（交銀辦[2002]126號　2002年7月11日） 各分支行： 　　現將《交通銀行外匯業務機構管理暫行規定》印發給你們，清認真貫徹執行，并做好對所轄開辦外匯業務機構網點的管理工作。 　　執行中如遇問題，請及時向總行國際業務部反映。 　　特此通知。 　　附： 交通銀行外匯業務機構管理暫行規定 第一章　總則 　　第一條　為促進交通銀行外匯業務健康發展，規范分支行和營業網點外匯業務機構管理，根據國家外匯管理局《銀行外匯業務管理規定》（〔97〕匯政發字第06號）和中國人民銀行《關于中資商業銀行市場準入管理有關問題的通知》（銀發〔2002〕105號）要求，特制定本規定。 　　第二條　本規定所述“分支行”、“主管行”，系指單獨核算的交通銀行分支行；本規定所述“營業網點”，系指交通銀行各分支行下屬的非單獨核算的市內／異地支行及以下網點。 　　第三條　總行國際業務部負責全行外匯業務機構準入事項的審批、管理、監督和檢查。分支行國際業務部負責本行及下屬營業網點外匯業務準入事項的初審和日常管理、監督、檢查。 　　第四條　各級機構申請開辦、擴大、繼續辦理、停辦外匯業務，需逐級報總行或總行授權的機構審核同意，持總行或總行授權機構出具的批復件，向中國人民銀行當地分支機構辦理相關手續。 　　第五條　各級機構應在中國人民銀行批準和總行授權的范圍內辦理外匯業務，不得擅自開辦、超范圍經營、停辦外匯業務。 　　第六條　全行外匯營運資金由總行統一管理使用，視各分支行業務發展需要撥付分支行。 　　第七條　各級機構開辦外匯業務而發生的債權債務由總行承擔。 第二章　開辦外匯業務的條件 　　第八條　符合下列條件的各級機構，可以申請開辦外匯業務： 　　（一）遵守國家法律、行政法規、金融規章的有關規定和總行規章制度，無損害國家利益、社會公共利益的行為，未發生任何重大違規事項及經濟損失的； 　　（二）具有與申報外匯業務數量相應的外匯業務管理和操作人員； 　　（三）具有適合開展外匯業務的場所和設備； 　　（四）新設機構在開辦人民幣業務時，可同時申請開辦外匯業務；已開業但尚未開辦外匯業務的機構，其開辦外匯業務的申請不受開業半年以上的限制； 　　（五）中國人民銀行、國家外匯管理局和總行要求的其他條件。 　　第九條　各分支行開辦外匯業務，應成立專門從事外匯業務的部門，并配備具有相應任職條件的部門負責人；營業網點開辦外匯業務應配備有能力組織開展外匯業務的負責人。 　　管轄直屬分行、轄屬分支行國際業務部負責人應熟練掌握英語、具有大專以上學歷、5年以上從事金融工作經歷或者3年以上外匯業務工作經歷且經營業績良好，無不宜從事金融工作的不良行為和較大工作失誤；營業網點外匯業務負責人應熟練掌握英語，并具有3年以上金融工作經歷或者2年以上外匯業務工作經歷。 　　管轄直屬分行國際業務部負責人須經總行進行資格審查；轄屬分支行國際業務部負責人須經管轄分行進行資格審查；營業網點外匯業務負責人須經主管行進行資格審查。 　　第十條　各級機構開辦外匯業務，應在其上級行的指導下進行籌備，籌備結束，經上級行驗收合格并出具驗收報告后，方可按程序正式申請開辦外匯業務： 　　（一）管轄直屬分行申請開辦外匯業務，須報總行同意后，按擬開辦業務種類進行籌備。籌備期滿，由總行驗收，并出具驗收報告。 　　（二）轄屬分支行申請開辦外匯業務，須經管轄分行審核同意并經總行批準后，按擬開辦業務種類進行籌備。籌備期滿，由管轄分行進行驗收，并出具驗收報告。 　　（三）基層營業網點申請開辦外匯業務，經主管行同意后，由主管行負責指導業務籌備、進行驗收，并出具驗收報告。 　　第十一條　各級分支機構申請擴大的外匯業務經營范圍，如系總行規定需進行單項驗收的，應按照有關規定辦理。 第三章　各級機構辦理外匯業務的報批程序 　　第十二條　分支行可根據本行和下屬營業網點的業務發展需要和經營狀況，申請開辦、擴大、繼續辦理、停辦外匯業務。 　　各級機構的外匯業務經營范圍，不得超過其上級機構的經營范圍。 　　第十三條　根據《銀行外匯業務管理規定》和《關于對各級銀行外匯業務范圍的規定》，各級機構可視需要分別申請開辦下列全部或部分外匯業務： 　　（一）管轄直屬分行：外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；外匯票據的承兌和貼現；總行授權的外匯借款；總行授權的外匯擔保；結匯、售匯；總行授權的發行股票以外的外幣有價證券；總行授權的代理發行股票以外的外幣有價證券；代理買賣股票以外的外幣有價證券；總行授權的代客外匯買賣；外匯信用卡的發行；代理國外信用卡的發行及付款；資信調查、咨詢、見證業務。 　　（二）轄屬分支行：外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；外匯票據的承兌和貼現；結匯、售匯；通過上級行辦理代客外匯買賣；外匯信用卡的發行；代理國外信用卡付款；資信調查、咨詢、見證業務。 　　（三）儲蓄所以外的營業網點：外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；結匯、售匯；通過上級行辦理代客外匯買賣；代理國外信用卡付款。 　　（四）儲蓄所：外幣儲蓄存款、外幣兌換。 　　第十四條　個人外幣結匯業務屬于外幣兌換業務中的一項。凡可辦理外幣儲蓄業務的營業網點，應配套申請外幣兌換業務；暫時不具備辦理全部外幣兌換業務條件的營業網點，應申請辦理個人外幣結匯業務。 　　第十五條　各級機構申請開辦外匯業務和到期申請重新核準外匯業務經營資格，需逐級報上級行審核同意，由管轄直屬分行報總行審批。總行同意后，持總行批復件和中國人民銀行要求的其他資料，向中國人民銀行當地分支機構辦理報批手續，經中國人民銀行批復同意、換領經營許可證后，在規定的業務范圍內經營外匯業務。 　　各級機構應當在經營許可證有效期滿前4個月，按程序向總行申請重新核準外匯業務經營資格。 　　第十六條　各級機構申請擴大外匯業務經營范圍，按以下程序辦理： 　　（一）申請增加除“結匯、售匯”業務以外的外匯業務經營范圍，須逐級報上級行審核同意，由管轄直屬分行報總行審批。總行同意后，可按擴大后的外匯業務經營范圍辦理業務；各級機構同時應持總行批復件向中國人民銀行當地分支機構辦理報備和換證手續。 　　（二）申請增加“結匯、售匯”業務，須逐級報上級行審核同意，由管轄直屬分行報總行審批。總行同意后，持總行批復件和中國人民銀行要求的其他資料，向中國人民銀行當地分支機構辦理報批手續，經中國人民銀行批復同意、換領經營許可證后，方可對外辦理結匯、售匯業務。 　　第十七條　營業網點僅申請辦理外幣儲蓄、外幣兌換（或個人外幣結匯）兩項業務時，授權主管行審批并出具批復，具體按以下方式辦理： 　　（一）申請開辦外幣儲蓄、外幣兌換（或個人外幣結匯）業務，以及辦理上述兩項業務到期重新核準工作的，由主管行審批并出具批復，向人民銀行當地分支機構辦理報批和換證手續。 　　（二）申請增加外幣兌換（或個人外幣結匯）業務的，由主管行審批并出具批復，向人民銀行當地分支機構辦理報備和換證手續。 　　（三）申請辦理或到期重新核準外幣儲蓄、外幣兌換（或個人外幣結匯）業務時，凡中國人民銀行當地分支機構要求總行進行審批的，主管行可按程序報批，并應在申請文件中注明監管機構的要求。 　　第十八條　各級機構申請停辦外匯業務，需逐級報上級行審核同意，由管轄直屬分行報總行審批。總行同意后，持總行批復件和中國人民銀行要求的其他資料，向中國人民銀行當地分支機構辦理報批手續，經中國人民銀行批復同意、換領經營許可證后，方可停辦外匯業務。 　　停辦外匯業務的機構，應依法進行外匯債權和債務清理。 第四章　各級機構辦理外匯業務的申請材料 　　第十九條　各級機構申請開辦外匯業務，應當向總行提交下列文件和資料： 　　（一）經營外匯業務的申請報告和可行性分析； 　　（二）與申請外匯業務相應的規章制度和內部控制制度，申請機構系營業網點的，另需提供主管行國際業務部與營業網點間的業務銜接辦法； 　　（三）外匯業務主管人員和操作人員的名單、履歷； 　　（四）經營外匯業務的場所和設施情況簡介； 　　（五）上級行出具的外匯業務籌備情況驗收報告； 　　（六）中國人民銀行頒發的經營許可證正本和副本復印件；申請機構系營業網點的，應同時提交其上級行的經營許可證正本和副本復印件； 　　新設分支機構應提交總行同意新設該機構的批復； 　　（七）總行要求的其他文件和資料。 　　第二十條　各級機構申請擴大外匯業務范圍，應當向總行提交下列文件和材料： 　　（一）擴大外匯業務范圍的申請報告和可行性報告； 　　（二）最近三年外匯業務經營情況報告； 　　（三）擬擴大外匯業務的規章制度和內部控制制度，申請機構系營業網點的，另需提供其主管行國際業務部與營業網點間的業務銜接辦法； 　　（四）新增外匯業務主管人員和操作人員的名單、履歷； 　　（五）擴大外匯業務范圍所需場所、設施情況； 　　（六）中國人民銀行頒發的經營許可證正本和副本復印件，申請機構系營業網點的，應同時提交其上級行的經營許可證正本和副本復印件； 　　（七）總行要求的其他文件和資料。 　　第二十一條　各級機構申請到期重新核準外匯業務經營資格，應當向總行提交下列文件和資料： 　　（一）繼續經營外匯業務的申請報告； 　　（二）最近三年外匯業務經營情況總結； 　　（三）中國人民銀行頒發的經營許可證正本和副本復印件，申請機構系營業網點的，應同時提交其上級行的經營許可證正本和副本復印件； 　　（四）總行要求的其他文件和資料。 　　第二十二條　各級機構申請停辦外匯業務，應當向總行提交下列文件和資料： 　　（一）停辦外匯業務的申請報告； 　　（二）停辦外匯業務的原因及停辦以后擬采取的處理措施和步驟； 　　（三）總行要求的其他文件和資料。 第五章　外匯業務機構管理和報告制度 　　第二十三條　交通銀行各開辦外匯業務機構實行分類授權管理，各級機構在中國人民銀行批準和上級行授權的經營范圍內，辦理有關外匯業務。 　　第二十四條　各分支行和營業網點應切實加強內部管理，建立和落實各項外匯業務規章制度、崗位職責及業務操作規范，杜絕漏洞，防范風險，遇有問題應及時向上級行請示、報告。 　　第二十五條　營業網點辦理外匯業務時，應根據總行和主管行的規定，負責與客戶的業務聯系和內部作業，對外部分交由主管行國際業務部統一對外辦理，營業網點不得直接與國內外同業操作外匯業務。 　　各分支行國際業務部或國際業務部內設立的國際結算中心負責本行及下屬營業網點外匯業務的集中處理，凡總行明確規定必須經分行審核后方能對外辦理的業務，須嚴格按規定辦理，以確保依法經營、規范操作。 　　第二十六條　各分支行應指定具體部門，負責向總行和中國人民銀行當地分支機構辦理本行及下屬營業網點的外匯業務準入手續。 　　第二十七條　各分支行國際業務部負責本行及下屬營業網點的準入管理工作，包括： 　　（一）承擔對營業網點開辦外匯業務的籌備指導和檢查驗收責任，對營業網點的規章制度、人員職數、業務素質、營業場所和設備配置進行嚴格審查，對本行及下屬營業網點外匯業務準入事項提出初審意見。 　　（二）與本行辦理機構準入手續的部門及時溝通聯系，對本行及下屬營業網點的外匯業務準入工作進行跟蹤，并建立詳細的外匯業務機構檔案。每季度末后15天內，將上季度開辦或擴大外匯業務經營范圍的網點名稱、外匯業務經營范圍報總行國際業務部備案（表式見附表）；轄屬分支行應同時抄送其管轄分行國際業務部。 　　（三）管轄分行國際業務部負責全轄外匯業務機構信息的整理存檔工作。 　　第二十八條　各分支行國際業務部承擔對本行及下屬營業網點外匯業務的業務指導、人員培訓和檢查管理責任。 　　（一）各分支行國際業務部應及時將中國人民銀行、國家外匯管理局和總行印發的各項外匯政策、規章制度、業務信息傳達至各開辦外匯業務的營業網點，并對營業網點外匯業務從業人員進行業務培訓。 　　（二）各分支行國際業務部應定期和不定期對本行及各營業網點的各項外匯業務實施全面檢查。業務檢查每年至少應進行兩次，檢查中發現的問題，應責成營業網點及時整改，并對整改情況進行跟蹤。 　　（三）各分支行國際業務部應根據檢查情況，于每年1月31日前，向上級行書面報告本行及下屬營業網點上年度外匯業務經營狀況。管轄分行匯總全轄情況后書面報告總行國際業務部，直屬分行直接向總行國際業務部提交書面報告。 　　（四）分支行國際業務部和營業網點經營外匯業務時，如發生嚴重越權、違規或其他影響正常業務開展的重大事件，應及時報告分管領導并逐級報上級行主管部門。 第六章　附則 　　第二十九條　本規定自文到之日起施行。原有規定與本規定相抵觸的，以本規定為準。 　　1996年8月印發的《交通銀行營業網點開辦外匯業務的暫行管理規定》（交銀發〔1996〕257號）、1997年2月印發的《交通銀行辦理外匯業務營業網點建立檢查報告制度的規定》（交銀發〔1997〕045號）、1997年9月印發的《關于加強對開辦外匯業務營業網點的管理的通知》（交銀發〔1997〕315號）以及1998年9月印發的《關于審批營業網點開辦外幣儲蓄等業務的暫行規定》（交銀發〔1998〕337號）同時廢止。 　　第三十條　本規定由總行國際業務部負責解釋、修訂。 　　 附表： ＿＿＿＿＿＿分行及營業網點開辦／擴大外匯業務備案表 　　　　　　　　　　　　　　200＿＿年第＿＿季度 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　機構名稱　　｜新增業務品種｜現可經營業務品種｜許可證到期日｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　一、分行本部　｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜二、支行級網點　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜三、支行級以下網點　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　國際部負責人：　　　　　　制表人：　　　　　聯系電話：