guān)部門文件為準(zhǔn)。 　　二、各直屬分行開立信用證的單筆授權(quán)權(quán)限（詳見附二）。表中規(guī)定的授權(quán)金額及期限，應(yīng)按照所列數(shù)額以下（含）的原則掌握。 　　三、總行以往根據(jù)分行申請為國際結(jié)算重點客戶特別核準(zhǔn)的金額權(quán)限，在此次《辦法》修訂時一并作廢。對于在我行結(jié)算量大、業(yè)務(wù)穩(wěn)定的重點客戶，如確有需要，分行應(yīng)以正式行文的方式重新向總行申請?zhí)貏e授權(quán)（參見《辦法》第一章第八條）。在得到總行正式批準(zhǔn)后，方可為相應(yīng)重點客戶辦理超出其正常受權(quán)的特別受權(quán)業(yè)務(wù)。 　　四、各行應(yīng)嚴(yán)格在規(guī)定的權(quán)限范圍內(nèi)敘辦業(yè)務(wù)，超過權(quán)限必須報總行審批。 　　本文自文到之日起執(zhí)行，中銀結(jié)〔２０００〕１６６號文件同時廢止。 　　附一、中國銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法 　　　二、２００１年中國銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限（略） 附一：　　　　　中國銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為健全風(fēng)險防范機(jī)制，規(guī)范中國銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)以及《中國銀行授權(quán)管理辦法》的規(guī)定，制定本辦法。 　　第二條　中國銀行的國際結(jié)算業(yè)務(wù)實行總行授權(quán)制，未經(jīng)總行授權(quán)，任何分支機(jī)構(gòu)不得以自身名義對外辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　第三條　本辦法所稱授權(quán)人指總行，總行結(jié)算業(yè)務(wù)部是國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)的執(zhí)行部門。 　　第四條　本辦法所稱受權(quán)人指總行直屬分行，授權(quán)人可根據(jù)機(jī)構(gòu)管理情況調(diào)整受權(quán)人的范圍。 　　第五條　中國銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)遵循以下原則： 　　（一）實行直接授權(quán)與轉(zhuǎn)授權(quán)相結(jié)合的逐級有限授權(quán)制度； 　　（二）根據(jù)受權(quán)人的業(yè)務(wù)質(zhì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模、經(jīng)營管理水平、風(fēng)險控制能力、經(jīng)營環(huán)境等情況實行區(qū)別授權(quán)； 　　（三）根據(jù)受權(quán)人的經(jīng)營管理業(yè)績、風(fēng)險狀況、授權(quán)制度執(zhí)行等情況及時調(diào)整授權(quán)。 　　第六條　受權(quán)人辦理授權(quán)范圍以內(nèi)的國際結(jié)算業(yè)務(wù)，除授權(quán)人另有特別規(guī)定者以外，無須逐筆向授權(quán)人報批。 　　第七條　經(jīng)授權(quán)人批準(zhǔn)，受權(quán)人可在被授予的權(quán)限范圍內(nèi)向下屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，并就轉(zhuǎn)受權(quán)人的行為對授權(quán)人負(fù)責(zé)。轉(zhuǎn)授權(quán)具有相當(dāng)于直接授權(quán)的效力，但不得超出直接授權(quán)的權(quán)限范圍。 　　第八條　授權(quán)人在必要時可就受權(quán)人超出權(quán)限范圍的單筆業(yè)務(wù)或其他業(yè)務(wù)（包括重點客戶的特殊業(yè)務(wù)需求、超權(quán)限的特別業(yè)務(wù)等）進(jìn)行特別授權(quán)。授權(quán)人特別授權(quán)辦理的國際結(jié)算業(yè)務(wù)，除非授權(quán)人明確批準(zhǔn)，否則受權(quán)人不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。 第二章　授權(quán)范圍 　　第九條　下列權(quán)限由總行直接授權(quán)（總行現(xiàn)行文件已經(jīng)作出規(guī)定的，視同直接授權(quán)）： 　　（一）各直屬分行業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)的授權(quán)，包括： 　　１．以自身名義對外直接辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的資格。 　　經(jīng)總行授權(quán)直接對外開立信用證的機(jī)構(gòu)，可辦理對代理行、海外聯(lián)行開證業(yè)務(wù)及其他國際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　經(jīng)總行授權(quán)辦理對代理行國際結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可辦理對代理行、海外聯(lián)行除開證以外的國際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　經(jīng)總行授權(quán)辦理對海外聯(lián)行國際結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可辦理對海外聯(lián)行除開證以外的國際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　經(jīng)總行授權(quán)辦理匯款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，僅可辦理對海外聯(lián)行的匯款業(yè)務(wù)。 　　２．辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的金額。 　　各直屬分行必須在總行規(guī)定的各項單筆金額及余額權(quán)限內(nèi)辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　３．辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的期限。 　　各直屬分行必須在總行規(guī)定的各項期限權(quán)限內(nèi)辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)的授權(quán)可以根據(jù)實際需要對外披露，但不主動對外宣傳。 　　（二）各直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)以自身名義對外直接辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的資格。 　　具體規(guī)定同本條（一）中第１款。 　　第十條　下列授權(quán)由總行批準(zhǔn)直屬分行進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)（直屬分行現(xiàn)行文件已經(jīng)作出規(guī)定的，如不違背總行的授權(quán)規(guī)定，視同總行批準(zhǔn)轉(zhuǎn)授權(quán)）： 　　（一）直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)以上級行名義辦理或代理上級行攬收業(yè)務(wù)的資格。 　　對不能直接對外辦理某項或多項國際結(jié)算業(yè)務(wù)的直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)，經(jīng)其上級受權(quán)人的轉(zhuǎn)授權(quán)，可以其上級行名義辦理或代理其上級行攬收業(yè)務(wù)。 　　（二）直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的金額。 　　直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)必須在上級受權(quán)人規(guī)定的各項單筆金額及余額權(quán)限內(nèi)辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　（三）直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的期限。 　　直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)必須在上級受權(quán)人規(guī)定的各項期限權(quán)限內(nèi)辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)。 第三章　授權(quán)的期限、調(diào)整與終止 　　第十一條　總行給予的國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)，有效期一般為一年，如到期后未下達(dá)新授權(quán)，則繼續(xù)沿用原授權(quán)。 　　第十二條　國際結(jié)算業(yè)務(wù)特別授權(quán)的有效期為執(zhí)行該授權(quán)事項所需的必要時間。 　　第十三條　總行有權(quán)根據(jù)直屬分行國際結(jié)算業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理業(yè)績、風(fēng)險狀況、受權(quán)實施情況、機(jī)構(gòu)或管理制度調(diào)整情況等及時調(diào)整或終止授權(quán)。 　　第十四條　如發(fā)生下列情況之一，授權(quán)人可臨時調(diào)減直至撤銷國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)： 　　（一）受權(quán)人發(fā)生重大越權(quán)行為； 　　（二）受權(quán)人負(fù)責(zé)人失職造成較大經(jīng)濟(jì)損失或重大經(jīng)營風(fēng)險； 　　（三）經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化； 　　（四）其他不可預(yù)料的情況。 　　第十五條　如發(fā)生下列情況之一，原國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)終止： 　　（一）實行新的授權(quán)制度或辦法； 　　（二）受權(quán)內(nèi)容被撤銷； 　　（三）受權(quán)人機(jī)構(gòu)被合并或撤銷。 　　第十六條　本章規(guī)定適用于轉(zhuǎn)授權(quán)的期限、調(diào)整與終止。 第四章　授權(quán)的監(jiān)督管理 　　第十七條　總行結(jié)算業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)的具體工作，并對國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)的實施情況進(jìn)行全面監(jiān)督管理。 　　第十八條　受權(quán)人結(jié)算業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)國際結(jié)算業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)的具體工作，對轉(zhuǎn)授權(quán)的實施情況進(jìn)行監(jiān)督。 　　第十九條　總行有權(quán)隨時對國際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)的實施情況進(jìn)行檢查和考核。 　　第二十條　受權(quán)人應(yīng)于每年年底將國際結(jié)算業(yè)務(wù)受權(quán)的執(zhí)行情況上報總行，其間發(fā)生的嚴(yán)重越權(quán)事件應(yīng)隨時上報。故意隱瞞超越權(quán)行為的，總行將從嚴(yán)追究有關(guān)人員的責(zé)任。 第五章　附則 　　第二十一條　本辦法由總行制定、修改和解釋。 　　第二十二條　本辦法自文到之日起執(zhí)行。