附：　　　　　　國家開發銀行銀團貸款管理暫行規定

　　　　　　　　　　　　　　第一章　總則

　第一條　為規范國家開發銀行（以下簡稱開發銀行）銀團貸款行為，充分發揮金融機構的整體力量，優勢互補，更好地支持國民經濟發展，分散和防范信貸風險，根據中國人民銀行《銀團貸款暫行辦法》和有關金融政策、法規，制定本規定。

　第二條　開發銀行銀團貸款是指由開發銀行作為牽頭行，國內其他金融機構參與，采用同一貸款協議，按相同的貸款期限、利率等條件向同一借款人提供的人民幣和外幣中長期貸款和短期貸款。

　第三條　開發銀行銀團貸款必須遵守國家金融法律、法規，符合國家信貸政策、產業政策和區域發展政策。

　第四條　開發銀行銀團貸款管理堅持注重效益、重合同、守信用的原則。

　第五條　開發銀行銀團貸款一般設立牽頭行、副牽頭行、參加行和代理行。代理行一般應在參加行中選定。
　

　　　　　　　　　　第二章　貸款對象、范圍和條件

　第六條　開發銀行銀團貸款對象是國有經濟成份占主導地位的大中型企業、企業集團和其他國家重大建設項目法人。

　第七條　開發銀行中長期銀團貸款使用范圍是國家基礎設施、基礎產業和支柱產業的大中型項目；短期銀團貸款主要用于解決上述項目建設資金和流動資金的臨時周轉困難。

　第八條　開發銀行銀團貸款的借款人必須符合《貸款通則》及開發銀行貸款管理辦法關于借款人的各項基本條件和要求。
　

　　　　　　　　　　　　　第三章　銀團籌組

　第九條　對開發銀行評審局初評意向同意貸款的項目，需組織銀團貸款的，由評審局商借款人同意后，借款人向開發銀行提交組織銀團貸款委托書。

　第十條　開發銀行評審局接到借款人正式委托書后，聯合信貸局并以信貸局為主組成銀團工作小組（外匯貸款時為國際金融局，下同），負責起草“銀團貸款備忘錄”，包括項目概況、銀團基本結構、主要貸款條件、擔保條件等，向有關金融機構發出組團邀請。

　第十一條　銀團工作小組根據有關金融機構同意參加銀團貸款的承諾意見及承諾額，確定參加銀團成員名單，確定副牽頭行、參加行和代理行。

　第十二條　銀團工作小組負責組織銀團會議，與銀團其他成員共同商定各自承擔的貸款額度和其他事項，報行領導批準后簽訂銀團合作意向書，正式組成銀團。

　第十三條　除開發銀行貸款外，其他金融機構認購額不足銀團貸款總額的５０％，視為銀團失敗。
　

　　　　　　　　　　 第四章　銀團貸款協議的簽訂

　第十四條　開發銀行銀團貸款采取“認定總額、各成員分擔”的方式辦理。

　第十五條　開發銀行貸款占銀團貸款的比例不得高于５０％。

　第十六條　開發銀行銀團貸款項目一般由銀團工作小組牽頭、銀團其他成員參與聯合進行評審。
　　對于已經開發銀行評審局評審符合貸款條件，但需組織銀團貸款的項目，在銀團其他成員認可評審意見的情況下，可不再重新安排銀團評審。

　第十七條　項目經評審并履行審批手續后同意貸款的，開發銀行和銀團其他成員共同與借款人、擔保人簽訂銀團貸款協議和擔保協議。

　第十八條　銀團工作小組負責具體組織銀團貸款協議的起草工作，并征求銀團成員的意見，代表銀團成員和借款人就銀團貸款協議進行談判。

　第十九條　銀團貸款協議應包含以下主要條款：定義解釋、金額、用途、利率、期限、提款條件、貸款支付、還款計劃、提前還款、逾期利率、借款擔保、銀團成員及代理行權利義務、陳述與保證、違約責任、法律訴訟等。

　第二十條　開發銀行信貸局按照開發銀行有關借款合同管理規定履行銀團貸款協議內部審批程序。

　第二十一條　銀團貸款協議簽訂后，開發銀行信貸局負責督促代理行將銀團貸款協議副本送項目所在地人民銀行分支機構備案。
　

　　　　　　　　第五章　銀團成員及代理行的權利和義務

　第二十二條　在銀團貸款中，開發銀行、銀團其他成員和代理行是平等的民事權利義務主體。

　第二十三條　開發銀行作為牽頭行，主要職責是：
　　（一）接受借款申請，認定銀團貸款總額及貸款種類；
　　（二）負責銀團籌組工作；
　　（三）負責銀團貸款協議的協商、起草和組織簽訂工作；
　　（四）負責組織召開銀團會議；
　　（五）負責銀團貸款實施的組織、協調和監督工作；
　　（六）負責和代理行的聯系，協調成員行的關系。

　第二十四條　銀團成員間的權利義務主要是：
　　（一）共同協商確定銀團貸款代理行；
　　（二）嚴格按照貸款協議和承諾貸款比例，根據代理行的通知及時足額劃付貸款款項；
　　（三）對借款人所欠債務按比例享有平等權利；
　　（四）對借款人貸款使用享用監督權；
　　（五）銀團成員對本身行為負責，不構成交叉違約；
　　（六）除代理行外，其他銀團成員不得允許借款人在其處開立或保留基本結算戶或其他賬戶。

　第二十五條　代理行的權利義務由銀團貸款協議規定，主要是：
　　（一）嚴格執行銀團貸款協議，保證銀團成員利益，不得利用代理行的位置損害銀團成員的利益；
　　（二）嚴格按照銀團貸款協議的規定，發放和回收貸款本息；
　　（三）對審定同意發放的銀團貸款總額及各成員分擔的貸款金額，逐筆登記，收回時亦同；
　　（四）協助辦理銀團貸款擔保手續；
　　（五）管理銀團項目資金賬戶。經銀團成員認可，按事先約定將借款人支付的貸款本息優先償還開發銀行，或按比例即時歸還銀團各成員；
　　（六）定期向銀團成員和借款人通報銀團貸款支用情況、貸款本息余額，及時對賬。并就銀團貸款管理情況，接受銀團成員的咨詢與核查。
　

　　　　　　　　　　　 第六章　銀團貸款的管理

　第二十六條　開發銀行信貸局負責銀團貸款協議簽訂后的組織、協調工作，代理行負責具體實施。

　第二十七條　借款人須在銀團指定的代理行開設基本結算戶和其他資金往來賬戶，統稱銀團項目資金管理賬戶。在借款人償付所有銀團貸款本息前，借款人不得在代理行之外開設或保留其他賬戶。

　第二十八條　開發銀行信貸局負責督促銀團各成員嚴格按照銀團貸款協議的規定履行職責和義務。

　第二十九條　開發銀行信貸局負責督促借款人嚴格按照銀團貸款協議的規定使用銀團貸款，及時歸還貸款本息，履行銀團貸款協議規定的各項義務。

　第三十條　開發銀行信貸局負責督促代理行依據銀團貸款協議的規定履行職責和義務。

　第三十一條　對于銀團貸款項目執行過程中出現的問題，開發銀行信貸局應及時以書面形式通報銀團其他成員，并召集銀團會議共同尋求解決辦法，以有效防范和化解信貸風險。

　第三十二條　借款人申請銀團貸款展期的，開發銀行信貸局負責會同銀團其他成員，按照《貸款通則》的規定執行。
　

　　　　　　　　　　　　　第七章　違約處理

　第三十三條　銀團成員、代理行和借款人之間必須建立嚴格的責任約束機制，并在銀團貸款協議中明確。

　第三十四條　借款人有下列違約行為之一的，經指出不改，開發銀行信貸局負責召集銀團會議對其進行聯合制裁，包括停止貸款支用、提前收回貸款等，必要時可提起法律訴訟。
　　（一）所提供的有關文件被證實無效；
　　（二）未能按銀團貸款協議規定支付貸款本息；
　　（三）發生多頭開戶等逃廢銀行債務的行為；
　　（四）其他違反銀團協議有關規定的行為。

　第三十五條　銀團成員及代理行有下列違約行為之一的，可以通過司法仲裁或法律訴訟解決。
　　（一）銀團成員未按銀團貸款協議規定及時劃付款項的；
　　（二）銀團成員擅自提前收回貸款的；
　　（三）代理行利用特殊地位損害銀團成員利益的；
　　（四）其他違反銀團協議有關規定的行為。
　

　　　　　　　　　　　　　　第八章　附則

　第三十六條　銀團貸款組團邀請函、銀團合作意向書和銀團貸款協議、擔保協議格式文本由開發銀行法律部門統一制定。

　第三十七條　本規定未盡事宜按照中國人民銀行《銀團貸款暫行辦法》和開發銀行貸款管理辦法執行。

　第三十八條　開發銀行參加其他金融機構牽頭組織的銀團貸款，參照本規定執行。

　第三十九條　本規定由開發銀行綜合計劃局負責解釋與修改。

　第四十條　本規定自頒布之日起實行。