（2002年9月5日　農銀發[2002]137號） 第一章　總則 　　為了促進黃金市場的健康發展，規范和發展中國農業銀行（以下簡稱農行）代理黃金交易業務，維護黃金交易當事人的合法權益和社會公眾的利益，根據《上海黃金交易所章程》、《上海黃金交易所會員管理辦法》、《上海黃金交易所交易規則》、《上海黃金交易所現貨交易資金結算暫行管理辦法》、《上海黃金交易所黃金交割管理辦法》以及其它有關規章制度，特制定本辦法。 　　第一條　農行辦理代理黃金交易業務遵循公開、公正、公平的原則，采取集中交易、三次委托、三級清算的交易方式。集中交易是指由農行總行（以下簡稱總行）統一代理客戶進入上海黃金交易所（以下簡稱交易所）進行黃金交易；三次委托是指經辦行直接接受客戶的委托，并上傳省分行；省分行再上傳總行（黃金交易處）進行黃金交易；三級清算是指在交易日終了總行與交易所集中進行清算，并下傳省分行；省分行再下傳經辦行；經辦行再與客戶進行清算。 第二章　組織管理 　　第二條　總行是全行代理黃金交易業務的組織者和管理者，其主要職責是： 　　（一）組織全行代理黃金交易業務的開展，制定、修改有關規章制度和操作程序，并組織具體實施； 　　（二）組織全行代理黃金交易業務的培訓； 　　（三）接受經辦行的委托進行黃金交易； 　　（四）負責分支機構開辦代理黃金交易業務的資格審批； 　　（五）定期通報全行的業務的開展情況； 　　（六）辦理全行代理黃金交易業務的資金結算和黃金交割； 　　（七）提供交易所的實時報價和黃金市場的最新信息及相關的信息咨詢。 　　第三條　各分行是本轄區代理黃金交易業務的組織者和管理者，其主要職責是： 　　（一）組織本轄區代理黃金交易業務的開展； 　　（二）初審、上報經辦行代理黃金交易業務的資格申請； 　　（三）根據總行的有關規章制度制定相關落實細則； 　　（四）定期通報本轄區內各經辦行的業務開展情況； 　　（五）總行交辦的其它事宜。 　　第四條　經辦行是業務的直接經辦者，其主要職責是： 　　（一）負責業務的宣傳、咨詢服務及市場營銷與客戶開發； 　　（二）為客戶開立用于代理黃金交易的黃金專用賬戶和與交易所制定的客戶編碼相對應的黃金交易保證金賬戶； 　　（三）接受客戶的委托指令并上傳至總行（黃金交易處）； 　　（四）辦理客戶的資金結算和黃金實物交割； 　　（五）交易日終了分別與總行及客戶進行成交對賬； 　　（六）建立客戶檔案和黃金交易登記簿，為客戶提供資金清算和黃金實物交割等查詢服務； 　　（七）辦理總行、分行交辦的其它事宜。 　　第五條　經辦行申請辦理黃金代理業務應具備以下條件： 　　（一）具備辦理代理黃金交易業務必要的工作條件； 　　（二）熟悉代理黃金交易業務的操作人員及指定專職人員負責交易資金清算事宜； 　　（三）具有辦理代理黃金交易業務的技術手段（已開辦實時匯兌業務）； 　　（四）具有健全的組織機構、財務管理制度。 第三章　監督管理 　　第六條　總行需將自有資金與客戶保證金分賬管理，客戶保證金專戶存儲，嚴禁挪用；設置獨立的保證金科目并分客戶進行明細核算；代理委托合同、交易編碼、分客戶結算單與分客戶會計明細賬之間應建立對應關系，不得以結算單代替客戶明細賬。 　　第七條　客戶委托他人作為其交易指令下達人或資金調撥人的，須由客戶提供本人親自簽名或法定代表人簽字并加蓋公章的書面授權委托書。沒有授權委托書或書面授權不明的，經辦行不得允許他人從事交易活動。 　　第八條　經辦行接受客戶委托從事交易時，應事先對客戶的身份、資信及交易資格核查確認。客戶交易資金來源與客戶名稱不相符的，客戶應當提供其交易資金合法的使用證明。 　　第九條　客戶辦理資金調撥手續時，經辦行應要求客戶或其合法資金調撥人在財務憑證上簽字并蓋章。 　　第十條　總行不得將收取客戶的保證金用于自身經營活動或充抵自身債務；不得允許他人擅自使用客戶保證金或用其為他人經營活動提供擔保。 第四章　開銷戶管理 　　第十一條　客戶開戶需向經辦行提供以下資料：法人營業執照或企業營業執照復印件（經工商管理局蓋章）、財務公章印鑒、法定代表人或企業主要負責人指定他人從事交易活動（經辦人）的授權書《中國農業銀行代理黃金交易授權書》及經辦人的簽字樣本。 　　第十二條　總行在收到經辦行提交的客戶資料后，即建立《中國農業銀行客戶信息表》，并連同經辦行上傳的其它相關資料一并備案。 　　第十三條　總行將經辦行上傳的有關資料上報交易所，交易所統一發給客戶交易編碼，總行將交易編碼通知經辦行，并由經辦行通知客戶。客戶交易編碼要求一戶一碼、專碼專用，不得混碼并為客戶終身有效代碼。（如果客戶銷戶，交易編碼即被消除并不再重復使用） 　　第十四條　客戶委托經辦行代理黃金交易業務時，需先填寫《中國農業銀行代理黃金交易開戶申請書》，經辦行應嚴格審核客戶開戶的申請書和相關資料，審核無誤后，與其簽定《中國農業銀行代理黃金交易協議書》，并為其開立黃金專用賬戶和黃金交易保證金賬戶，并將《中國農業銀行客戶開戶通知書》，交與客戶。經辦行需將相關資料上傳總行備案。 　　第十五條　客戶對其開戶資料事項的任何變更，須事前以書面形式通知經辦行，書面通知含糊不清的，經辦行有權解除雙方的代理協議。 　　第十六條　經辦行要設立代理黃金交易登記簿，記載客戶的交易、資金結算、交割等情況，并定期加以核對。 　　第十七條　客戶要求終止或解除委托代理協議時需辦理銷戶手續，并填寫《中國農業銀行代理黃金交易銷戶申請書》，經辦行應立即通知總行，總行為其在交易所保證金賬戶（總賬）中結清保證金賬戶和其它有關費用，并通知經辦行，經辦行再為其辦理保證金賬戶和其它相關方面的銷戶手續。 第五章　保證金管理 　　第十八條　經辦行對客戶交付的保證金實行分戶、專項、明細管理，保證金只能用于客戶交易和資金清算。 　　第十九條　經辦行對客戶交付的保證金計付利息（按人民銀行公布的同期活期利率計算），并自動轉入客戶的保證金賬戶。 　　第二十條　經辦行可參照交易所的有關規定和比率向客戶收取委托交易保證金和傭金。 　　第二十一條　客戶保證金賬戶每日余額不得低于10000元人民幣，保證金用于支付手續費、倉儲費、運保費等費用。 　　第二十二條　客戶必須在其保證金及黃金額度內進行交易，經辦行不得為客戶提供透支。 　　第二十三條　保證金按定價委托和實時委托兩種方式分別收取：定價委托是指按客戶指定的交易價格進行交易的委托方式；實時委托是指客戶按市場的實時價格進行委托的交易方式。定價委托保證金金額=客戶指定價格×買入黃金量＋應收手續費；實時委托保證金金額=市場實時價格×買入黃金量×105％＋應收手續費。 第六章　交易管理 　　第二十四條　交易管理的責任分工如下： 　　（一）在交易有效時間內，經辦行接收客戶的委托單或撤消單后，經確認無誤后應按總行指定的方式將委托單或撤消單發送至總行黃金交易處，不得延誤。 　　（二）在交易有效時間內，總行黃金交易處接受經辦行的委托后，要準確、及時通過交易系統進行交易或撤銷交易，不得延誤；在委托成交或撤消成功后，需及時向經辦行發送成交回報等有關單據，遇特殊情況應立即以傳真或電話等方式及時通知經辦行并做相應的事后處理。 　　第二十五條　客戶每次委托交易需填寫《中國農業銀行買入（賣出）黃金委托單》，委托單要逐日、逐筆填寫。經辦行接受客戶交易委托單后，應指派專人進行申報，申報員應對客戶的委托單進行復報，以便核實。申報也可通過電話進行，總行應使用錄音電話系統接收申報員的電話申報。 　　第二十六條　客戶在買入黃金時，其保證金賬戶的相應資金即被凍結。客戶賣出黃金時，應在交易所指定的黃金交割倉庫內，將符合交易所要求的標準黃金足額存入，取得交易所出具的黃金入庫單。客戶將黃金入庫單遞交經辦行，經辦行核實無誤后，上傳總行黃金交易處。 　　第二十七條　客戶在提取黃金實物或撤銷黃金實物提取時，應填寫《中國農業銀行代理黃金提貨（撤銷提貨）申請單》，并提交經辦行。經辦行在審核無誤后，及時將有關單據上傳總行黃金交易處，總行黃金交易處應立即將客戶相關申請單錄入交易所的交易系統，并將系統出具的有關單據及時發送至經辦行，經辦行再轉交給客戶。 　　第二十八條　經辦行不得接受客戶的全權委托和不定向委托。全權委托是指客戶自愿放棄所有交易權利，委托經辦行全權處理其資金和黃金實物的委托方式；不定向委托是指客戶的交易指令不明確并委托經辦行為其進行黃金交易的委托方式。 　　第二十九條　委托交易一經成交，客戶即不得更改或撤消。在委托交易尚未成交前，客戶可申請更改或撤消，并填寫《中國農業銀行買賣黃金報價撤銷單》。 　　第三十條　總行向經辦行提供各交易品種的市場實時報價信息，并發送成交回報，經辦行需及時向客戶發送成交回報。 第七章　結算與交割 　　第三十一條　黃金代理清算按以下程序進行： 　　（一）清算金額均為交易買賣的軋差凈額； 　　（二）交易日終了，上海第二營業所（農行黃金交易清算行）根據交易所的清算指令，完成交易所與農行的的法人清算； 　　（三）交易日終了，總行根據成交單同經辦行進行清算； 　　（四）交易日終了，經辦行根據成交單同客戶進行清算。 　　第三十二條　經辦行對即期交易實行Ｔ＋0的清算速度辦理資金清算。即在交易當日將資金從買入客戶保證金賬戶上扣除，并將資金劃入賣出客戶的保證金賬戶，下一個營業日，再將資金劃入賣出客戶在經辦行的黃金交易專用賬戶。 　　第三十三條　經辦行應指定專人負責結算的相關事務。 第八章　費用 　　第三十四條　代理黃金交易業務費用包括：結算代理傭金、倉儲費、運保費等費用。 　　第三十五條　客戶辦理黃金結算應按規定支付黃金結算代理傭金。黃金結算代理傭金由經辦行在清算日根據成交回報從客戶開立的黃金代理保證金賬戶中直接扣收。黃金結算代理傭金不超過黃金結算金額的萬分之十二。其中：萬分之六由上海黃金交易所在委托成交后在成交回報單中直接收取；另外萬分之六由經辦行在客戶的保證金賬戶中收取。 　　第三十六條　其它費用將根據交易所的相關規定另行收取。 第九章　應急管理 　　第三十七條　應急管理是針對交易所的交易系統（包括交易系統主機、農行交易終端機同交易所的通訊線路）發生故障，從而導致客戶委托農行代理黃金交易無法正常進行而采取的應急措施。 　　第三十八條　若交易所的交易主機在交易開盤前發生故障，致使交易終端機無法正常運作，至當日上午10：50仍不能正常開盤的，則農行將根據交易所的具體要求，宣布當日交易開盤推遲的時間，若至13：50仍不能正常開盤，則宣布當日停盤。 　　第三十九條　若交易所的交易主機在交易開盤前發生故障，導致交易不能正常進行，則農行將按照交易所的要求通過適當的方式宣布當日交易暫停起訖時間，若至13：50仍不能修復故障，則宣布收盤。 　　第四十條　在上述情況下，交易系統內已經成交的部分仍保持有效。 　　第四十一條　若交易所的交易主機發生故障，導致不能正常生成當日交易數據，則按照交易所的要求宣布當日所有交易無效。 第十章　其它 　　第四十二條　經辦行需設置農行電子郵件系統，并安排專人負責黃金信息的收發。如遇到系統不能正常接收信息時，經辦行應及時與上級行或總行聯系，使用傳真、電話等方式傳遞應急信息，以保證交易信息傳遞及時準確。 　　第四十三條　與交易有關的協議、單據等均采用標準格式，由總行統一制發，經辦行不得擅自變更標準格式。 　　第四十四條　經辦行使用的代理黃金交易業務單據應加蓋專用業務公章。 　　第四十五條　代理黃金交易業務單據應定期裝訂成冊，存檔保管，保管期限為三年。 　　第四十六條　任何違反本辦法的行為，按農行有關違反規章制度處理辦法的規定處理。 第十一章　附則 　　第四十七條　本辦法中所涉及的有關概念解釋如下： 　　代理黃金交易業務 是指農行接受客戶的委托，按客戶的指令進入交易所進行黃金交易，并為客戶辦理相應的資金清算和黃金實物交割等手續的行為。 　　客戶是指與農行簽定《中國農業銀行代理黃金交易協議書》，委托農行按照其指令在上海黃金交易所進行現貨交易的企業法人或其它經濟組織。 　　經辦行是指經總行批準的直接面向客戶，為客戶提供有關代理黃金交易業務服務的支行及支行級機構。 　　交易品種是指經交易所指定的黃金精煉廠精煉并達到相應標準，可進入交易所倉儲系統進行交易的標準金。 　　現貨黃金交易是指買賣雙方在交易成交后Ｔ＋0日辦理交易清算與交割的交易。 　　入庫是指客戶在存入黃金時，需提前一個工作日通知交易所指定金庫，并將黃金送交金庫。送交黃金時應附同批黃金的質量證明書及裝箱單。 　　第四十八條　本辦法未盡事宜由總行另行規定。 　　第四十九條　分行可根據本辦法制定實施細則。 　　第五十條　本辦法由總行負責解釋。 　　第五十一條　本辦法自發布之日起實施。 　　附件：1．中國農業銀行代理黃金交易協議書（略） 　　2．中國農業銀行代理黃金交易開戶申請書（略） 　　3．中國農業銀行代理黃金交易授權書（略） 　　4．中國農業銀行客戶信息表（略） 　　5．中國農業銀行買入（賣出）黃金委托單（略） 　　6．中國農業銀行買賣黃金報價撤銷單（略） 　　7．中國農業銀行代理黃金交易銷戶申請書（略） 　　8．中國農業銀行客戶開戶通知書（略） 　　9．中國農業銀行代理黃金提貨申請單（略） 　　　 中國農業銀行代理黃金撤銷提貨申請單（略）