各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市、經濟特區分行，總行營業部：
　　“緊急止付令”是對信用卡業務中所出現的惡性、突發性案件，命令各行迅速布置止付及扣留案犯所采取的緊急措施。
　　近年來，總行年掌握的各類信用卡案件中，冒用卡案件率呈明顯上升趨勢，犯罪分子的作案手法也比過去更為狡猾和隱蔽，給銀行和持卡人都造成了一定損失。為及時堵截此類情況的發生，有效地發揮“緊急止付令”的作用，現對中國銀行信用卡“緊急止付令”工作和有關問題重新規定如下：

　一、“緊急止付令”的全稱為“中國銀行總行信用卡緊急止付令”。“緊急止付令”原則上由總行向各行發送。當分行遇到特別緊急情況時，總行信用卡部可以授權管轄行代總行向全國各行發送“緊急止付令”。

　二、各行要求代總行發送“緊急止付令”，須具備下列條件之一：
　　（一）持卡人在限額下連續用卡透支超過１０筆或惡性透支金額超過３萬元以上的；
　　（二）信用卡被冒用超過三筆或冒用金額超過５０００元以上的；
　　（三）當發生信用卡被依靠、涂改等詐騙案，需要有關分行快速布置扣卡抓人的。

　三、“緊急止付令”操作程序
　　（一）發生案情時，發卡銀行應填寫“信用卡緊急止付令申請表”（見附件一）以傳真方式立即上報管轄行信用卡部。
　　（二）管轄行收到“信用卡緊急止付令申請表”后，經核實無誤，應簽署意見向總行轉發，業務流程不得超過八小時。如發案地區系該省內，應同時向該省內布控。
　　（三）總行將根據管轄行的“信用卡緊急止付令申請表”上報的案情，決定“緊急止付令”由誰發送。需由管轄行代總行發送“緊急止付令”的，總行將于管轄行上報的當日以“信用卡緊急止付令授權書”的格式授權管轄行向指定的城市發送“緊急止付令”（見附件二）。需由總行發送的，總行將以電傳（英文）或傳真（中文）的方法（格式見附件五、六）迅速下發有關分行。
　　（四）管轄行在收到總行“信用卡緊急止付令授權書”后，應立即以傳真（中文）或電傳（英文）的方式（格式見附件三、四）向全國或部分分行發送“緊急止付令”。對此，各管轄行都應嚴格執行本規定，不得無總行授權或超越授權擅自向全國發送“緊急止付令”。
　　（五）凡接到“緊急止付令”的分行，要迅速通知本行轄內各分支機構和取現網點（不含特約商戶），“緊急止付令”發出３個工作日后（含發送當日）發生在代辦行取現網點的限額以下的信用卡取現和轉帳交易，發卡行有權向代辦行退單（發送當日系指總行或管轄行發送“緊急止付令”的時間）。

　四、“緊急止付令”的有效期截止到“黑名單”上刊登該卡卡號為止。

　五、為配合上述工作的順利進行，各行須做好以下工作：
　　（一）各行接到“緊急止付令”后要嚴密監控，一經發現案犯，應盡一切努力將其扭送當地公安機關處理。為使公安機關迅速立案，代辦行要盡快直接與發卡行聯系，將整理后的有關資料提供給公安機關，具體要求如下：
　　１．屬冒用卡情況的，發卡行應盡快向截獲案犯的異地分行提供本行卡被冒用的金額，筆數以及合法持卡人的有關資料。此類案件性質已明確為詐騙，因此異地行應請求當地公安機關立案處理。
　　２．屬持卡人惡性透支的，發卡行要預先取得本地公安機關出具的收容審查證。當得知案犯被異地行截獲時要迅速將預先辦妥的收容審查證傳真給該行，請其通過當地公安機關先協助扣留案犯，同時盡快通知本地公安機關予以處理。在此，如出現不能及時地提供出合法的拘留手續情況時，異地行也應扣留止付卡并盡快將有關情況通報給發卡銀行。
　　各行在上述工作中要相互配合，通力合作，對于代辦行在協助當地公安機關偵破案件，捉拿案犯等工作中所支出的市內交通費和工作餐費用，可依據發票劃帳，由發卡行負擔。對此，各行都應本著節約的原則，從嚴掌握。
　　（二）各行取現網點對于持卡人不正常的取現，轉帳行為須特別注意，對于持卡人一天內在同一網點連續兩次以上在限額下取現的交易，應取得授權后方可辦理。
　　（三）在今后對特約商戶培訓中應提高商戶人員的風險意識，要求商戶人員在收卡時要特別注意核對持卡人的簽字和身份證件，發現問題應及時與有關銀行聯系。要認真查閱黑名單，注意標有“－”號的卡號，一經發現應立即與保安人員和收單銀行聯系扣留犯罪分子。各行對于商戶出現的有關風險問題要及時提醒注意。對于商戶多次違犯操作程序而造成的損失應由商戶承擔。

附：一　　　　　　　 中國銀行信用卡緊急止付令申請表

行名＿＿＿＿＿＿＿＿　行號＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿　聯系人＿＿＿＿＿＿＿＿＿電話＿＿＿＿＿＿＿＿　電傳＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿　傳　真＿＿＿＿＿＿＿＿＿

┌─────────┬─────┬──────┬───────────┐
│持卡人姓名（中文）│　　　　　│姓名（拼音）│　　　　　　　　　　　│
├─────────┼─────┼──────┼───────────┤
│卡　　號　　　　　│　　　　　│　效　　期　│　　　　　　　　　　　│
├─────────┼─────┴────┬─┴─────┬─────┤
│案件性質　　　　　│冒用；惡意透支；其他│涉　及　金　額│　　　　　│
├─────────┼──────────┼───────┼─────┤
│身份證號碼　　　　│　　　　　　　　　　│申請發送方式　│　　　　　│
├───┬─────┴──────────┴───────┴─────┤
│簡　要│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│案　情│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├───┼──────────────────────────────┤
│請　求│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│發　往│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│地　區│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├───┼───────┬───┬───┬────────┬─────┤
│經　辦│　　　　　　　│復　核│　　　│　主管領導簽發　│　　　　　│
├───┴─────┬─┴───┴───┴────────┴─────┤
│　發送管轄行時間　│　　　　　　年　　月　　日　　時　　分　　　　　│
├─────────┴────────────────────────┤
│　　　　　　　　　　　　管　轄　行　意　見　　　　　　　　　　　　　│
├──────────────────────────────────┤
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　簽署人：　　　　　│
├────────┬─────────────────────────┤
│　發往總行時間　│　　　　　　　　年　　月　　日　　時　　　　　　　│
└────────┴─────────────────────────┘

附：二　　　　　　　中國銀行總行信用卡緊急止付授權書

　　管轄行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　授權編號：

　　根據你行請求，總行決定授權你行對卡號：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿有效期＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿之信用卡向下列分行發送緊急止付令。
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿分行
　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國銀行信用卡部
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　簽發人：
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日　　時

附：三　　　　　　　　　中國銀行信用卡緊急止付令

中國銀行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿分行
　　總行已授權我行代發此緊急止付令，授權編號＿＿＿＿＿＿。請貴行接此通知后，迅速在貴行所屬取現網點布控。有關資料如下：
　　卡號＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿效期＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　姓名＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿拼音＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　身份證號碼＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　案件性質＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿涉及金額＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　其他：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　如發現任何有關此卡交易，請立即扣卡抓人，并及時與我行聯系。
　　聯系人＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿電話＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　電　傳＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿傳真＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國銀行＿＿＿＿分行
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　＿＿＿年＿＿月＿＿日
　　（此表為各管轄行代發“緊急止付令”傳真格式）

附：四　　　URGENT STOP PAYMENT OF BANK OF CHINA CREDIT CARD

　　　　　　　　　　　　　　 ***************
BANK OF CHINA_________BRANCH:
　　WE ARE AUTHORIZED BY H.O TO ISSUE THE URGENT STOP PAYMENT ADVICE.THEAUTH NO. IS __________. PLS NOTIFY ALL OF YOUR BRANCHES AND OFFICES UPON　
RECEIPT OF THIS ADVICE. ALL DETAILS ARE AS FOLLOWS:

　　CARD NO._____________　EXP.DATE__________
　　NAME_________________
　　ID NO.________________
　　NATURE OF CASE__________　AMT INVOLVED________
　　OTHER:
______________________________________________________
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
　　PLS PICK UP THE CARD AND DETAIN THE HOLDER WHEN PRESENTED AND CONTA-CT WITH OUR BANK AT ONCE.

　　OUR PHONE NO.___________
　　CONTACT PERSON__________

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　BANK OF CHINA_________BRANCH
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 DATE_______
（此表為各管轄行代表“緊急止付令”電傳格式）

附：五　　　　　　　　中國銀行總行信用卡緊急止付令

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中卡急止字第　　號
　　中國銀行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿分行。
　　為有效控制風險，特對下列長城卡實行緊急止付，請你行接此通知后，迅速在本行所屬取現網點布控。有關資料如下：
　　卡號＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿效期＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　姓名＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿拼音＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　身份證號碼＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　案件性質＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿涉及金額＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　其他：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　如發現任何有關此卡交易，請立即扣卡抓人，并及時與發卡行聯系。
　　行名＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿聯系人＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　電話＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿電　傳＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　傳真＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國銀行總行信用卡部
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　簽發人：
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日
（此表為總行發送“緊急止付令”傳真格式）

附：六　　　　　　　　URGENT STOP PAYMEN OF BANK OF
　　　　　　　　　CHINA HEAD OFFICE CREDIT CARD CENTER

　　　　　　　　　　　　　　 ***************
　　PLS NOTIFY ALL OF YOUR BRANCHES AND OFFICES UPON RECEIPT OF THIS AD-VICE. ALL DETAILS ARE AS FOLLOWS:

　　CARD NO.______________　EXP.DATE__________
　　NAME__________________
　　ID NO.________________
　　NATURE OF CASE__________　AMT INVOL VED_______
　　OTHER:______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
　　PLS PICK UP THE CARD AND DETAIN THE HOLDER WHEN PRESENTED AND CONTA-CT WITH THE ISSUING BANK AT ONCE.

　　ISSUER'S PHONE NO.____________
　　CONTACT PERSON________________

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 BANK OF CHINA HEAO OFFICE
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　DATE______
（此表為總行發送“緊急止付令”電傳格式）